Дипломная работа на тему "Синергия | Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)"

Работа на тему: Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01 Экономика

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ БАНКА (НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»)

Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР:
«Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)
2. Структура ВКР

Введение
Глава 1.Теоретические и методологически аспекты управления ликвидностью и платежеспособностью в банке
1.1. Понятие, сущность ликвидности коммерческого банка
1.2. Методологические основы управления ликвидностью коммерческого банка
1.3. Нормативно – правовая база, регулирующая уровень ликвидности кредитной организации
Глава 2.Анализ и оценка управления ликвидностью и платежеспособностью банка на примере ПАО «Сбербанк России»
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России»
2.2. Организация управления ликвидностью и платежеспособностью в ПАО «Сбербанк России»
2.3. Анализ ликвидности и платежеспособностью в ПАО «Сбербанк России»
Глава 3. Пути совершенствования управления ликвидностью в коммерческом банке
3.1. Мероприятия по повышению уровня ликвидности ПАО «Сбербанк России»
3.2. Расчет эффективности показателей ликвидности от предложенных мероприятий
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо отразить особенности и сущность ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
В параграфе 1.2 необходимо рассмотреть особенности анализа и показателей ликвидности и платежеспособности коммерческого банка
В параграфе 1.3 необходимо отразить нормативно – правовую базу, которая регулирует уровень ликвидности коммерческого банка
Глава 2 должна отразить анализ и особенности управления ликвидностью и платежеспособностью в Банке
В параграфе 2.1 необходимо посвятить изучению организационно- экономической характеристике банка
В параграфе 2.2 необходимо отразить особенности управления ликвидностью и платежеспособностью Банка
В параграфе 2.3 необходимо провести анализ ликвидности и платежеспособности коммерческого банка, а также выявить проблемы в области ликвидности в Банке
В Главе 3 необходимо посвятить изучению возможностей повышения ликвидности коммерческого банка
В параграфе 3.1 необходимо выявить резервы роста ликвидности
В параграфе 3.2 необходимо провести расчет эффективности предложенных мероприятий.
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся расчетные таблицы, а также финансовая отчетность банка.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. «О Центральном банке российской Федерации (Банке России)»: Федеральный Закон от 27.06.2002г. №86-ФЗ (в ред. от 30.09.2010 г.) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс».
2. «О банках и банковской деятельности»: Федеральный Закон от 02.12.1990 №395-1 (в ред. от 29.06.2012 г.) // Справочно-правовая система
«Консультант Плюс».
3. «Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)»: Письмо Банка России от 23.-03.2007г. №26-Т // Справочно-правовая система
«Консультант Плюс».
4. Учебная литература по банковскому делу за 2014-2018 гг.
Дополнительная литература:
Статьи периодических изданий по теме исследования за 2014-2018 гг. Официальный сайт Банка России, банка-объекта исследования, Портала Банки.ру и др.

Содержание
ВВЕДЕНИЕ 7
Глава 1.Теоретические аспекты анализа ликвидности банка 9
1.1 Ликвидность и платёжеспособность банка как объекты анализа 9
1.2 Система показателей ликвидности банка 14
1.3 Нормативно-правовое регулирование ликвидности банка 22
Глава 2.Анализ и оценка управления ликвидностью и платежеспособностью банка на примере. 28
2.1. Организационно-экономическая характеристика Банка 28
2.2. Организация управления ликвидностью и платежеспособностью 31
2.3. Анализ ликвидности и платежеспособностью в Банке 38
Глава 3. Пути совершенствования управления ликвидностью в коммерческом банке 50
3.1. Мероприятия по повышению уровня ликвидности Банка 50
3.2. Расчет эффективности показателей ликвидности от предложенных мероприятий 52
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 64
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 66
ПРИЛОЖЕНИЯ 71

ВВЕДЕНИЕ
Банковская система каждого государства, независимо от его экономической модели и организации общественных отношений, играет важную роль в обеспечении движения денежных потоков. Устойчивое развитие экономики в т.ч. ее важного звена - банковской системы является ключевой проблемой современности. Рассматривая банковскую систему с точки зрения выполнения ею функции финансового посредничества есть все основания утверждать, что она связана с динамикой развития и текущим состоянием экономики. Специфика банковской системы, которая объединяет институты, которые предоставляют услуги по финансовому посредничеству, определяет при оценке ее деятельности развернутую систему показателей. Не вызывает сомнения, что важное значение в этой системе приобретает обеспечение оптимального уровня ликвидности и платежеспособности банковских учреждений и гибкое реагирование на системные риски, которыми обременена каждая современная банковское учреждение. При этом следует иметь в виду, что потеря банком своей ликвидности может стать причиной потери средств или даже привести к банкротству значительного количества его клиентов. Это делает банковскую ликвидность проблемой не только экономического, но и социального значения.
Становится все более явным, что в современных реалиях, эффективное управление ликвидностью и платежеспособностью является одной из важнейших проблем в деятельности каждого коммерческого банка.
Значительный вклад в исследование проблемы банковской ликвидности и платежеспособности внесли отечественные ученые А.М.Герасимович, О.В.Дзюблик, И.К.Волошин, В.М.Котечков, А.М.Мороз, Л.О.Примостка ЮЛ., М.Киндрицька. Вместе с тем, теория и практика обеспечения банковской ликвидности остается недостаточно освященная и требуют дальнейшего исследования.

Поэтому, можно утверждать, что актуальность вопросов по обеспечению оптимального уровня ликвидности и платежеспособности в настоящее время значительно усиливается и приобретает определенного, как теоретического, так и практического значения.
Цель выпускной квалификационной работы заключается в анализе и оценке управления ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом банке, а также разработке путей роста ликвидности Банка.
Для достижения поставленной цели были определены следующие задачи:
- обобщить теоретические основы банковской ликвидности;
- проанализировать систему показателей ликвидности банка;
- рассмотреть нормативно-правовое регулирование ликвидности банка;
- проанализировать ликвидность и платежеспособность коммерческого банка ПАО «Сбербанк России», оценить эффективность управления ими;
- определить пути повышения уровня ликвидности ПАО «Сбербанк России»
Теоретической основой исследования являются работы отечественных и зарубежных авторов по изучаемым вопросам и проблемам, законодательные и нормативные акты РФ и его структурных подразделений, официальные инструктивно – методические материалы, публикации в периодической печати. Источниками информации для написания практической части работы стали пояснительные записки к годовым отчетам о деятельности банка, а также первичная документация ПАО «Сбербанк России» по формированию
финансового результата.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Указание Центрального Кредитной организации РФ от 16 января 2004 г. № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»//"Нормативные акты по банковской деятельности", 2004 г., выпуск N 6
2. Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 03.06.2015)
«О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»//
«Вестник Банка России»- N 75 – 76 -25.12.2009.
3. Указание ЦБ РФ от 16 января 2004 г. № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
4. Указание Банка России от 11.06.2014 № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» (ред. 11.03.2015)
5. Указание Банка России от 03.04.2017 № 4336-У «Об оценке экономического положения банков»
6. Инструкция ЦБ РФ № 180-И от 28.06.2017 «Об обязательных нормативах банков» (ред. от 08.09.2017)
7. Балабанова Н.В. Оценка финансовой устойчивости предприятия через количественные характеристики финансовых рисков: Н.В. Балабанова // Современные наукоемкие технологии. Региональное приложение – 2014. №1. – С. 13-18.
8. Вахрушина, М.А. Управленческий анализ: учебное пособие / М.А. Вахрушина. – М.: «Омега-Л», 2016. – 399 с.
9. Велисава Т. Севрук. Риски финансового сектора Российской Федерации. М.: Финстатинформ, 2014. – 175 с.
10. Вешкин Ю. Г., Авагян Г. Л. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие / Вешкин Ю. Г., Авагян Г. Л.- М.: Магистр, 2015. – 350 с.: ил.
11. Володин А.А., Самсонов Н.Ф., БурмистроваЛ.А.Управление финансами. Финансы предприятий: Учебник / Под ред. А.А. Володин. — 2-e изд. — М.:ИНФРА-М, 2014. — 510 с.
12. Вяткин В.Н., Гамза В.А. Базельский процесс. Базель-2 – управление банковскими рисками. М.:Экономика, 2013. – 191 с.
13. Гаврилова,А.Н. Финансовый менеджмент: учебное пособие/А.Н.Гарилова– М.: КноРус, 2015. – 431 с.
14. Галанов В.А. Производные финансовые инструменты : Учебник. - М.: НИЦ Инфра-М, 2014. - 208 с
15. Галицкая, С. В. Финансовый менеджмент. Финансовый анализ. Финансы предприятий/С.В. Галицкая – Москва: Эксмо, 2014. – 649 с.
16. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Организация деятельности Центрального банка : Учебник. - 2-e изд., перераб. и доп. - М.: ИНФРА-М, 2014.
- 798 с.
17. Горелая Н.В. Организация кредитования в коммерческом банке : Учебное пособие. - М.: ИД ФОРУМ: НИЦ Инфра-М, 2014. - 208 с.
18. Гришанов Г. М. Оценка уровня финансовой устойчивости предприятия // Изв. вузов. Авиационная техника. – 2012. - N 1. - С. 58-60
19. Грищенко, О.В. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия: учебное пособие / О.В. Грищенко. – М.: ИНФРА-М, 2016. – 512 с.
20. Дедищев А. Какой должна стать российская банковская система // БДМ. Банки и деловой мир. - 2015.- № 4. - С. 58-60.
21. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/С.Р.Моисеев.-М.:Экономистъ,2014.-652с.
22. Деньги, кредит, банки: учебник/Е.Ф.Жуков, Л.М.Максимов/ Под ред. Е.Ф.Жукова.2-е изд. Перераб.-М.:ЮНИТИ_ДАНА,2014.-600 с.
23. Ермаков С. Л., ЮденковЮ. Н. Основы организации деятельности коммерческого банка. М.: КноРус, 2014. – 656 с.
24. Кабушкин С.Е. Управление банковским кредитным риском. М: Новое знание, 2015. – 336 с.
25. Ковалев П. П. Банковский риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика, 2014– 302 с.
26. Коробова Г.Г., Банковское дело, Изд. с изм. - М.: Экономистъ, 2014.— 766 с.
27. Красавина. Деятельность банков на финансовом рынке: российская практика и мировой опыт. Финансы и статистика, 2013. – 333 с.
28. Кузнецова В. В., Ларина О. И. Банковское дело. Практикум. М.: КноРус, 2013. – 264 с.
29. Кузнецова И.Д., Кукушкина О.А.. К вопросу о финансовой устойчивости предприятий: И.Д. Кузнецова, О.А. Кукушкина // Современные наукоемкие технологии. Региональное приложение – 2014. №4. – С. 49.
30. Купцов М.М. Финансы : Учеб. пособие. - М.: ИЦ РИОР: ИНФРА- М, 2015. - 188 с.
31. Лаврушин О. И. Банковские риски. М.: КноРус, 2014. – 768 с.
32. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования. М.:КноРус, 2015. – 256 с.
33. Лихачева О.Н., Щуров С.А.Долгосрочная и краткосрочная финансовая политика предприятия: Учебное пособие / Под ред.И.Я. Лукасевич.
— 2-e изд. — М.: Вузовский учебник: ИНФРА-М, 2014. — 288 с.
34. Лобанова А.А., Чугунова А.В. Энциклопедия финансового риск- менеджмента. М.: Альпина Бизнес Букс, 2014. – 932 с.
35. Марамыгин М.С., Шатковская Е.Г. Организация деятельности коммерческого банка : Учебное пособие. - М.: Форум: НИЦ Инфра-М, 2015. - 320 с.
36. Прасол А.Б. Лимитирование как способ снижения кредитного риска в российской банковской практике / Прасол А.Б., Орлова И.И. // Финансы и кредит. - 2014. - № 47
37. Пухов А. В. Методология развития банковского розничного бизнеса. М.: ООО «Парфенов.ру», 2013. – 285 с.
38. Пятницкий Д.В. Оценка стоимости компаний Германии / Д.В.Пятницкий // Мировая экономика и международные отношения. – 2015. -
№ 10. – С.43.
39. Риск-менеджмент в кредитной организации: методология, практика, регламентирование. М.: ИД Регламент, 2013 – 424 с.
40. Севостьянов А.В. Экономика недвижимости/ А.В. Севостьянов. – Москва: КолосС, 2014. –с. 110.
41. Тавасиев А.М., Мазурина Т.Ю., Бычков В.П. Банковское кредитование : Учебник Под ред. проф. А.М. Тавасиев. - М.: ИНФРА-М, 2014.-- 656 с.
42. Терентьева Н.С. Актуализация роли банковской системы в модернизации экономики // «Деньги и кредит». 2015. - № 1.
43. Финансы : Учебник / Под ред. В.Г. Князев, В.А. Слепов. - 3-e изд., перераб. и доп. - М.: Магистр: НИЦ Инфра-М, 2014. - 656 с.