Онлайн тесты на тему "Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк») | Синергия [ID 52794]"

Работа на тему: Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк»)
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/maksim---1324

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01 Экономика

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ БАНКА (НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК»)

Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк»)
2. Структура ВКР:

Введение
1. Теоретические основы анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка
1.1. Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка, факторы, их определяющие
1.2. Методы оценки ликвидности и платежеспособности банка
1.3. Управление ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом банке
2. Анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк»
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк»
2.2. Показатели ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк»
2.3. Оценка эффективности управления ликвидностью и платежеспособностью в банке
3. Пути повышения ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк»
3.1. Мероприятия по совершенствованию системы управления ликвидностью банка
3.2. Рекомендации, направленные на снижение риска ликвидности
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цель и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть экономическую сущность ликвидности и платежеспособности банка. Представить факторы, под влиянием которых происходит их изменение.
В параграфе 1.2 необходимо охарактеризовать методы оценки ликвидности коммерческого банка, описать действующую в настоящее время российскую банковскую надзорную практику, действующие банковские нормативы ликвидности, а также показатели, на основе которых коммерческие банки оценивают свою ликвидность и платежеспособность.
В параграфе 1.3 необходимо представить современные методы управления ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом банке.
Глава 2 должна содержать анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк»
В параграфе 2.1 необходимо дать общую организационно-экономическую характеристику банка, представить основные финансовые показатели его деятельности в динамике за три года.
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ и дать оценку выполнения банком нормативов ликвидности, а также рассмотреть ключевых показателей ликвидности и платежеспособности банка.
В параграфе 2.3 с учетом методики, представленной в п.1.3, необходимо проанализировать разрывы ликвидности и оценить эффективность управления ликвидностью в Сбербанке.
В Главе 3, основываясь на проведенном исследовании, необходимо определить пути повышения ликвидности и платежеспособности Сбербанка
В параграфе 3.1 необходимо предложить мероприятия по совершенствованию системы оценки ликвидности в банке.
В параграфе 3.2 необходимо представить рекомендации, направленные на снижение риска ликвидности в банке
В заключении необходимо сформулировать выводы по всем разделам выпускной квалификационной работы.
В приложение выносится финансовая отчетность банка за 2016-2018 гг.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Законодательные акты РФ и нормативные документы Банка России по вопросам регулирования банковской деятельности и управления ликвидностью.
2. Учебная литература по банковскому делу, банковскому праву, банковскому менеджменту.
3. Финансовая отчетность банка-объекта исследования.
Дополнительная литература:
1. Статьи периодических изданий по проблемам анализа и оценки финансового состояния, ликвидности, платежеспособности банков.
2. Отчеты Банка России «О развитии банковского сектора и банковского надзора».

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ ………………………………………………………………… 5
Глава 1. Теоретические основы анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка ……………………………….. 8
1.1. Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка, факторы, их определяющие …………………………………………………… 8
1.2. Методы оценки ликвидности и платежеспособности банка 14
1.3. Управление ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом банке 20
Глава 2. Анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк» 26
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк» 26
2.2. Показатели ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк» 34
2.3. Оценка эффективности управления ликвидностью и платежеспособностью в банке 42
Глава 3. Пути повышения ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк» 50
3.1. Мероприятия по совершенствованию системы управления ликвидностью банка 50
3.2. Рекомендации, направленные на снижение риска ликвидности 58
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 65
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 68
ПРИЛОЖЕНИЯ 71

ВВЕДЕНИЕ
Управление ликвидностью в коммерческом банке является сложным многофакторным процессом деятельности банка, требующим необычайной взвешенности и обоснованности применяемых управленческих решений, проведения всестороннего анализа и прогнозирования тенденций развития, оценки рисков, знания формальных методов и математических процедур.
Ликвидность коммерческого банка не только занимает особое место в обеспечении его финансовой устойчивости, но и служит основным индикатором стабильности банковской системы в целом. При этом, на уровне кредитной организации говорят о ликвидности активов, баланса, банка, на уровне банковской системы – о ликвидности банковского сектора. Ввиду важности банковской ликвидности, управление ею, как совокупность мер и методов поддержания, является одним из важнейших направлений в банковском менеджменте.
Ликвидность коммерческого банка – это способность банка своевременно выполнять взятые на себя обязательства перед контрагентами, предоставлять им средства в рамках обязательств в настоящий момент времени и в будущем, что возможно только при наличии достаточного собственного капитала банка, оптимального размещения и величиной средств по статьям актива и пассива баланса с учетом соответствующих сроков, возможностью привлечения ресурсов на денежном рынке. Ликвидность коммерческого банка это одна из ключевых качественных характеристик деятельности банка. Она определяет надежность и стабильность банка и служит основой существования кредитно-банковского сектора экономики.
Нужно знать, что ликвидность банка есть многофакторный анализ показателей, не существует единого показателя, дающего оценку состоянию ликвидности банка, выполнение которого или невыполнение позволило бы сделать вывод о его состоянии. Имеются разные группы показателей, основываясь на которые можно делать общий вывод и определить политику управления средствами банка на перспективу: нормативы ликвидности, установленные и отражённые в уставах Банка России; система коэффициентов, которая характеризует состояние ликвидности банка и затем позволяет дать оценку состоянию активов и пассивов; система аналитических таблиц. Эффективность и своевременность принимаемых управленческих решений зависит от качества проведённого анализа и адекватности результатов состояния ликвидности баланса.
Одной из наиболее важных задач управления любым банком является обеспечение соответствующего уровня ликвидности и платежеспособности. Ликвидность имеет немаловажное значение не только для самого банка, но и для его клиентов. Высокая ликвидность является показателем того, что клиент в любой момент сможет вернуть вложенные средства или получить кредит в банке. Чтобы провести полный анализ ликвидности и платёжеспособности коммерческого банка, пользуются разработанной системой показателей, в совокупности позволяющих оценивать общее состояние банка в данный момент времени и на будущее.
Актуальность данной темы обусловлена тем, что анализ ликвидности банка – это достаточно сложная задача, так как она показывает готовность банка постоянно отвечать по его обязательствам и поддерживать стабильный и приемлемый уровень средств для расчётов с клиентами.
Целью данной работы является проведение анализ ликвидности и платежеспособности и разработка рекомендаций по их повышению в ПАО
«Сбербанк».
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
– рассмотреть понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка, факторы, их определяющие;
– раскрыть методы оценки ликвидности и платежеспособности банка;
– дать характеристику ПАО «Сбербанк»;
– провести анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк»;
– разработать рекомендации по повышению ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк».
Объектом исследования является ПАО «Сбербанк».
Предметом исследования является ликвидность и платежеспособность ПАО «Сбербанк».
В процессе исследования применялись различные методы: анализ, синтез, индукция, сравнение, наблюдение, группировка.
Структура работы состоит из ведения, 3-глав, списка использованной литературы, заключения и приложений.
Во введении работы обосновывается актуальность исследования, формулируются цели и задачи исследования, предмет и объект исследования, методы исследования.
В первой главе рассмотреть теоретические аспекты анализа ликвидности и платежеспособности, раскрыть основные понятия ликвидности, а также рассмотреть методику проведения анализа ликвидности и платежеспособности. Во второй главе раскрыть организационно-экономическую характеристику ПАО «Сбербанк», а также провести анализ ликвидности и
платежеспособности банка.
В третьей главе разработать рекомендации по повышению ликвидности и платетежеспособности банка.
В заключении представить выводы проделанной работы. Методологической базой является нормативные документы, принятые в
РФ, учебно-экономическая литература, бухгалтерская отчетность ПАО
«Сбербанк».
Практическая значимость данной работы заключается в том, что результаты исследования деятельности ПАО «Сбербанк» и предложенные рекомендации могут служить материалом для улучшения ликвидности и платежеспособности кредитной организации.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ред. от 27.12.2018) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15.07.2002 № 28 ст. 2790.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 27.12.2018) // Ведомости съезда народных депутатов
РСФСР от 06.12.1990 № 27 ст. 357.
3. Указание Банка России от 11.06.2014 № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»
4. Указание Банка России от 03.04.2017 № 4336-У «Об оценке экономического положения банков»
5. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (ред. от 13.02.2017)
6. Аникин А.А. Методы анализа и управления ликвидностью // NovaInfo.Ru. 2017. – Т. 2. – № 64. – С. 119-126.
7. Багандов И.М., Омарова О.Ф. Методы управления ликвидностью банка // Актуальные вопросы современной экономики. – 2018. – № 4. – С. 44- 46.
8. Бектурдиева Р.А. Оценка ликвидности коммерческих банков //
Проблемы науки. – 2018. – № 1 (25). – С. 36-39.
9. Белозеров С.А., Мотовилов О.В. Банковское дело: учебник. – М.: Проспект, 2016. – 408 с.
10. Васильева А.Н., Маняева В.А. Методические приемы анализа ликвидности коммерческого банка // Известия Института систем управления СГЭУ. – 2017. – № 1 (15). – С. 171-175.
11. Василаки Ф.И., Курманова Л.Р. Ликвидность коммерческого банка как фактор финансовой устойчивости // Наука и образование: новое время. – 2017.
– № 1 (18). – С. 316-319.
12. Виневская Н.Ю. Экономическое значение и проблемы определения эффективного уровня ликвидности коммерческого банка // Научный альманах.
– 2016. – № 11-1 (25). – С. 67-70.
13. Жилан О.Д., Сластина Я.А. К вопросу о методах управления риском ликвидности коммерческого банка // Baikal Research Journal. – 2015. – Т. 6. – № 4. – С. 3.
14. Завьялова Е.Н. Факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка // Экономика и управление в XXI веке: тенденции развития. – 2015. – №
25. – С. 173-178.
15. Зотова Е.В., Дворецкая Т.В. Методика оценки ликвидности и платежеспособности банка // Studium. – 2016. – № 1 (38). – С. 5.
16. Колобова Е.Ю. Анализ российских и зарубежных методов управления и оценки ликвидности коммерческих банков / Аллея науки. – 2017. – Т. 1. – № 14. – С. 471-479.
17. Костерина Т.М. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Юрайт, 2017. – 332 с.
18. Коробова Г.Г. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Магистр, Инфра-М, 2015. – 592 с.
19. Кузнецова В.В., Ларина О.И., Бычков В.П. Банковское дело. Практикум: учебное пособие. – М.: КноРус, 2016. – 264 с.
20. Нехайчук Д.В., Фролов И.А. О современных проблемах ликвидности банков в РФ // Научный альманах. – 2016. – № 2-1 (16). – С. 250-259.
21. Пацукова И.Г. Методы управления рисками ликвидности // Наука и современность. – 2015. – № 36. – С. 219-223.
22. Пименова К.И. Ликвидность коммерческих банков // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. – 2016. – № 4-5. – С. 42-44.
23. Родионова Ю.А. Развитие подходов к определению стандартов управления ликвидностью коммерческих банков // Инновационное развитие. – 2019. – № 2 (29). – С. 85-86.
24. Самохвалов С.И., Сорокина М.М. Теоретические аспекты ликвидности банка // Аллея науки. – 2018. – Т. 7. – № 6 (22). – С. 208-211.
25. Саченок Л.И., Демочка Е.И. Управление ликвидность коммерческих банков // Символ науки. – 2016. – № 4-1 (16). – С. 194-197.
26. Свешникова Е.Т., Галузин Р.В. Соблюдение нормативов ликвидности коммерческими банками (на примере Амурской области) // Вестник Томского государственного университета. Экономика. – 2016. – № 3 (35). – С. 135-146.
27. Субботников Г.В. Ликвидность коммерческого банка // Наука среди нас. – 2018. – № 1 (5). – С. 360-363.
28. Судникович Е.А. К вопросу о сущности ликвидности коммерческого банка // Modern Science. – 2019. – № 3. – С. 167-170.
29. Третьякова И.Н., Ситникова Э.В. Ликвидность как основа эффективной деятельности коммерческого банка // Известия Юго-Западного государственного университета. Серия: Экономика. Социология. Менеджмент.– 2016. – № 4 (21). – С. 119-127.
30. Пояснительная информация к годовой бухгалтерской отчетности ПАО «Сбербанк» за 2016г.-2018г.