Дипломная работа на тему "ТЮМГУ | Профилактика мошенничества с использованием банковских карт и Интернет ресурсов"

Работа на тему: Профилактика мошенничества с использованием банковских карт и Интернет ресурсов
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего образования
«ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ПРОФИЛАКТИКА МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ

Тюмень 2023

ОГЛАВЛЕНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 4
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ И НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 9
1.1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ РАЗРАБОТКИ ПО ПРОБЛЕМАМ ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 8
1.2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 13
ГЛАВА 2. ОБЩАЯ КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЦИФРОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА 17
2.1. СПОСОБЫ СОВЕРШЕНИЯ И ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ 17
2.2. СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА ПО ВОПРОСАМ ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 21
2.3. ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 30
ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ ЭФФЕКТИВНОСТИ И РАЗРАБОТКА НАПРАВЛЕНИЙ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 53
3.1. ПРОБЛЕМЫ ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ... 53
3.2. РАЗРАБОТКА МЕР ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ . 60
3.3. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ НАПРАВЛЕНИЙ ПРОФИЛАКТИКИ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИНТЕРНЕТ РЕСУРСОВ 55
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 61
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 63

ВВЕДЕНИЕ
На сегодняшний день Российской Федерации присущи тенденции рас- пространения так называемых социальных мошенничеств. Отличие анализируемых мошенничеств от общеуголовных, совершенных в кредитной или экономической сферах, заключается в том, что социальное мошенничество – это вид преступления, совершаемый в отношении неопределенного круга граждан, но при установлении данных о принадлежности потерпевшего к определенной социальной группе. Преступники быстро ориентируются в вы- боре способа обмана или злоупотребления доверием, тактики и методики об- ращения имущества в свою пользу.
Анализируемые преступления выступают в качестве одной из актуальных проблем для современной правоохранительной системы, что обусловливает необходимость разработки и внедрения новых профилактических мер.
В последние годы регистрируется большое количество мошенничеств, совершаемых с использованием мобильных телефонов, социальных сетей, мессенджеров, интернет-магазинов. Преступники представляются родствен- никами, знакомыми, сотрудниками органов власти, какой-либо компании, осуществляющей розыгрыш призов, и просят перечислить деньги на абонентские номера подконтрольных им телефонов, пройти по интернет- ссылкам или воспользоваться онлайн-переводами, виртуальными кошелька- ми и т.п.
Предупреждение интернет-мошенничества во многом зависит от того, насколько известен способ его совершения. Сегодня, правоохранители не успевают проанализировать все способы и предложить соответствующие ме- ры профилактики, тем более довести эти профилактические меры до широкого круга лиц, которые потенциально могут стать жертвами интернет-мошенников.
Кроме того, имущественные отношения являются основной нормаль- ного экономического развития. Они удовлетворяют материальные и духовные потребности граждан и составляют их основу. Эффективность функционирования общественных отношений зависит от их надежной охраны от пре- ступлений, что, в свою очередь, выступает надежным гарантом защиты прав и свобод человека, а также государственных и общественных интересов. Оценивая современное состояние преступности в России, можно прийти к выводу о существующих негативных тенденциях и процессах, которые связаны с отдельными видами преступных деяний, что указывает на необходимость криминалистической характеристики.
Объектом исследования выступают общественные отношения, возни- кающие в связи с совершением, предупреждением и обеспечением профи- лактики современных видов мошенничества.
Предметом исследования в работе выступают система и механизмы профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов.
Целью данной работы является исследование проблем профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов.
Исходя из поставленной цели, в рамках данного исследования, предлагается решить следующие задачи:
- изучить обеспечительные меры профилактики мошенничества с ис- пользованием банковских карт и интернет ресурсов;
- рассмотреть способы совершения мошенничества с использованием банковских карт;
- выделить виды мошенничества с использованием интернет ресурсов;
- исследовать судебную практику по вопросам профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов;
- оценить эффективность профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов;
- выявить проблемы профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов;
- разработать меры профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов;
- определить перспективы развития направлений профилактики мо- шенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов.
Методологическую основу исследования составили исторический, сравнительно-правовой, формально-логический и системно-структурный ме- тоды.
Теоретической базой исследования послужили труды ученых в области профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов: Анненкова Е.А., Ахметов А.А., Балашев Н.Б., Балашова О.Б., Бжахов Г.М., Бытко C.Ю., Емельянов Д.А., Кабалина К.С., Лебедева И.А., Леваков А.К., Леун Е. В., Молдалиева К.З., Путанова О.А., Репецкая А.Л., Савинова Е.А., Смагоринский Б. П., Сычева А. В., Смирнов Д.Ю., Сычева А. В. и др.
Степень разработанности темы. Вопросы предупреждения преступлений корыстной направленности, включая и мошенничество, достаточно хорошо освещены в отечественной и зарубежной науке. Между тем основные фундаментальные исследования, посвященные вопросам совершения пре- ступлений с использованием компьютерного и телекоммуникационного обо- рудования, в настоящее время требуют развития изложенных в них научных положений. Как отмечает А.А. Комаров, «глубоких всесторонних исследований, посвященных компьютерной преступности как явлению - следствию со- циальной трансформации общества, пока мало».
Рассматривая конкретные направления отечественной юриспруденции в целом и криминологической мысли в частности, можно отметить значительное внимание некоторых исследователей к вопросам «виктимологической профилактики» и «виктимологического предупреждения», обоснован- ным и активно разрабатываемым такими известными учеными, как К.В. Вишневецкий, Т.В. Варчук, A.A. Гаджиева, В.И. Задорожный, Д.В. Ривман, Л.В. Франк и др. В работах названных авторов предприняты попытки разработки как отдельных элементов теоретической модели виктимологического воздействия на преступность, так и системы мер виктимологической профи- лактики преступлений. Однако,отсутствие законодательного закрепления и четко сформулированной государственной политики виктимологического воздействия до настоящего времени не позволяет в полной мере раскрыть потенциал указанных научных разработок.
Эмпирическую базу исследования составили статистические данные за 2017-2020 годы Главного информационно-аналитического центра МВД РФ, статистические и аналитические материалы по заявленной теме исследования. Кроме того, были проанализированы материалы уголовных дел, касающихся различных видов и отдельных этапов совершения мошенничества, связанного с использованием телекоммуникационного и компьютерного оборудования.
Структура работы, обусловленная логикой исследования, его целью и задачами, представлена введением, тремя главами, заключением, списком использованных источников.
Первая глава посвящена теоретическим основам и изучению норма- тивно-правовой базы профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов.
Во второй главе представлена общая криминологическая характеристика цифрового мошенничества, проведен анализ судебной практики по вопросам профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов, а так приведены результаты оценки эффективности про- филактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ре- сурсов.
В третьей главе выявлены проблемы профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов, и по результатам раз- работаны меры профилактики мошенничества с использованием банковских карт и интернет ресурсов.
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК


НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ИСТОЧНИКИ
1. Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N63-ФЗ (ред. от 28.01.2022 N3-ФЗ) // Российская газета от 31 января 2022г. N202.
2. Федеральный закон от 28.12.2009 N381-ФЗ «Об основах государственного регулирования торговой деятельности в Российской Федерации» (ред. от 02.07.2021) // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 июля 2021г. N27 (часть I) ст. 51823. 7.
3. Федеральный закон от 27.07.2006 N152-ФЗ «О персональных данных» (ред. от 02.07.2021) // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 июля 2021г. N27 (часть I) ст. 5159. 8.
4. Федеральный закон от 07.07.2003 N126-ФЗ «О связи» (ред. от 30.12.2021) // Собрание законодательства Российской Федерации от 3 января 2022г. N1 (часть I) ст. 34.

НАУЧНАЯ ЛИТЕРАТУРА
5. Аблитаров Э.Р. Проблемы безопасности бесконтактных платежей // Угрозы и риски финансовой безопасности в контексте цифровой трансформации. 2021. С. 546–551.
6. Анненкова Е.А. Использование банковских карт: вызовы и современность // Цифровизация экономики России: институты, механизмы, про- цессы. Яшин Н.С., Устинова Н.Г., Тучина Н.А., Орехова Е.А. и др. Коллективная монография. Саратов, 2019. С. 147–159.
7. Анищенко А.В. Понятие мошенничества как формы хищения / А.В. Анищенко // Вестник Волжского университета. – 2018. – № 3. – С. 83.
8. Ахметов А.А.Защита банковских карт от мошенничества // Современные вопросы естествознания и экономики. 2022. С. 32-34.
9. Балашев Н.Б., Александрова А.С., Барабанова Ю.С.Проблемы рынка банковских карт // Вестник Тульского филиала Финуниверситета. 2022. № 1. С. 16-18.
10. Балашев Н.Б., Пономарев Д.В. Динамика развития электронных платежных технологий в РФ. Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2019. № 11-3. С. 119-123.
11. Балашев Н.Б., Суслова О.А. Бесконтактные платежи и их использование в России и Европе. Вестник Тульского филиала Финуниверситета. 2019. № 1-2. С. 19-21.
12. Балашова О.Б., Балашев Н.Б. Сущность и виды банковских карт. Вестник Тульского филиала Финуниверситета. Демидовские чтения: экономика и образование. Тула: Издательство ТулГУ, 2018. № 1, С. 27-30.
13. Бжахов Г.М. Об актуальных вопросах, возникающих при раскрытии дистанционных мошенничеств и краж с банковских карт // Пробелы в рос- сийском законодательстве. 2022. № 4. С. 39-43.
14. Бойцова Е.В., Мамонова В.В., Пупкова В.И., Шелкоплясова Н.И.Мошенничество в сети "интернет" // Академическая публицистика. 2022. № 5-2. С. 183-187.
15. Борзенков Г.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы ква- лификации) / Г.Н. Борзенков // Уголовное право. – 2019. – № 6. – С. 233–236.
16. Бородкина Т. Н., Лавлюк А. В. Киберпреступления: понятие, со- держание и меры противодействия // Социально-политические науки. 2018.
№ 1. С. 135—137.
17. Бытко C.Ю. Эффективность мер предупреждения преступлений в сети Интернет // Вестник Казанского юридического института МВД России. 2022. Т. 13. № 2 (48). С. . DOI
18. Винокуров В.Н. Объект преступления: вопросы конкуренции уго- ловно-правовых норм и совокупности преступлений / В.Н. Винокуров. – Текст : непосредственный // Современное право. – 2019. – № 3.
19. Грачев С. А. Проверка сообщений о мошенничестве в сети интернет и принятие решения о возбуждении уголовного дела / С. А. Грачев, А. С. Крюкова // Научный вестник Орловского юридического института МВД Рос- сии имени В.В. Лукьянова. – 2022. – № 2(91). – С. 164-171.
20. Гурьянов К.В. Современные риски бесконтактных платежей с ис- пользованием RFID технологий // Базис. 2019. № 1 (5). С. 50–63.
21. Давыдов В.В. Анализ метода биометрической аутентификации для системы Paypass // Региональная информатика и информационная безопасность. 2017. С. 402–406.
22. Емельянов Д.А.Предупреждение мошенничества в сети интернет // Право и законность: вопросы теории и практики.сборник материалов XII Всероссийской научно-практической конференции. Абакан, 2022. С. 87-88.
23. Иванова О.М. О последних изменениях и дополнениях, внесенных в ст. 158, 1593, 1596 УК РФ / О.М. Иванова // Академическая мысль. – 2019. – С.48–54.
24. Кабалина К.С. Мошенничество с использованием банковских карт: основные способы совершения и методы противодействия // Научно- педагогические чтения 101 молодых ученых имени профессора С.В. Познышева. 2020. С. 26–31.
25. Кецко К.В. Преступность в сфере электронной коммерции // Российский следователь. 2021. N9. С. 58–63. 2.
26. Лебедева И.А., Пантелеева А.О. Актуальные вопросы совершенствования мер безопасности при проведении операций с использованием банковских карт // Технологическая перспектива в рамках евразийского пространства: новые рынки и точки экономического роста. 2018. С. 417–422.
27. Лебедкин В.В. Актуальные вопросы квалификации преступлений против хищения имущества / В.В. Лебедкин// Безопасность бизнеса. – 2019. –
№ 1. – С.111–113.
28. Леваков А.К. Телефонное мошенничество: трудности противодействия // Вестник связи. 2020. № 12. С. 15-16.
29. Леун Е. В. Совершенствование банковских карт и технических средств, работающих с ними, для повышения информационной безопасности финансовых операций / Е. В. Леун, Т. Н. Гупалова, С. Е. Пчелкин // Социально-экономические проблемы и перспективы развития трудовых отношений в инновационной экономике. 2022. – С. 95-102.
30. Лопашенко Н.А. Посягательства на собственность: монография / Н.А. Лопашенко. – Москва : Норма, Инфра-М, 2019. – 314 с.
31. Миляев Г.А., Дворянкин О.А.Методы борьбы с мошенничеством банковских карт в информационной сфере органами внутренних дел // Правопорядок в России: проблемы совершенствования. 2022. С. 79-82.
32. Молдалиева К.З.Современные технологии развития банковского сектора // Реформа. 2022. № 1 (93). С. 53-58.
33. Попова А.А. Незаконные способы снятия денежных средств со счета платежной карты владельца // Вестник Всероссийского института повышения квалификации сотрудников Министерства внутренних дел Российской Федерации. 2020. № 2 (54). С. 86–89.
34. Путанова О.А. Современные виды мошеннических действий и способы борьбы с ними на рынке безналичных платежей Российской Федерации
// Инновационная деятельность. 2019. № 4 (51). С. 100–108.
35. Рекунова Л.Д.Социальное проектирование в сфере мошеннических действий в интернет пространстве // Исторические, философские, методологические проблемы современной науки. 2022. С. 415-420.
36. Репецкая А.Л., Петрякова Л.А.Криминологический анализ современного состояния мошенничеств в банковской сфере России // Вестник Ом- ского университета. Серия: Право. 2022. № 1. С. 62-72.
37. Решняк О. А., Ковалев С. А. Организация расследования мошенничеств, совершенных с использованием сети «Интернет», на первоначальном и последующем этапах // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2020. № 2 (53). С. 106—111.
38. Савинова Е.А., Жевора В.В.Технические способы мошенничества с банковскими картами и направления повышения безопасности расчетов // Цифровой регион: опыт, компетенции, проекты. 2021. С. 537-540.
39. Сапрыкина А.С.Применение искусственного интеллекта для обна- ружения мошенничества с банковскими картами и платежами // Международная студенческая научно-техническая конференция. 2022. С. 415-416.
40. Семенова, Н. А. Запрет анонимности в сети интернет как мера про- филактики мошенничества / Н. А. Семенова // Современная наука: актуальные проблемы теории и практики. Серия: Экономика и право. – 2022. – № 4.
– С. 206-210.
41. Смагоринский Б. П., Сычева А. В. О некоторых актуальных способах совершения мошенничества в отношении физических лиц в современных условиях // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2022. № 2 (61). С. 172—178.
42. Смирнов Д.Ю. Комплексный подход к формированию защиты де- нежных средств на банковских картах физических лиц // Проблемы и пути социально- экономического развития: город, регион, страна, мир. 2020. С. 105–109.
43. Сорокина Е.А.Цифровая грамотность как способ защиты от интернет-мошенничества // Инновации. Наука. Образование. 2022. № 50. С. 852- 856.
44. Сычева А. В. Некоторые способы совершения «дистанционного» мошенничества // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2020. № 4 (55). С. 167—173.
45. Уваров А.А. Проблемы использования цифровых технологий при реализации прав и свобод граждан // Право и цифровая экономика. 2020. N2. С. 5–11. 3.
46. Шуваева М.С.Особенности организации расследования и предупреждения некоторых видов интернет-мошенничеств // Актуальные вопросы производства предварительного следствия в современных условиях совершенствования уголовно-процессуального законодательства. 2022. С. 328-332.
47. Статистика преступности.
48. За 2021 г. мошенники похитили у россиян 45 млрд руб.
49. Эксперты рассказали о новых схемах мошенничества в России.

МАТЕРИАЛЫ СУДЕБНОЙ ПРАКТИКИ
50. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2018. Уго- ловное дело 22-7617/2018.
51. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2020. Уго- ловное дело 1-1087/2020.
52. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2020. Уго- ловное дело 1-787/2020.
53. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2020. Уго- ловное дело 1-235/2020.
54. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2020. Уго- ловное дело 1-131/2020.
55. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2017. Уго- ловное дело 1-172/2017.
56. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2017. Уго- ловное дело 1-376/2017.
57. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2019. Уго- ловное дело 1-1411/2019.
58. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2019. Уго- ловное дело 1-1070/2019.
59. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2019. Уго- ловное дело 1-310/2019.
60. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2019. Уго- ловное дело 1-832/2019.
61. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2019. Уго- ловное дело 1-853/2019.
62. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2019. Уго- ловное дело 1-547/2019.
63. Архив Ленинского районного суда Тюменской области, 2018. Уго- ловное дело 1-379/2018.