Дипломная работа на тему "Анализ ликвидности платежеспособности банка (на примере дополнительного офиса ПАО Сбербанк России) | | Синергия"

Работа на тему: Анализ ликвидности платежеспособности банка (на примере дополнительного офиса ПАО Сбербанк России).
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Анализ ликвидности платежеспособности банка (на примере дополнительного офиса ПАО Сбербанк


2019

ОГЛАВЛЕНИЕ
Введение 7
Глава 1. Теоретические аспекты ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 8
1.1 Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 8
1.2 Основные направления анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 17
Глава 2. Анализ ликвидности и платежеспособности дополнительного офиса "Дербент" ПАО Сбербанк России 25
2.1. Анализ ликвидности и платежеспособности банка 25
2.2. Анализ финансовой устойчивости банка 41
Глава 3. Направление повышения ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 48
3.1. Проблемы повышения ликвидности и платежеспособности банка 48
3.2. Мероприятия по улучшению устойчивости коммерческого банка 54
Заключение 65
Список использованной литературы 70

ВВЕДЕНИЕ
В современных условиях, когда на рынке капиталов существует острая конкуренция за сферу привлечения денежных ресурсов и сферу приложения капитала, для банков, прежде всего коммерческих, весьма актуальна проблема управления финансовой устойчивостью банка. Он необходим банку для расширения операций, продвижения на рынке и получения прибыли.
Ликвидность коммерческого банка- это способность своевременно и без потерь выполнять свои обязательства перед клиентами (вкладчиками, кредиторами, инвесторами). Обязательства могут быть реальными и условными.
Реальные обязательства - это обязательства, которые отражаются на соответствующих балансовых счетах в виде депозитов, привлеченных межбанковских кредитов, выпущенных ценных бумаг ( векселей, депозитных и сберегательных сертификатов).
Условные обязательства - это обязательство банка, отраженные на забалансовых счетах. Это обязательства, которые могут возникнуть при определенных обстоятельствах, например, гарантии, поручительства выданные банком.
Факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка, могут быть внутренними и внешними.
К внутренним факторам относятся: качество активов банка; качество привлеченных средств; сопряженность активов и пассивов по срокам; менеджмент и имидж банка.
К внешним факторам относятся: общая политическая и экономическая обстановка в стране; развитие рынка ценных бумаг и межбанковского рынка; система рефинансирования Банком России коммерческих банков; эффективность надзорных функций Банка России.
Платежеспособность банка - это его способность полностью выполнять свои обязательства, вытекающие из операций с клиентами, на открытом рынке, со своими контрагентами. Таким образом те банки, которые грамотно управляют своими ресурсами, ведут взвешенную кредитную политику, постоянно контролирует свою ликвидность, которая позволяет им обеспечить финансовую устойчивость. Анализ качества активов и обязательств представляет собой подготовительный этап оценки деятельности банка, обеспечивающий разработку мер по обеспечению устойчивости банка.
Основная задача при построении системы управления активами заключается в оптимизации структуры баланса с целью обеспечения высокого уровня эффективности банковских операций при одновременном сокращении издержек, соблюдении обязательных экономических нормативов Эффективное и сбалансированное управление активами и пассивами с целью обеспечения финансовой устойчивости банковских операций повышает итоговую оценку финансового состояния банка и его платежеспособности.
Правильно организованный процесс управления активными и пассивными операциями позволяет банку добиться последовательного и стабильного роста финансовой устойчивости, реализовать возможности и избежать опасности, лежащие на этом пути. По мере развития банковского дела управление активами и пассивами во все большей мере превращается в один из основных факторов финансовой устойчивости не только отдельно взятого банка, но и банковской системы России в целом, в связи с этим исследование вопросов анализа ликвидности и платежеспособности коммерческих банков является весьма актуальной.
Целью работы является исследование проблем анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка..
Для достижения поставленной цели в работе необходимо решать следующие задачи:
- раскрыть понятие ликвидности и платежеспособности банка;
- изучить аспекты анализа ликвидности и платежеспособности банка;
- провести анализ ликвидности и платежеспособности банка дополнительного офиса "Дербент" ПАО Сбербанк России ;
- дать оценку финансовой устойчивости банка;
- выявить проблемы повышения ликвидности и платежеспособности банка;
- разработать мероприятия по обеспечению устойчивости коммерческого банка.
Объектом исследования выступает дополнительный офис "Дербент" ПАО Сбербанк России.
Предметом исследования являются методические процессы анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
При написании выпускной работы были использованы научные труды и монографии российских экономистов и зарубежных специалистов посвященных теории и практики анализа ликвидности и платежеспособности банков, некоторые учебные пособия и методические разработки, материалы периодической печати, статистическая информация, а также отчетные данные дополнительного офиса "Дербент" ПАО Сбербанк России.
Выпускная квалификационная работа структурирована в соответствии с поставленными задачами.
Она состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.
Во введении обоснована актуальность темы, формулируются цели и задачи исследования, объект и предмет исследования.
В главе 1 "Теоретические аспекты ликвидности и платежеспособности коммерческого банка " рассматривается понятие и аспекты анализ ликвидности и платежеспособности банка.
В главе 2 "Анализ ликвидности и платежеспособности дополнительного офиса "Дербент" ПАО Сбербанк России" проведен анализ
ликвидности и платежеспособности банка, дана оценка финансовой устойчивости банка.
В главе 3 "Направления повышения ликвидности и платежеспособности коммерческого банка" определены мероприятия по улучшению устойчивости коммерческого банка.
В заключении работы сформулированы обобщенные выводы и предложения по результатам проведенного исследования.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
Нормативно-правовые акты
1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 14.03.2013) "О банках и банковской деятельности. // СПС КонсультантПлюс. 2013.
2. "Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 04.03.2013) . // СПС КонсультантПлюс. 2013.
3. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". // СПС КонсультантПлюс. 2013.
4. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 03.12.2011) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". // СПС КонсультантПлюс. 2013.
5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 05.04.2013) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". // СПС КонсультантПлюс. 2013.
Учебная, научная и специальная литература
6. Ачкасов А.И. Активные операции коммерческих банков.- М.: АО Консалтбанкир. – 2017.– 80с.
7. Бабичева Ю.А. Справочное пособие.- М.: Экономика. 2014.- 98с.
8. Банки и банковские операции: Учебник. Под ред. Е.Ф.Жукова. М Банки и биржи, ЮНИТИ, 2013.-396с.
9. Банковское дело. Учебник. / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика. 2014 -325 с.
10. Батраков Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. Учебник для вузов. – М.: Логос, 2013.- 450с.
11. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства.- М.:ИО ЮНИТИ. – 2015. – 216с.
12. Бломштейн Г.Д. Банковское дело и платежная система.- М.: Финансы и статистика.- 2014.– 186с.
13. Деньги, кредит, банки, Под ред. Белоглазовой Г.Н., Учебник. Издательство: Юрайт-Издат.- 2014.-254 с.
14. Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ. -2014. – 196 с.
15. Иванов А.Н. Анализ надежности банков.- М.: Русская деловая литература.- 2013. - 160 с.
16. Ильясов C.М. Устойчивость банковской системы. Механизмы управления. М.: Юнити , 2017.-369 с.
17. Лаврушина О.И. Основы банковского менеджмента. – М.: Инфра- М, 2014. – 652с.
18. Лаврушин О. И., Валенцева Н. И., Дадашева О. Ю., Евдокимова В. Э. и др. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования: Учебное пособие / Лаврушин. -2-е. М., Издательство: КноРус, 2013.-423 с.
19. Липка В.Н. Управление ликвидностью банка //Банковские технологии.- № 3. 2015. – с. 80.
20. Мамонов М.Е. Влияние рыночной власти российских банков на их склонность к кредитному риску: результаты панельного анализа. Электронная книга. Жанр: Банковское дело. Серия: Прикладная эконометрика. 2014. - 324с.
21. Маркова О.М. Банковские операции: Учебник для бакалавров. Издательство: Юрайт. 2013. - 324 с.
22. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. – М.: Перспектива, 2014. - 221 с.
23. Меркулова И. В., Лукьянова А. Ю. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. Издательство: КноРус. 2015.- 423 с.
24. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. М: ИКЦ "ДИС", 2014.-328 с.
25. Фоломьев А.Н. Устойчивость предприятий в рыночном хозяйстве: В кн. Экономика и организация рыночного хозяйства. М.: Прогресс, 2012.
26. Шеремет А.Д. Щербакова Г.Н. Финансовый анализ в коммерческом банке. М.:Финансы и статистика, 2014.- 510с.
27. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт» М.: Финансы и статистика. 2013. - 160с.
Справочная литература
28. Аргунов И.А. Прибыльность и ликвидность: анализ финансового состояния банка //Банковский журнал.- № 3. 2015. -с.36
29. Астахов А.В. Системный подход к управлению рисками крупных российских коммерческих банков // Деньги и Кредит.- № 1. 2014.- С.46-49
30. Герасимова Е.Б. Анализ банковских ресурсов методом коэффициентов // Финансы и кредит.- 2015. № 1. –С.23-30
31. Герасимова Е.Б. Анализ качества банковских услуг // Финансы и кредит.- № 16. 2013. – С.35-40
32. Герасимова Е.Б. Анализ кредитного риска: рейтинговая оценка клиентов // Финансы и кредит.- № 17. 2016. –С.28-34
33. Герасимова Е.Б. Достоверность банковского капитала // Бухгалтерия и банки.- 2015. № 12.- С.48-56
34. Герасимова Е.Б. Феноменология анализа финансовой устойчивости коммерческого банка // Банковское дело. - №15. 2014.-С.46-55
35. Горчаков А. А., Половников В. А. Тенденции развития кредитного рынка России // Банковское дело.- №3. 2015. –С. 56-60
36. Егорова Н.Е., Смулов A.M. Потенциал российских банков - основной источник финансовых ресурсов для подъема реального сектора экономики // Менеджмент в России и за рубежом.- №5. 2015.- С.62
37. Егорова Н.Е., Смулов A.M. Потенциал российских банков - основной источник финансовых ресурсов для подъема реального сектора экономики // Менеджмент в России и за рубежом.- №5. 2015.- с.62
38. Липка В.Н. Управление ликвидностью банка //Банковские технологии.- № 3. 2015. – с. 80.
39. Тиханин В.Б. Построение потоковой методики мониторинга финансовой устойчивости банка // Банковская газета.- №18. 2015. – с. 8.
40. Чернов М.Г. Доходность, ликвидность, риск // Банковские технологии.- № 4. 2015.- с. 64.
41. Михайлов А.Г. Коммерческие банки: методы оценки надежности // Банковское дело.- № 1. 2013. - 28с.
42. Основные направления единой государственной денежно- кредитной политики на 2014-2015 год. // Деньги и кредит. – 2013. №12.
Адреса сайтов в интернете
43. Аналитический информационный новостной портал, "Клерк", подраздел "Банкиру",
44. Интернет-ресурсы официального сайта ЦБ РФ
45. Материал с сайта журнала "Финансы."