Дипломная работа на тему "Банковское право | Промежуточные (1-12), итоговый и компетентностный тесты | 6 семестр | Синергия [ID 43692]"

Промежуточные, итоговый и компетентностный тесты: Банковское право. 6 семестр
Тест набрал 96 баллов, был выполнен на зачет. Отчёт набранных баллов предоставляю в демо работах.
В купленном тесте будут вопросы и ответы которые размещены ниже.
Так же могу выполнять данную работу индивидуально. Делайте индивидуальный заказ.

Описание работы

Тест 1

… – это отрасль права, которая регулирует отношения, которые связаны с деятельностью банков и финансовых институтов
… банковского права – это совокупность общественных отношений, которые возникают в связи с банковской деятельностью
Установите соответствие понятий из области права и их содержания:
Нормативно-правовой акт, который обладает высшей юридической силой в Российской Федерации, – это … РФ
Принцип банковского права, согласно которому банки обязаны обеспечивать неразглашение банковских данных и информации об операциях клиентов, – это принцип …
… функция права включает установление позитивных правил поведения, организацию общественных отношений и координацию социальных взаимосвязей
Банковское право использует два метода правового регулирования – императивный (административно-правовой) и … (гражданско-правовой)
Расположите федеральные законы в порядке их принятия, начиная с принятого ранее других:

Тест 2

Установите соответствие критериев классификации и видов кредитных организаций (банков):
Основной нормативный документ налогового законодательства – … кодекс РФ
… – это совокупность законов и подзаконных актов, которые регулируют деятельность банков и кредитных организаций
Наиболее распространенным видом кредитных организаций являются …, которые делятся на государственные, коммерческие и специализированные
Установите правильный порядок этапов создания кредитных организаций:
Законодательство, регулирующее банковскую систему, подразделяют на специальное, смешанное, налоговое и отчетное – в частности, … законодательство состоит из документов, регламентирующих сроки, порядок и формы отчетности кредитных учреждений перед Центральным банком РФ иными госорганами и заинтересованными лицами
… банковское законодательство включает Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» и Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
К банковскому законодательству относят множество документов, которые можно разделить на четыре основные группы: документы специального законодательства; документы смешанного законодательства; документы … законодательства; документы отчетного законодательства

Тест 3

Совет … – это коллегиальный орган управления Банка России, состоящий из председателя и членов совета, который принимает решения по ключевым вопросам денежно-кредитной политики и функционирования банка
… – это национальный денежно-кредитный институт, главный банк России
… осуществляет контроль над финансовой деятельностью Банка России, рассматривает годовые отчеты и принимает решения по вопросам совершенствования банковской системы
Право денежной … – это исключительное право Банка России выпускать наличные деньги, управлять их обращением и устанавливать их дизайн
Говоря о гражданско-правовом статусе Центрального банка РФ (ЦБ РФ), следует отметить, что ЦБ РФ является …
Установите соответствие видов и описаний нормативных актов, которые Банк России издает по вопросам, входящим в его компетенцию:
Установите соответствие основных функций Банка России и примеров их реализации:
Установите соответствие основных функций Банка России и примеров их реализации:
Отчетный период для годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности – с …
К основным функциям совета директоров Банка России относится обеспечение финансовой стабильности – в частности, …

Тест 4

Расположите в хронологической последовательности федеральные законы, которыми установлены правовые основы деятельности кредитных организаций (начиная с закона, принятого ранее других):
Установите соответствие понятий и их содержания:
Для банка с базовой лицензией минимальный размер уставного капитала на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций составляет …
Основной документ кредитной организации – это ее …
… – это обособленное подразделение кредитной организации, представляющее интересы кредитной организации и защищающее их, но не имеющее права на осуществление банковских операций
Для небанковской кредитной организации минимальный размер уставного капитала составляет …
Существуют три вида ликвидации кредитной организации – в частности, … ликвидация происходит при отзыве лицензии, но без признаков банкротства; при этом арбитражный суд утверждает ликвидатора для проведения процедуры
Существуют три вида ликвидации кредитной организации – в частности, при … кредитной организации учредители принимают решение о ликвидации банка при отсутствии оснований для отзыва лицензии; в этом случае Банк России аннулирует лицензию и согласовывает ликвидационную комиссию
… лицензии мера Банка России по прекращению деятельности кредитной организации в случае нарушения законодательства или банкротства.
… кредитной организации – это процесс изменения структуры кредитной организации

Тест 5

… – это выдаваемое Банком России официальное разрешение на осуществление банковской деятельности, удостоверяющее право кредитного учреждения на проведение указанных в нем финансовых операций
Установите правильный порядок Процесса отзыва банковской лицензии:
Установите соответствие статей федеральных законов и вопросов, о которых в них говорится:
… выданных лицензий – это перечень лицензий, которые выдает Банк России и которые обновляются, когда меняется статус лицензии
Процесс выдачи разрешения на осуществление банковских операций – это …
После … лицензии кредитная организация утрачивает право на осуществление банковских операций
Книгу государственной регистрации кредитных организаций …
Порядок отзыва лицензии определен … Банка России от 17.09.2009 № 2293-У
Правовой … банковской деятельности – это совокупность правил и норм, которые регулируют функционирование банков и их взаимодействие с клиентами и государством.

Тест 6

Банковские … – это разногласия между банками и клиентами или между самими банками по вопросам финансовых операций, кредитов и услуг
… – это система контроля, который осуществляет Центральный Банк РФ, чтобы поддерживать стабильность банков и защищать интересы вкладчиков
Финансовый … – это механизм проверки соблюдения финансового законодательства и эффективного использования государственных и частных ресурсов
Установите правильную последовательность трех основных этапов банковского надзора Банка России:
Нормативы Банка России – это …
… банки – это кредитные учреждения второго уровня банковской системы, предоставляющие кредиты, депозиты и другие финансовые услуги
Принудительные меры воздействия, которые применяет Банк России, …
Установите соответствие видов и предметов банковских споров:

Тест 7

Мобильный … – это использование мобильных приложений, чтобы управлять банковскими счетами и совершения операций через смартфоны
Установите соответствие понятий и их содержания:
Банковская … – это обязательство защищать личную информацию клиентов банков
… – это технологии, которые обеспечивают доступ к обширным массивам данных; это позволяет банкам анализировать и улучшать клиентский сервис
Установите соответствие федеральных законов и регулируемых ими вопросов:
… – это система, которая позволяет клиентам совершать банковские операции без посещения банка через телекоммуникационные каналы
В числе рисков цифровизации следует назвать …
… – это незаконные действия, направленные на взлом систем и кражу данных, которые представляют значительные риски для финансовых учреждений

Тест 8

… на банковскую деятельность – это официальное разрешение, которое выдает Центральный банк РФ, чтобы позволить организации осуществлять банковские операции
… кодекс РФ – это основной законодательный акт, который регулирует общие нормы гражданских прав и обязательств, в частности вопросы ликвидации кредитных организаций
… суд – это специализированный суд, который рассматривает дела о банкротстве и ликвидации банков, а также принимает решения по спорам между кредиторами и должниками
Главная причина ликвидации банка – …
Центральный банк РФ может отозвать лицензию кредитной организации, если доходность капитала падает до …
В 2024 г. в РФ был принят закон, который упрощает ликвидацию банков, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов (НПФ) – так, согласно новым правилам ликвидации, у НПФ есть …, чтобы предоставить отчет суду и Центральному банку РФ
Установите соответствие реквизитов и названий федеральных законов, в соответствии с которыми осуществляется ликвидация кредитной организации:
Для проведения процедуры принудительной ликвидации кредитной организации ликвидатор (или конкурсный …) выбирается из числа сотрудников, учредителей или участников организации, или привлекается со стороны
… ликвидация – это процесс прекращения деятельности банка по инициативе его учредителей или акционеров

Тест 9

Установите соответствие понятий их характеристик:
Установите соответствие понятий и их характеристик:
Национальная платежная система включает в себя платежных … – организации, которых привлекают для проведения операций определенного направления
… платежные агенты и субагенты – это юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые привлекаются банками, чтобы выполнять отдельные банковские операции, такие как прием платежей и переводов
… – это российская альтернатива международной системе SWIFT, обеспечивающая обмен финансовыми сообщениями между банками
Национальная платежная система включает в себя … – организации и индивидуальные предприниматели, привлекаемые банковскими платежными агентами для осуществления тех или иных функций
… перевода денежных средств – это его характеристика, которая указывает на невозможность отозвать распоряжение о переводе денежных средств
Денежный … – это форма платежей, которая используется, например, для оплаты товаров и услуг за границей
… – это документ (документы), где содержатся условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы

Тест 10

… – это экономическая система, которая основана на использовании цифровых технологий (электронная коммерция, интернет-бизнес и цифровые платформы)
Установите соответствие понятий и их характеристик:
Установите соответствие основных принципов развития цифровой экономики в России и содержания этих принципов:
… торговля – это продажа товаров и услуг через Интернет; в России правовое регулирование этой сферы сталкивается с проблемами, одной из которых является отсутствие четких определений данного понятия в российских законах
В числе документов, которые регулируют цифровую экономику, – … (укажите 2 варианта ответа)
Говоря о развитии цифровой экономики в РФ, можно утверждать, что … (укажите 2 варианта ответа)
Расположите нормативные правовые акты, которые регулируют дистанционное банковское обслуживание, в хронологическом порядке их принятия, начиная с принятого ранее других:
Установите соответствие уровней цифровой экономики и их характеристик:
В Федеральном законе … перечислены меры безопасности, которые должны применять банки при обработке персональных данных – например, защищать данные от изменений, копирования или уничтожения без разрешения

Тест 11

Банковская … – это форма обеспечения, когда банк обязуется выплатить кредитору сумму при невыполнении обязательств заемщиком
… – это метод ведения бухгалтерского учета, при котором каждая операция отражается на двух счетах (дебете и кредите)
Установите соответствие основных принципов банковского кредитования и их содержания:
Расположите характеристики операций, которые охватывает деятельность банков, в порядке «пассивные операции; активные операции; банковские услуги»:
… – это способ обеспечения кредита, при котором заемщик передает банку имущество в качестве гарантии возврата долга
… – это форма краткосрочного кредита, при которой клиенту банка разрешается тратить больше средств, чем есть на его счете
Кредитный … – это совокупность ряда финансовых посредников, которые привлекают и размещают временно свободные денежные средства от одних субъектов к другим на условиях возвратности, срочности, платности
… – это принцип кредитования, согласно которому заемщик уплачивает проценты за пользование предоставленными средствами
… учет – это учет, который обобщает данные аналитического учета и отражает общие суммы операций на счетах
К тенденциям в развитие кредитования на 2021–24 гг. относится …, т.е. увеличение спроса на «зеленые» и социально ответственные кредиты

Тест 12

… – это форма безналичных расчетов, при которой банк обязуется произвести платеж продавцу после выполнения определенных условий и представления соответствующих документов
… расчеты – это переводы денежных средств со счета на счет без использования наличных денег, которые осуществляются через банковскую систему
Расположите уровни российской системы нормативного регулирования бухгалтерского учета (начиная с верхнего уровня):
Установите соответствие формы безналичных расчетов и ее характеристики:
Срок для предъявления платежного поручения – … с момента создания
… – это инструменты, которые включают в себя банковские карты, электронные кошельки и системы интернет-банкинга
… организации расчетов – это основополагающие правила их проведения, соблюдение которых позволяет обеспечить соответствие расчетов предъявляемым требованиям своевременности, надежности, эффективности
Учетная … – это документ экономического субъекта, который определяет правила ведения бухгалтерского учета, методы и учетные процедуры для полной и достоверной финансовой отчетности
… – это принцип организации расчетов, вытекающий из самой сути рыночной экономики, неотъемлемым условием которой является своевременное и полное выполнение платежных обязательств

Итоговый тест

… отношения в банковской сфере – это отношения по государственному регулированию и контролю в банковской сфере, которые основаны на власти и подчинении и которые возникают между кредитными организациями и публичными органами
… банковского права – это совокупность общественных отношений, которые возникают в связи с банковской деятельностью
Расположите федеральные законы в порядке их принятия, начиная с принятого ранее других:
Банковское право использует два метода правового регулирования – … (административно-правовой) и диспозитивный (гражданско-правовой)
По сфере обслуживания кредитные организации подразделяют на …
Основной нормативный документ налогового законодательства – … кодекс РФ
… законодательство, регулирующее банковскую систему, состоит из документов, регламентирующих сроки, порядок и формы отчетности кредитных учреждений перед Центральным банком РФ, иными государственными органами и заинтересованными лицами
Установите правильный порядок этапов создания кредитных организаций:
Говоря о гражданско-правовом статусе Центрального банка, следует отметить, что он является …
Установите соответствие понятий и их содержания:
Расположите федеральные законы, которыми установлены правовые основы деятельности кредитных организаций, в порядке их принятия, начиная с принятого ранее других:
Для банка с универсальной лицензией минимальный размер уставного капитала на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций составляет
Основной документ кредитной организации – это …
Существуют три вида ликвидации кредитной организации – в частности, … происходит, если банк не может удовлетворить требования кредиторов; в этом случае суд открывает конкурсное производство и назначает конкурсного управляющего
… лицензия – это лицензия, которая позволяет банку проводить полный спектр банковских операций, даже операции с иностранной валютой и драгоценными металлами
Установите соответствие статей федеральных законов и вопросов, о которых в них говорится:
Банковский … – это система контроля, который осуществляет Центральный Банк РФ, чтобы поддерживать стабильность банков и защищать интересы вкладчиков
… Банка России – обязательные правила и требования, которые устанавливаются для банков, чтобы минимизировать риски и повысить устойчивость
В числе рисков цифровизации следует назвать …
… лицензии – это лишение кредитной организации права на осуществление любых операций в сфере банковского сектора, которые были предусмотрены действующей лицензией
Установите соответствие реквизитов и названий федеральных законов, в соответствии с которыми осуществляется ликвидация кредитной организации:
… платежной системы – это документ (документы), где содержатся условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы
Подтверждение личности клиента предполагает использование таких методов, как пароли, электронные подписи и т.п., в частности, … – это процесс подтверждения права на доступ с помощью ввода пароля, пин-кода, использования биометрических данных и других способов
Установите соответствие основных принципов банковского кредитования и их содержания:
Двойная … – это метод ведения бухгалтерского учета, при котором каждая операция отражается на двух счетах: дебете и кредите
… – это сделки, при которых банки предоставляют заемщику денежные средства на условиях возвратности, срочности и платности
К тенденциям в развитие кредитования на 2021–24 гг. относится … – растет популярность пирингового кредитования и краудфандинга
… счет – это счет, который один банк открывает в другом банке, чтобы провести межбанковский расчет, в том числе в международной торговле

Компетентностный тест

Банковские отношения – это связи, регулируемые банковским правом, где одной стороной может быть юридическое или физическое лицо, а другой стороной является банк, небанковская кредитная организация или Банк России. Банковских отношений классифицируются на виды по нескольким критериям. В частности, выделяют банковские отношения, которые возникают между: банком и клиентом; двумя банками; Центральным банком РФ (ЦБ РФ) и другими банками; ЦБ РФ и Правительством РФ и др. Какой критерий классификации видов банковских отношений использован в этом случае?
Совет директоров Банка России – коллегиальный орган управления Центрального банка РФ. Совет директоров Банка России выполняет определенные функции. В частности, он принимает решения о выпуске новых банкнот и монет, а также об изъятии старых. О какой функции совета директоров Банка России идет речь в данном случае?
Отношения между кредитной организацией (КО) и государством урегулированы статьей 9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»: Что говорится в данной статье закона о отношениях между КО и органами законодательной и исполнительной власти?
В Российской Федерации банк может быть образован как хозяйственное общество. Какие в РФ бывают банки по организационно-правовым формам?
Все банки, которые привлекают вклады физических лиц, обязаны входить в систему страхования вкладов (ССВ) и уплачивать взносы в Фонд обязательного страхования. Это гарантирует возврат денег вкладчикам в случае отзыва лицензии. Работа системы страхования вкладов регулируется Агентством по страхованию вкладов под контролем Правительства РФ. Сколько банков в России (по состоянию на 2024 г.) зарегистрированы в ССВ?
Банк России в своем стандарте подчеркивает, что надежная информационная безопасность банковской системы РФ – необходимое условие для стабильной работы платежной системы страны. Этот стандарт распространяется на все банки в России и устанавливает требования к информационной безопасности. Назовите описанный стандарт.
Ликвидация кредитной организации – это прекращение ее существования. Организация теряет право вести деятельность и выполнять юридические обязательства. Может ли ликвидация кредитной организации быть добровольной? Дайте развернутый ответ.
Существует ряд законов и других нормативных правовых актов, которые регулируют дистанционное банковское обслуживание. В частности, в одном из федеральных законов говорится о том, что в единой биометрической системе размещаются и обрабатываются биометрические персональные данные следующих видов: - изображение лица человека, полученное с помощью фотовидеоустройств; - запись голоса человека, полученная с помощью звукозаписывающих устройств. О каком федеральном законе идет речь?
Президент РФ утвердил стратегию развития информационного общества, на основе которой Правительство РФ приняло программу «Цифровая экономика Российской Федерации». В каком году эта стратегия была утверждена Президентом РФ?
В РФ имеет место замедление розничного кредитования. В 2022 г. рост розничного кредитного портфеля в РФ снизился до 9,5 % (с 13,5 % в 2020 г.). Прирост необеспеченных потребительских кредитов сократился до 2,7 %, что является минимальным показателем за долгое время. Ипотека остается ведущим сегментом, но также показывает снижение темпов роста. Одной из причин этого замедления является то, что снижение покупательной способности делает кредиты менее привлекательными. О какой из причин идет речь?