Дипломная работа на тему "Организация кассовой работы банка | Риски кассовых операций, кассовые лимиты ПАО «ВТБ» - Синергия [ID 64301]"

Работа на тему: Организация кассовой работы банка. Риски кассовых операций, кассовые лимиты ПАО «ВТБ»
Оценка: отлично. Доклад и презентация идут в комплекте бесплатно.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/maksim---1324

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет Банковского дела

Специальность 38.02.07 Кафедра БД

ДИПЛОМНАЯ РАБОТА
на тему ОРГАНИЗАЦИЯ КАССОВОЙ РАБОТЫ БАНКА РИСКИ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ, КАССОВЫЕ ЛИМИТЫ ПАО «ВТБ»

МОСКВА 2025 г.

ЗАДАНИЕ
на дипломную работу
обучающемуся
1. Тема дипломной работы: Организация кассовой работы банка. Риски кассовых операций, кассовые лимиты ПАО «ВТБ»
2. Структура дипломной работы:

Введение
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КАССОВОЙ РАБОТЫ БАНКА
1.1. Понятие, функции и нормативное регулирование кассовой работы банка
1.2. Кассовые лимиты и порядок их производства
1.3. Классификация и управление рисками кассовых операций
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ОРГАНИЗАЦИЙ КАССОВОЙ РАБОТЫ И РИСКОВ В ПАО «ВТБ»
2.1. Организация кассовой работы в ПАО «ВТБ»
2.2. Риски кассовых операций в ПАО «ВТБ» и их управление
2.3. Совершенствование кассовой работы и управления рисками в ПАО «ВТБ»
Заключение
Список использованной литературы
Приложение

3. Основные вопросы, подлежащие разработке:
Во введении следует обосновать актуальность выбранной темы и описать ее значимость, поставить цель дипломной работы и наметить задачи, необходимые для реализации намеченной цели, далее описать предмет, объект исследования и кратко рассмотреть основные источники информации, используемые при написании дипломной работы.
В первой главе консенсуса лежат фундаментальные основы кассовой работы банка, включая концепцию, функции и нормативное регулирование. Изучается механизм использования кассовых лимитов, их значение и методы расчета. Также анализируются риски кассовых операций, их классификация и влияние на банковскую деятельность, а также методы минимизации рисков данных.
Второй глава посвятил анализу кассовой работы и рисков кассовых операций в ПАО «ВТБ». Рассматривается структура банка, основные направления его деятельности и место кассовых операций в общей системе банковских услуг. Проводится исследование организации кассовой работы, включая основные регламенты, технологии и эффективность применяемых методов. Также анализируются риски, связанные с кассовыми операциями, выявляются основные проблемы и даются рекомендации по их снижению и совершенствованию системы управления кассовыми процессами.
Заключение.
В «Заключении» необходимо подвести итоги дипломного проектирования. Раскрыть содержание основных выводов, сделанных обучающимся, представить краткую характеристику результатов, полученных в ходе решения поставленных во «Введении» задач и, тем самым, ответить на основной вопрос работы: о степени достижимости поставленной в дипломной работе цели.
Список использованной литературы.
В «Список использованной литературы» приводятся только те информационные источники, которые автор лично использовал при написании данной дипломной работы. Причем ссылки на данную литературу и информационные источники обязательны по всему тексту работы. Заимствованные чужие тексты в обязательном порядке заключаются в кавычки, как принадлежащие другому автору.

4. Исходные данные по дипломной работе:
Основная литература:
1. Радионова И.В. «Методы организации кассовой работы в коммерческом банке и пути её совершенствования». Диссертация на соискание учёной степени кандидата экономических наук. Санкт-Петербург, 2009.
2. Положение Центрального банка РФ от 11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».
3. Бакалаврская работа на тему «Кассовые операции коммерческих банков и перспективы их развития». Автор: Васина А.А. Научный руководитель: д.э.н., профессор Д.Л. Савенков. Тольятти, 2021.
Дополнительная литература:
1. Письма Московского ГТУ Банка России «Разъяснения по форме 0409202 „Отчёт о наличном денежном обороте“».
2. Инструкция ЦБ РФ от 10 июня 2013 г. № 143-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств, сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России».
Интернет-ресурсы:
№ Наименование портала (издания, курса, документа) Ссылка
1 Порядок ведения кассовых операций: правила и регулирование
2 Методы организации кассовой работы в коммерческом банке и пути её совершенствования
3 Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций h
4 Кассовые операции банка - Институт переподготовки и повышения квалификации
5 Глава 4. Учёт кассовых операций (часть 1)
6 Кассовые операции банка

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 7
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КАССОВОЙ РАБОТЫ БАНКА 11
1.1. Понятие, функции и нормативное регулирование кассовой работы банка 11
1.2. Кассовые лимиты и порядок их производства 26
1.3. Классификация и управление рисками кассовых операций 34
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ОРГАНИЗАЦИЙ КАССОВОЙ РАБОТЫ И РИСКОВ В ПАО «ВТБ» 42
2.1. Организация кассовой работы в ПАО «ВТБ» 42
2.2. Риски кассовых операций в ПАО «ВТБ» и их управление 47
2.3. Совершенствование кассовой работы и управления рисками в ПАО «ВТБ» 55
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 68
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 72
ПРИЛОЖЕНИЯ 76

ВВЕДЕНИЕ
Организация кассовой работы является неотъемлемой частью банковской деятельности, обеспечивающей своевременное проведение наличных расчетов, обслуживание клиентов и выполнение требований регуляторов. В современных условиях эффективность кассовых операций приобретает особое значение, поскольку банковская система сталкивается с рядом вызовов, таких как цифровизация, повышение требований к безопасности, изменение потребностей клиентов и развитие новых финансовых инструментов.
Кассовые операции сопряжены с различными рисками, включая ошибки персонала, подделку наличных денежных средств, мошеннические действия, кассовые разрывы и нарушения лимитов хранения денежных средств. Неправильная организация кассовой работы может привести к финансовым потерям, ухудшению репутации банка и санкциям со стороны регуляторов. Особенно важно учитывать требования Центрального банка РФ, который устанавливает строгие нормы в области организации наличного денежного обращения, лимитов кассы и контроля за движением денежных средств.
ПАО «ВТБ» – один из крупнейших коммерческих банков России, активно работающий с корпоративными и розничными клиентами. Объем наличных операций в данном банке значителен, что требует эффективного управления кассовыми потоками, минимизации рисков и оптимизации кассовых лимитов. Важно рассмотреть, как в ПАО «ВТБ» организована кассовая работа, какие методы применяются для управления рисками и как банк соблюдает нормативные требования.
Актуальность темы исследования также обусловлена тенденцией к снижению доли наличных расчетов в экономике на фоне роста безналичных платежей. Это влечет за собой необходимость пересмотра подходов к организации кассовой работы, внедрения современных технологий учета и контроля наличных операций. Анализ кассовых лимитов и рисков в ПАО «ВТБ» позволит выявить потенциальные проблемы и предложить решения для их устранения, что делает исследование практически значимым.
Изучение вопросов, связанных с проведением расчетно-кассовых операций коммерческих банков, нашло свое отражение в работах ряда отечественных ученых. Среди них выделяются исследования Г.Н. Белоглазова, Е.В. Доруховской, А.Г. Жаровни, Е.Ф. Жукова, Г.Г. Коробовой, Е.В. Конвисаровой, Т.М. Костериной, А.А. Королева, С.В. Кривошаповой, Н.А. Крилевского, Л.П. Кровелицкой, О.И. Лаврушина, Е.А. Литвина, А.М. Тавасиева и других авторов. Эти исследователи сделали значительный вклад в развитие банковских наук, особенно в аспектах, касающихся расчетно-кассовых операций в банковской сфере.
Вопреки существующим научным разработкам, вопрос улучшения и оптимизации процессов расчетно-кассового обслуживания банковскими учреждениями до сих пор остается недостаточно исследованным и нуждается в дальнейшем анализе.
Объект – Публичное акционерное общество "ВТБ". Предмет – взаимодействия в сфере экономики, возникающие в процессе проведения расчётных и кассовых операций в банковском учреждении ПАО «ВТБ».
Цель исследования направлена на анализ кассовой деятельности в Публичном акционерном обществе «ВТБ», идентификацию ключевых рисков связанных с проведением кассовых операций, а также изучение методов контроля за кассовыми ограничениями.
Задачи исследования:
- разобраться в теории управления кассовыми операциями в банковской системе;
- изучить типы операций с кассой и специфику их осуществления;
- идентифицировать ключевые опасности, связанные с проведением налично-денежных транзакций;
- осуществить анализ стратегии Публичного акционерного общества «ВТБ» касательно установления лимитов наличности и методов контроля за кассовыми рисками;
- выработать стратегии улучшения операций с наличностью в банковском секторе.
В ходе исследования были использованы многообразные методологии и стратегии, охватывающие системный и интегральный анализ, исследование отношений причины и следствия, а также метод сравнительного анализа. Дополнительно применялись стандартные методы экономического исследования, в том числе наблюдение, классификация, синтез, сопоставление и идентификация корреляций.
Работа структурирована на вступление, три основных раздела, итоговую часть и перечень использованных источников.
Во введении представлено обоснование актуальности выбранной тематики для исследования, четко определены объект и предмет изучения, сформулированы основные цели и задачи работы. Отражена степень теоретической и практической проработанности вопроса, перечислены методологический подход и использованные в ходе исследования эмпирические данные.
Во вводной части работы подробно изложены принципы банковского расчетно-кассового обслуживания, предоставляемого российскими банковскими учреждениями: осуществлен глубокий анализ законодательной базы, регламентирующей проведение расчетно-кассовых транзакций в финансовых организациях Российской Федерации, детализированы ключевые методы проведения расчетных операций, их основное содержание и стратегическая роль, а также описаны современные методы и инновационные подходы к организации расчетно-платежных процессов обслуживания клиентуры.
Во второй части исследования осуществлен детальный анализ процессов расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Сбербанк», включающий в себя организационно-экономическое описание данного финансового учреждения. Проанализированы особенности предоставления услуг по расчетно-кассовым операциям, изучена структура доходов и расходов этого банка в контексте описываемых операций. Разработаны стратегии для усовершенствования выполнения расчетных процедур, направленные на улучшение эффективности и прибыльности данных банковских операций, а также оценены перспективы увеличения прибыли банка на основании внедрения предложенных проектных решений.
В заключительной части исследования излагаются теоретические достижения и практическая польза, выявленные по итогам выполненной научной работы.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Конституция РФ [Электронный ресурс]
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 16.12.2021), Ст. 329, п.1.
3. Федерального закона от 02.10.2007 N229-ФЗ (ред. от 02.12.2024) «Об исполнительном производстве» (с изм. и доп., вступ. в силу с 30.01.2021). Ст. 76, п. 1. 5. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 18.03.2020) «О несостоятельности (банкротстве)».
4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства Российской Федерации от 15 июля 2002 г. № 28 ст. 2790.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.05.2024) «О банках и банковской деятельности». КонсультантПлюс. [Электронный ресурс]
6. Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.04.2014 N 32079) [Электронный ресурс]
7. Приказ Минфина РФ от 06.07.1999 N 43н (ред. от 08.11.2010, с изм. от 29.01.2025) «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Бухгалтерская отчетность организации» (ПБУ 4/99)». Гл. 4, п. 19.
8. Письмо Минфина России от 24 мая 2019 г. N 02-09-07/37960 «О дате возникновения просроченной дебиторской задолженности».
9. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 24.12.2024) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) [Электронный ресурс]
10. Галанов, В. А. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник / В.А. Галанов. — 2-е изд. — Москва : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2021. — 416 с.
11. Герасимова, Е. Б. Анализ финансово-хозяйственной деятельности : учебник / Е.Б. Герасимова. — Москва : ИНФРА-М, 2024. — 262 с.
12. Голубева, Т. М. Анализ финансово-хозяйственной деятельности : учебное пособие / Т.М. Голубева. — Москва : ИНФРА-М, 2022. — 269 с.
13. Губина, О. В. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия : практикум / О.В. Губина. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2024. — 192 с.
14. Климович, В. П. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник / В.П. Климович. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2023. — 336 с.
15. Коробова, Г. Г. Банковские операции: учебное пособие для среднего профессионального образования. Москва : Магистр : ИНФРА-М, 2021. 448 с. 18. Кроливецкая Л.П, Кроливецкая В.Э., Конягина М.Н., Тихомирова Е.В. Деньги, кредит, банки + еПриложение: тесты. Москва: КноРус, 2021. 414 с.
16. Лаврушин О.И. Банковская система в современной экономике. (Бакалавриат и магистратура). Учебное пособие. Москва: КноРус, 2020. 354 с.
17. Лаврушин О.И. Нейтрализация негативного влияния факторов уязвимости национального банковского сектора. Монография. Москва: КноРус, 2020. 176 с.
18. Лаврушин О.И. Финансы и кредит. (СПО). Учебное пособие. Москва: КноРус, 2020. 316 с.
19. Лаврушин О.И., Бровкина Н.Е., Валенцева Н.И., Варламова С.Б., Гурина Л.А., Дадашева О.Ю., Ершова Т.А., Казанкова Н.С., Ковалева Н.А., Курныкина О.В., Ларионова И.В., Мешкова Е.И., Московская Н.А., Панова 72 Г.С., Соколинская Н.Э., Шаталова Е.П. Банковское дело: учебник. Москва: КноРус, 2021. 632 с.
20. Лаврушин О.И., Бровкина Н.Е., Васильев И.И., Косарев В.Е., Ушанов А.Е.Современные банковские продукты и услуги. (Бакалавриат). Учебник. Москва: КноРус, 2021. 302 с.
21. Лаврушин О.И., Горькова Н.М., Шаталова Е.П., Мосолова О.В., Амосова Н.А., Чичуленков Д.А., Авис О.У., Соколинская Н.Э., Рябов Д.Ю. Осуществление кредитных операций. СПО. ТОП-50 СПО. Учебник. Москва: КноРус, 2021. 242 с.
22. Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Оценка финансовой устойчивости кредитной организации. (Магистратура). Учебник. Москва: КноРус, 2020. 302 с.
23. Мануйленко, В. В. Система оценки достаточности капитала коммерческого банка : монография / В. В. Мануйленко, Н. Н. Куницына. - Москва : Финансы и Статистика, 2021. - 319 с.
24. Рубцов Б.Б. Деятельность кредитно-финансовых институтов. (СПО). Учебник + е-Приложение. Москва: КноРус, 2020. - 232 с.
25. Рудакова О.С., Хутаев Р.И., Авис О.У., Горькова Н.М., Соколинская Н.Э., Терновская Е.П., Чичуленков Д.А. Корпоративное управление в коммерческом банке. (Бакалавриат). Учебник. Москва: КноРус, 2020. 440 с.
26. Соколинская Н.Э, Маркова О.М., Рудакова О.С. Современные банковские продукты и ценообразование: учебник. Москва: КноРус, 2022. 240 с.
27. Терновская Е.П., Травкина Е.В., Белова М.Т. Банковские кризисы и способы их раннего обнаружения: учебное пособие. Москва: КНОРУС. 2022. 234 с.
28. Финансы и кредит : учебник / под ред. О.В. Соколовой. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Магистр : ИНФРА-М, 2023. — 912 с.
29. Фридман, А. М. Анализ финансово-хозяйственной деятельности : учебник / А.М. Фридман. — Москва : РИОР : ИНФРА-М, 2023. — 264 с.
30. Хасянова С. Ю. Кредитный анализ в коммерческом банке: учебное пособие / С.Ю. Хасянова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 196 с.
31. Шалаев И.А., Васильева И.Д., Васильева Т.Д. Теоретико-методические аспекты и практика управления рыночными рисками коммерческих банков // Финансовый менеджмент. 2021. - № 4. - С. 77- 83.
32. Шеремет, А. Д. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия : учебник / А.Д. Шеремет. — 2-е изд., доп. — Москва : ИНФРА-М, 2021. — 374 с.
33. Яковенко А.Н., Аджиев Д.О. Сущность управления банковскими кредитными рисками и методы их оценки //ModernScience. – 2021. – №. 4-1. – С. 210-216.
34. Национальное бюро кредитных историй [Электронный ресурс]:
35. Официальный сайт БАНК ВТБ (ПАО) [Электронный ресурс]
36. Официальный сайт государственной компании ДОМ.РФ [Электронный ресурс]:
37. Официальный сайт Центрального Банка РФ: [Электронный ресурс]: