Дипломная работа на тему " Инвестиционная деятельность банка (на примере ОАО Альфа-банк)"

ЗАДАНИЕ на обучающегося


1. Тема : «Инвестиционная деятельность банка (на примере ОАО
Альфа-банк)» 2. Структура :
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
1.1. Инвестиции. Инвестиционная деятельность: понятие, принципы
1.2. Цели и формы инвестиционной деятельности
1.3. Методы оценки эффективности инвестиционной деятельности 1.4. Риски инвестиционной деятельности банка
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОАО «АЛЬФА-БАНК»
2.1. Организационно – экономическая характеристика банка
2.2. Анализ финансового состояния банка при существующей инвестиционной политике
2.3. Анализ и оценка эффективности инвестиционных проектов банка
ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОАО «АЛЬФА-БАНК»
3.1. Мероприятия по повышению эффективности инвестиционной деятельности банка
3.2. Расчет эффективности предложенных мероприятий
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
ПРИЛОЖЕНИЯ
3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме. В пункте 1.1 необходимо раскрыть сущность и понятие инвестиционной деятельности банка. В разделе
1.2. - источники и этапы формирования инвестиционной деятельности, в разделе 1.3. 1.4. - методы оценки эффективности инвестиционной деятельности и риски реализации инвестиционной деятельности.
Глава 2 должна носить расчетный характер.
В ней, на основании данных объекта исследования, необходимо провести оценку и анализ эффективности управления проектами банка. В пункте 2.1 необходимо дать характеристику банка, обратить внимание на его особенности и влияние на структуру.
В пункте 2.2 целесообразно провести анализ финансового состояния банка, в разделе 2.3. - анализ и оценку эффективности инвестиционных проектов банка
По окончании расчетов и анализа результатов необходимо сформулировать выводы.
В Главе 3 на основании выводов, сделанных в результате оценки и проведения анализа, предложить мероприятия по повышению эффективности инвестиционной деятельности банка, провести расчет эффективности проекта.
В заключении необходимо отразить основные положения работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся расчетные таблицы и копии финансовой отчетности объекта исследования за выбранные для анализа периоды (3 года).
4. Исходные данные по :
Организационные документы объекта исследования, бухгалтерская отчетность; годовые отчеты деятельности банка; нефинансовая отчетность, специальная экономическая литература. Основная литература:
1. Гражданский кодекс РФ (часть 1,2,3,4) принят 21.10.94 (в ред. от
01.11.2011 г. 138-ФЗ).
2. Воложанин, Владимир Владимирович. Деньги, кредит, банки [Текст] : учебное пособие / В. В. Воложанин, О. А. Воложанина ; Министерство образования и науки Российской Федерации, Южно-Уральский государственный университет, Кафедра "Экономика, управление и инвестиции". - Челябинск : Издательский центр ЮУрГУ, 2015. - 81, 3. Камышников, Василий Сергеевич. Инвестиции [Текст] : учебное пособие / В. С. Камышников ; М-во образования и науки РФ, Федеральное гос. бюджетное образовательное учреждение высш. проф. образования "Ярославский гос. технический ун-т". - Ярославль : Изд. дом ЯГТУ, 2015-
. - 21 см.
4. Шапошников, Иван Григорьевич. Инвестицмонная деятельность банков [Текст] : учебное пособие для студентов, обучающихся по направлению подготовки бакалавров "Экономика" / И. Г. Шапошников ; М-во образования и науки Российской Федерации, Федеральное гос. бюджетное образовательное учреждение высш. проф. образования "Пермский гос. нац. исследовательский ун-т". - Пермь : Издательский центр Пермского гос. нац. исследовательского ун-та, 2014. - 94 с.
5. Бологов, Ярослав Владимирович. Моделирование процесса принятия инвестиционных решений коммерческим банком : автореферат
кандидата экономических наук : 08.00.13 / Бологов Ярослав


ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 8
ГЛАВА 1.ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИНВЕСТИЦИОННОЙ 11
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА 11
1.1. Инвестиции. Инвестиционная деятельность: понятие, принципы 11
1.2. Цели и формы инвестиционной деятельности 15
1.3. Методы оценки эффективности инвестиционной деятельности 20
1.4. Риски инвестиционной деятельности банка 27
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ 37
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОАО «АЛЬФА-БАНК» 37
2.1. Организационно-экономическая характеристика банка 37
2.2. Анализ финансового состояния банка при существующей 48
инвестиционной политике 48
2.3. Анализ и оценка эффективности инвестиционных проектов банка 57
ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОЙ 78
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОАО «АЛЬФА-БАНК» 78
3.1. Мероприятия по повышению эффективности инвестиционной деятельности банка 78
3.2. Расчет эффективности предложенных мероприятий 86
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 92
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 95



ВВЕДЕНИЕ
Развитие экономики РФ, последовательный рост и эффективная деятельность всех ее отраслей требуют активизации инвестиционного процесса в стране. В контексте проблемы особая роль принадлежит банковскому сектору как доминирующей звене финансовой системы.
Коммерческие банки обеспечивают трансформацию капитала и выступают посредниками в перераспределении временно свободных средств, приобретает особую актуальность в активизации инвестиционной деятельности.
Интеграционные и глобализационные процессы требуют от банковской системы все более разнообразного круга операций, а соответственно, и повышения уровня ресурсного обеспечения, совершенствования управления рисками и стабильного функционирования.
Поэтому основной предпосылкой развития отечественной экономики является интенсивное развитие банковской сферы путем расширения спектра операций и услуг.
Актуальность исследования заключается в том, что инвестиционная деятельность банков является сравнительно новым, но перспективным направлением. Учитывая то, что на современном этапе инвестиционная привлекательность отечественной экономики в международном аспекте является достаточно низкой, интерес к банкам как к возможных инвесторов растет.
Сотрудничество банков с реальным сектором экономики, в первую очередь, на кредитно-инвестиционной основе, является приоритетной задачей для обеих сторон.
Острая потребность хозяйствующих субъектов в инвестициях порождает проблему поиска их ресурсного обеспечения. В условиях недостаточности собственных средств для развития предпринимательской деятельности именно банковские кредиты могут стать основным источником реализации отечественных инвестиционных проектов. В то же время, существует ряд проблем, связанных с привлечением банковских ресурсов в реальную экономику.
Среди факторов, препятствующих долгосрочному кредитованию субъектов, выделяют высокие процентные ставки за кредит, ограниченные объемы банковских ресурсов, риски финансирования и отсутствие опыта организации эффективной кредитно-инвестиционной деятельности.
Необходимость активизации инвестиционного кредитования обусловила появление значительного количества работ отечественных и зарубежных авторов, посвященных исследованию роли банковской системы в финансировании реального сектора экономики.
Целью исследования является анализ инвестиционной деятельности ОАО «Альфа-Банк» и разработка мероприятий по повышению эффективности инвестиционной деятельности банка.
Целью работы обусловлено выполнение следующих задач:
- исследовать понятие инвестиционной деятельности;
- исследовать формы и принципы инвестиционной деятельности;
- изучить особенности инвестиционной деятельности коммерческих банков;
- разработать рекомендации по совершенствованию инвестиционной деятельности на примере ОАО «Альфа-Банк».
Объектом исследования является инвестиционная деятельность коммерческих банков.
Предметом исследования является деятельность ОАО «Альфа-Банк».
Для решения поставленных задач использованы следующие методы исследования: теоретический анализ научных литературных источников, метод анализа нормативно-правовой документации, метод обобщения, метод сравнения, а также методы экономического анализа, методы социологических исследований: метод наблюдения, анкетирования.
Теоретической основой исследования стали последние исследования и публикации отечественных и зарубежных специалистов, таких как Агеева Н.А., Белоглазова Г.Н., Берзон Н.И., Боровкова В.А., Ван Хорн Дж. К., Ващенко Т.О., Дворецкая А.Е., Звонова Е.А., Лаврушин О.И., Ланцева Н.А., Лялин В.А., Минлигареева С.А., Селивановский А.С., Тонких А.П., Янов В.В.
Информационной базой работы послужили материалы ОАО «АльфаБанк», такие как устав, отчёты, статистические сведения, организационная структура и другая документация. А также материалы периодических изданий и сайтов интернет.
?

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от
02.12.1990 г. №395-1 (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.11.2018) // СЗРФ. – 2018.
- №49.
2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ (с изм. и доп., вступ. в силу с
28.11.2018) // СЗРФ. – 2018. - №49.
3. О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР»: Федеральный закон от 3 февраля 1996 г.
№17-ФЗ (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.12.2006) // СЗРФ. – 2007. - №1.
4. О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России: Положение ЦБР от 18 июля 2000 г. №115-П // Нормативные акты по банковской деятельности. – 2000 г. - N7.
5. Об акционерных обществах. - Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ (с дополн. и изм. от 3 июля 2016г.). - Собрание законодательства РФ от 4 июля 2016 г. - № 27. - ст. 4273.
6. О рынке ценных бумаг. - Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (с дополн. и изм. от 3 июля 2016г). - Собрание законодательства РФ от 4 июля 2016 г. - № 27. - ст. 4225.
7. О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации. - Федеральный закон от 24.07.2007 г. № 209-ФЗ (с дополн. и изм. от 27 декабря 2018 г.). - Собрание законодательства РФ от 31 декабря 2018 г. - №
53. - ст. 8463.
8. Положение о стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг (утв. Банком России 11.08.2014 N 428-П) (ред. от
30.03.2016). - Вестник Банка России. - №89-90.
9. Абалакин А.А. Развитие рынка микрофинансовых организаций в России // Universum: экономика и юриспруденция. - 2015. - №5 (16). - С. 20-34.
10. Агеева Н.А. Деньги, кредит, банки. - М.: Инфра-М, 2015. - 160 с.
11. Алиев Б.Х. Деньги, кредит, банки. - М.: Инфра-М, 2014. - 288 с.
12. Бамбаева Н.Я. Методика статистического анализа финансовых результатов деятельности коммерческого банка // Известия высших учебных заведений. - 2016. - №2. - С. 148-153.
13. Белоглазова Г.Н. Банковское дело: организация деятельности коммерческого банка. - М.: Юрайт, 2013. - 422 с.
14. Белоглазова Г.Н. Бухгалтерский учет в коммерческих банках (в проводках). - М.: Юрайт, 2016. - 338 с.
15. Берзон Н.И. Рынок ценных бумаг. – М.: Юрайт, 2016. – 444 с.
16. Бондарева Т.Н. Организация бухгалтерского учета в кредитных организациях. Ростов-на-Дону: Феникс, 2014. 240 с.
17. Боровкова В.А. Рынок ценных бумаг. – СПб.: Питер, 2012. – 352 с.
18. Братов А.Б. Сущность и специфика инвестиционной деятельности банков в России // Российское предпринимательство. - 2014. - №22. - С. 197205.
19. Бударин И.Л. Совершенствование подходов к формированию инвестиционной политики банка при осуществлении инновационной деятельности // Транспортное дело России. - 2013. - №1. - С. 4-7.
20. Ван Хорн Дж. К. Основы финансового менеджмента. - М.: Вильямс, 2013. - 1232 с.
21. Ващенко Т.О. Правовые аспекты процедуры эмиссии ценных бумаг // Вестник ВГУЭС. - 2015. – №2. – С. 88-93.
22. Гаджиагаев М.А. Количественные и качественные показатели стрессоустойчивости и надежности коммерческого банка // Фундаментальные исследования. - 2015. - №7-4. - С. 811-816.
23. Гвелесиани Т.В. Бухгалтерский учет и отчетность в банках. - М.:
Юрайт, 2014. - 392 с.
24. Герасименко А.В. Финансовый менеджмент - это просто. Базовый курс для руководителей и начинающих специалистов. - М.: Альпина Паблишер, 2016. - 482 с.
25. Глухова О.С. Деятельность российских коммерческих банков в условиях мирового финансового кризиса // Современные проблемы науки и образования. - 2015. - №1-2. - 31- 41.
26. Греченюк А.В. Обзор и систематизация подходов к оценке финансового состояния коммерческой организации в российской учебной литературе // Общество: политика, экономика, право. - 2015. - №1. - С. 20-24.
27. Дворецкая А.Е. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. - М.:
Юрайт, 2016. - 482 с.
28. Дорофеев В.Д. Стратегическое планирование коммерческого банка // Научный вестник Московского государственного университета. – 2015 - №181. - С. 164-170.
29. Жарковская Е.П. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2016. – 528 с.
30. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка. - М.: Омега-Л, 2015. - 384 с.
31. Зарецкая В.Г. Современные проблемы анализа финансовоэкономического состояния организаций различных сфер деятельности //
Вестник Орловского государственного аграрного университета. - 2015. - №3. - С. 58-65.
32. Звонова Е.А. Деньги, кредит, банки. - М.: Юрайт, 2014. - 464 с.
33. Золотарев В.С. Модернизация банковской системы РФ. Тренды и инструменты развития. - М.: Финансы и Статистика, 2015. - 267 с.
34. Игонина Л.Л. Инвестиции. - М.: , 2014. - 752 с.
35. Князева Е. Г. К вопросу о методах управления банковскими рисками в контексте базельских соглашений // Фундаментальные исследования. - 2015. - № 3/2015. - С. 173-180.
36. Колмыкова Т.С. Инвестиционный анализ. - М.: Инфра-М, 2015. -
208 с.
37. Курныкина О.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках. - М.: КноРус, 2013. - 360 с.
38. Курсов В.Н. Бухгалтерский учет в коммерческом банке. Новые типовые бухгалтерские проводки операций банка: учебное пособие. М.: ИнфраМ, 2013. 368 с.
39. Лаврушин О.И. Банковская система в современной экономике. - М.:
КноРус, 2016. - 360 с.
40. Лаврушин О.И. Устойчивость банковской системы и развитие банковской политики. - М.: КноРус, 2014. - 280 с.
41. Ланцева Н. А. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг: эмиссионные операции и собственные сделки с ценными бумагами. // Ученые записки Тамбовского отделения РоСМУ. – 2015. - №4. – С. 10-16.
42. Ларина О.И. Банковское дело. Практикум / Ларина О.И. – М.: Юрайт, 2015. – 252 с.
43. Лялин В.А. Рынок ценных бумаг в вопросах и ответах/ Лялин В.А. – М.: Проспект, 2014. – 184 с.
44. Мануйленко В.В. Оценка экономического капитала банка в условиях развития интенсивной модели российского банковского сектора: учебное пособие. - М.: Финансы и статистика, 2013. - 176 с.
45. Мешкова Е.И. Нормативное регулирование рисков банковского сектора: проблемы и основные задачи // Вестник Финансового университета. - 2015. - №1. - С. 82-92.
46. Минлигареева С.А. Проблемы и пути совершенствования государственного регулирования рынка ценных бумаг / Минлигареева С.А. // Science Time. – 2014. - №6. – С. 122-131.
47. Нурмухаметова А.Р. Теоретические аспекты оценки общего финансового состояния кредитной организации // Междисциплинарный диалог: современные тенденции в общественных, гуманитарных, естественных и технических науках. - 2015. - №1. - С. 259-263.
48. Пересецкий А.А. Эконометрические методы в дистанционном анализе деятельности российских банков. - М.: Высшая Школа Экономики,
2014. - 240 с.
49. Поморина М.А. Финансовое управление в коммерческом банке. - М.: КноРус, 2016. - 376 с.
50. Рзаев Р.Р. Оценка деятельности коммерческих банков с применением метода нечеткого вывода для анализа их финансовых показателей устойчивости // Математические машины и системы. - 2015. - №4. - С. 128-144.
51. Свешникова Е.Т. Многомерный сравнительный анализ обязательных нормативов коммерческих банков // Вестник Томского государственного университета. Экономика. - 2015. - №2 (30). - С. 87-102.
52. Селивановский А.С. Правовое регулирование рынка ценных бумаг. – М.: Высшая школа экономики, 2014. – 584 с.
53. Серикова О.В. Финансовое планирование деятельности коммерческого банка. - Саарбрюккен: LAP Lambert Academic Publishing, 2013. -
164 с.
54. Смольянинова Е.Н. Финансовый менеджмент как обязательный элемент стратегического управления кредитной организацией // Современные исследования социальных проблем. - 2016. - №4. - С. 47-65.
55. Тонких А.П. Анализ деятельности банка: монография. -
Саарбрюккен: LAP Lambert Academic Publishing, 2013. - 160 с.
56. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции: -. М.: Ленанд, 2014. 0 328 с.
57. Хазанович Э.С. Инвестиции. - М.: Кнорус, 2016. - 320 с.
58. Шевчук Е.В. Математические методы финансового анализа банковской деятельности крупного регионального банка // Актуальные вопросы экономических наук. - 2015. - №4. - С. 109-113.