Дипломная работа на тему "Особенности кредитования малых предприятий | Синергия [ID 37647]"

Работа на тему: Особенности кредитования малых предприятий
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ОСОБЕННОСТИ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ

Москва 2018

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Особенности кредитования малых предприятий
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические аспекты банковского кредитования малого бизнеса
1.1. Роль банковского кредитования в системе финансирования субъектов
1.2. Теоретические аспекты банковского кредитования предприятий малого бизнеса
Глава 2. Анализ и оценка эффективности банковского кредитования предприятий малого бизнеса
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк»
2.2. Анализ и оценка банковского обслуживания клиентов малого бизнеса в банке
Глава 3. Совершенствование кредитования малого и среднего бизнеса
3.1. Необходимость совершенствования технологий
3.2. Особенности бизнес-процессов розничного кредитования малого бизнеса при внедрении кредитного конвейера
3.3. Внедрение необходимых информационных технологий
3.4. Оценка эффективности внедрения кредитного конвейера на примере банка
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо рассмотреть роль банковского кредитования в системе финансирования субъектов
В параграфе 1.2 необходимо исследовать теоретические аспекты банковского кредитования предприятий малого бизнеса
Глава 2 должна отражать основные результаты анализа:
В параграфе 2.1 необходимо исследовать предприятие
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ банковского обслуживания клиентов малого бизнеса в банке
В Главе 3 необходимо разработать предложения по совершенствованию кредитования малого и среднего бизнеса
В параграфе 3.1 необходимо разработать предложения по внедрению необходимых технологий кредитования бизнеса
В параграфе 3.2 необходимо выявить особенности бизнес-процессов розничного кредитования малого бизнеса при внедрении кредитного конвейера
В параграфе 3.3. необходимо рассмотреть возможности внедрения необходимых информационных технологий
В параграфе 3.4. необходимо дать оценку эффективности внедрения кредитного конвейера на примере банка
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.

4. Исходные данные по ВКР: Основная литература:
1. Авилова В.В., Башкирцева С.В. Опыт поддержки малого и среднего предпринимательства в развитых странах // Вестник Казанского технологического университета. – 2014. - №10.
2. Азманова Е.Г. Кредитование малого и среднего бизнеса в 2011-2012 гг. //
Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2015. - №13.
3. Банковское дело: учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2016.
4. Брялина Г.И. Проблемы банковского кредитования малого и среднего предпринимательства (на примере Республики Башкортостан) // Современные технологии управления. – 2014. - №5.
5. Бюллетень аналитического центра МСП Банка. Апрель 2015. – М.: МСП Банк, 2013.
6. Вакула Д. Банки стали добрее к малому бизнесу // Город N. – 2015. - №13.
7. Волкова А. Крупнейшие банки на рынке кредитования малого и среднего бизнеса в 2014 году // РБК Рейтинг.
Дополнительная литература:
8. Максимчук Е.И. Банковские кредиты в развитии малого и среднего предпринимательства // Российское предпринимательство. – 2014. – № 12.
9. Малый бизнес : Настольная книга предпринимателя и бухгалтера малого предприятия: Учебно-практическое пособие/ под. ред. А.Д. Шеремета. – М.: ИНФРА-М, 2015.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 5
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА 7
1.1. Роль банковского кредитования в системе финансирования субъектов малого бизнеса 7
1.2. Теоретические аспекты банковского кредитования предприятий малого бизнеса 21
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ ПРЕДПРИЯТИЙ МАЛОГО БИЗНЕСА 38
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО СБЕРБАНК 38
2.2. Анализ и оценка банковского обслуживания клиентов малого бизнеса в ПАО «СБЕРБАНК» 44
ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ КРЕДИТОВАНИЯ МАЛОГО БИЗНЕСА 51
3.1. Необходимость совершенствования технологий 51
3.2. Особенности бизнес-процессов розничного кредитования и кредитования малого бизнеса при внедрении кредитного конвейера 53
3.3. Внедрение необходимых информационных технологий 58
3.4. Оценка эффективности внедрения кредитного конвейера на примере ПАО «Сбербанк» 65
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 68
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 71

ВВЕДЕНИЕ
По мере развития банка, роста объемов кредитных операций и количества банковских продуктов, изменения внешней среды меняются требования к организации и ведению кредитной работы, которая, по сути, красной нитью пронизывает всю деятельность банка, затрагивает многие его структурные подразделения. Поэтому для кредитных организаций в современных экономических условиях на важное место выходит работа по совершенствованию кредитного процесса.
В этом плане кредитование субъектов малого бизнеса обладает значительным экономическим потенциалом, пока не в полной мере реализованным в большинстве регионов Российской Федерации. Дополнительную привлекательность данному сегменту кредитного рынка придает возможность участия в государственных и региональных программах поддержки малого предпринимательства, поскольку некоторые из них предполагают привлечение кредитных ресурсов коммерческих банков.
Известно, что кредитный механизм финансирования субъектов малого предпринимательства играет важнейшую роль для их становления и развития.
В связи с этим в настоящее время актуальной проблемой является обоснование направлений совершенствования деятельности коммерческих банков на рынке кредитных услуг для предприятий малого бизнеса.
Цель исследования – рассмотреть механизм банковского кредитования малого бизнеса и рассмотреть предложения по совершенствованию банковского кредитования малого бизнеса.
Данная цель предполагает решение следующих задач:
- раскрыть сущность и особенности малого и среднего бизнеса;
- выявить место банковского кредитования в финансировании МСБ;
- охарактеризовать механизм и особенности банковского кредитования малого и среднего бизнеса;
- проанализировать современное состояние и особенности развития ПАО СБЕРБАНК;
- обосновать направления совершенствования кредитования предприятий малого и среднего бизнеса в ПАО СБЕРБАНК г. Ростов-на- Дону.
Предмет исследования - механизм кредитования малого и среднего бизнеса в коммерческом банке.
Объект исследования – ПАО СБЕРБАНК.
Для решения поставленных задач в выпускной квалификационной работе использовались различные методы исследования, в частности, методы экономического анализа, метод анализа и синтеза, метод описаний, методы группировки и классификации, исторический и логический методы, системный подход, методы статистической обработки и графического представления данных.
В качестве теоретической базы в работе использованы труды отечественных экономистов по проблемам банковского менеджмента, кредитования малых и средних предприятий, публикации специализированных периодических изданий.
Информационно-эмпирическая база работы представлена публикациями российских и зарубежных экономистов, нормативно- правовыми актами Российской Федерации, данными Центрального Банка РФ, Федеральной службы государственной статистики, отчетными и внутренними материалами ПАО СБЕРБАНК.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Гражданский кодекс РФ.
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» №395- 1 от 02.12.1990 г.
3. Федеральный закон «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» № 209-ФЗ от 24.07.2007 г.
4. Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» № 102-
ФЗ от 16.07.1998 г.
5. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. Банком России 26.03.2004 №254-П).
6. Постановление Правительства РФ от 09.02.2013 № 101 «О предельных значениях выручки от реализации товаров (работ, услуг) для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства».
7. Областной закон Ростовской области «О развитии малого и среднего предпринимательства в Ростовской области» от 13 мая 2008 года
№20-ЗС.
8. Авилова В.В., Башкирцева С.В. Опыт поддержки малого и среднего предпринимательства в развитых странах // Вестник Казанского технологического университета. – 2014. - №10.
9. Азманова Е.Г. Кредитование малого и среднего бизнеса в 2011- 2012 гг. // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2015. - №13.
10. Банковское дело: учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КноРус, 2016.
11. Банковское дело / под ред. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ, 2014.
12. Белокрылова О.С., Бережной И.В. Государственное регулирование развития малого и среднего предпринимательства как модифицирующего фактора регионального развития (на примере Ростовской области) // Управление экономическими системами: электронный научный журнал. – 2015. - №3.
13. Брялина Г.И. Проблемы банковского кредитования малого и среднего предпринимательства (на примере Республики Башкортостан) // Современные технологии управления. – 2014. - №5.
14. Бюллетень аналитического центра МСП Банка. Апрель 2015. – М.: МСП Банк, 2013.
15. Вакула Д. Банки стали добрее к малому бизнесу // Город N. – 2015.
- №13.
16. Волкова А. Крупнейшие банки на рынке кредитования малого и среднего бизнеса в 2014 году // РБК Рейтинu
17. Далбаева В.Ю. Анализ банковского кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства в России // Известия ИГЭА. – 2014. -
№6.
18. Демкович В.И. Организация работы с клиентами малого и среднего предпринимательства в коммерческом банке: практические аспекты
// Деньги и кредит. - 2014. - № 6.
19. Демкович В.И. Особенности формирования модели кредитной работы с рыночным сегментом малого и среднего предпринимательства (МСП) в коммерческом банке. Практические аспекты. М.: ГОЛОС-ПРЕСС, 2015. 2014.
20. Деньги, кредит, банки / Под ред. Лаврушина О.И. – М.: КНОРУС,
21. Епифанова Т.В. Критерии определения малого и среднего предпринимательства // Новые технологии. – 2014. - №4.
22. Заболоцкая В.В., Аристархов А.А. Повышение эффективности оценки кредитоспособности малого бизнеса в коммерческом банке // Банковское дело. - 2014. - №4.
23. Ибадова Л.Т. Финансирование и кредитование малого бизнеса в России: правовые аспекты. – М.: Волтерс Клувер, 2015.
24. Игнатова Т.В., Кармизова А.Е., Мальцева О.В. Институциональная организация конкуренции как фактор развития малого предпринимательства. Монография. Ростов н/Д.; Изд-во СКАГС. 2015.
25. Картуесов А. Кредитные фабрики – дело будущего // Эксперт. – 2014. - №50.
26. Кокин А.С., Бутяев К.С. Совершенствование преддоговорных кредитных отношений среднего и малого бизнеса // Деньги и кредит. – 2014.
- №12.
27. Корнейчук В. И. Кредитная политика банка при кредитовании клиентов сегмента «малый и средний бизнес» // Страховое Дело. – 2015. -
№3.
28. Кролевицкая Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков. - М.: КноРус, 2014.
29. Крюков С.П. О новых тенденциях в кредитовании малого и среднего бизнеса // Финансы. – 2015. - №2.
30. Куприянова Л.М., Соколинская Н.Э. Тенденции развития и особенности кредитования малого бизнеса в России. - М.: Социально- политическая мысль, 2014.
31. Кучеренко В.И. Банковский сектор как источник финансирования инновационных разработок и инвестиций субъектов малого и среднего предпринимательства // Территория новых возможностей. Вестник ВГУЭС. – 2015. - №1.
32. Майорова Л.Н. Исследование современных проблем развития малого и среднего предпринимательства // Теория и практика общественного развития. – 2014. - №3.
33. Максимчук Е.И. Банковские кредиты в развитии малого и среднего предпринимательства // Российское предпринимательство. – 2014. –
№ 12.
34. Малый бизнес : Настольная книга предпринимателя и бухгалтера малого предприятия: Учебно-практическое пособие/ под. ред. А.Д. Шеремета. – М.: ИНФРА-М, 2015.
35. Малый бизнес. Организация, экономика, управление: Учеб. пособие для вузов / Под. ред. В.Я. Горфинкеля, В.А. Швандара.— М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2014.
36. Минасян Г.С. Формирование кредитной политики коммерческого банка в области кредитования малого бизнеса // Современные исследования социальных проблем. – 2015. - №11.
37. Муравьев А.И. Малый бизнес: экономика, организация, финансы. - СПб.: Бизнес-Пресса, 2015.
38. Нежданова К.И. Кредиты малому и среднему бизнесу – проблемы и перспективы // Вестник магистратуры. – 2014. - №2.
39. Общие показатели развития банковского сектора в РФ и статистика кредитования малого и среднего бизнеа: итоги 2016 года. – МСП Банк, 2017.
40. Патласов О.Ю., Гордусенко А.В. Субъекты малого и среднего бизнеса: критерии, структура, финансовый механизм // Омский научный вестник. – 2015. - №6.
41. Рубе В.А. Институциональные аспекты организации малого бизнеса в развитых странах и в России. - М.: Инфра-М, 2014.
42. Рынок кредитования малого и среднего предпринимательства в 2012 году. – М.: МСП Банк, 2014.
43. Сайдуллаев Ф.С. Динамика развития малого предпринимательства в регионах России в январе-сентябре 2016 года. – М.: АНО «НИСИПП», 2017.
44. Сараев А.А. Кредитование малого и среднего бизнеса: надежда на государство // Банковское дело. – 2014. - №12.
45. Снайдер Д., O’Брайен Т. Скоринг при кредитовании малого и среднего предпринимательства // Деньги и кредит. – 2015. - №10.
46. Тихомирова Е.В. Кредитование малого и среднего бизнеса – перспективное направление кредитной политики банков // Деньги и кредит. – 2015. - №1.
47. Шевченко Л.И., Албегов Р.З. О критериях отнесения юридических лиц к субъектам малого и среднего предпринимательства // Вестник Северо- Осетинского государственного университета им. К.Л. Хетагурова. – 2014. - №3.
48. Шпынова А.И. Кредитование малых и средних предприятий: зарубежный и российский опыт. – М.: ПОЛПРЕД Справочники, 2014.
49. Щеглова Е.В. Сравнение доступных для субъектов малого и среднего предпринимательства источников финансирования в современных условиях развития экономики России // Ф?Н-НАУКА. – 2015. - №3.
50. Национальное агентство финансовых исследований
51. Официальный сайт ПАО СБЕРБАНК АКБ
52. Официальный сайт Центрального банка РФ
53. Портал «Банки.ру»
54. Федеральная служба государственной статистики.