Дипломная работа на тему "Анализ и оценка клиентской базы банка на примере АО «Газпромбанк» | Синергия [ID 45794]"

Работа на тему: Анализ и оценка клиентской базы банка на примере АО «Газпромбанк»
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
«АНАЛИЗ И ОЦЕНКА КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ БАНКА НА ПРИМЕРЕ АО «ГАЗПРОМБАНК»

Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Анализ и оценка клиентской базы банка на примере АО «Газпромбанк»
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ АНАЛИЗА КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ БАНКА
1.1. Понятие, состав и принципы формирования клиентской базы банка.
1.2. Правовые основы формирования клиентской базы банка.
1.3. Общая характеристика процесса управления клиентской базой.
Глава 2. АНАЛИЗ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ АО «ГАЗПРОМБАНК»
2.1. Краткая характеристика АО «Газпромбанк».
2.2. Анализ и оценка качества клиентской базы Банка
2.3 Факторы, влияющие на процесс формирования клиентской базы АО
«Газпромбанк»
Глава 3. ПУТИ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ФОРМИРОВАНИЯ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ АО «ГАЗПРОМБАНК»
3.1 Мероприятия по совершенствованию формирования клиентской базы АО «Газпромбанк».
3.2 Оценка предложенных мероприятий
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть основные понятия, состав и принципы формирования клиентской базы банка.
В параграфе 1.2 необходимо отразить правовые основы для формирования клиентской базы коммерческим банком.
В параграфе 1.3 необходимо отразить общую характеристику процесса управления клиентской базой банка.
Глава 2 должна носить расчетный характер. В ней на основании данных финансовой отчетности конкретного предприятия (объекта исследования) необходимо рассмотреть порядок формирования показателей отчетности и провести анализ. Анализ следует проводить не менее чем за 2 анализируемых периода.
В параграфе 2.1 необходимо отразить общую характеристику коммерческого банка. Изучить основные виды деятельности, провести анализ основных экономических показателей деятельности банка.
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ и оценку качества клиентской базы АО
«Газпромбанк».
В параграфе 2.3 необходимо проанализировать факторы, влияющие на процесс формирования клиентской базы банка.
В Главе 3 необходимо на основании выводов, сделанных в результате анализа выработать и сформулировать предложения, направленные на улучшение формирования клиентской базы АО «Газпромбанк».
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся расчетные таблицы и копии финансовой отчетности объекта исследования за выбранные для анализа периоды.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;
2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации», ст.7;
3. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»;
4. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности»;
5. Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.11.2014) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением»;
6. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О национальной платежной системе;
7. "Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 29.01.2018 N 630-П);
8. «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П;
9. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014)"О валютном регулировании и валютном контроле»;
10. Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»;
11. Приказ Банка России от 01.11.1996 N 02-400 (ред. от 11.04.2000) "О введении в действие Положения "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами»;
12. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 31.12.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
13. "Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 29.08.2008 N 321-П);
14. "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) (ред. от 20.07.2016)
15. Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 30.07.2014) "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации";
16. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия решения Банком России о государственной регистрации кредитным организациям и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»;
17. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник/ Е.П.Жарковская.-3- е изд.- М: Издательство «Омега-Л», 2015.-378 стр.;
18. Банковское дело : учебник/ О.И.Лаврушин, Н.И.Валенцева под редакцией О.И.Лаврушина, 11 изд., -М.: КНОРУС, 2014.- 800с.;
Дополнительная литература:
1. Интернет ресурс (Официальный сайт АО «Газпромбанк) -
2. Интернет ресурс Banki.ru

Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. «ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ КЛИЕНТСКОЙ БАЗОЙ БАНКА» 6
1.1. Понятие, состав и принципы формирования клиентской базы банка 6
1.2. Правовые основы формирования клиентской базы банка 12
1.3. Общая характеристика управления клиентской базой 20
ГЛАВА 2. «УПРАВЛЕНИЕ КЛИЕНТСКОЙ БАЗОЙ НА ПРИМЕРЕ АО
«ГАЗПРОМБАНК»» 32
2.1. Краткая характеристика АО «Газпромбанк» 32
2.2. Анализ и оценка качества клиентской базы Банка 38
2.3. Факторы, влияющие на процесс формирования клиентской базы АО
«Газпромбанк» 49
ГЛАВА 3. «ПУТИ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ФОРМИРОВАНИЯ
КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ АО «ГАЗПРОМБАНК» 64
3.1. Мероприятия по совершенствованию формирования клиентской базы АО «Газпромбанк» 64
3.2. Оценка предложенных мероприятий 67
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 70
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 75

ВВЕДЕНИЕ
Анализ и оценка клиентской базы банка, на мой взгляд, является неотъемлемой частью успешного ведения банковского бизнеса, нацеленного на увеличение прибыли. С точки зрения экономического состояния в стране и увеличившейся конкуренции на сегодняшний день актуальность выбранной темы обусловлена тем, что основные задачи, которые стоят перед банками – это предоставление широкого спектра банковских продуктов и услуг, в том числе введение новых, установление приемлемых процентных ставок по кредитным и депозитным продуктам, организация максимально комфортного обслуживания и индивидуального подхода к каждому клиенту.
Я считаю, что именно с такими критериями и подходом банк сможет не только удержать уже действующих клиентов, но и привлечь новых. Для соблюдения и систематизирования процесса управления клиентской базой в банке должна быть разработана определенная политика учета и сопровождения каждого клиента. Учет клиентов позволяет банку не только оценить качество клиента с точки зрения формирования ресурсной базы, а еще подобрать разные решения для получения максимальной прибыли от сотрудничества.
Прежде всего, чтобы раскрыть понятие и провести анализ клиентской базы банка, нужно разобраться, что представляет собой банк.
Банк, прежде всего – это кредитная организация, которая имеет право совершать операции с различными инструментами, имеет право на привлечение денежных средств юридических или физических лиц с последующим их размещению. Банковская система не только организовывает денежный оборот, но и способствует развитию современной экономики. Банк в моем понимании специфическая организация, выпускающая продукт нематериальной принадлежности, а производит товар в виде денег или платежных средств. В наше время люди часто пользуются услугами банков, а именно берут кредиты для удовлетворения своих потребностей, размещают временно свободные средства в депозиты, да и самое распространенное становятся держателями банковских карт.
На современном этапе развития банковской системы одним из факторов повышения конкурентоспособности выступает клиентоориентированный подход, однако для получения результатов от его реализации необходима координация работы всех подразделений банка и разработка конкретных мероприятий по достижению целей эффективного управления клиентской политикой банка.
При развитии и исследовании деятельности банка видим, что банк тесно связан со своими клиентами, то есть для успешности в своей деятельности банк доложен хорошо, продумывать организацию работы со своими клиентами.
Для повышения своей устойчивости и конкурентоспособности банк должен уметь хорошо составлять и уметь пользоваться своей клиентской базой. Банки создают внутренний департамент, занимающийся вопросами, связанными с клиентами (департамент развития клиенткой базы банка).
Цель моей работы заключается в том, чтобы раскрыть основные аспекты и термины, непосредственно связанные с работой и учетом клиентов в банке, в дальнейшем рассмотрение нормативных актов, связанных с клиентами. Это может быть и система страхования вкладов, и выдача лицензий, а также рассмотрим современные технологии работы с клиентами. Посредством раскрытия терминов я приведу примеры на исследуемом банке.
Исходя из цели, можно поставить следующие задачи:
• Изучить теоретические основы клиентской базы банка;
• Рассмотреть структуру и принципы формирования клиентской базы банка;
• Отразить правовые основы для формирования клиентской базы коммерческим банком;
• Провести анализ состава и структуры клиентской базы на примере
«Газпромбанк» (Акционерное общество);
• По результатам изучения состава и структуры клиентской базы данного банка, дать необходимые рекомендации по улучшению формирования клиентской базы.
Объектом исследования в данной выпускной квалификационной работе является АО «Газпромбанк».
Предметом исследования в данной выпускной квалификационной работе является структура клиентской базы банка.
При написании данной работы были использованы нормативные документы, регламентирующие процессы открытия/закрытия банковских счетов по вкладам, страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Учебная литература по исследуемой проблеме О.И. Лаврушин и Е.П. Жарковская, также использовались материалы периодической печати и электронные средства массовой информации.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1) Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;
2) Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации», ст.7;
3) Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов;
4) Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности»;
5) Инструкция Банка России от 26.04.2006 N 129-И (ред. от 25.11.2014) "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением;
6) Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О национальной платежной системе;
7) "Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П);
8) «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П;
9) Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014)"О валютном регулировании и валютном контроле»;
10) Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»;
11) Приказ Банка России от 01.11.1996 N 02-400 (ред. от 11.04.2000) "О введении в действие Положения "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами»;
12) Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 31.12.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
13) "Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 29.08.2008 N 321-П);
14) "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 19.08.2004 N 262-П)
15) Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У (ред. от 30.07.2014) "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации";
16) Инструкция Банка России от 02.04.2010 №135-И «О порядке принятия решения Банком России о государственной регистрации кредитным организациям и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»;
17) Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;
18) Постановление Правительства РФ от 13.07.2015 N 702 "О предельных значениях выручки от реализации товаров (работ, услуг) для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства";
18) Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник/ Е.П.Жарковская.-3-е изд.- М: Издательство «Омега-Л», 2015.-378 стр.;
19) Банковское дело: учебник/ О.И.Лаврушин, Н.И.Валенцева под редакцией О.И.Лаврушина, 11 изд., -М.: КНОРУС, 2014. - 800с.;
20) Управление клиентской базой банка: Практическоое пособие. – М.: Издательство «Альфа – Пресс», 2007. – 284с.;
21) Интернет ресурс (Официальный сайт АО «Газпромбанк)
22) Интернет ресурс