Контрольная работа на тему "СПбУТУиЭ. Учебное задание. Составить постановление о привлечении в качестве обвиняемого."

Учебное задание
Составить постановление о привлечении в качестве обвиняемого.
Методические рекомендации по выполнению учебного задания
В ходе практического занятия ознакомьтесь с предложенными данными для составления постановления о привлечении в качестве обвиняемого. Решите вопрос с квалификацией действий лица – по ст. 159.1 УК РФ или по ст. 176 УК РФ.
Данные для составления постановления о привлечении в качестве обвиняемого:
1. Из протокола допроса представителя потерпевшего Беляева Ю.Л. «… Я работаю начальником службы безопасности в Ленинградском региональном филиале АО «Россельхозбанк» с 2002 г. Сам АО «Россельхозбанк» расположен в г. Москве. 08.10.2003 г. в г. Выборге был открыт Дополнительный офис Ленинградского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В конце февраля 2019 г. ИП Гагарин А.П. представил документы для получения кредита на сумму 2.500.000 рублей. В залог был предоставлен автомобиль марки «FORD MONDEO», оборудование и товары в обороте. Службой безопасности была проведена проверка данного имущества и составлен акт о его наличии… В анкете Гагарин А.П. указал, что у него имеется обязательство по кредиту в ПАО «Сбербанк» г. Выборга и товарный кредит. Также Гагарин А.П. указал, что на тот период у него больше не было никаких кредиторских задолженностей, заемных средств. Исходя из всего этого был сделан вывод о том, что заемщик в лице Гагарина А.П. платежеспособен, предмет залога существует и числится за ним, не обременен правами 3-их лиц, кредитная история – хорошая. В результате этого, кредитным комитетом Ленинградского регионального филиала АО «Россельхозбанк» 25.03.2019 г. было принято решение о выдаче кредита Гагарину А.П. … После заключения кредитного договора Банк перечислил 15.04.2019 г. на банковский счет ИП Гагарина А.П. 2.500.000 рублей, открытый в Дополнительном офисе. … После этого Гагарин А.П. стал погашать проценты за пользование кредитом. После того как Гагарин А.П. перестал погашать проценты службой безопасности банка было выявлено, что Гагарин А.П. предоставил Банку заведомо ложные сведения по своему финансовому состоянию. Если бы на момент заключения кредитного договора им была известна данная информация, то решение Банка было бы однозначно другим. Банк понес имущественные потери в связи с невыплатой Гагариным А.П. кредита в полном размере и невыполнением обязательств. Их банку действиями Гагарина причинен крупный материальный ущерб по причине того, что Банк по не поступившей сумме в размере 2.500 000 рублей создал резервы денежных средств, восполнение которых произошло из резервного фонда, путем изъятия денежных средств из доходной части банка».
2. Из протокола допроса свидетеля Блохина И.В.: «Я работаю управляющим Дополнительного офиса в г. Выборге Ленинградского регионального филиала АО «Россельхозбанк» с 2003 г., юридический и фактический адрес которого: г. Выборг, ул. Ленина, 53. 18.02.19 г. жителем г. Выборга Гагариным Александром Петровичем 13.08.1980 г. рождения в Дополнительный офис было предоставлено заявление о предоставлении ему краткосрочного кредита в размере 2.500.000 рублей. Вместе с ним он предоставил анкету, бизнес-план, свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. До этого Гагарин обратился в Офис за разъяснением по сбору необходимых документов и ему были выданы анкета, заявление и пояснено какие документы нужно предоставить и как заполнить анкету и заявление. В представленной анкете Гагарин А.П. указал про имеющийся кредит в ПАО «Сбербанк» на сумму 500.000 рублей, и что он его исправно платит. Указал про имеющийся в собственности автомобиль марки «FORD MONDEO», оборудование и товары в обороте. Кроме того, он указал, что у него имеется товарный кредит на сумму 205.000 рублей, но в графе прочие заемные средства он указал «0». Пакет документов был направлен в г. Санкт-Петербург на рассмотрение и утверждение. Филиал, изучив его, сделал вывод о том, что Гагарину А.П. можно выдать кредит сроком на 1 год в сумме 2.500.000 рублей под 19% годовых. На основании этого был заключен кредитный договор. Срок возврата кредита был 11.04.20 г. 12.04.19 г. были заключены договора залогов, в целях обеспечения возврата кредита, №0528-02/031/5п о залоге оборудования, № 0528-02/031-3п о залоге товаров в обороте, № 0528-02/031- 4п о залоге транспортного средства. В договоре о залоге транспортного средства предметом договора выступал автомобиль марки «FORD MONDEO», 2014 года выпуска, У 166 РК /78, его стоимость была определена в 500.000 рублей и указано, что данный автомобиль не обременен правами 3-их лиц. … После получения кредита Гагарин А.П. по сентябрь 2019 г. платил проценты, а далее перестал платить, объяснив тем, что обанкротился».
3. Из протокола допроса свидетеля Зянкина Н.Н.: «… В 2017-2018 г. Гагарин А.П. занял у меня деньги, как пояснил, для предпринимательской деятельности. Суммы займа указаны в договорах. В одном из договоров так же указано, что Гагарин А.П. предоставляет мне в залог свое имущество – автомобиль марки «FORD MONDEO», 2014 года выпуска. По договоренности автомобиль остался у Гагарина А.П. Летом 2018 г. Гагарин А.П. перестал платить проценты и возвращать займы, в связи с чем я попросил, чтобы он предоставил мне заложенный автомобиль, что он и сделал в конце августа 2018 г.».
4. Из протокола допроса свидетеля Лекомцева В.В.: «… В начале февраля 2018 г. Гагарин А.П. взял у меня в долг деньги, как он пояснил, для своей предпринимательской деятельности. Сумма займа указана в расписке, которую он мне написал. Сумму займа по моему требованию он не вернул, как и проценты по ней…».
5. Из протокола осмотра документов:
- анкета ИП Гагарина Александра Петровича, … Далее указана таблица «кредитная история (за последние 2 года)», название банка-кредитора указано «ПАО «Сбербанк», сумма «500.000 рублей». … Далее указана таблица, под наименованием «финансовые данные», ниже стоит таблица под наименованием «Баланс (консолидированный). Таблица разделена на 2 колонки. Слева указан «актив», справа «пассив». В «Пассиве» обнаружены следующие данные: кратко- и среднесрочные пассивы – 0 тыс. рублей, задолженность по зарплате – 29 тыс. рублей, задолженность в бюджет – 8 тыс. рублей, счета к оплате – 3 тыс. рублей, товарный кредит – 205 тыс. рублей, авансы от клиентов – 0, краткосрочные кредиты банков – 500 тыс. рублей, долгосрочные кредиты банков – 0, прочие заемные средства – 0. … В конце листа стоит подпись, рядом с ней указана фамилия – А.П. Гагарин, дата 18.02.19 г.
- кредитный договор № 0528-02/031 от 12.04.2019 г. … В верхней части договора указано «АО «Россельхозбанк» именуемое в дальнейшем «Кредитор», в лице управляющего дополнительны офисом Ленинградского АО «Россельхозбанк» в г. Выборге Блохина Игоря Викторовича, действующего на основании доверенности и ИП Гагарин Александр Петрович, именуемый в дальнейшем «Заемщик», заключили договор о нижеследующем. Далее посередине указан пункт договора «Статья 1. Предмет договора». В данном пункте указано, что «кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Указано, что размер кредита – 2.500.000 рублей, процентная ставка установлена в размере 19% годовых. …. В конце каждой из страниц договора имеется подпись заемщика… »;
- выписка по банковскому счету. В верхней части выписки указано, что выписка по счету № 40802810028020000025 за 15.04.19 г. Ниже написано наименование владельца счета: ИНН 782901975264 Гагарин Александр Петрович (ИП). Ниже написано - наименование учреждения банка: Ленинградский АО «Росселдьхозбанк». Ниже идет таблица, в которой указаны движения по счету: по номеру документа «370590» обороты по кредиту составили – 2.500.000 рублей. …;
- Копия договора займа № 1 от 16.12.2017 г., заключенного между Гагариным А.П. и Зянкиным Н.Н., на предоставление Зянкиным Гагарину суммы денег в размере 100.000 рублей на осуществление предпринимательской деятельности сроком до 16.02.2018 г. с процентной ставкой 69% годовых;
- Копия договора займа № 1а от 26.12.2017 г., заключенного между Гагариным А.П. и Зянкиным Н.Н. на предоставление Зянкиным Гагарину суммы денег в размере 100.000 рублей на осуществление предпринимательской деятельности сроком до 16.02.2018 г. с процентной ставкой 69% годовых;
- Копия договора займа № 1б от 13.01.2018 г., заключенного между Гагариным А.П. и Зянкиным Н.Н. на предоставление Зянкиным Гагарину суммы денег в размере 100.000 рублей на осуществление предпринимательской деятельности сроком до 01.03.2018 г. с процентной ставкой 69% годовых;
- Копия договора займа № 1в от 10.02.2018 г., заключенного между Гагариным А.П. и Зянкиным Н.Н. на предоставление Зянкиным Гагарину суммы денег в размере 350.000 рублей на осуществление предпринимательской деятельности сроком до востребования с процентной ставкой 69% годовых. В пункте 6 договора «Особые условия» Гагариным указано, что «залогом исполнения данного договора объявляю автомобиль «FORD MONDEO», У 166 РК /78, который на момент получения денег не обременен никакими обязательствами. Обязуюсь до возврата всей суммы не передавать, не продавать, не закладывать без разрешения Зянкина Н.Н.»;
- Копия расписки от 02.02.2018 г., написанной Гагариным А.П. о том, что он взял у Лекомцева В.В. взаймы 300.000 рублей под 0,1% в день, обязуется вернуть данную сумму по первому требованию в течение 3-х недель;
- Копия свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе Гагарине Александре Петровича. Дата внесения записи 20.12.2014 г.