Дипломная работа на тему "Особенности кредитования малого и среднего бизнеса на примере ПАО ВТБ» | Синергия [ID 50212]"

Работа на тему: Особенности кредитования малого и среднего бизнеса на примере ПАО ВТБ»
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»

Направление Кафедра

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА – БАКАЛАВРСКАЯ РАБОТА
на тему ОСОБЕННОСТИ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА НА ПРИМЕРЕ ПАО ВТБ

МОСКВА 2024 г.

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: «Особенности кредитования малого и среднего бизнеса на примере ПАО ВТБ»
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические основы кредитования малого и среднего бизнеса
1.1. Понятие и экономическая сущность малого и среднего предпринимательства
1.2. Значение кредита для развития предприятий малого и среднего бизнеса
1.3. Механизм кредитования предприятий малого и среднего бизнеса
Глава 2. Анализ кредитования малого и среднего бизнеса в ПАО ВТБ
2.1. Общая характеристика банка
2.2. Структура и динамика кредитов для предприятий малого и среднего бизнеса
2.3. Виды кредитов для предприятий малого и среднего бизнеса
Глава 3. Совершенствование кредитования малого и среднего бизнеса
3.1. Направления совершенствования кредитования предприятий малого и среднего бизнеса
3.2. Расчет экономического эффекта от разработанных мероприятий
Заключение
Список использованной литературы
Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо рассмотреть понятие и экономическую сущность малого и среднего предпринимательства
В параграфе 1.2 необходимо раскрыть значение кредита для развития предприятий малого и среднего бизнеса
В параграфе 1.3 необходимо рассмотреть механизм кредитования предприятий малого и среднего бизнеса
Глава 2 должна носить практический, расчетный характер
В параграфе 2.1 необходимо дать характеристику ПАО ВТБ: создание, лицензии, организационная структура, основные показатели деятельности, операции
В параграфе 2.2 необходимо проанализировать структуру и динамику кредитов, предоставляемых предприятиям малого и среднего бизнеса
В параграфе 2.3 необходимо рассмотреть виды кредитов для предприятий малого и среднего бизнеса и условия их предоставления
Главе 3 необходимо на основе проведенного анализа сформулировать проблемы кредитования предприятий малого и среднего бизнеса и предложения по его совершенствованию
В параграфе 3.1 необходимо сформулировать предложения по совершенствованию кредитования предприятий малого и среднего бизнеса
В параграфе 3.2. следует рассчитать экономический эффект от Ваших мероприятий
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся объемные расчетные таблицы, копии договоров, финансовой и другой документации.
4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Налоговый Кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от 29.11.2021) [Электронный ресурс] // СПС "Консультант Плюс".
2. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ (ред. от 30.12.2021) [Электронный ресурс] // СПС "Консультант Плюс".
3. Абдукаримов И.Т. Анализ финансового состояния и финансовых результатов предпринимательских структур: Учебное пособие. – М.: Инфра – М, 2017. – 216 с.
4. Абрютина, М.С.Финансовый анализ: Учебник. – М.: Дело и сервис, 2020. – 292 с.
5. Анализ финансовой отчетности: Учебник для вузов /.М.А. Вахрушина . – М.: Вузовский учебник, 2020. – 368 с.
6. Ионова А.Ф., Селезнева Н.Н. Финансовый анализ: Учебное пособие. – М.: ТК Велби, Издательство проспект, 2020. – 624 с.
7. Шеремет А.Д. Анализ и диагностика финансово–хозяйственной деятельности организации: Учебник. – М.: Инфра – М, 2017. – 374 с.
Дополнительная литература:
1. Баладыга Э.Г. Методические аспекты оценки и управления ликвидностью и платежеспособностью в системе бюджетирования.// Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2020. - № 3 – С. 24 – 37
2. Балашев Н.Б., Протопопова М.Н. К вопросу управления ликвидностью активов организации// Научные труды SWorld. - 2017. - Т. 28. - № 1. - С. 55-60.
3. Бортникова Ю.Л., Герасин О.Н. Ликвидность организации. Критерии и модели управления ликвидностью организации. // Прогнозирование структуры баланса на основе коэффициента текущей ликвидности. - 2017. № 5. – с. 24-33
4. Гончарова И.В. Анализ ликвидности и платежеспособности как основа эффективного управления предприятием// Образование и наука без границ: социально-гуманитарные науки. - 2017. - № 8. - С. 151-156.
5. Джамай Е.В. Методы определения оптимального уровня ликвидности промышленного организации// Научные труды (Вестник МАТИ). - 2017. - № 23 (95). - С. 182-186.
6. Насырова С.В., Зарипова Г.М. Управление ликвидностью на предприятии// Экономика и социум. - 2017. - № 2-3 (11). - С. 665-667.
7. Сигидов Ю.И., Кучеренко С.А. Методика анализа финансового состояния и оценка потенциальности банкротства организации. – М.: Инфра – М., 2020. – 240 с.
8. Шандаков С.В. Экономическая сущность ликвидности и платежеспособности организации // Фундаментальные и прикладные исследования: проблемы и результаты. - 2019. - № 12. - С.206-210.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 6
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА 9
1.1. Понятие и экономическая сущность малого и среднего предпринимательства 9
1.2. Значение кредита для развития предприятий малого и среднего бизнеса 17
1.3. Механизм кредитования предприятий малого и среднего бизнеса 22
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА В ПАО ВТБ 37
2.1. Общая характеристика банка 37
2.2. Структура и динамика кредитов для предприятий малого и среднего бизнеса 43
2.3. Виды кредитов для предприятий малого и среднего бизнеса 46
ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА 54
3.1. Направления совершенствования кредитования предприятий малого и среднего бизнеса 54
3.2. Расчет экономического эффекта от разработанных мероприятий 60
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 69
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 72

ВВЕДЕНИЕ
Малый и средний бизнес на сегодняшний день является важнейшей составляющей экономической системы любой страны, направлением которой является содействие решению проблем с трудоустройством работоспособных граждан и созданием условий по созданию здоровой конкуренции наполняя внутренний рынок страны потребительскими товарами и услугами, стимулируя постоянное повышение экспортного потенциала РФ. При этом малому предпринимательству отводится основная роль в развитии экономики.
Для того чтобы обеспечить рост активной деятельности предприятий малого и среднего бизнеса в России необходимо оказывать им всевозможную поддержку. Поскольку на сегодняшний день преобладают негативные тенденции, которые затрудняют деятельность малого и среднего бизнеса в экономике, в целях их поддержки необходимо усовершенствовать механизмы кредитования данных рыночных субъектов.
Обеспечение роста активной деятельности субъектов индивидуального предпринимательства и малого бизнеса в России невозможно без оказания ему всесторонней поддержки. Преобладание определенных негативных тенденций, затрудняющих планомерный рост в экономике, требует усовершенствования механизмов кредитования этих рыночных субъектов.
Актуальность темы работы обусловлена тем, что сегодня очень важна степень участия банков в развитии и финансовом обеспечении малого и среднего бизнеса. Также следует отметить, что кредитование малого и среднего бизнеса - это одно из основных направлений деятельности коммерческого банка, имеющие большое социальное значение. Преимущество кредитования состоит в том, что при помощи кредита заемщик может оперативно решить финансовые проблемы и вопросы.
Проблеме кредитования российскими банками предприятий малого и среднего бизнеса уделяется внимание многими отечественными и зарубежными учеными. Среди отечественных ученых исследовавших отдельные вопросы содержания и процесса кредитования малого и среднего бизнеса можно выделить работы экономистов: Лаврушин О.И., Белоглазова Г. Н., Богачев А.С, Дербенева Е.Н., Какодей И.В.и других. Однако на сегодняшний день недостаточно исследованы проблемы и возможные направления развития данного направления кредитования.
Цель – исследование особенностей кредитования субъектов малого и среднего бизнеса в России и определение путей его развития за счет банковского кредитования.
Исходя из цели работы, задачами являются следующие:
- рассмотреть понятие и экономическая сущность малого и среднего предпринимательства;
- проанализировать значение кредита для развития предприятий малого и среднего бизнеса;
- рассмотреть механизм кредитования предприятий малого и среднего бизнеса;
- провести анализ кредитования малого и среднего бизнеса в ПАО ВТБ;
- рассмотреть направления совершенствования кредитования предприятий малого и среднего бизнеса;
- провести расчет экономического эффекта от разработанных мероприятий.
Объект исследования - ПАО ВТБ.
Предметом исследования выступают особенности кредитования малого и среднего бизнеса в ПАО «ПАО ВТБ».
Теоретической основой для данной работы послужили положения, содержащиеся в трудах ученых, исследующих научно-практические проблемы, связанные с кредитованием.
В процессе работы использовались учебные пособия, монографии, а также статьи в научных журналах, посвященные проблемам кредитования реального сектора экономики.
Для достижения поставленной цели в работе использовались следующие методы: наблюдение и описание, измерение, анализ и синтез, статистические методы, логический и исторический метод.
Информационную базу для написания работы составили законодательные и нормативно-правовые документы Российской Федерации, нормативные акты и аналитические материалы Банка России, материалы периодической печати, специальной научной литературы, глобальной информационной сети Интернет.
Структура работы включает в себя введение, три главы, заключение и список использованных источников.
В первой главе изучены основные и дополнительные источники по выбранной теме.
Во второй главе проанализирована структура и динамика кредитов, предоставляемых предприятиям малого и среднего бизнеса
В главе 3 необходимо на основе проведенного анализа сформулировать проблемы кредитования предприятий малого и среднего бизнеса и предложения по его совершенствованию.

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая): федер. закон от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ (ред. от 12.05.2020)
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. №395-1 (ред. от 27.12.2019 № 507-ФЗ)
3. Федеральный закон «2020 Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ (в ред. от 03.04.2020 №106-ФЗ) Федеральный закон «О потребительском кредите» от 21 декабря 2013 г. №353-ФЗ (ред. от 03.04.2020 № 106-ФЗ)
4. Федеральный закон РФ от 30.12.2004г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» (в последней редакции).
5. Федеральный закон от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (ред. от 01.04.2020).
6. Банковский менеджмент : учебник / Я.Ю. Радюкова, О.Н. Чернышова, А.Ю. Федорова [и др.]. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 379 с.
7. Банковское дело : учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Магистр : ИНФРА-М, 2019. – 592 с.
8. Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 217 с.
9. Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 368 с
10. Банковское право : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; под редакцией Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 410 с.
11. Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка : учеб. пособие / Е.А. Бибикова, С.Е. Дубова. – 3-е изд., стер. – Москва : ФЛИНТА, 2019. – 128 с.
12. Бочкарева, Е. А. Регулирование банковской деятельности, денежного обращения и валютных операций : конспект лекций / Е. А. Бочкарева, И. В. Сурина. – Москва : РГУП, 2019. – 91 с.
13. Вайн, С. Оптимизация ресурсов современного банка / Саймон Вайн. – 2-е изд., доп. и перераб. – Москва : Альпина Паблишер, 2020. – 196 с.
14. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 455 с.
15. Герасимова, Е. Б. Анализ финансовой устойчивости банка : учебник / Е.Б. Герасимова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 366 с.
16. Джагитян, Э. П. Макропруденциальное регулирование банковской системы как фактор финансовой стабильности : монография / Э. П. Джагитян. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 215 с.
17. Звонова, Е. А. Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для среднего профессионального образования / Е. А. Звонова, В. Д. Топчий ; под общей редакцией Е. А. Звоновой. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 456 с.
18. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 томах. Том 1 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 286 с.
19. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 томах. Том 2 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2021. – 336 с.
20. Исаев, Р. А. Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии : пособие / Р.А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2021. – 222 с.
21. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций : учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 502 с.
22. Казимагомедов, А. А. Основы банковского аудита : учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 183 с.
23. Казимагомедов, А. А. Структура и функции Центрального банка Российской Федерации : учебник / А. А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 204 с.
24. Кибербезопасность в условиях электронного банкинга : практическое пособие / под ред. П. В. Ревенкова. – Москва : Прометей, 2020. – 522 с.
25. Ковалев, П. П. Банковский риск-менеджмент : учебное пособие / П. П. Ковалев. – 2-e изд., перераб. и доп. – Москва : КУРС : ИНФРА-М, 2019. – 320 с.
26. Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум : учебное пособие для вузов / О. И. Ларина. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 234 с.
27. Мануйленко, В. В. Модели оценки экономического капитала коммерческого банка : монография / В. В. Мануйленко. – Москва : Финансы и Статистика, 2021. – 264 с.
28. Мирошниченко, О. С. Банковское регулирование и надзор : учебное пособие для вузов / О. С. Мирошниченко. – 2-е изд. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 205 с.
29. Наточеева, Н. Н. Банковское дело : учебное пособие для бакалавров / Н. Н. Наточеева, Э. И. Абдюкова. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2019. – 158 с.
30. Николаева, Т. П. Банковский маркетинг: российский и зарубежный опыт : учебное пособие / Т. П. Николаева. – 2-е изд., стер. – Москва : Флинта, 2021. – 187 с.
31. Николаева, Т. П. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / Т. П. Николаева. – 2-е изд., стер. – Москва : ФЛИНТА, 2020. – 377 с.
32. Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции : учебное пособие для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 182 с.
33. Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 182 с.
34. Рождественская, Т. Э. Банковское право. Публично-правовое регулирование : учебник и практикум для вузов / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 222 с.
35. Современная банковская система Российской Федерации : учебник для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 290 с.
36. Стародубцева, Е. Б. Основы банковского дела : учебник / Е.Б. Стародубцева. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2020. – 288 с.
37. Тавасиев, А. М. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями / А. М. Тавасиев, Н. К. Алексеев. – 3-е изд., стер. – Москва : Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2019. – 652 с.
38. Тавасиев, А. М. Банковское дело : учебник для вузов / А. М. Тавасиев. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 534 с.
39. Хасянова, С. Ю. Банковские риски: международные подходы к оценке и управлению : учебник / С.Ю. Хасянова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 149 с.
40. Хасянова, С. Ю. Кредитный анализ в коммерческом банке : учебное пособие / С.Ю. Хасянова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 196 с.