Дипломная работа на тему "Синергия | Договор номинального счета и договор эскроу как договоры банковского счета"

Работа на тему: Договор номинального счета и договор эскроу как договоры банковского счета
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет электронного обучения

Направление подготовки: Юриспруденция
Магистерская программа: Гражданско-правовой

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ДОГОВОР НОМИНАЛЬНОГО СЧЕТА И ДОГОВОР ЭСКРОУ КАК ДОГОВОРЫ БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Москва 2017 г.

СОДЕРЖАНИЕ
ГЛАВА 1 ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА 9
1.1 Понятие и юридическая природа договора банковского счета 9
1.2 Правовая природа безналичных денежных средств 16
1.3 Стороны, форма и порядок заключения договора банковского счета и его содержание 22
ГЛАВА 2 ВИДЫ БАНКОВСКОГО СЧЁТА. НОВЕЛЛЫ ПО РОССИЙСКОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ 26
2.1 Договор эскроу 26
2.2 Договор номинального счета 34
2.3 Залоговый счет 43
ГЛАВА 3 ПРОБЛЕМЫ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЁТА ПО РОССИЙСКОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ 51
3.1 Договор эскроу: сравнительно-правовой анализ российского и иностранного законодательства. Проблемы правовой квалификации 51
3.2 Проблемы исполнения договора банковского счёта и пути их решения 58
3.3 Проблемы применения договора номинального счета 65
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 73
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 79

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Законодательство часто не успевает за развитием общественных отношений и их потребностями. Особенно это заметно в сфере бизнеса. Впрочем, последнее десятилетие для России были отмечены глобальными изменениями в политической, экономической, общественной и социальной сферах жизни. Последние нескольких лет законодатель работает даже на опережение, предлагая все больше ранее неизвестных механизмов. Примером служит — реформа Гражданского кодекса РФ, которая предоставила бизнесу множество новых инструментов. Данные перемены однозначно не могли оставить в стороне и банковскую сферу.
Глобальные преобразования банковской системы затронули банковские институты, существовавшие в соответствующий период. Здесь можно выделить новые для российской практики виды счетов — номинальный счет и счет эскроу. Данные нововведения объясняются требованиями рынка, которому необходимы специальные инструменты для более понятного и комфортного оформления коммерческих операций.
С 1 июля 2014 года в России вступили в силу Положения ГК РФ, которые сделали возможным применение механизмов расчетов с использованием счета эскроу и номинального счета известных в зарубежной практике уже давно.
Основной трудностью введения практики специализированных счетов является расхождение некоторых условий стандартного договора номинального счета и Гражданского кодекса РФ. Иногда пункты договора противоречат статьям Конституции. Это связано с тем, что впервые счета такого типа начали использовать за границей, и перенесение этой системы на российскую систему регулирования финансовых вопросов не всегда корректны.
Предметом исследования являются теоретические и практические проблемы, касающиеся правовой сущности и содержания обязательственного правоотношения, возникающего на основании номинального счета и счета эскроу.
Объектом исследования выступают гражданско-правовые нормы, регламентирующие договор банковских счетов и сложившаяся на их основе судебная практика.
Нормативной основой исследования явились нормы действующего российского гражданского законодательства по вопросам договора банковского счета (Конституция РФ, Гражданский кодекс РФ, Федеральные законы (О банках и банковской деятельности, О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, О защите прав потребителей, О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и другие.)
Степень разработанности темы исследования. До революции практически отсутствовали научные труды, посвященные исследованию теоретических вопросов договора банковского счета.
С формированием имущественного оборота в СССР, расширяется перечень осуществляемых банковских операций и увеличивается их объём, что и привело к возрастанию заинтересованностей представителей сообщества к исследованию практических и теоретических вопросов банковского права и в частности договора банковского счета. Взаимоотношения сторон по договору банковского счета анализировались, в работах М.М. Агаркова, О.С. Иоффе, Н.Д. Казанцева, O.A. Красавчикова, Ф.Х. Либермана, В.П. Мозолина, В. Л. Скловского, JI.C. Эльяссона.
Теоретическую основу исследования составляют труды современных представителей науки российского гражданского права: A.B. Аграновского, В.В. Артемова, Д.Г. Алексеева, А.Ю. Викулина, В.В. Витрянского, Е.А. Абрамовой, А.Г. Братко, В.А. Белова, М.И. Брагинского, A.A. Вишневского, А.П. Вершинина, А.Е. Шерстобитова, В.Ф. Яковлева и др.
Вопросы эволюции банковского счета в качестве гражданско- правового института находят отображение в работах В.А. Белова, В.А. Дмитриева-Мамонова, З.П. Евзлина, Н.Г. Семилютиной.
Цель и задачи исследования. Целью магистерской дипломной работы является системный анализ правового регулирования порядка открытия, ведения и закрытия банковского счета, и таких его разновидностей как номинальный счет и счет эскроу. Выявление основных проблем, тенденций и закономерностей их правовой регламентации, а также разработка предложений по совершенствованию нормативных актов в рассматриваемой области.
Для достижения цели исследования необходимо решить следующие задачи:
• сформулировать понятие и раскрыть признаки банковского счета;
• рассмотреть современную классификацию банковских счетов;
• раскрыть особенности порядка открытия и обслуживания банковских счетов в зависимости от их вида;
• раскрыть сущность специальных счетов, открываемых кредитными организациями (эскроу, залоговых номинальных банковских счетов);
• провести сравнительно-правовой анализ российского и иностранного законодательства. Рассмотреть проблемы правовой квалификации по договору эскоу;
• разобрать проблемы применения договора номинального счета.
Научная новизна исследования заключается в проведении исчерпывающего анализа современного нормативно-правового регулирования обязательственных отношений, и материалов судебной практики в данной области.
Объем и структура дипломной работы. Дипломная работа состоит из введения, трех разделов, выводов и списка использованной литературы.

Основное содержание изложено на 84 страницах компьютерного текста. Работа имеет 2 таблицы, 2 рисунка. Список использованной литературы насчитывает 39 источников.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 03.07.2016) // СПС Консультант Плюс.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) // СПС Консультант Плюс.
3. Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (ред. от 03.07.2016) // СПС Консультант Плюс.
4. Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) (ред. от 03.07.2016) // СПС Консультант Плюс.
5. Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И "Об обязательных нормативах банков" (ред. от 07.04.2016) // СПС Консультант Плюс.
6. Положение Банка России «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" от 26.03.2004 N 254-П (ред. от 01.09.2015) // СПС Консультант Плюс.
7. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» // СПС Консультант Плюс.
8. Инструкция ЦБР от 12 октября 2000 г. №93-И «О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам» // Нормативные акты по банковской деятельности. - 2000 год. - №12.
9. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19 апреля 1999 г. N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета" // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. - 1999г. - №7.
10. Челноков В. А. Гражданское право – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015.
11. Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов// Законодательство. -1999. - №1. – с.65.
12. Челноков В. А. Гражданское право – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015.
13. Лабусов М. В. Тенденции развития безналичных расчетов в Российской Федерации // Молодой ученый. – 2015. – №24. – С. 489–494.
14. 3. Саченок Л. И., Сабат С. В. Нормативно-правовая база по регулированию использования безналичных денежных средств и осуществлению безналичных расчётов // Молодой ученый. –2016. –
№10.
15. 1. Ефимова Л.Г. Правовые проблемы безналичных денег //Хозяйство и право. 2014. № 1. – 128
16. Понька В.Ф. Правовое регулирование ипотечных отношений в России и США, диссертация на соискание ученой степени доктора юридических наук / ГОУВПО "Российский университет дружбы народов". Москва, 2012.
17. Grogan D.L. California real estate escrow. Dearborn TM Real Estate Education, a division of Deaborn Financial Publishing, Inc., 2005.
18. КонсультантПлюс: Правовые новости. Специальный выпуск "Изменения положений Гражданского кодекса РФ о вещных правах, обязательствах и договорах" (законопроект N 47538-6, принят в I чтении 27.04.2012).
19. Пыхтин С.В. «Проблемы совершенствования законодательства банковской сфере» // Доклад на «Кутафинских чтениях» в МГЮА. 9 декабря 2009 г.
20. Пояснительная записка "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"
// СПС «КонсультантПлюс», 2015.
21. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2014) // СПС «КонсультантПлюс», 2015.
22. Галушкин А.А. К вопросу об условиях развития региональной экономики в Российской Федерации // Вестник Международного института информатизации и государственного управления им. П.А. Столыпина. 2012. № 2.
23. Павлов Е.А. Конституционно-правовой основы защиты имущественных прав предпринимателей в Российской Федерации на современном этапе // Юстиция. 2013. № 1.
24. Полетаева А. «Новые виды банковских счетов» // Практическая бухгалтерия. 2014. № 10.
25. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебное и практическое пособие. М., 1994. С. 117.
26. Постановление Президиума ВАС РФ от 10.09.2002 N 3468/02 // Вестник ВАС РФ. 2002. N 12.
27. Постановление ФАС Уральского округа от 30.06.2003 N Ф09-1636/03- ГК // Документ официально опубликован не был. См. справочную правовую систему.
28. Новоселова Л.А. Проблемы гражданско-правового регулирования расчетных отношений. М., 1997. С. 103.
29. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 02.08.2007 N А43- 35696/2006-4-736 // Документ официально опубликован не был. См. справочную правовую систему.
30. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М., 2001. С. 140.
31. Суханов Е.А. Банковский счет. Гражданский кодекс РФ. Ч. 2: Текст, комментарии, алфавитно-предметный указатель. С. 67
32. Постановление ФАС Московского округа от 21.08.2001 N КГ- А40/4393-01 // Документ официально опубликован не был. См. справочную правовую систему.
33. Полетаева А. «Новые виды банковских счетов» // Практическая бухгалтерия. 2014. № 10.
34. Карчевский С. П. Новые виды банковских счетов: открытие и функционирование // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2014. № 2. С. 28.
35. Гражданское право: учебник для бакалавров : в 2 т. / отв. ред. В.Л. Слесарев. М., 2016. Т. 2. С. 395 (автор главы — В.Д. Рудакова).
36. Руденко Е. Ю. Договор счета эскроу: перспективы применения и отдельные правовые проблемы // Актуальные проблемы предпринимательского и корпоративного права в России и за рубежом : сб. ст. II Междунар. науч.-практ. конф. (Москва, 22.04.2015) / под общ. ред. С.Д. Могилевского, М.А. Егоровой. М., 2015. С. 184—186.
37. Абрамова Е. Н. Специальный банковский счет: правовая природа и классификация / Е. Н. Абрамова // Право и экономика. — 2016. — № 7.
— С. 46–54.
38. Галимова Г. А. Электронные деньги как основной инструмент функционирования информационного общества / Г. А. Галимова, З. Р. Абдеева // Известия Уральского государственного экономического университета. — 2013. — № 2 (46). — С. 68–76.
39. Герасименко М. А. Электронные деньги в современной системе денежного оборота / М. А. Герасименко, Р. Н. Деникаева // Ученые записки Российской Академии предпринимательства. — 2014. — № 39.
— С. 18–25.