Статья на тему "Синергия | Анализ и оценка клиентской базы банков"

Работа Синергии на тему: Анализ и оценка клиентской базы банков. Год сдачи: 2021. Оценка: Хорошо. Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру. Ниже прилагаю все данные для покупки.

Описание работы

ЗАДАНИЕ
на работу обучающемуся

1. Тема работы:

«Анализ и оценка клиентской базы банков»

2. Структура :

Введение
Глава 1. Теоретические основы обслуживания клиентов в коммерческих банках
1.1. Сущность банковского обслуживания и виды банковских клиентов
1.2. Принципы проведения и виды банковских операций для клиентов коммерческих банков
1.3. Законодательные основы взаимодействия банков с клиентами
Глава 2. Анализ и оценка клиентской базы на примере ПАО «Совкомбанк»
2.1. Общая характеристика деятельности ПАО «Совкомбанк»
2.2. Состав и оценка клиентской базы в ПАО «Совкомбанк»
Глава 3. Развитие клиентского обслуживания в деятельности российского банковского сектора
3.1. Проблемы совершенствования клиентской базы российского банковского сектора
3.2. Перспективы развития клиентской базы российского банковского сектора в условиях цифровизации Заключение
Список использованной литературы
Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Введение
Во «Введении» необходимо обосновать актуальность выбранной темы работы, сформулировать ее цель. Исходя из цели, обозначить задачи, решение которых, позволит достичь поставленную цель.
Глава 1. Глава посвящается рассмотрению теоретических вопросов обслуживания клиентов в коммерческих банках.
В разделе 1.1 необходимо раскрыть понятие сущности банковского обслуживания, а также раскрыть виды банковских клиентов и особенности их предпочтений.
В разделе 1.2 следует раскрыть принципы проведения и виды банковских операций для каждой группы банковских клиентов.
В разделе 1.3 необходимо проанализировать основные нормативные и правовые акты, регламентирующие взаимоотношения клиентов с коммерческими банками по банковскому обслуживанию.
Глава 2. Глава посвящается проведению анализа и оценки клиентской базы на примере выбранного коммерческого банка.
В разделе 2.1 в разделе нужно дать характеристику организационной структуры выбранного коммерческого банка, а также провести оценку его финансового состояния за последние три года по активам, пассивам и прибыли.
В разделе 2.2 необходимо рассмотреть состав структуры клиентской базы выбранного коммерческого банка. При этом необходимо описать особенности банковского обслуживания каждой группы клиентов, а также описать основные продукты, которые предоставляет банк этим группам клиентов. Материал раздела целесообразно сопровождать различными схемами и таблицами, поясняя логику исследования выбранной темы. Исследование методов должно способствовать формированию понимания того, как происходит процесс формирования клиентской базы в выбранном коммерческом банке.
Глава 3. Посвящается определению направлений развития клиентского обслуживания в деятельности российского банковского сектора на современном этапе.
В разделе 3.1. даётся описание конкретных проблем, препятствующих совершенствованию клиентской базы российского банковского сектора. В данном разделе нужно раскрыть основные факторы, которые препятствуют данному развитию
В разделе 3.2 по результатам проведенного анализа необходимо предложить рекомендации по дальнейшему развитию клиентской базы российского банковского сектора в условиях цифровизации. Данные предложения должны подтверждаться необходимыми расчетами, следует показать потенциальный эффект от предлагаемых мер. Заключение
В «Заключении» необходимо подвести итоги проектирования. Раскрыть содержание основных выводов, сделанных , представить краткую характеристику результатов, полученных в ходе решения поставленных во «Введении» задач и, тем самым, ответить на основной вопрос работы: о степени достижимости поставленной в работе цели.
Список использованной литературы
В «Список использованной литературы» приводит только ту литературу и иные информационные источники, которые он лично использовал при написании данной работы. Причем ссылки на данную литературу и информационные источники обязательны по всему тексту работы. Заимствованные чужие тексты в обязательном порядке заключаются в кавычки, как принадлежащие другому автору. Сноски приводятся постранично нарастающим итогом от №1 до № N. Количество сносок по тексту работы должно быть никак не меньше количества, использованных литературных источников.
Приложения
Приводится, как правило, базовая (например, формы финансовой отчетности организации) и информационно - вспомогательная информация (например, различного рода инструкции, положения и пр.), использованная при написании работы.

4. Исходные данные по :

Основная литература:
1. Банковское дело: учебник для вузов по экон. специальности / под ред. О.И. Лаврушина. – 12-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2020. –632 с.
2. Банковское дело: Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие /
Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н. — Москва: КноРус, 2021. — 357 с. .

Дополнительная литература:
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (в последней редакции).
2. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений: Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. №39-ФЗ.
3. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ.
4. О платежной системе Банка России: Положение Банка России от 6 июля 2017 г. №595-П (ред. от 30 марта 2020 г.).
5. Донец С.А. Индикаторы долговой нагрузки / С.А. Донец, А.А. Пономаренко // Деньги и кредит. - 2017. - №4. - С. 5-13.
6. Рожков И.В. Современные тренды информатизации финансового маркетинга / И.В. Рожков //
Стратегические решения и риск-менеджмент. – 2017. – № 2 (101). – С. 44-47.



СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ .............................................................................................................. 6
Глава 1. Теоретические основы обслуживания клиентов в коммерческих банках
................................................................................................................................... 9
1.1. Сущность банковского обслуживания и виды банковских клиентов ........... 9 1.2. Принципы проведения и виды банковских операций для клиентов коммерческих банков ............................................................................................. 13
1.3. Законодательные основы взаимодействия банков с клиентами ................... 22 Глава 2. Анализ и оценка клиентской базы на примере ПАО «Совкомбанк» .... 33
2.1. Общая характеристика деятельности ПАО «Совкомбанк» .......................... 33
2.2. Состав и оценка клиентской базы в ПАО «Совкомбанк» ............................. 39 Глава 3. Развитие клиентского обслуживания в деятельности российского банковского сектора ............................................................................................... 52
3.1. Проблемы совершенствования клиентской базы российского банковского сектора .................................................................................................................... 52
3.2. Перспективы развития клиентской базы российского банковского сектора в условиях цифровизации ......................................................................................... 57 ЗАКЛЮЧЕНИЕ ...................................................................................................... 63
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ .............................................. 67
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ ПАО «СОВКОМБАНК» . 71
ПРИЛОЖЕНИЕ 2. АНКЕТА ДЛЯ КЛИЕНТОВ .................................................. 73


ВВЕДЕНИЕ

На современном этапе банковская сфера России становится все более и более конкурентной, что устанавливает перед банковскими организациями задачу усовершенствования предоставляемых продуктов, а также банковских услуг, помимо этого и системы их продвижения. Потребитель в данной сфере становится все более требовательным к обслуживанию в банковских организациях, выбирая при этом среди банков наиболее объективное дистанционное получение услуг, а также финансовое консультирование. В условиях частично сохраняющегося уровня недоверия к финансовым институтам со стороны населения банки вынуждены активно подстраиваться под клиента, предлагая более универсальное обслуживание, выходящее за рамки предложения классической линейки банковских продуктов и услуг.
Актуальность темы работы обусловливается тем, что на современном этапе развития российской банковской системы главным направлением деятельности банков становится разработка новых банковских продуктов и услуг, их продвижение с целью привлечения наибольшего числа клиентов.
Организация обслуживания клиентов выступает ключевой частью банковского маркетинга. Проблемы банковского маркетинга за последние годы отражаются во многих отечественных и зарубежных работах специалистов и ученых. Они разрабатывают теоретические основы и рекомендации по проблеме банковского маркетинга. Но данные проблемы довольно многообразны и сложны и не все из них в полной мере исследованы.
Одной из таких проблем выступает управление процессами обслуживания индивидуальных и корпоративных клиентов коммерческих банков.
Предметом работы является клиентская база коммерческого банка ПАО «Совкомбанк».
Объектом работы является ПАО «Совкомбанк».
Цель работы - анализ и оценка клиентской базы банков (на примере ПАО «Совкомбанк»).
Для решения поставленной цели были поставлены следующие задачи:
- изучить теоретические основы обслуживания клиентов в коммерческих банках;
- провести анализ и оценку клиентской базы на примере ПАО «Совкомбанк»;
- рассмотреть проблемы и перспективы развития клиентского обслуживания в деятельности российского банковского сектора.
Методы исследования. Теоретико-методологической основой исследования явились фундаментальные теоретические положения современной экономики. Ключевыми методами исследования послужили системный анализ и проблемно-ориентированный подход как разновидность структурнофункционального анализа. Использовались такие методологические приемы как сравнение, анализ и синтез, индукция и дедукция.
Изучению проблем, связанных с управлением банковским обслуживанием клиентов, посвящены работы многих отечественных и зарубежных ученых, на трудах которых базируется выполненное исследование. Ими исследованы и решены многие теоретические и прикладные задачи, обусловленные содержанием работ по управлению банковским обслуживанием клиентов. В результате выполнения работы были использованы труды таких авторов как Лаврушин О. И., Белоглазова Г. Н., Иванов В. В., Жирова Г. В., Исаев Е. А., Тимкина Т. А., Наточеева Н. Н. и др.
При подготовке работы были использованы такие информационные источники как специализированная профессиональная литература, материалы из СМИ, данные Интернет-ресурсов.
Структура работы состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы.
Во введении обосновывается актуальность темы исследования, определяются степень ее разработанности, объект, предмет, цели и задачи исследования, его теоретико-методологические основы.
В первой главе изучаются теоретические основы обслуживания клиентов в коммерческих банках, в частности, рассматривается сущность банковского обслуживания и виды банковских клиентов, принципы проведения и виды банковских операций для клиентов коммерческих банков и законодательные основы взаимодействия банков с клиентами.
Во второй главе производится анализ и оценка клиентской базы на примере ПАО «Совкомбанк».
В третьей главе рассматриваются проблемы и перспективы развития клиентского обслуживания в деятельности российского банковского сектора.
В заключении работы сделаны выводы по теме исследования, а также даны рекомендации научно-практического характера.


СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

I. Законодательные и нормативные акты:
1. Конституция Российской Федерации» (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020)
2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1
4. Федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской
Федерации» от 23.12.2003 N 177-ФЗ
5. Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (Зарегистрировано в Минюсте
России 22.06.2012 N 24667)
6. Указание Банка России от 09.12.2019 N 5348-У «О правилах наличных расчетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 07.04.2020 N 57999)
7. Указание Банка России от 10.12.2015 N 3889-У «Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных»
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.03.2016 N 41455)
II. Учебники. Научные статьи и публикации
8. Агеева Н. А. Основы банковского дела: учеб. пособие. - М.: РИОР: ИНФРА-М, 2020. - 274 с.
9. Асеев О.В., Машкина Н.А., Велиев А.Е. Банковская система реального сектора экономики в условиях неопределенности // Вестник Курской государственной сельскохозяйственной академии. - 2020. - № 1. - С. 141-146
10. Банки и банковское дело : учеб. для вузов / А. И. Балабанов и др. – СПб.: Питер, 2016. – 448 с.
11. Банковские операции: учеб. для бакалавров / О. М. Маркова и др. –
М. : Юрайт, 2017. – 537 с.
12. Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учеб. для бакалавров. – М.: Юрайт, 2017. – 422 с.
13. Боровских С.Л. Анализ кредитования физических и юридических лиц: учебник. – СПб.: Питер, 2016. – 563 с.
14. Волков А.А. Управление рисками в коммерческом банке: практ. руководство / А.А. Волков. - М.: Омега-Л, 2017. - 156 с.
15. Гадршина Ю. А. Кредитный портфель коммерческого банка. / Ю.А. Гадршина // Вектор экономики. - 2019. - № 1 (31). - С. 58-63
16. Галата В. В. К вопросу о сущности кредитного портфеля
коммерческого банка / В.В. Галата // Modern Science. - 2019. - № 5-1. - С. 99-102.
17. Герасимова Е.Б. Феноменология анализа финансовой устойчивости кредитной организации. - М.: Финансы и статистика, 2016. - 392 с.
18. Гулько А.А. Основные тенденции развития рынка потребительского кредитования России / А. А. Гулько, И. В. Колесникова, О. И. Филатова //
Современные тенденции развития науки и технологий. – 2019. – № 2-7. – С. 1719
19. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. - М.:
КНОРУС, 2017. - 560 с.
20. Ермаков С. Л. Рынок потребительского кредитования в России:
современные тенденции развития / С.Л. Ермаков / Финансы и кредит. - 2020.- № 21 - С. 5-9
21. Жирова Г. В. Краткий курс по банковскому делу. Учебное пособие /
Г.В. Жирова, В.И. Жиров. - М.: Окей-книга, 2017. - 138 c.
22. Иванов В. В., Соколов Б. И. Деньги. Кредит. Банки. - М.: Проспект, 2017. – 345 с.
23. Исаев Е.А. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях / Е.А. Исаев. – М.: КноРус, 2017. – 416 с.
24. Клепинина А. А. Понятие и виды банковского обслуживания //
Студенческий. - 2019. - № 41 (85). - С. 8-11
25. Козлова А.С. Российские особенности частного банковского обслуживания клиентов // Молодой ученый. – 2020. – № 12. – С. 224-226
26. Коробова Г.Г. Банковское дело: Учебник / Г.Г. Коробова. – М.:
ИНФРА-М, 2016. –475 с.
27. Костерина Т. М. Банковское дело: учеб. для СПО. - М.: Юрайт, 2019.
- 332 с.
28. Кривошапова С.В., Литвин Е.А. Актуальные проблемы и перспективы развития расчетно-кассовых операций клиентов кредитными организациями РФ // Современные научные исследования и инновации. – 2019.
– № 11-2 (43). – С. 218-220
29. Курочкин А.В. Особенности формирования ресурсной базы коммерческих банков в современных условиях / А.В. Курочкин // Финансы и кредит. – 2019. – №4. – С. 23-25
30. Лаврушин О. И. Банковские операции: учеб. пособие. - М.: КНОРУС, 2018. - 384 с.
31. Марамыгин М. С., Поваров А. В. Понятие розничного банковского продукта // Известия УрГЭУ. - 2019. - №2 (34). – С. 24-27
32. Наточеева Н. Н., Абдюкова Э. И. Банковское дело. Учебное пособие для бакалавров. - М.: Дашков и Ко, 2020. - 270 c.
33. Попова И.Н., Пономарев А.П. Проблемы банковской деятельности в условиях пандемии // StudNet. - 2020. - № 8. - С. 29-36
34. Романенко В. А. Розничная стратегия универсального
коммерческого банка: автореф. дис. … канд. экон. наук. - СПб., 2016. – 129 с.
35. Рындина И.В., Чонка А.А. Реструктуризация банковского сектора в условиях кризиса 2020 года // StudNet. - 2020. - Т. 3. - № 8. - С. 598-604
36. Саенко В. И. Развитие рынка розничных банковских услуг: дис. … канд. экон. наук. - Краснодар, 2016. – 145 с.
37. Тавасиев А. М., Бычков В. П. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: учеб. пособие. – М. : Финансы и статистика, 2016. – 410 с.
38. Тимкина Т. А. Современное состояние и перспективы развития дистанционного обслуживания в банковской отрасли // Известия Саратовского ун-та. Экономика. Управление. Право. – 2020. – №1. – С. 38-43
39. Цугленок О. М. Сущность и современное состояние развития
банковских услуг в РФ // Эпоха науки. - 2020. - № 21. - С. 180-185
40. Щурина С.В. Меры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в приоритетных отраслях российской экономики в 2020 году // Экономика. Налоги. Право. - 2020. - № 1. С. 53-55