Дипломная работа на тему "Финансовая устойчивость банка: показатели и способы обеспечения на примере АО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный банк» | Синергия [ID 49706]"

Работа на тему: Финансовая устойчивость банка: показатели и способы обеспечения на примере АО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный банк»
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Специальность: 38.02.07

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Финансовая устойчивость банка: показатели и способы обеспечения НА ПРИМЕРЕ АО «КРЕДИ АГРИКОЛЬ КОРПОРАТИВНЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК»

Москва 2019

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 8
1.1 Сущность и понятие финансовой устойчивости банка 11
1.2 Финансовая устойчивость российских банков 14
1.3 Методы и показатели оценки устойчивости коммерческого банка 25
Глава 2. Оценка финансовой устойчивости 31
2.1 Общая экономическая характеристика 31
2.2 Анализ собственных и привлеченных средств банка 35
2.3. Расчет и анализ показателей финансовой устойчивости банка 38
Краткие выводы по Главе 2 41
Глава 3. Рекомендации по повышению финансовой устойчивости 43
3.1 Предложения по повышению финансовой устойчивости Банка 43
3.2. Оценка эффективности разработанных предложений 49
3.3. Пути внедрения разработанных предложений 54
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 62
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 65
ПРИЛОЖЕНИЯ 71

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования. В современных экономических условиях деятельность каждого субъекта является предметом внимания многих участников экономических отношений, заинтересованных в результатах его функционирования. Для обеспечения выживаемости банка в современных условиях конкуренции, способности получения прибыли необходимо, прежде всего, уметь оценивать качество оценки финансовой устойчивости. От инвестиционной политики банка зависит во многом успех его деятельности, поэтому анализу кредитной политики банка уделяется сейчас так много внимания.
Финансовое состояние показывает возможность банковского учреждения финансировать свою деятельность собственными средствами, а также рационально распоряжаться ими во взаимоотношениях с другими лицами. Поэтому цель любого банка - сохранять стабильное и удовлетворительное финансовое состояние. Удовлетворительное финансовое состояние показывают такие показатели, как финансовая устойчивость и платежеспособность. Чем устойчивее будет состояние банка, тем меньше оно будет зависеть от изменений во внешней среде и кризисов, которые в России происходят достаточно часто.
Система оценки финансовой устойчивости, используемая в современных экономических условиях большинством российских банков, ведёт к возникновению ряда серьёзных противоречий между интересами организаций и интересами государства, между рентабельностью собственного производства и эффективностью финансовых рынков. В этой связи формирование эффективного финансового состояния и разработка результативной системы оценки финансовой устойчивости являются важнейшими условиями для развития любой организации.
Степень разработанности темы. В работе использованы материалы, опубликованные в работах зарубежных ученых и специалистов: Э. Рида, Р. Коттера, Ю.Ф. Бригхэма, М.С. Эрхарда и др.
Цель исследования – провести оценку финансовой устойчивости кредитной организации и разработать направления ее повышения на примере организации.
Для реализации поставленной цели в работе поставлены следующие задачи:
- изучить теоретические аспекты оценки финансовой устойчивости коммерческого банка;
- провести анализ и дать оценку финансовой устойчивости коммерческих банков;
- разработать пути улучшения финансовой устойчивости банка. провести экономический расчет эффективности предложений.
Объект исследования – АО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк».
Предметом исследования является процесс разработки мероприятий по повышению финансовой устойчивости АО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк».
Методология исследования. Для экономической науки России проблема оценки финансовой устойчивости - новая, неразработанная тема. Особенно это касается оценки финансовой устойчивости на микроуровне. Поэтому эти проблемы остаются менее изученными и более востребованными.
Информационной базой при написании работы являлись нормативно- правовые акты, учебные пособия, монографии, публикации в периодических изданиях по исследуемой теме, финансовая отчетность банковского учреждения.
В работе использованы статистические, отчетные, методологические данные и технико-экономические показатели, характеризующие производственно-хозяйственную и финансовую деятельность организации. В процессе работы были изучены, проанализированы и использованы материалы методического характера.
Практическая значимость исследования определяется направленностью результатов на создание научно-обоснованного и адекватного современным условиям хозяйствования инструментария, необходимого для решения задач качества оценки финансовой устойчивости.
Применение разработанных рекомендаций, подходов и методов в практической деятельности позволит принимать плановые и другие управленческие решения соответствующие, с одной стороны, возможностям кредитных организаций и потребностям общества, а, с другой стороны, условия организационного окружения.
Структура и объем работы. Работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.
В первой главе приводятся теоретические выкладки по устойчивости банковского сектора в целом и отдельного банка в частности.
Также рассмотрены методы и показатели, по которым определяют устойчивость коммерческого банка. Учтены письма Банка России по данному вопросу.
Во второй главе реализованы аналитические процедуры, в частности дана характеристика банку, проанализирована структура собственных и привлеченных средств банка. Проведен расчет и анализ показателей финансовой устойчивости банка.
В третьей главе приведены предложения по повышению финансовой устойчивости Банка. Проведена оценка эффективности разработанных предложений, а также способы их внедрения.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с изм. и доп. от 21.07.2014) / Собрание законодательства. – 2009 .–№ 4 ст. 445
2. Гражданский кодекс Российской Федерации / Собрание законодательства. – 1994 г. № 32 ст. 3301
3. Указание №2156 - У "Об особенностях оценки кредитного риска по выданным ссудам ссудной и приравненной к ней задолженности "// Режим доступа: Консультант плюс(дата обращения 03.03.2019)
4. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федер. закон Рос. Федерации от 10 июл. 2002г. № 86-ФЗ (ред. от 30 дек. 2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016) // Собр. законодательства Рос. Федерации.2002.№ 28.Ст. 2790.
5. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. Банком России 26.03.2004 г. № 254-П) (ред. от 01.09.2015).
6. ГОСТ ISO 9000-2011. Межгосударственный стандарт. Системы менеджмента качества. Основные положения и словарь (введен в действие Приказом Росстандарта от 22.12.2011 г. № 1574-ст)
7. Положение Банка России "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности".
8. О кредитных историях: федеральный закон РФ от 21 июля 2005 г. № 110 - ФЗ // Собрание законодательства. – 2005 г. № 1 (часть I) ст. 44
9. О банках и банковской деятельности: федеральный закон РФ от 2 декабря 1990г. №395-1 // Собрание законодательства. – 1990.-№1487.-ст.445
10. Алексеева, Д.Г. Банковское кредитование. [Текст]: учебник и практикум / Д.Г. Алексеева, С. Пыхтин. – М.: Юрайт, 2017. 128 с.
11. Балакина, Р.Т. Банковское дело [Текст]: учебное пособие (для студентов, обучающихся по экономическим направлениям подготовки бакалавров / Р.Т. Балакина. – Омск: Изд-во Ом. гос. ун-та, 2015. 263 с.
12. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник и практикум для академического бакалавриата / В. А. Боровкова [и др.] ; под ред. В. А. Боровковой. — 4-е изд., перераб. и доп. — М. : Издательство Юрайт, 2018. — 390 с.
13. Банковские операции [Текст]: учебное пособие / Коробова Г. Г., Нестеренко Е. А., Карпова Р. А., Коробов Ю. И. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2015. 448 с.
14. Банковские риски [Текст]: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушина, Н. И. Валенцевой. – 3-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2016. 292 с.
15. Банковский менеджмент [Текст]: учебник / кол. авторов; под ред. О. И. Лаврушина.3-е изд., перераб. и доп.– М.: КноРус, 2016. 560 с.
16. Банковское дело [Текст]: учебник / О. И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н. И. Валенцева [и др.]; Под ред. засл. деят. науки РФ, дра экон. наук, проф. О. И. Лаврушина. – 12-е изд. - М.: КНОРУС, 2017. 800 с.
17. Банковское дело [Текст]: учебник в 2 ч. Часть 2. / Е.Ф. Жуков, Ю.А. Соколова. – М.: Издательство Юрайт, 2017. 301 с.
18. Банковское дело: розничный бизнес [Текст]: учебное пособие / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая – М.: КНОРУС, 2017. 416 с.
19. Гамза, В.А. Безопасность банковской деятельности [Текст]: учебник для вузов / В.А. Гамза, И.Б. Ткачук, И.М. Жилкин. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: издательство Юрайт, 2017. 528 с.
20. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для академического бакалавриата / под ред. В. Ю. Катасонова, В. П. Биткова. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2017. — 499 с

21. Ермаков, С. Л. Основы организации деятельности коммерческого банка [Текст]: учебник / С. Л. Ермаков, Ю. Н. Юденков. – М.: КНОРУС, 2017. 646 с.
22. Жарковская, Е. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка [Текст]: учебник / Е. Жарковская. – М. Омега-Л, 2015. 384 с.
23. Зубарев А.В. Анализ факторов устойчивости российских банков в 2017-2018 гг.: автореф. дисс. к.э.н.: 08.00.10. - Москва, 2018.
24. Иванова Н. Оценка кредитоспособности заемщика //Бухгалтерия и банки. - 2015.- № 8.- С. 30-35
25. Ильясов С. М. Об оценке кредитоспособности банковского заемщика // Деньги и кредит. - 2017.- № 9. – С. 28-34.
26. Истомин М., Самиев П. Активы – 2016 год: Проблемы крупного бизнеса. Банки и деловой мир. 2016. № 4. С. 47-53.
27. Исае, Р. Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии [Текст]: учебное пособие / Р. Исаев. – М.: Инфра-М, 2017. 224 с.
28. Исаева, Е. А. Стратегический менеджмент в финансово кредитных организациях [Текст]: учебное пособие / Е.А. Исаева. – М.: КноРус, 2016. 176 с.
29. Казимагомедов, А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций [Текст]: учебник / А. Казимагомедов. – М.: Инфра-М, 2017. 504 с.
30. Козлов И.Д. Банковское дело / Козлов И.Д. - Москва: Русайнс, 2015. - 136 с.
31. Лаврушин О.И. под ред., Валенцева Н.И. и др. Банковское дело (для бакалавров) / Лаврушин О.И. под ред., Валенцева Н.И. и др. - Москва: КноРус, 2016. - 800 с.
32. Лаврушин, О.И. Банковское дело: современная система кредитования [Текст]: учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева/ Под ред. д-ра эконом. наук О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2016. 360с.
33. Карандаев Г.Н. Маркетинговое управление экономикой региона. М.: Учебно-методический и издательский центр «Учебная литература», 2015.
34. Каирова Ф.А. Вопросы обеспечения финансовой устойчивости банковской системы в России / Ф.А. Каирова, З.К. Карсанова // Современные проблемы науки и образования. - 2015. - №1. -141 с.
35. Кедров В.В. О стратегических ориентирах кредитной политики коммерческих банков // Деньги и кредит. – 2017. - № 11. – С. 51-54.
36. Кожевина О. В. Управление развитием банка: теория, методология, практика. - Барнаул: Алт. гос. ун-т, 2018. 236 c
37. Костерина Т. М. Кредитная политика банков России от кризиса до кризиса и в посткризисной перспективе//Экономические науки, 2015.№ 65. С. 21-23.
38. Крашенинников В.М. Валютное регулирование в системе государственного управления экономикой. М.: Экономика, 2017.
39. Кретов С.И. Предпринимательство: сущность, директивы и перспективы. М.: Знание, 2018. – 364с.
40. Кретова Н.А. Методы управления устойчивостью коммерческого банка. // Банковское дело. - 2017. - №30. – 153 с.
41. Лаврушин О.И. Особенности использования кредита в рыночной экономике // Банковское дело. – 2015.- № 6. - С. 2-8.
42. Леонтьев А.Б. Теоретические основы финансовой устойчивости банковской системы//Вестник Самарского государственного экономического университета. - 2018. - № 6 (92).
43. Лукасевич М.Я. Совершенствование методов оценки надежности банков // Бухгалтерия и Банки. - 2018. - № 9.
44. Мурысёв А.А. Проблемы обеспечения финансовой устойчивости коммерческих банков // Молодой ученый. – 2016. – №11. - С. 864-867.
45. Неживенко Е.А. Использование прогнозов потребительского спроса в деятельности органов власти и промышленных банков // Вестник Южно-Уральского профессионального института. 2018. № 1 (10). С. 86-95.
46. Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке / Ольхова Р.Г. - Москва: КноРус, 2015. - 282 с.
47. Ольхова, Р. Г. Банковское дело: управление в современном банке [Текст]: учебное пособие / Р. Г. Ольхова. 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2015. 282 с.
48. Организация деятельности коммерческого банка [Текст]: учебник и практикум для академического бакалавриата / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая – 3-е изд., доп. и перераб. - М.: Издательство Юрайт, 2015. 545 с.
49. Рождественская Т. Э. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности : монография / Т.Э. Рождественская, А.Г. Гузнов; Министерство образование и науки РФ, МГЮА им. О. Е. Кутафина. - М. : Проспект, 2018. - 336 с.
50. Стихиляс И.В. Банковское дело / Стихиляс И.В. - Москва:
Русайнс, 2015. - 136 с. Тавасиев А. М. Банковское дело: словарь
официальных терминов с комментариями/ А. М. Тавасиев. - Москва:
Издательско-торговая корпорация "Дашков и К", 2015. - 656 с.
51. Тавасиев, А. Банковское кредитование. [Текст]: учебное пособие
/ А. Тавасиев, Мазурина Т., Бычков В. – М.: Инфра-М, 2015. 368 с.
52. Тавасиев, А.М. Банковское дело. В 2 ч. Часть 1. Общие вопросы банковской деятельности. [Текст]: учебник для академического бакалавриата.
/ А.М. Тавасиев. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2017. 186 с.
53. Тавасиев, А.М. Банковское дело. В 2 ч. Часть 2. Технологии обслуживания клиентов банков. [Текст]: учебник для академического бакалавриата. / А.М. Тавасиев. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2017. 301 с.
54. Хасянова, С. Кредитный анализ в коммерческом банке. [Текст]: учебное пособие / С. Хасянова. – М.: Инфра-М, 2017. 196 с.
55. Шаталова, Е.П. Резервирование по ссудам в банковском риск менеджменте: учебное пособие для студентов магистратуры / Е.П. Шаталова, А.Н. Шаталов. – М.: РУСАЙНС, 2017. 112 с.