Дипломная работа на тему "Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма | Синергия"

Работа на тему: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01 Экономика

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
«ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА»

Москва 2018

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические аспекты противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма
1.1. Экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма
1.2. Правовое регулирование борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма
1.3. Управление рисками банковской деятельности, связанными с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма в кредитной организации
Глава 2. Анализ противодействия банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
2.1. Роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма
2.2. Анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
2.3. Анализ практики нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма
Глава 3. Проблемы противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма и пути их решения
3.1. Проблемы борьбы с легализацией преступных капиталов
3.2. Направления совершенствования практики противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма, обосновать необходимость проведения банками работы по предотвращению сделок и платежей, связанных с данными явлениями
В параграфе 1.2 необходимо рассмотреть основные нормативно-правовые акты, регулирующие борьбу с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма
В параграфе 1.3 необходимо оценить риски, которые несет банкам нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и охарактеризовать меры по управлению данными рисками.
Глава 2 должна содержать анализ противодействия банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
В параграфе 2.1 необходимо проанализировать роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В параграфе 2.3 необходимо проанализировать практику нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма
В Главе 3 необходимо выделить проблемы в деятельности банков по противодействию отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма
В параграфе 3.1 необходимо по результатам проведенного в главе 2 исследования обобщить проблемы борьбы с легализацией отмывания капиталов
В параграфе 3.2 необходимо предложить направления совершенствования системы мониторинга отмывания капиталов и финансирования международного терроризма в коммерческих банках
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Законодательство РФ и нормативные акты банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Монографическая, учебная, периодическая литература по данной проблематике
Дополнительная литература:
Статистические и аналитические материалы Банка России, Рофинмониторинга, ФАТФ по проблемам ПОД/ФТ

Содержание
Введение 6
Глава 1. Теоретические аспекты противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма 12
1.1. Экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма 12
1.2. Правовое регулирование борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма… 15
1.3. Управление рисками банковской деятельности, связанными с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма в кредитной организации 22
Глава 2. Анализ противодействия банков отмыванию капиталов и
финансированию международного терроризма… 25
2.1. Роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма 25
2.2. Анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 30
2.3. Анализ практики нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма 38
Глава 3. Проблемы противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма и пути их решения… 47
3.1. Проблемы борьбы с легализацией преступных капиталов… 47
3.2. Направления совершенствования практики противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма 59
Заключение… 74
Список использованной литературы 80

Введение
На сегодняшний день можно выделить большое количество факторов, который повели за собой порождение экономического кризиса в нашей стране, а так же криминализацию экономики, коррупцию, вывоз капитала. Все эти явления напрямую связаны друг с другом.
К сожалению, наша страна за счёт переориентирования определенной части экономики на снабжение интересов криминальных структур и вывоз капитала теряет инвестиционные резервы для усовершенствования экономики и познает трудности с обслуживанием внешнего и внутреннего долга.
Возможности поддержания экономики, стабильность валютного курса, восстановление финансового рынка, обеспечение населения продовольствием начинают напрямую зависеть от привлечения кредитных ресурсов международных финансовых организаций и иностранных государств. Это является огромной угрозой для экономической безопасности России.
Сущность легализации незаконных доходов заключается в процессе сокрытия источника дохода либо нелегального применения дохода с последующим сокрытием источника этого дохода с целью представить его законным. Иначе говоря, это введение криминальных доходов в легальный оборот с целью сокрытия их незаконного происхождения. Под термином
«отмывание денег» имеются в виду методы и процедуры, позволяющие полученные в результате незаконной деятельности средства переводить в другие активы для сокрытия их истинного происхождения, настоящих собственников или иных сведений, которые могли бы свидетельствовать о нарушении законодательства.
Общественная опасность легализации доходов, полученных преступным путем, обусловлена не столько степенью противоправности их происхождения, сколько характером бесконтрольного введения их в законную экономику. Вследствие легализации незаконных доходов нарушается основное условие нормального функционирования экономики, искажаются социальные функции хозяйственной деятельности, получают развитие теневое производство и процессы криминализации экономики.
В данной выпускной квалификационной работе отображаются классические приемы и принципы организации внутри банковского контроля с целью противодействия легализации доходов полученных преступным путем, а также практические приемы, с помощью которых банки, стараются исключить возможность вовлечения себя в криминальные схемы.
Экономическая значимость и актуальность этого вопроса определили написание настоящей работы, целью которой является выявить проблемы в системе организации противодействия легализации доходов полученных преступным и финансировании терроризма в целом, и в коммерческих банках в частности, и предложить методы совершенствования данного направления.
Работа состоит из трех глав. В первой главе отражены теоретические основы финансового мониторинга: его роль и значение в системе государственного контроля. Во второй главе мы подробно рассмотрим основные схемы отмывания криминальных доходов, а также опишем организацию внутрибанковского контроля. Третья глава посвящена изучению проблем действующей системы противодействия легализации доходов полученных преступным путем и финансирования терроризма. В ней мы освещаем работу основных участников данной системы и предлагаем пути ее совершенствования.
Анализ и исследование на тему отмывания капиталов и финансирования международного терроризма на сегодняшний день является действительно очень актуальным. В условиях улучшения макроэкономической ситуации, возникновения устойчивых признаков макроэкономического роста, политической стабильности и усиления, в связи с этим процессов привлечения российской экономики и финансовой системы в мировую, непременно появляется необходимость в усовершенствовании способов борьбы с легализацией капиталов сообразно к новым экономическим явлениям.
Значительность этого исследования так же оправдано тем, что на сегодняшний день мировое сообщество столкнулось с проявлениями международного терроризма во всех его формах. Принятие мер по противодействию финансированию терроризма является важнейшим направлением международной уголовной политики.
Так же представлено, что сегодня в стране борьба с легализацией преступных доходов, которая включает в себя обнаружение, изъятие и конфискацию- является одним их важнейших стратегических направлений, которые смогут гарантировать экономическую безопасность России. В любом случае- она сможет решить такие задачи, как:
-недопущение криминальных инвестиций в экономику;
-подрыв финансовой деятельности преступных организаций;
-увеличение доходной части бюджета;
Сам процесс борьбы с "отмыванием" денег в России, как таковой, представлен достаточно непростой системой, которая обусловлена рядом причин.
К моменту возникновения рыночных реформ в России, имелись достаточно огромные теневые капиталы. В виду нехватки контроля над источниками происхождения денежных средств. Данные капиталы были инвестированы в создаваемые коммерческие структуры и приватизируемые государственные предприятия. После этого большая часть экономических субъектов очутилось «под крышей» криминальных структур.
Цель данной работы - провести анализ основных направлений деятельности международных организаций и их оптимизация, оценка адекватности и достаточности мер, принимаемых международными организациями для решения задач противодействия финансированию терроризма, анализ эффективности и своевременности международных стандартов, определение проблем и путей совершенствования международной и национальной систем противодействия финансированию терроризма.
Для осуществления поставленной цели нужно осуществить такие задачи, как:
- описать теоретические и организационно-правовые основы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма;
- рассмотреть и провести подробный анализ организации методов, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, в российской банковской системе;
- проанализировать перспективы модернизации российской системы противодействия отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма.
Теоретическая значимость исследования заключается в том, что основные положения, выводы и рекомендации могут быть использованы как в соответствующих отраслях экономической науки, так и в практике противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Практическая значимость работы обусловлена острой необходимостью выработки стратегии противодействия отмыванию доходов в современной России.
Информационной базой для данной работы выступают Законодательство РФ и нормативные акты банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированием международного терроризма, а так же Статистические и аналитические материалы Банка России, Рофинмониторинга, ФАТФ по проблемам ПОД/ФТ.
Объектом дипломной работы является легализация (отмывание) преступных доходов, а также\ средства борьбы с ним, существующие на национальном и международном уровнях.
Предметом исследования являются уголовно-правовые и социально- экономические проблемы, возникающие в связи с ростом числа преступлений, связанных с легализацией преступных доходов, нормативные правовые акты
Российской Федерации, регламентирующие противодействие исследуемым видам преступлений, международно-правовые акты, создающие
международные механизмы борьбы с отмыванием «грязных» денег.
Дипломная работа состоит из трех глав. В первой главе отражены теоретические основы финансового мониторинга: его роль и значение в системе государственного контроля. Во второй главе мы проанализируем противодействие банками финансированию терроризма и отмыванию капиталов, а также опишем организацию внутри банковского контроля. Третья глава посвящена изучению проблем действующей системы противодействия легализации доходов полученных преступным путем и финансирования терроризма. В ней мы освещаем работу основных участников данной системы и предлагаем пути ее совершенствования.

Список использованной литературы
1. Федеральный закон от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Указ Президента Российской Федерации от 21.05.2012 №63. «О структуре федеральных органов исполнительной власти»
3. Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 №80. «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу»
4. Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года
№ 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
5. Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 года
№ 314"О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти"
6. Авдийский. В.П. Теневая экономика и экономическая безопасность государства / В.М. Авдийский. ВЛ. Дадалко. — М.: Алыра-М. 2013. -494 с.
7. Агапова Т.Н. Приоритетные направления работы Росфинмониторинга на пути борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем / Т.Н.Агапова, А.В.Иванов // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. — 2015. — N 32. — С.46?52.
8. Агапов П. Война по особым законам // Независимая газета. — 2015. 2. декабря. — С.5.
9. Бажанов С.В. Участие органов прокуратуры в профилактике преступлений экономической и коррупционной направленности / С.В.Бажанов, А.А.Воронцов // Рос. юстиция. 2015. — N 11. — С.2?4.
10. Банковские риски: учебник / под ред. О. И. Лаврушина, Н. И. Валенцовой. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: КНОРУС, 2013. — 292 с.
11. Банковское дело: учеб. для бакалавров / под ред. Е. Ф. Жукова, Ю. А. Соколова. — М.: Юрайт, 2013. — 590 с.
12. Бекжанова Т.К. Теневые операции коммерческих банков и страховых агентств в Казахстане // Вопросы статистики. — 2015. — N 1. — С.40?42.
13. Бойков В.Э. Человеческий фактор «теневой» экономики после 2х лет реформирования российского общества // Социол. исслед. — 2014. — N 8.
— C.90?95.
14. Евсеенко А.В. Электронные деньги в борьбе с коррупцией и теневой экономикой в крупном городе / А.В.Евсеенко, К.В.Огрызько // ЭКО. — 2015. — N 8. — С.76?88.
15. Жубрин Р.В. Состояние профилактики легализации преступных доходов // Рос. юстиция. — 2015. — N 1. — С.34?35.
16. Иванова И.В. Собственный капитал банка и способы его формирования//Международный журнал прикладных фундаментальных исследований, 2015.-№ 8?3.- с.537?540
17. Карпович. O.Г. Экономическая преступность в России. Теория и практика противодействия / O.Г. Карпович. — М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2013. — 220 с.
18. Карпович. O.Г. «Беловоротничковая» преступность в США через призму мирового финансово-экономического кризиса / O.Г. Карпович. Н.А. Шуяепов. — М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2014. — 208 с.
19. К вопросу об основных проблемах преодоления теневой экономики и коррупции в России / М.Е.Тарасов, О.М.Тарасова-Сивцева, В.В.Андреев, А.Н.Бысыина // Нац. интересы: приоритеты и безопасность. — 2013. — N 47. — С.15?19.
20. Киселев И.А. Борьба с отмыванием преступных доходов. — М.: Юриспруденция, 2015.- 288 с
21. Киреев, В. Л. Банковское дело: учебник / В. Л. Киреев, О. Л. Козлова. — М: КНОРУС, 2015. — 239 с.
22. Ковзанадзе И.К. Посткризисное развитие мирового банковского сектора: тенденции и перспективы // Деньги и кредит. — 2013. — N 3. — С.60?63.
23. Перспективы применения механизмов замораживания, ареста и конфискации преступных активов, механизмов управления конфискованными активами / В. И. Лафитский и др.; отв. ред. В. И. Лафитский. — М.: МУМЦФМ, 2014. — 520 с
24. Покида А. Гражданский брак с теневым сектором // Рос. Федерация сегодня. — 2014. — N 17. — С.44?45.
25. Сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу
26. Сайт Минфина РФ
27. Сайт Росстата
28. Собчук С.О. Реализация международных стандартов борьбы в банковской сфере с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в отечественном законодательстве и правоприменительной практике // «Черные дыры» в рос. законодательстве. — 2014. — N 3. — С.126?129.
29. Солодовников. С.А. Терроризм и организованная преступность / СА. Солодовников. — М; ЮНИТИ-ДАНА. 2013. — 260 с.
30. Танющева Н.Ю. Финансовое содержание теневого капитала // Деньги и кредит. — 2015. — N 12. — С.58?65.
31. Тарасенко О.А. Банковские карты — правовое регулирование, понятие и классификация / О.А.Тарасенко, Т.А.Андронова // Право и экономика. — 2016. — N 1. — С.45?50.
32. Шегабудинов. P.Ш. Организованная экономическая преступность, сопряженная с коррупцией. Состояние, тенденции и меры борьбы с ней / Р.Ш. Шегабудинов. — М: ЮНИТИ-ДАНА. 2014. — 279 с.
33. Яковенко Д. Уроки борьбы с однодневками // Эксперт. — 2014. — N 7. — С.54?56.