Дипломная работа на тему "Синергия | Анализ и оценка финансового состояния банка на примере «KASPI BANK» "

Работа на тему: Анализ и оценка финансового состояния банка на примере «KASPI BANK»Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: «Экономика»

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Анализ и оценка финансового состояния банка на примере «KASPI BANK»

Москва 2020

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Анализ и оценка финансового состояния банка на примере «KASPI BANK»
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические основы анализа финансового состояния кредитной организации
1.1 Понятие оценки финансового состояния банка, основные факторы
1.2 Основные направления и источники информации для оценки финансового состояния банка
1.3 Показатели оценки финансового состояния кредитной организации
Глава 2. Анализ финансового состояния банка на примере «KASPI BANK»
2.1 Общая характеристика деятельности «KASPI BANK»
2.2 Анализ структуры активов и пассивов «KASPI BANK»
2.3 Анализ финансовых результатов и рентабельности «KASPI BANK»
Глава 3. Разработка рекомендаций по улучшению финансового состояния «KASPI BANK»
3.1 Комплекс рекомендаций по оптимизацию финансового состояния «KASPI BANK»
3.2 Оценка эффективности предложенных рекомендаций
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть сущность, цель и задачи анализа и оценки финансового состояния банка, группы пользователей информации о финансовом состоянии, дать определения финансового анализа различных авторов со ссылками на источник.
В параграфе 1.2 необходимо охарактеризовать информационную базу анализа и оценки финансового состояния банка (виды и формы отчетности, на основе которой проводится такой анализ, банковские нормативы, связанные с показателями финансового состояния)
В параграфе 1.3 необходимо раскрыть методику (методики) проведения оценки финансового состояния банка (группы показателей, формулы расчета отдельных показателей по группам, технику проведения такого анализа и оценки)
Глава 2 должна содержать информацию методического и аналитического характера на примере «KASPI BANK», а именно:
В параграфе 2.1 необходимо дать организационно-экономическую характеристику деятельности Банка (структура филиальной сети, основные виды операций, анализ, включая рейтинги банковского сектора)
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ структуры активов и пассивов Банка (динамика в абсолютном и относительном выражении, структура активов и пассивов по разделам отчетности). Данные для анализа необходимо использовать минимум за 3 года деятельности Банка.
В параграфе 2.3 необходимо проанализировать динамику финансовых результатов и рассчитать показатели рентабельности. Сделать выводы.
В главе 3 необходимо выделить направления улучшения финансового состояния
«KASPI BANK», а именно:
В параграфе 3.1 необходимо разработать комплекс рекомендаций по оптимизацию финансового состояния «KASPI BANK».
В параграфе 3.2 необходимо произвести расчет экономической эффективности предлагаемых мероприятия.
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы
В приложение выносятся крупные таблицы, схемы, рисунки, дополняющие и/или иллюстрирующие текст работы, в котором делается ссылка на соответствующие приложение.
4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990 г. № 395-1 (в последней редакции).
2. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 №353- ФЗ (в последней редакции).
3. Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 N 102- ФЗ (в последней редакции).
4. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127- ФЗ (в последней редакции).
5. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И «Об обязательных нормативах банков» (в последней редакции).
6. Банковское дело: розничный бизнес: учебное пособие / коллектив авторов; под ред. Белоглазовой Г.Н. и Кроливецкой Л.П.. – М.: КНОРУС, 2016. – 414 c.
7. Банковское дело: учебник для вузов по экон. специальности /Под ред. О.И. Лаврушина. – 12-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2016. –800 с.
8. Банковский менеджмент: Учебник/ коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., стер. – М.: КНОРУС, – 2016. -554 с.
Дополнительная литература:
1. Банковские риски: учебник / коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. Валенцевой. – 3-е изд., перераб. и доп. – М. : КНОРУС, 2016. – 292 с. – (Бакалавриат и магистратура).
2. Банк и банковские операции: учебник /коллектив авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2016. – 272 с. – (Бакалавриат).
3. Кредитный конвейр/Шлаин Б.М., Кано О.А. – Москва. 2013, 262 с.
4. С.В. Афанасьев Пять схем потребительского кредитования для банков имикрофинансовых организаций//Банковское кредитование. – 2015. – № 4.
5. Караваева Е.К. Цифровой банк – «банк на каждый день» //Банковское кредитование. – 2016. – № 4.
6. Корнеев М. Управление кредитным потенциалом банка //Банковский ритейл. – 2015. – № 1.
7. Куликов А.Г., Янин В.С. Развитие ипотечного жилищного кредитования в России: вопросы радикального обновления методологической базы // Деньги и кредит. – 2014. – № 2. – С. 3-13.
8. Мамута М.В., Сорокина О.С., Тян В.Л. Вопросы развития кредитных бюро в России // Деньги и кредит. – 2015. – № 2. – С. 45-50.
9. Медведев П.А. Макроэкономический эффект потребительского кредитования // Деньги и кредит. – 2015. – № 1. – С. 13-14.
10. Мясников Н., Трупа Л. Поколение онлайн-микрокредитования: на каких клиентов ориентироваться банкам? //Банковский ритейл. – 2016. – № 3.
11. Половинкина О. Мониторинг кредитных рисков: система предупредительных сигналов и мониторинг-комитет //Банковское кредитование. – 2016. – № 4.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 7
ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ АНАЛИЗА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ БАНКА 9
1.1 Понятие, виды, особенности анализа и оценки финансового
состояния 9
1.2 Информационная и нормативная база проведения анализа
финансового состояния банка 11
1.3 Показатели и методы оценки финансового состояния банка 19
ГЛАВА 2 АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ПОКАЗАТЕЛЕЙ ФИНАНСОВОГО
СОСТОЯНИЯ АО «KASPI BANK» 31
2.1. Общая характеристика АО «KASPI BANK» 31
2.2. Анализ активов, пассивов, ликвидности и платежеспособности банка 34
2.3. Оценка финансового состояния и экономической эффективности работы банка 55
ГЛАВА 3. ПРЕДЛОЖЕНИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ ФИНАНСОВОГО
СОСТОЯНИЯ АО «KASPI BANK» 68
3.1 Мероприятия и рекомендации по увеличению прибыли и
повышению рентабельности АО «KASPI BANK» 68
3.2 Оценка эффективности предложенных мероприятий 71
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 76
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ: 81

ВВЕДЕНИЕ
Итоговым, важным признаком общей отдачи от производства в условиях экономики свободного рынка выступают доходность и рентабельность. Управление рентабельностью (планирование, обоснование и анализ-контроль) является одной из главных задач предприятия. С помощью данного показателя можно обнаружить погрешности в хозяйственной деятельности, помочь руководству найти варианты развития в будущем и выявить резервы максимального увеличения доходности [2]. Актуальность данной темы заключается в том, что в нынешних условиях при отсутствии качественного анализа рентабельности работы организации и выявления факторов, которые влияют на этот показатель, невозможно увеличить уровень получаемых доходов.
Целью работы является разработка мероприятий по повышению финансового состояния банка (на примере АО «KASPI BANK»).В соответствии с целью, в работе поставлены следующие задачи:
1. Определить понятие, виды, особенности анализа и оценки финансового состояния;
2. Рассмотреть информационную и нормативную базу проведения анализа финансового состояния банка;
3. Изучить показатели и методы оценки финансового состояния банка;
4. Дать экономическую характеристику АО «KASPI BANK»;
5. Провести анализ активов, пассивов, ликвидности и платежеспособности банка;
6. Провести анализ финансового состояния и экономической эффективности работы банка;
7. Предложить мероприятия, направленные на увеличение прибыли KASPI BANK;
8. Провести оценку эффективности предложенных мероприятий. Предметом исследования является продажа банковских услуг.
Объектом выступает организация частного банковского обслуживания АО
«KASPI BANK».
Научная новизна исследования заключается в том, опубликование более качественной (достоверной) финансовой отчетности может принести выгоду, например способствовать более дешевому привлечению средств, осуществлению сделок на выгодных условиях, что положительно скажется на прибыльности активов банка. В данной работе осуществляется попытка определения влияния репутации (бренда) аудиторской компании, качества финансовой отчетности на рентабельность активов банка.
Важным пунктом в работе любого банка можно назвать установление длительных партнерских отношений с клиентом.
Длительные отношения укрепляют сотрудничество банка и клиента, которое выгодно обеим сторонам, получать стабильный доход благодаря обслуживанию клиентов, которые длительное время сотрудничают с банком, увеличивать престиж банка. С помощью качественного обслуживания, вежливого персонала, доступной ценовой политики банк может привлечь новых клиентов и сохранить существующих. Соответственно в быстром темпе растет сегментация банковского рынка и его способность сотрудничать с определенными группами клиентов, среди которых важную часть занимают клиенты банков, имеющие привилегии.
В первой главе будет проведен анализ прибыли и рентабельности коммерческого банка. Во второй главе будут проведен финансовый анализ деятельности коммерческого банка на примере АО «KASPI BANK». И в третьей главе представлены мероприятия и рекомендации по увеличению прибыли и повышению рентабельности АО «KASPI BANK».

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:
1. Федеральная служба государственной статистики. Официальная статистика. Финансы России. [Электронный ресурс]:
2. Акмалиева А.К. Пути увеличения рентабельности коммерческого банка/ А.К. Акмалиева // – Москва: АльПари, 2015. – 180 с.
3. Авагян, Г.Л. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / Г.Л. Авагян, Т.М. Ханина, Т.П. Носова. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 415 c.
4. Белаглазова Г.Н., Кроливецкая А.П. Банковское дело/под.ред. Г.Н. Белаглазовой, А.П. Кроливецкой // – Москва: Финансы и статистика, 2015. – 411 с.
5. Буевич С.Ю. Анализ финансовых результатов банковской деятельности/ С.Ю. Буевич, О.Г. Королев // – Москва: КНОРУС, 2015. – 315 с.
6. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков // Л.П. Белых // – Москва: Финансы, 2017. – 302 с.
7. Бердников А. А. Анализ прибыли и рентабельности предприятия: теоретический аспект // Молодой ученый. – 2017. - №2. - С. 110-115
8. Володин В. А., Самсонов Н. В., Бурмистова Л. А. Управление финансами (Финансы предприятий): учебное пособие. - М.: Инфра-М, 2017. -611 с.
9. Винникова И.С., Рыбакова А.С. Оценка современного состояния интернет-банкинга в России [Электронный ресурс] // Интернет-журнал Науковедение. 2015. Т. 7. № 5(30).
10.Голубева А.А. Пути увеличения рентабельности организации // Материалы VII Международной студенческой электронной научной конференции «Студенческий научный форум»
11. Гилярова, Л. Т. Анализ и оценка финансовой устойчивости коммерческих организаций: учеб.пособие / А. В. Ендовицкая, Л. Т. Гилярова.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2016.- 160 с.
12. Деньги, кредит, банки: учебник / коллектив авторов: под ред. О.И. Лаврушина. - 15-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2016. - 448 с.
13. Жуков Е. Ф. Банк и банковские операции: учебник/ Жуков Е. Ф., Максимова Л. М., Маркова О. М. и др.; под ред. Жукова Е. Ф. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2016. -519 с.
14. Зубакина Ю. К. Анализ операций по потребительскому кредитованию физических лиц (на примере АО «KASPI BANK») // Молодой ученый. - 2019. - №21. -
15. Крылов Э. И., Власова В. М., Журавкова И. В. Анализ финансовых результатов, рентабельности и себестоимости продукции [Текст]: учебное пособие. 2017. № 38. с. 36 - 44.
16. Кудайбергенова С.К. Анализ управления рентабельностью коммерческого банка/С.К. Кудайбергенова, Г.Б. Амангелди // - Москва: КНОРУС, 2015. 320 с.
17. Лыткина А.Ю., Пастухова К.И. Интернет-банкинг и мобильный-банкинг как форма дистанционного банковского обслуживания // ScienceTime. 2015. №12 (24). С. 486-493.
18. Леонтьев А. Б. Теоретические основы финансовой устойчивости банковской системы//Вестник Самарского государственного экономического университета. - 2018. - № 6 (92). - 153 с.
19. Лукасевич М. Я. Совершенствование методов оценки надежности банков// Бухгалтерия и Банки. - 2017. - № 9. - 145 с.
20. Лукин С. Г. Финансовая устойчивость коммерческого банка // Молодой ученый. - 2017. - № 34. - С. 31–34.
21. Мурысёв А. А. Проблемы обеспечения финансовой устойчивости коммерческих банков // Молодой ученый. - 2016. - № 11. - С. 869–894.
22. Мазуров Е.О. Совершенствование управления рентабельностью кредитной организации // Научный форум: Экономика и менеджмент: сб. ст. по материалам XVIII междунар. науч.-практ. конф. - № 6(18). - М., Изд. «МЦНО», 2018. - С. 36-41.
23. Официальный сайт АО «KASPI BANK» [Электронный ресурс]
24. Официальный сайт Международной академии экспертизы и оценки [Электронный ресурс]
25. Обзор банковского сектора Российской Федерации. [Электронный ресурс]
26. Овчинникова О. П., Бец А. Ю. Основные направления обеспечения динамической устойчивости банковской системы//Финансы и кредит. — 2018. — № 22. — С. 33.
27. Оголихина С. Д. К вопросу о проблеме финансовой устойчивости банковской системы РФ на современном этапе развития // Электронный журнал. Современные научные исследования и инновации. — 2017. —
№ 1 [Электронный ресурс].
28. Официальный сайт Центрального Банка России; 29.Официальный сайт рейтингового агентства Эксперт РА
30. Попов В.В. Интернет-банкинг. Российский рынок дистанционного банковского обслуживания // Перспективы развития информационных технологий. 2016. № 29. С.78-82.
31. Рамазанов А. В. К вопросу о финансовой устойчивости коммерческих банков //Финансы и кредит. — 2017. — № 32. — С. 36–39
32. РовенскийЮ. А., НаточееваН. Н., Полетаева В. М. Социально- экономические проблемы, снижающие финансовую устойчивость российских кредитных организаций//Деньги и кредит М: Финансы и статистика. –2017. — № 2. — с.69–74
33. Рябцева К. А. Необходимость и проблемы повышения уровня рентабельности российских предприятий // Молодой ученый. - 2015. -
№24. - С. 580-582.
34. Рубцова В. Л. Проблемы финансовой устойчивости коммерческих банков Российской Федерации // Молодой ученый. - 2018. - №47. - С. 270-294.
35. Сейткасимов Г.С. Банковский менеджмент / Г.С. Сейткасимов, А.А. Ильяс // – Санкт-Петербург: Астана, 2016. - 340 с.
36. Савицкая Г. В. Анализ хозяйственной деятельности предприятия: Учебник. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ИНФРА-М, 2014. -564 с.
37. Фатеева И. А. Контроллинг как эффективный способ повышения рентабельности предприятия // Молодой ученый. - 2018. - №12. - С. 273- 294.
38. Федорова Е. А., Зайко А. В. Финансовая устойчивость кредитных организаций в современных условиях//Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки.- 2017. - № 1. - с. 111-116
39. Финансовый рейтинг банков по объему активов-нетто [Электронный ресурс]
40. Хамитов Н.Н. Банковский менеджмент / Н.Н. Хамитов // - Алматы: Экономика, 2017. -201 с.
41. Эпштейн Д. Рентабельность сельскохозяйственных предприятий России
// АПК: Экономика и управление. - 2018. - № 8. - С. 35-38.
42. Якупова Ю. Н., Маркова О. М Оценка финансовой устойчивости кредитных организаций в современных условиях // Экономика и социум.
- 2016. - № 10 с.714-724
43. InternetBankingRank 2017. Отчет международного аналитического агентства MarkswebbRank&Report [Электронный ресурс].