Выпускная квалификационная работа (ВКР) на тему "Синергия | Совершенствование банковских продуктов и услуг (на примере АО «СМП Банк»)"

Работа Синергии на тему: Совершенствование банковских продуктов и услуг (на примере АО «СМП Банк»).
Год сдачи: 2020
Оценка: Хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»

Факультет онлайн обучения
Направление подготовки: _38.03.01 ЭКОНОМИКА


ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ И УСЛУГ (НА ПРИМЕРЕ АО «СМП БАНК»)


Москва 2020

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Совершенствование банковских продуктов и услуг (на примере АО «СМП Банк»)
2. Структура ВКР:

ВВЕДЕНИЕ
1. Состояние и тенденции развития современного рынка банковских продуктов и услуг
1.1. Понятие, сущность и виды банковских продуктов и услуг
1.2. Структура и особенности современного рынка банковских продуктов и услуг
1.3. Формы и методы продвижения банковских продуктов и услуг в современных условиях
2. Анализ деятельности АО «СМП Банк» на рынке банковских продуктов и услуг
2.1. Организационно-экономическая характеристика
2.2 Анализ ассортимента банковских продуктов корпоративных клиентов
2.3 Оценка эффективности банковских услуг для физических лиц
3. Повышение эффективности деятельности коммерческого банка на рынке банковских продуктов и услуг
3.1 Оптимизация продуктовой линейки коммерческого банка
3.2 Совершенствование клиентского обслуживания в коммерческом банке ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ПРИЛОЖЕНИЯ
3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть понятие и изучить сущность и виды банковских продуктов и услуг;
В параграфе 1.2 необходимо представить структуру и особенности современного рынка банковских продуктов и услуг;
В параграфе 1.3 необходимо исследовать формы и методы продвижения банковских продуктов и услуг в современных условиях.
Глава 2 должна содержать анализ деятельности АО «СМП Банк» на рынке банковских продуктов и услуг
В параграфе 2.1 необходимо дать организационно-экономическую характеристику объекта исследования
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ ассортимента банковских продуктов корпоративных клиентов АО «СМП Банк»
В параграфе 2.3 необходимо дать оценку эффективности банковских услуг для физических лиц АО «СМП Банк»
Главе 3 необходимо разработать мероприятия по повышению эффективности деятельности банка на рынке банковских продуктов и услуг
В параграфе 3.1 необходимо предложить мероприятия по оптимизации продуктовой линейки банка
В параграфе 3.2 необходимо разработать мероприятия по совершенствованию клиентского обслуживания в банке
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. - М.: Юнити, 2016. - 559 c.
2. Герасимова, Е.Б. Банковские операции: Учебное пособие / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. - М.: Форум, 2017. - 272 c.
3. Печникова, А.В. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. - М.: Форум, 2018. - 512 c.
4. Электронные банковские услуги кредитных организаций
5. Плат?жная система

Дополнительная литература:
1. Касьянова, Г.Ю Кассовые и банковские операции с учетом всех изменений в законодательстве / Г.Ю Касьянова. - М.: АБАК, 2015. - 336 c.
2. Лаврушин, О.И. Банковские операции (спо) / О.И. Лаврушин. - М.: КноРус, 2018.- 288 c.
3. Стародубцева, Е.Б. Банковские операции: Учебное пособие / Е.Б. Стародубцева.
- М.: ИД ФОРУМ, НИЦ Инфра-М, 2017. - 128 c.

Содержание
ВВЕДЕНИЕ 4
1. Состояние и тенденции развития современного рынка банковских продуктов и услуг 8
1.1. Понятие, сущность и виды банковских продуктов и услуг 8
1.2. Структура и особенности современного рынка банковских продуктов и услуг 17
1.3. Формы и методы продвижения банковских продуктов и услуг в современных условиях 25
2. Анализ деятельности АО «СМП Банк» на рынке банковских продуктов и услуг 36
2.1. Организационно-экономическая характеристика 36
2.2 Анализ ассортимента банковских продуктов корпоративных клиентов 46
2.3 Оценка эффективности банковских услуг для физических лиц Ошибка!
Закладка не определена.
3. Повышение эффективности деятельности коммерческого банка на рынке банковских продуктов и услуг 72
3.1 Оптимизация продуктовой линейки коммерческого банка 72
3.2 Совершенствование клиентского обслуживания в коммерческом банке 79
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 85
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 87
ПРИЛОЖЕНИЯ 93

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Современный российский рынок банковских продуктов отличается большим разнообразием предлагаемых клиенту услуг: в условиях жесткой конкуренции банки вынуждены оперативно реагировать на изменения условий рынка, потребностей его клиентов и постоянно расширять свой ассортимент. При этом основной задачей банка, как коммерческой организации, является достижение желаемого финансового результата, формируемого от реализации различных видов банковских продуктов. Российский рынок банковских продуктов в настоящее время достаточно насыщен и подобный подход, как показывает практика, не может существенно повлиять на рост доходов банка. Сложившаяся ситуация заставляет искать другие пути и применять другие методы для достижения желаемых финансовых результатов. На первый план выходят вопросы не количественного наращения клиентской базы, а качественного улучшения банковского менеджмента.
В настоящее время наиболее успешно функционирующие российские банки уже начали перестраивать свои системы финансового менеджмента и переходить от оценки деятельности банка исключительно с точки зрения законодательных и надзорных требований к оценке своих бизнес-линий и продуктов. Однако подобные системы, с одной стороны, затрагивают лишь отдельные показатели доходности банковских продуктов, с другой стороны, не содержат стандартных процедур и четких методик, позволяющих оперативно и точно оценивать финансовый результат деятельности банка от реализации своих продуктов. Условия работы на банковском рынке постоянно усложняются. Банки вынуждены предлагать продукты и оказывать услуги более быстро и удобно для клиента, в результате чего современный рынок требует создания и применения эффективной системы оценки доходности банковской деятельности, без которой сложно определить: какие продукты для банка - выгодны, а какие - убыточны, а также методов ее управления.

Управляя доходностью банковских продуктов, банк может вести активную ценовую конкурентную борьбу с другими банками, предоставляя тем самым более выгодные условия для клиентов, что важно при продвижении продукции и завоевании лидирующих позиций на рынке банковских продуктов. Проблемы развития теории и практики банковского дела и совершенствования финансового менеджмента в банках рассматриваются в работах отечественных и зарубежных специалистов: Н.И. Валенцевой, А.Н. Иванова, И.А. Киселевой, О.И. Лаврушина, И.В. Ларионовой, Ю.Г. Масленченкова, Р.Г. Ольховой, Г.С. Пановой, К.К. Садвакасова, Г.Г. Фетисова, П.Х. Аллена, П.С. Роуза, Э. Рида, Р. Коттера, В.Т. Севрука, Д.Ф. Синки. Вместе с тем, в настоящее время недостаточно глубоко исследованы вопросы оценки эффективности банковских продуктов, поскольку в основном рассматриваются вопросы доходности банковской деятельности в целом или отдельных операций банка в работах Ю.Г. Максутова, A.B. Смирнова, В.Е. Черкасова,
А.Д. Шеремета.
Следует отметить смещение понятий «банковский продукт» и
«банковская услуга», отсутствие определения понятия «доходность банковского продукта». На сегодняшний день мало изучены методы управления доходностью банковских продуктов, поскольку в основном все методологические разработки посвящены вопросам управления доходностью банка в целом.
Таким образом, актуальность, недостаточная теоретическая и практическая разработанность вопросов - оценки и управления эффективностью деятельности кредитных организаций на рынке банковских услуг обусловили выбор темы, цель и задачи дипломной работы.
Объект исследования - АО «СМП Банк».
Предмет исследования – ассортимент предоставляемых банковских продуктов и услуг, методы контроля банковских операций и показатели, используемые для оценки и контроля эффективности деятельности банка.
Цель исследования – изучение теоретических основ функционирования

рынка банковских продуктов и услуг, анализ эффективности банковских продуктов и услуг и влияния ассортиментной политики банка на результаты его деятельности.
Задачи исследования:
изучить понятие, сущность и виды банковских продуктов и услуг;
рассмотреть формы и методы продвижения банковских продуктов и услуг в современных условиях;
дать организационно-экономическую характеристику АО «СМП Банк»;
провести анализ ассортимента банковских услуг АО «СМП Банк» для корпоративных клиентов;
провести оценку эффективности банковских услуг АО «СМП Банк» для физических лиц;
изучить методы контроля за эффективностью деятельности в АО
«СМП Банк» на рынке банковских продуктов и услуг;
ознакомиться с практикой применения современных информационных технологий при осуществлении реализации банковских продуктов и услуг;
сформулировать предложения по оптимизации продуктовой линейки и совершенствования клиентского обслуживания в банке.
В основе исследования лежит диалектический метод изучения обслуживания клиентов банка в их развитии, взаимосвязи и взаимозависимости с другими видами банковской деятельности, экономической ситуацией в стране.
При анализе использовался системный комплексный подход к обобщению опыта крупнейших банков страны.
В качестве инструментария применялись методы анализа научной и информационной базы, синтеза полученных данных в теоретические выводы и практические рекомендации.

Теоретической основой дипломной работы послужили законодательные акты, а также работы отечественных и зарубежных ученых по вопросам обслуживании клиентов банка. В их числе работы Н.И. Валенцевой, В.С. Геращенко, В.Ф. Железовой, А.И. Жукова, Е.Ф. Жукова, В.С. Захарова, Л.Н. Красавиной, О.И. Лаврушина, И.Д. Мамоновой, В.Д. Миловидова, А.Г. Мовсесяна, Г.С. Пановой, М.А. Песселя, А.М. Сарчева, В.М. Солодкова, В.Н. Шенаева, Е.Б. Ширинской, З.Г. Ширинской, В.М. Усоскина, М.М. Ямпольского и др., а также зарубежных авторов - Ж. Матук, С. де Куссерг, Б. Бухвальда, Д. Синки, Дж. Сороса, М.К. Льюиса, П. Самюэльсона.
Информационной основой послужили нормативно-правовые источники РФ, финансовые и организационные материалы АО «СМП Банк», материалы АО «СМП Банк» с официального сайта, учебники, научные журналы и статьи, справочные данные сети Intеrnеt-сайтов.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы и приложений.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая статьи 1- 453) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в ред. ФЗ от 27.07.2015 г. №138-ФЗ; с изменениями на 27 июля 2015 года) СПС «Консультант Плюс» (дата обращения 15.06.2020).
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая, статьи 454 - 1109) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в ред. ФЗ от 02.06.20015 г. №19-ФЗ; с изменениями на 2 февраля 2016 года). СПС «Консультант Плюс» (дата обращения 15.06.2020).
1. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1. ред. от 29 декабря 2015 г./СПС «Консультант Плюс» (дата обращения 11.06.2020)./СПС «Консультант Плюс» (дата обращения 18.06.2020).
2. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. - М.: Юнити, 2016. - 559 c.
3. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Жукова Е.Ф. - М.: Вузовский учебник, 2018. - 319 c.
4. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Жукова Е.Ф., Эриашвили Н.Д.. - М.: Юнити, 2018. - 128 c.
5. Банк и банковские операции : Учебник / Под ред. Лаврушина О.И.. - М.: КноРус, 2018. - 303 c.
6. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. - М.: Юнити, 2015. - 559 c.
7. Варламова, С.Б. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями: Учебное пособие / С.Б. Варламова; Под ред. О.И. Лаврушин. - М.: КноРус, 2017. - 176 c.
8. Герасимова, Е.Б. Банковские операции: Учебное пособие / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. - М.: Форум, 2017. - 272 c.
9. Герасимова, Е.Б. Банковские операции: Учебное пособие / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. - М.: Форум, 2019. - 256 c.
10. Жилина, Е.А. Банк и банковские операции (для бакалавров) / Е.А. Жилина. - М.: КноРус, 2017. - 272 c.
11. Каджаева, М.Р. Банковские операции: Учебник / М.Р. Каджаева. - М.: Academia, 2018. - 320 c.
12. Касьянова, Г.Ю Кассовые и банковские операции с учетом всех изменений в законодательстве / Г.Ю Касьянова. - М.: АБАК, 2015. - 336 c.
13. Коробова, Г.Г. Банковские операции: Учебное пособие для средн. проф. образования / Г.Г. Коробова, Е.А. Нестеренко, Р.А. Карпова; Под ред. Ю.И. Коробова. - М.: Магистр, НИЦ Инфра-М, 2016. - 448 c.
14. Коробова, Г.Г. Банковские операции: Учебное пособие / Г.Г. Коробова, Е.А. Нестеренко, Р.А. Карпова. - М.: Магистр, 2016. - 544 c.
15. Круглова, Н.Ю. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями / Н.Ю. Круглова. - М.: КноРус, 2017. - 176 c.
16. Лаврушин, О.И. Банковские операции (спо) / О.И. Лаврушин. - М.: КноРус, 2018. - 288 c.
17. Маркова, О.М. Лабораторный практикум по дисциплинам "Рынок ценных бумаг" и "Банки и небанковские кредитные организации и их операции" / О.М. Маркова, Л.Т. Литвиненко, Н.Н. Мартыненко. - М.: Вузовский учебник, 2018. - 320 c.
18. Маркова, О.М. Банковские операции: Учебник для бакалавров / О.М. Маркова, Н.Н. Мартыненко, О.С. Рудакова, Н.В. Сергеева. - М.: Юрайт, 2019. - 537 c.
19. Маркова, О.М. Лабораторный практикум по дисциплинам "Рынок ценных бумаг" и "Банки и небанковские кредитные организации и их операции" / Л.Т. Литвиненко, О.М. Маркова, Н.Н. Мартыненко. - М.: Вузовский учебник, НИЦ Инфра-М, 2016. - 233 c.
20. Мартыненко, Н.Н. Банковские операции: Учебник для академического бакалавриата / Н.Н. Мартыненко, О.М. Маркова, О.С. Рудакова. - Люберцы: Юрайт, 2016. - 612 c.
21. Мартыненко, Н.Н. Банковские операции: Учебник для СПО / Н.Н. Мартыненко, О.М. Маркова, О.С. Рудакова. - Люберцы: Юрайт, 2015. - 612 c.
22. Мартыненко, Н.Н. Банковские операции. практикум / Н.Н. Мартыненко, Н.Э. Соколинская, О.С. Рудакова. - М.: Русайнс, 2018. - 208 c.
23. Печникова, А.В. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. - М.: ИД ФОРУМ, НИЦ Инфра-М, 2017. - 352 c.
24. Печникова, А.В. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. - М.: Форум, 2018. - 512 c.
25. Стародубцева, Е.Б. Банковские операции: Учебное пособие / Е.Б. Стародубцева. - М.: ИД ФОРУМ, НИЦ Инфра-М, 2017. - 128 c.
26. Сухарев, О.С. Банковские операции на рынке ссудного капитала: вопросы теории и практики / О.С. Сухарев. - М.: Финансы и статистика, 2016. - 512 c.
27. Челноков, В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство. / В.А. Челноков. - М.: Высшая школа, 2014. - 291 c.
28. Шевчук Д.А. Банковские операции [Текст]: Учебное пособие / Д.А. Шевчук.- М.: Феникс, 2016. - Глава 7. 224с. - ISBN: 978-5-476-00473-8;
29. Рейтинг интернет - банков: Первое место занял Сбербанк /
30. Пластиковые карты Сбербанка России - независимый обзор/Елена Рассказова//
31. Пластиковые карты Сбербанка России / Электронный ресурс [режим доступа]32.Электронные банковские услуги / Электронный ресурс [режим доступа]
33. Электронные банковские услуги кредитных организаций
34. Плат?жная система
35. Сайт банка АО «СМП Банк»