Дипломная работа на тему "Ликвидность банка: совершенствование способов управления на примере ПАО Сбербанк - банковское дело | Синергия [ID 34025]"

Работа на тему: Ликвидность банка: совершенствование способов управления на примере ПАО Сбербанк - банковское дело
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.04.08 Финансы и кредит Магистерская программа: Банковское дело

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ЛИКВИДНОСТЬ БАНКА: СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ СПОСОБОВ УПРАВЛЕНИЯ

Москва 2018

КОНЦЕПЦИЯ ВЫПУСКНОЙ КВАЛИФИКАЦИОННОЙ РАБОТЫ
1. Тема ВКР Ликвидность банка: совершенствование способов управления на примере ПАО Сбербанк
Утверждена приказом по Университету № от« » 20 Г.
2. Срок сдачи магистрантом законченной ВКР « » 20 Г
3. Исходные данные по ВКР Законодательство Российской Федерации и нормативные документы Банка России по вопросам регулирования банковской деятельности и ликвидности кредитных организаций; научная, учебная, периодическая литература по теме исследования; отчеты и аналитические материалы Банка России, внутренние нормативно-регламентирующие документы и финансовая отчетность ПАО Сбербанк, Интернет-ресурсы.
4. Обоснование актуальности темы Успешная деятельность коммерческого банка тесно взаимосвязана с уровнем его ликвидности. Этот показатель имеет особое значение не только для банка, но и его клиентов. Для банковского сектора и экономики страны в целом ликвидность влияет на степень доверия и удовлетворения потребностей различных отраслей экономики в проведении расчетов, размещении средств на хранение и кредитных ресурсах. Потому стабильность и устойчивость всей банковской системы зависит от ликвидности и платежеспособности отдельных коммерческих банков.
5. Цель исследования: разработка путей совершенствования способов управления ликвидностью кредитной организации на основе анализа и оценки их эффективности
6. Задачи исследования
6.1. Определить значение ликвидности для эффективной деятельности банка.
6.2. Охарактеризовать нормативно-правовое регулирование управление ликвидностью коммерческих банков.
6.3. Проанализировать российскую практику управления ликвидностью коммерческих банков.
6.4. Проанализировать соблюдение нормативов ликвидности ПАО Сбербанк за 2012-2016 года.
6.5. Провести анализ разрывов ликвидности ПАО Сбербанка за 2015 - 2016 года.
6.6. Предложить направления совершенствования системы управления ликвидностью
ПАО Сбербанка.
7. Организация, результаты деятельности которой использованы в ВКР в качестве объекта исследования ПАО «Сбербанк»
8. Предполагаемые методы исследования
системный и функциональный подходы, общенаучные методы: научная абстракция, анализ и синтез, исторический анализ, методы группировки, сравнения, а также табличные и графические методы представления данных
9. Ожидаемые основные результаты исследования совершенствование способов управления ликвидностью ПАО Сбербанк
10. Содержание разделов ВКР (наименование глав)
1. Теоретические основы управления ликвидностью в коммерческом банке
2. Анализ и оценка эффективности управления ликвидностью в Сбербанке России
3. Мероприятия по совершенствованию системы управления ликвидностью Сбербанка России
11. Перечень приложений к
ВКР Финансовая отчетность ПАО Сбербанк

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 5
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТЬЮ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ 8
1.1 Значение ликвидности для эффективной деятельности банка и методика ее анализа 8
1.2 Нормативно-правовое регулирование управления ликвидностью коммерческих банков 19
1.3 Российская практика управления ликвидностью коммерческих банков 26
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ УПРАВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТЬЮ В СБЕРБАНКЕ РОССИИ 43
2.1 Организационно-экономическая характеристика и основные финансовые показатели деятельности ПАО «Сбербанк» 43
2.2 Анализ обязательных нормативов ликвидности Сбербанка России за 2012-2016 годы 63
2.3 Анализ разрывов ликвидности и оценка эффективности управления ликвидностью в Сбербанке 77
ГЛАВА 3. МЕРОПРИЯТИЯ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ЛИКВИДНОСТЬЮ СБЕРБАНКА РОССИИ 87
3.1. Стресс-тестирование как инструмент снижения риска ликвидности в условиях Сбербанка 87
3.2. Управление структурой капитала на основе результатов стресс-тестирования 99
3.3 Оценка влияния предложенных мероприятий на ликвидность Сбербанка 116
ЗАКЛЮЧЕНИЕ СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ ПРИЛОЖЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования. На современном этапе развития банковской системы РФ отечественные банки осуществляют свою деятельность в условиях постоянно растущей межбанковской конкуренции. В борьбе за клиента банки внедряют многочисленные нововведения в организации и в методах управления своей деятельностью, постоянно совершенствуют формы обслуживания корпоративных и индивидуальных клиентов, разрабатывают новые, нестандартные виды услуг, которые обусловливают повышение уровня различных рисков в деятельности банков.
Направления решения данных вопросов во многом определяются качеством организации процессов управления ликвидностью. Суть проблемы управления ликвидностью состоит в том, что спрос на ликвидные средства редко равен их предложению в указанный момент времени и поэтому банк постоянно сталкивается либо с дефицитом платежных средств, либо с их избытком, то есть с риском ликвидности. Поэтому, одним из важнейших вопросов банковского менеджмента на современном этапе остается вопрос поддержания стабильности состояния ликвидности коммерческих банков.
Успешная деятельность коммерческого банка тесно взаимосвязана с уровнем его ликвидности. Этот показатель имеет особое значение не только для банка, но и его клиентов. Для банковского сектора и экономики страны в целом ликвидность влияет на степень доверия и удовлетворения потребностей различных отраслей экономики в проведении расчетов, размещении средств на хранение и кредитных ресурсах. Потому стабильность и устойчивость всей банковской системы зависит от ликвидности и платежеспособности отдельных коммерческих банков.
Цель выпускной квалификационной работы - разработка путей совершенствования способов управления ликвидностью кредитной организации на основе анализа и оценки их эффективности.
Для достижения цели в работе необходимо решить следующие задачи:
- определить значение ликвидности для эффективной деятельности банка;
- охарактеризовать нормативно-правовое регулирование управление ликвидностью коммерческих банков;
- проанализировать российскую практику управления ликвидностью коммерческих банков;
- проанализировать соблюдение нормативов ликвидности ПАО «Сбербанк» за 2012-2016 года;
- провести анализ разрывов ликвидности ПАО «Сбербанк» за 2012-2016 года;
- предложить направления совершенствования системы управления ликвидностью ПАО «Сбербанк».
Объект исследования - система управления ликвидностью ПАО «Сбербанк России» - крупнейшей кредитной организации РФ.
Предмет исследования - совокупность финансовых отношений, возникающих при осуществлении управления ликвидностью.
Нормативно-правовая база исследования - законодательство РФ в сфере регулирования банковской деятельности, нормативные документы Банка России, постановления и рекомендации Центрального банка РФ, внутренние нормативные документы ПАО «Сбербанк».
Теоретической и методологической основой при написании работы послужили научные труды отечественных и зарубежных ученых по вопросам теории, методологии и организации управления банковской ликвидностью таких как: С. Братанович, Л. Батракова, Х.Грюнинг, Е. Доланн, Дж.Кейнс, Г.Г. Коробова Т.Кох, О.Лаврушин, В. Усоскин, А. Чугунов, А. Шапкина Ф. Мишкин, П.С. Роуз, Д.Д. Синки, А.Д. Шеремет и других.
Информационную базу исследования составляют внутренние нормативно-регламентирующие документы, отчетные материалы ПАО
«Сбербанк», размещенные на официальном сайте банковского учреждения.
В качестве методов исследования были использованы: индуктивный, дедуктивный методы; системный, структурный и функциональный анализ, а также методы сравнительного и статистического анализа.
Практическая значимость работы заключается в разработке эффективных мероприятий по совершенствованию системы управления ликвидностью в ПАО «Сбербанк».
Структура работы. Работа состоит из введения, трех основных частей, заключения, списка использованной литературы и приложений.
В первой главе работы рассматриваются теоретические основы управления ликвидностью в коммерческом банке. Определяется значение ликвидности для эффективной деятельности банка и методика ее анализа. Рассматривается нормативно-правовое регулирование ликвидности коммерческих банков. Изучается российская практика управления ликвидностью коммерческих банков.
Во второй главе проводится анализ и оценка управления ликвидностью на примере ПАО «Сбербанк» за 2012 -2016 гг. Дается общая организационно­ экономическая характеристика исследуемого коммерческого банка. Анализ обязательных нормативов ликвидности Сбербанка России за 2012-2016 годы. Анализ разрывов ликвидности и оценка эффективности управления ликвидностью в ПАО «Сбербанк».
В третьей главе разработаны мероприятия по совершенствованию системы управления ликвидностью в ПАО «Сбербанк».

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Нормативно-законодательные документы
1. Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
2. Указание Банка России от 11 июня 2014 г. N 3277-У "О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов" (с изменениями и дополнениями) Система ГАРАНТ II Сайт компании «Консультант Плюс»/
3. Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков" [Электронный ресурс] // Сайт компании «Консультант Плюс»
4. Инструкция Банка России от 28 июня 2017 г. N 180-И «Об обязательных нормативах банков» [Электронный ресурс] // Сайт компании «Консультант Плюс»
5. Письмо ЦБ РФ от 27.02.2000 No 139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций» [Электронный ресурс] II Сайт компании «Консультант Плюс»

Учебники и учебные пособия
6. Банк и банковские операции: учебник/ О.И. Лаврушин под ред. и др. -Москва: КноРус, 2016. -268 с.
7. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник и практикум для академического бакалавриата / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая ; под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство Юрайт, 2016. С. 509
8. Бутенко К.А., Даниловских Т.Е. Оценка ликвидности коммерческого банка внешними пользователями // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. 2015. No 8-3. С. 506-510
9. Деньги, кредит, банки и денежно-кредитная система: тесты, задания, кейсы: учебное пособие/ М.А. Абрамова под общ. ред., Л.С. Александрова под ред. и др. -Москва: КноРус, 2016. - 310 с.
10. Жарковская Е.П., Арендс И.О. Банковское дело: учеб. пособие/ - 10-е изд., стер. -М.: Издательство «Омега-Л», 2011.
11. Жарковская Е.П., Финансовый анализ деятельности коммерческого банка. Учебник - 2-е изд., стер. - М.: Издательство «Омега-Л», 2011. - 325 с.
12. Жилан О.Д. Ликвидность коммерческого банка: учеб.пособие / Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2013. С. 7
13. Лаврушин О.И. Баковское дело. Экспресс-курс: учеб.пособие 5-е ИЗД./ М. КНОРУС, 2012. С.109

Статьи
14. Абдуллаев А.Я. Методика построения рейтинга ликвидности функционирования коммерческих банков // Финансовый менеджмент. 2015. № 1. С. 83-90
15. Андреев Н.Ю., Раздроков Е.Н. Взаимосвязь уровня ликвидности и альтернативных издержек коммерческого банка (на примере ПАО «Западносибирский коммерческий банк»)// Экономика и социум. 2016. № 4-1 (23). С. 99-102.
16. С. А. Андрюшин, в. К. Бурлачков, А. А. Рубинштейн. Корпоративная задолженность и кредитная активность в условиях нового механизма санации российских банков // Актуальные проблемы экономики и права. 2017. Т. 11, № 3 - с. 30-42
17. Аникин Александр Андреевич. Методы анализа и управления ликвидностью // No64-2, 25.04.2017 Экономические науки
18. Пётр Викторович Акинин, Инна Олеговна Алимова, Валентина Петровна Акинина. Создание синтетической модели рейтинговой оценки коммерческих банков // Финансовая аналитика: проблемы и решения - 39. 2015 - с. 32-40
19. Астрелина В.В., Бондарчук П.К., Шальнов П.С. Управление ликвидностью в российском коммерческом банке: учеб.пособие / -М. ИД «Форум»: Инфра-М, 2012. С.9
20. Байдукова Н.В., Макеев С.Н. Правовые основы оценки достаточности капитала при управлении капиталом коммерческого банка// ФИНАНСОВЫЙ СЕКТОР ЭКОНОМИКИ №3. 2016 - с. 26-30
21. Басе А., Новиков А. Возможности использования риск-метрик ликвидности Базель 3 в управлении риском ликвидности в коммерческих банках// Предпринимательство. 2013. № 8. С. 103-108
22. Бачалова А.В., Видеркер Н.В. Особенности управления риском ликвидности в коммерческом банке // Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. № 10. С. 105-108
23. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник и практикум для академического бакалавриата / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая ; под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство Юрайт, 2016. - 545 с
24. О. В. Богачева, А. А. Волкова Рейтинговая оценка деятельности коммерческих банков России // Вестник АГТУ. Серия: Экономика. 2017. № 2-с. 89-95
25. Бондаренко И.А. Проблемы денежной ликвидности в российских банках// Экономика устойчивого развития. 2015. № 3 (23). С. 72-77
26. Борзых О.А. «Антиэффект» ликвидности в российской банковской системе// ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЖУРНАЛ ВШЭ No3, 2016 с. 377-411
27. Буланов Ю.Н. Безопасный уровень исполнения нормативов достаточности капитала и текущей ликвидности в коммерческом банке// В сборнике: Актуальные проблемы экономики и управления в XXI веке сборник научных статей II международной научно-практической конференции. 2016. С. 54-57.
28. Брагина Э.Н. Совершенствование методики оценки эффективности управления ликвидностью коммерческих банков на основе обязательных нормативов // Экономика и предпринимательство. 2015. № 4-1 (57-1). С. 768-771
29. Бурцева М.Н., Илюхин А.И. Особенности управления ликвидностью в коммерческом банке // Научные записки ОрелГИЭТ. 2015. № 1 (11). С. 243-247.
30. Всяких Ю.В., Анпилова М.Н. Закрытие банков, как один из методов «шоковой терапии» Центрального банка в условиях снижения ликвидности банковского сектора // Приволжский научный вестник. 2014. № 12-1 (40). С. 78-81.
31. Геворкян А.А. «Теоретические аспекты формирования ресурсной базы коммерческих банков»// Финансовые исследования, №1 (42) 2014, С. 37, 38.
32. Гульпенко К.В., Сотникова Л.М. Проблема учета и анализа риска ликвидности в коммерческом банке // В сборнике: Инновационный менеджмент и технологическое предпринимательство материалы Всероссийского молодежного научного форума. Новосибирский государственный технический университет Новосибирского областного фонда поддержки науки и инновационной деятельности, НОЦ «Школа современного управления» факультета бизнеса НГТУ. 2015. С. 233.
33. Гутрова Д.А. Управление ликвидностью коммерческих банков в условиях экономической нестабильности // в сборнике: Современные
проблемы и перспективы развития банковского сектора России материалы II всероссийской научно-практической конференции с международным участием (заочной). 2017. С. 140
34. Духовный А.А. Проблема регулирования риска ликвидности в российских коммерческих банках // В сборнике: Новая модель экономического роста на основе структурной модернизации в России Материалы XVI Международной межвузовской научно-практической конференции. 2015. С. 353-356
35. Евсин М.Ю., Барсукова К.В. Финансовые инструменты управления ликвидностью банков в период секторальных санкций против России// Глобальный научный потенциал. 2017. No 1 (70). С. 38
36. Жак А.А. Регулирование Центральным банком РФ ликвидности коммерческих банков // Научно-образовательный потенциал молодежи в решении актуальных проблем XXI века. 2016. № 4. С. 19-21
37. Захаревич Д.А., Панкова Т.Н. Направления оптимизации ликвидности банка// в сборнике: Современные проблемы и перспективы развития банковского сектора материалы международной научно­ практической конференции (заочной). Ответственный редактор Я.Ю. Радюкова. 2016. С. 119
38. Захарова О.В. Теоретические аспекты проблемы управления ликвидностью коммерческих банков// Банковские услуги. 2013. № 8. С. 19-25.
39. Землячев С.В. Управление ликвидностью банков // в сборнике: Финансовые рынки и инвестиционные процессы Сборник трудов IV Международной научно-практической конференции. 2017. С. 60
40. Зимина А.С. Способы влияния центрального банка рф на ликвидность коммерческих банков // Бизнес-образование в экономике знаний. 2016. № 3 (5). С. 24-27.
41. Зубкова С.В., Глушкова А.Г. Анализ подверженности российских банков риску ликвидности // Современная наука: актуальные проблемы теории и практики. Серия: Экономика и право. 2017. No 4. С. 87
42. Клоян К.Г. Оценка моментной ликвидности региональных коммерческих банков // в сборнике: АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ЭКОНОМИКИ Сборник статей Международной научно-практической конференции. Ответственный редактор Сукиасян А.А. 2015. С. 234-237
43. А. М. Колесников, Т. Б. Пришибилович, А. П. Кирпичников. Факторно-аналитическая модель оценки финансовой устойчивости банка //Вестник Казанского технологического университета 2013 - с. 314-319
44. Корнейчук В.И. Стресс-тестирование риска ликвидности в коммерческом банке// Современный научный вестник. 2013. Т. 10. № 1. С. 64-68.
45. Круковская А.Ю., Деникаева Р.Н. Ликвидность банка как объект финансового управления // Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. № 10. С. 129
46. Лантух А.В., Кузьмичева И.А. Риск ликвидности коммерческих банков Российской федерации // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. 2015. № 3-1. С. 64
47. Алла Владимировна Литвинова, Надежда Андреевна Храмова. Виды и значение рейтингов в деятельности коммерческих банков // Финансы и кредит - 16,2016 - с. 2-18
48. Любич А.А., Волошин И.В., Ткачук В.А. Антикризисное управление банком: моделирование привлечения денежных средств для поддержания его ликвидности // Управляющие системы и машины. 2014. № 3 (251). С. 81-86
49. Мельник Д.С. Анализ новых рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору// «Актуальные проблемы экономики и права». 2013. № 3 - с 166-169
50. Маркова О.М. Применение международных требований по обеспечению капитала и показателей ликвидности (Базель ш) в коммерческих банках России // Современная наука: актуальные проблемы теории и практики. Серия: Экономика и право. 2014. No 11. С. 59-65
51. Мартыненко Н.Н., Лялькова Е.Ю. Обеспечение ликвидности банков в условиях становления банка России в качестве мегарегулятора// Банковское дело. 2013. № 10. С. 70-75
52. Мартыненко Н.Н. Формирование краткосрочной ликвидности в Российских коммерческих банках: новые реалии // В сборнике: Современный взгляд на проблемы экономики и менеджмента Сборник научных трудов по итогам международной научно-практической конференции. Инновационный центр развития образования и науки. 2014. С. 37-40
53. Моргунов В. Управление ликвидностью банковского сектора банком России: наблюдения из опыта последних трех лет // Экономическое развитие России. 2016. Т. 23. № 9. С. 56
54. Морозко Н.И. Проблемы несоответствия в управлении ликвидностью регулятором и коммерческими банками // Вопросы экономических наук. 2017. № 3 (85). С. 33-34.
55. Мухсин А. Оценка ликвидности в коммерческих банках и факторы, влияющие на ликвидность // Вестник Таджикского национального университета. Серия социально-экономических и общественных наук. 2014. № 2-5 (141). С. 236
56. Низамиев И.И., Балыкбаева Р.С. Проблема ликвидности коммерческих банков// Экономика и социум. 2014. № 4-4 (13). С. 75
57. Николаева А.В. Международная и российская практика оценки рисков банковской деятельности. Риски ипотечного кредитования // Статистика и экономика Т. 13. № 5. 2016 - с. 49-56
58. Овсянников Станислав Игоревич. Риски ликвидности коммерческого банка: особенности оценки в новых экономических условиях// МЕЖДУНАРОДНЫЙ НАУЧНЫЙ ЖУРНАЛ «СИМВОЛ НАУКИ» No7/2015 - с. 99-104
59. Овакимян Георгий Сергеевич, Гребеник Виктор Васильевич. Финансовый механизм и методы управления финансами коммерческого банка// Интернет-журнал «НАУКОВЕДЕНИЕ» Том 8, №3 (май - июнь 2016)-с. 1-14
60. Олейник Е.С., Коваленка Е.А., Фадеева Д.А. Анализ возможностей по интеграции Базель III в коммерческие банки в части нормативов ликвидности и достаточности капитала// Теория. Практика. Инновации. 2017. № 6 (18). С. 211
61. Подольская Т.О. Управление ликвидностью коммерческими банками с учетом опыта, полученного в период мирового финансового кризиса// Научно-методический электронный журнал Концепт. 2014. Т. 21. С. 208
62. Руденко А.М., Афанасьева М.А. Проблемы обеспечения ликвидности коммерческих банков в современных условиях // Вестник алтайской науки. 2015. № 2 (24). С. 65
63. Рудых А.Д. Применение Базельских показателей ликвидности для оценки риска несбалансированной ликвидности коммерческих банков // Экономика и социум. 2016. № 10 (29). С. 529
64. Денис Яковлевич Родин, Лилия Викторовна Глухих, Анна Сергеевна Безручко. Методические аспекты оценки финансовой устойчивости банковского института в рамках реализации его финансовой политики (на примере рынка Южного Федерального округа)// Финансовая аналитика: проблемы и решения// 14 (2016) - с. 26-38
65. Рыкова И.Н. Ликвидность крупнейших банков в условиях нестабильности финансового рынка// Банковское дело. 2015. № 5. С. 34
66. Рыскулбаева А.А. Проблемы ликвидности коммерческих банков в России // В сборнике: Экономика в современном мире сборник научных трудов по материалам I международной научно-практической конференции. 2017. С. 60, 64.
67. Саченок Л.И., Демочка Е.И. Управление ликвидностью коммерческих банков// Символ науки. 2016. No 4-1 (16). С. 195, 196.
68. Свешникова Е.Т., Галузин Р.В. Соблюдение нормативов ликвидности коммерческими банками (на примере Амурской области) // Вестник Томского государственного университета. Экономика. 2016. № 3 (35). С. 138, 139, 141.
69. Скоробогатько А.А. Ликвидность российских коммерческих банков в современных условиях // В сборнике: НАУКА В СОВРЕМЕННОМ ОБЩЕСТВЕ: ЗАКОНОМЕРНОСТИ И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ сборник статей Международной научно-практической конференции: в 2-х частях. 2016. С. 103
70. Смагин И.И., Лещенко В.В. Теоретические аспекты управления ликвидностью коммерческого банка // в сборнике: Современные проблемы и перспективы развития банковского сектора материалы международной научно-практической конференции (заочной). Ответственный редактор Я.Ю. Радюкова. 2016. С. 334
71. Соколова В.В. Управление рыночными рисками и рисками потери ликвидности банками в условиях кризиса // Управление финансовыми рисками. 2015. № 4. С. 249
72. Тургаева А. А. Соответствие российской банковской системы международным стандартам базельских соглашений // Вестник АГТУ. Серия:Экономика. 2016. № 3 - с. 110-116
73. Учаева Е.А., Коваленка О.Г. Оценка ликвидности коммерческих банков по нормативам ликвидности Центрального банка России // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Экономика и управление. 2013. № 1 (12). С. 136
74. Хамматова Л.С. Зарубежный опыт в проблеме ликвидностью банков //В сборнике: ТЕНДЕНЦИИ СОЦИАЛЬНО­ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ Сборник статей Международной научно-практической конференции. Ответственный редактор Сукиасян А.А. 2014. С. 134-137.
75. Цаллагова Л.М., Кодзаева В.Т. Проблемы ликвидности и платежеспособности коммерческих банков на современном этапе // в сборнике: Мировая экономика в XXI веке Материалы Международной научно-практической конференции. Под редакцией Л. М. Цаллаговой; Северо-Осетинский государственный университет им. К.Л. Хетагурова. 2016. С. 107
76. Челышева Э.А., Гунька Л.Ю. Ликвидность и платежеспособность российских банков в контексте перехода на Базельские стандарты // в сборнике: Национальные экономики в условиях глобальных и локальных трансформаций Сборник статей международной научно­ практической конференции. под редакцией Г.Б. Клейнера, Э.В. Соболева, В.В. Сорокожердьева. 2015. С. 357
77. Швабий И.И. Поддержание банком России ликвидности банковского сектора // В сборнике: Социально-экономическое развитие России: проблемы и перспективы развития сборник научных трудов. Под общей редакцией О.В. Рудаковой. 2015. С. 226
78. Д. В. Швандар, О. В. Концевич Управление структурным профицитом ликвидности банковской системы // Финансовый журнал No3 2017 с. 57-69
79. Шумакова О.Д., Сарычев А.А. Проблемы управления ликвидностью банков в условиях кризиса // Вестник Костромского государственного технологического университета. Серия: Экономические науки. 2015. № 1 (5). С. 39
80. Фитузов В.В. снижающаяся рыночная ликвидность в условиях обильной ликвидности, предоставляемой мировыми центральными банками// Вестник научных конференций. 2016. No 3-6 (7). С. 111
81. Фуксман А.Ю. Система управления ликвидностью в банках: эволюция и направления усовершенствования // Научный вестник: финансы, банки, инвестиции. 2013. № 5 (24). С. 79, 80.
82. Эристаев А.А. Анализ эффективности использования ликвидности в платежной системе центральных банков за счет внедрения механизмов экономии ликвидности// Банковские услуги. 2016. № 11. С. 14

Интернет - ресурсы
83. Официальный сайт ПАО «Сбербанк России» [Электронный ресурс]