Дипломная работа на тему "Новые банковские продукты в условиях цифровой экономики РФ на примере АО «Альфа-банк» | | Синергия [ID 40697]"

Работа на тему: Новые банковские продукты в условиях цифровой экономики РФ на примере АО «Альфа-банк».
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Специальность: Банковское дело

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ПО ТЕМЕ: «НОВЫЕ БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКИ РФ»

Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студенту
1. Тема выпускной квалификационной работы
«НОВЫЕ БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКИ РФ НА ПРИМЕРЕ АО «АЛЬФА-БАНК».
1. Утверждена приказом университета № 2019 г.
2. Срок сдачи студентом законченной работы « » 2019 г.
3. Исходные данные по выпускной квалификационной работе: отчетная документация объекта исследования, статистические издания, нормативные и литературные источники по вопросам разработки и внедрения новых банков- ских продуктов в условиях цифровой экономики: понятия, сущность, виды, способны разработки на примере АО «Альфа-Банк».
2. Содержание разделов выпускной квалификационной работы
I. ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ Введение
Глава 1. Становление и развитие банковских продуктов для юридических
лиц
1.1. Понятие, сущность и значение банковских продуктов в условиях
цифровой экономики;
1.2. Классификация и виды банковских продуктов для юридических лиц и физических лиц;
1.3. Способы разработки банковских продуктов для юридических лиц физических и оценка эффективности продаж
Краткие выводы по главе
II. АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ
Глава 2. Анализ организация процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк».
2.1. Общее описание деятельности АО «Альфа-Банк»
2.2. Анализ процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк» и их классификация.
2.3. Анализ процесса продаж банковских продуктов в АО «Альфа-Банк» и оценка его эффективности
Краткие выводы по главе
Ш. ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ
Глава 3. Рекомендации по оптимизации процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк»
3.1. Предложения по совершенствованию процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк»
3.2. Оценка эффективности предложений по совершенствованию разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк»
3.3. Пути внедрения предложений по совершенствованию разработки и внедрения новых банковских продуктов
Заключение
Список использованной литературы Приложения
3. Основные вопросы, подлежащие разработке
В главе 1 (теоретическая часть) целесообразно:
В п.1.1 необходимо раскрыть понятие и сущность банковского продукта (дать эволюционное развитие данного понятия); показать различные подходы российских ученых и практиков на сущность банковского продукта, его значения для повышения эффективности деятельности банка; рассмотреть особенно- сти банковских продуктов в современной России в условиях цифровой экономики.
В п.1.2 необходимо: рассмотреть классификацию банковских продуктов, предоставляемых для юридических лиц, видов и формы банковских продуктов; определить место и роль продуктов в составе и структуре баланса российских банков (Рекомендуется изучить Отчет Банка России о развитии банковского сектора за период 2014-2017 гг., обратив особое внимание на структуру баланса кредитных организаций, сгруппированных по направлениям вложений); рас- смотреть законодательные и нормативные акты, регулирующие процесс разработки банковских продуктов в банковской системе РФ ? раскрыть виды рисков, связанных с разработкой банковских продуктов юридическим и физическим лицам и рассмотреть способы, которые используют банки для снижения этих рисков; рассмотреть основные методы анализа оценки кредитоспособности заемщиков (при необходимости). Особое внимание следует уделить раскрытию наиболее значимых факторов, влияющих на разработку новых банковских про- дуктов.
В п.1.3 необходимо рассмотреть методы и способы разработки банковских продуктов юридическим и физическим лицам; рассмотреть основные показатели эффективности внедрения новых банковских продуктов юридическим и физическим лицам и влияние результатов на деятельность банков в целом в РФ; результатом данной главы должны быть выводы относительно наиболее прогрессивных и эффективных способов разработки банковских продуктов и снижения рисков; рассмотреть основные информационные источники анализа данных на основании, которых строится гипотеза о необходимости совершен- ствования системы разработки банковских продуктов с целью улучшению по- вышения эффективности деятельности банков в целом, а также совершенство- вания продуктовых линеек банковских продуктов; обосновать экономическую целесообразность совершенствования системы разработки банковских продук- тов с целью улучшению качества банковских продуктов, указать основные по- казатели согласно, которым производится оценка эффективности продаж бан- ковских продуктов для юридических лиц.
В главе 2 (аналитическая часть) целесообразно:
В п.2.1 необходимо провести анализ деятельности в банка в целом, сделав акцент на работе с юридическим и физическими лицами.
В п.2.2 необходимо: провести анализ процесса организации работы банка по разработке банковских продуктовых линеек, раскрыв особенности работы банка в сфере их формирования, сегментирования по видам и оценке эффективности; необходимо проанализировать процедуры разработки банковских продуктов, организацию процессов и каналов продаж в исследуемом банке. На сновании Главы 1 проанализировать риски, с которыми сталкивается исследуемый банк и способы минимизации этих рисков; провести факторный анализ порядка проведения процесса разработки банковских продуктов, экономическую эффективность и целесообразность; провести изучение статистических данных в первичных источниках проблем, возникающих в процессе продаж банковских продуктов.
В п.2.3 необходимо: на сновании Главы 1 проанализировать эффектив- ность процесса структуры продуктовых линеек и продаж банковских продуктов на деятельность банка в целом; дать авторскую оценку необходимости совершенствования системы разработки банковских продуктов в исследуемом банке, для повышения эффективности его деятельности. Выявить основные проблемы в процессе продаж, дать оценку эффективности предоставляемых клиентам банковских продуктов в рамках продуктовых линеек.
В главе 3 (практическая часть) целесообразно:
В п.3.1 необходимо: сформулировать и обосновать авторские предложе- ния по совершенствованию практики разработки банковских продуктов и со- вершенствования продуктовых линеек исследуемого банка, включая предложе- ния по совершенствованию нормативной базы, порядка разработки и внедрения новых банковских продуктов, модернизации существующих и вывода с рынка, продуктов, которые не приносят доходы исследуемому банку.
В.п.3.2 необходимо: провести оценку эффективности, предложенных ме- роприятий; доказать позитивное влияние этой работы на совершенствование работы объекта исследования.
В п.3.3 необходимо: предложить практическое обоснование повышения эффективности работы исследуемого банка в результате внедрения авторских предложений.
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной ква- лификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся таблицы, диаграммы, расчеты.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Гражданский кодекс Российской федерации (части первая, вторая, тре- тья и четвертая).
2. Российская Федерация: Налоговый кодекс Российской Федерации
3. О банках и банковской деятельности: ФЗ РФ в ред. от 02.12.1990 г. № 395-1.
4. О Центральном банке Российской федерации: ФЗ РФ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
5. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (с изменениями и дополнениями)
6. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков».
7. Письмо Банка России от 30.07.2013 № 142-Т «О расчете показателя финансового рычага».
8. Положение Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».
9. Указание Банка России от 16.01.2004 г. № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
10. Положение Банка России от 26.04.2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссу- дам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
11. Банковское дело: учебник дли бакалавров / А. М. Тавасиев. - М.: Из- дательство Юрайт, 2015. - 647 с. - Серия: Бакалавр. Базовый курс.
12. Банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник для СПО / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева; под ред. Н. Н. Мартыненко. — 2-е изд., испр, и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2019. — 217 с. — (Серия: Профессиональное образование). — ISBN 978-5- 534-09422-0.
13. Банковское дело в 2 ч. Часть 2: учебник для СПО / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. — 2-е изд., испр, и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2019. — 368 с. — (Серия: Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-08471-9.
14. Информационные системы в экономике: учебник для академического бакалавриата / В. Н. Волкова, В. Н. Юрьев, С. В. Широкова, А. В. Логинова; под ред. В. Н. Волковой, В. Н. Юрьева. — М.: Издательство Юрайт, 2019. — 402 с. — (Серия: Бакалавр и специалист). — ISBN 978-5-9916-1358-3. — Режим доступа:
15. Банковское дело: учебник для вузов по экон. специальности /Под ред. О. И. Лаврушина. – 11-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2014. –800 с.
16. Банковские риски: учебник / под ред. О. И. Лаврушина, Н. И. Валенцовой. –3-е изд., перераб, и доп. – М.: КНОРУС, 2015. – 292 с.
17. М.В. Мамута, В.Т. Тагиорова Законодательное регулирование потребительского кредитования // Деньги и кредит. – 2014. - № 7. – С. 3-6.
Дополнительная литература:
1. Курбатов А.Я. Банковское право России 2-е изд. Учебник для вузов. — М.: Издательство Юрайт, 2011 г. — 525 с.
2. Тавасиев, А. М. Банковское дело: управление кредитной организацией: учеб. пособие / А. М. Тавасиев. – 2-е изд., перераб, и доп. – М.: Дашков и К, 2011. – 639
3. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. для бакалавров / под ред. Л. А. Чалдаевой. – М.: Юрайт, 2012. – 540 с.
4. Дегтярева О.И. Биржевое дело: Учебник для вузов. – М.: ЮНИТИ, 2006.
5. Банковское право: Автор: Прошунин М.М. Производитель: Эксмо Серия: Российское юридическое образование Год: 2010.
6. Курбатов А.Я. Банковское право России: учебник для магистров. – М.: Юрайт, 2012. – 525 с.
7. Роль продукта и модернизация деятельности банков в сфере кредито- вания: монография /под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2012. – 267 с.
8. Дашков, Л. П. Организация и правовое обеспечение бизнеса в России: коммерция и технология торговли / Л. П. Дашков, В. К. Памбухчиянц, О. В. Памбухчиянц. – 5-е изд., перераб, и доп. – М.: Дашков и К, 2011. – 911 с.
9. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е. Ю. Грачева. – 2-е изд., перераб, и доп. – М.: НОРМА: ИНФРА-М, 2013. – 399 с.
10. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело организация деятельности коммерческого банка. Учебник для вузов. — М.: Издательство Юрайт, 2011 г. — 422 с.
11. Киреев, В. Л. Банковское дело: учебник / В. Л. Киреев, О. Л. Козлова.– М: КНОРУС, 2012. – 239 с.
12. Банк и банковские операции: учебник /коллектив авторов; под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2012. – 268 с.
13. Челноков В.А. Кредит: сущность, функции и роль. // Деньги и кредит.- №5. - 2012. 6
14. Викулин А.Ю. Стремительное развитие розничного рынка: есть ли повод для беспокойства? // Методический журнал. Банковский ритейл. – №4. - 2012.
15. Пахомов В.Ю. Технологии продажи розничных банковских продуктов// Методический журнал. Банковский ритейл. – №2. - 2012.
16. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка. Учебник. М: Издательство «Омена-Л», 2010.
17. Роде Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма.
18. Шапкин А.С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций. — М.: Дашков и ко, 2006.
19. Энциклопедия финансового риск-менеджмента \ под ред. А. А. Лоба- нова, А. В. Чугунова. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.
20. К. Маркс «Капитал»

Интернет-ресурсы:
5. сайт федерации европейских ассоциаций риск- менеджеров, которые придерживаются стандарта FERMA, содержит в открытом доступе новости и отчеты соответствующей тематики; на странице
6. читателю предлагается стандарт по управлению рисками на английском языке.
7. старейший русскоязычный сайт по управлению рисками, содержит детальный обзор литературы по риск-менеджменту
8. Журнал «Деньги и кредит»
9. Журнал «Банковское дело»
10. Методический журнал «Банковский ритейл»
11. Информационный портал Банкир.Ру
12. Информационный портал Банки.Ру
13. Справочно-правовая система «Консультант Плюс».
14. Данные по потребительскому кредитованию

Оглавление
Введение 11
Глава 1. Становление и развитие банковских продуктов для юридических
и физических лиц 13
1.1. Понятие, сущность и значение банковских продуктов в условиях цифровой экономики 13
1.2. Классификация и виды банковских продуктов для юридических
и физических лиц 20
1.3. Способы разработки банковских продуктов для юридических
и физических лиц и оценка эффективности продаж 25
Выводы по главе 1 33
Глава 2. Анализ организация процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа Банк» 35
2.1. Общее описание деятельности АО «Альфа-Банк» 35
2.2. Анализ процесса разработки и внедрения новых банковских
продуктов в АО «Альфа-Банк» и их классификация 42
2.3. Анализ процесса предоставления банковских продуктов и оценка эффективности в АО «Альфа-Банк» 48
Выводы по главе 2 57
Глава 3. Рекомендации по оптимизации процесса разработки и внедрения
новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк» 59
3.1. Предложения по совершенствованию процесса разработки
и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк» 59
3.2. Оценка эффективности предложений по совершенствованию разработки и внедрения новых банковских продуктов
в АО «Альфа-Банк» 71
3.3. Пути внедрения предложений по совершенствованию разработки и внедрения новых банковских продуктов 72
Выводы по главе 3 77
Заключение 79
Список литературы 83
Приложение 87

Введение
Актуальность. В настоящее время стремительный рост новых банков- ских услуг обостряет межбанковскую конкуренцию, что требует от коммерческого банка совершенствования процесса разработки и продвижения новых банковских продуктов, более продуманного подхода к выбору форм и методов работы с клиентами.
Каждый коммерческий банк прилагает усилия, чтобы переманить у конкурентов клиентов, которые приносят наибольшую прибыль. В данной ситуации, чтобы повышать устойчивость функционирования, коммерческому банку необходимо преобразовывать технологии обслуживания клиентов, внедрять новые продукты и услуги.
Цель работы – проведение анализа разработки и внедрения новых бан- ковских продуктов на примере АО «Альфа-Банк» и разработка рекомендаций, направленных на совершенствование этого процесса.
Задачи работы:
? исследовать понятие сущность и значение банковских продуктов в условиях цифровой экономики;
? рассмотреть классификацию и виды банковских продуктов для юридических лиц и физических лиц;
? исследовать способы разработки банковских продуктов для юридических лиц физических и оценка эффективности продаж;
? представить общее описание деятельности АО «Альфа-Банк»;
? провести анализ процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк» и их классификации;
? провести анализ процесса продаж банковских продуктов в АО «Альфа- Банк» и дать оценку его эффективности;
? разработать предложения по совершенствованию процесса разработки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк»;
? дать оценку эффективности предложений по совершенствованию раз- работки и внедрения новых банковских продуктов в АО «Альфа-Банк»;
? определить пути внедрения предложений по совершенствованию раз- работки и внедрения новых банковских продуктов.
Объектом исследования выступает АО «Альфа-Банк».
Предмет исследования – новые банковские продукты для клиентов - юридических и физических лиц.
Теоретическую основу выпускной квалификационной работы составили нормативно-правовые акты РФ, книги и периодические издания по данному вопросу, а также данные Интернет-ресурсов. Для практической части были использованы данные бухгалтерской и финансовой отчетности АО «Альфа-Банк». Методы исследования: синтез и анализ экономической информации, ме-
тод сравнения, метод абсолютных и относительных разница, графический.
Структура работы. Выпускная квалификационная работа включает введение, три главы, заключение, список использованной литературы, приложение.
Список литературы
1. Гражданский кодекс Российской федерации (части первая, вторая, третья и четвертая).
2. Российская Федерация: Налоговый кодекс Российской Федерации
3. О банках и банковской деятельности: ФЗ РФ в ред. от 02.12.1990 г. № 395-1.
4. О Центральном банке Российской федерации: ФЗ РФ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
5. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (с изменениями и дополнениями)
6. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков».
7. Письмо Банка России от 30.07.2013 № 142-Т «О расчете показателя финансового рычага».
8. Положение Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».
9. Указание Банка России от 16.01.2004 г. № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
10. Положение Банка России от 26.04.2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссу- дам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
11. Абаева Н. П. Классификация банковских услуг / Н. П. Абаева, Л. Т. Хасанова // Финансы и кредит. – 2017. – № 24. – С. 16-20.
12. Альберт В. А. Тенденции и реалии инновационного развития бан- ковского сектора // Фундаментальные исследования. – 2015. – № 5. – С. 357- 360.
13. Банки и банковские операции: Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина.– М: КНОРУС, 2017.
14. Банковское дело: учебник дли бакалавров / А. М. Тавасиев. - М.: Из- дательство Юрайт, 2015. - 647 с. - Серия: Бакалавр. Базовый курс.
15. Банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник для СПО / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева; под ред. Н. Н. Мартыненко.
— 2-е изд., испр, и доп. — М.: 5 Издательство Юрайт, 2019. — 217 с. — (Серия: Профессиональное образование). — ISBN 978-5- 534-09422-0.
16. Банковское дело в 2 ч. Часть 2: учебник для СПО / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. — 2-е изд., испр, и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2019. — 368 с. — (Серия: Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-08471-9.
17. Долгополова И. В., Пацева А. В., Сухова Л. А. О формах отношений банков с клиентом // Научный альманах. 2015. № 11-1 (13). С. 193200.
18. Егоров А. Е. Проблемы деятельности коммерческих банков на со- временном этапе развития экономики// Деньги и кредит. - 2017. - №6. - С. 7-10.
19. Информационные системы в экономике: учебник для академического бакалавриата / В. Н. Волкова, В. Н. Юрьев, С. В. Широкова, А. В. Логинова; под ред. В. Н. Волковой, В. Н. Юрьева. — М.: Издательство Юрайт, 2019. — 402 с. — (Серия: Бакалавр и специалист). — ISBN 978-5-9916- 1358-3.
20. Кривошапова С. В., Литвин Е. А. Актуальные проблемы и перспективы развития расчетно-кассовых операций клиентов кредитными организациями РФ // Современные научные исследования и инновации. – 2017. – № 11-2 (43). – С. 218-220.
21. Курдюнова Г. Ж. Современные стратегии банков по обслуживанию клиентов // Современное состояние и перспективы развития финансово- кредитной системы. Саратов, 2017. С. 80-90.
22. Микрюков А. В., Серебренникова А. И., Куваева Ю. В. Проблемы использования информации при формировании клиентской базы банка // УЭкС. 2017. №7. С. 3-10.
23. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и фи- нансовых рынков. – СПб.: Питер, 2017.
24. Пашинян Ж. Т. Инновационные технологии работы с клиентами в обеспечении финансовой устойчивости коммерческих банков // Современные инновационные направления развитая деятельности страховых и финансово- кредитных организаций в условиях трансформационной экономики. Сборник материалов Международного научно-практического форума. Ответственный редактор Т. С. Калмыкова. 2016. С. 109-110.
25. Петрикова, В. А. Особенности российской системы элитного об- служивания private banking и перспективы ее развития // Проблемы и перспективы экономики и управления: материалы междунар. науч. конф. – СПб.: Рено- ме, 2018. – С. 82-90.
26. Пухов А. В. Продажи и управление бизнесом в розничном банке. - М.: КНОРУС, 2017.
27. Пфау Е. В. Технологии розничного банка. – М.: ЦИПСиР, 2016.
28. Секерин В. Д. Банковский менеджмент: учебник / В. Д. Секерин, С. С. Голубев. - М.: Проспект, 2016.
29. Серебренникова А. И., Микрюков А. В, Куваева Ю. В., Черных А. Ю. Проблемы взаимодействия банков с клиентами // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. 2016. № 7 (17). С. 330- 340.
30. Столбовская Н. Н., Удалова К. В. Банковская конкуренция и способы привлечения клиентов// Наука и образование в жизни современного обще- ства. Сборник научных трудов по материалам Международной научно- практической конференции в 14 томах. 2015. С. 130-140.
31. Тавасиева А. М. Банковское дело: управление и технологии / Под ред. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ, 2015.
32. Тупачева А. В. Особенности формирования лояльности клиентов в современных банка // XXI Державинские чтения Материалы Общероссийской научной конференции. Ответственный редактор Е. К. Карпунина; Институт экономики, управления и сервиса. 2016. С. 216-220.
33. Шевченко Д. А., Боровикова А. Г. Перспективы и предпосылки раз- вития услуг Private Banking в российских банках. // Вопросы экономики и управления. – 2016. – № 5 (07). – С. 116-120. сайт федерации европейских ассоциаций риск-менеджеров, которые придерживаются стандарта FERMA, содержит в от- крытом доступе новости и отчеты соответствующей тематики; на странице
39. читателю предлагается стандарт по управлению рисками на английском языке.
40.тарейший русскоязычный сайт по управ- лению рисками, содержит детальный обзор литературы по риск-менеджменту
41. Журнал «Деньги и кредит»
42. Журнал «Банковское дело»
43. Методический журнал «Банковский ритейл»
44. Информационный портал Банкир.Ру
45. Информационный портал Банки.Ру
46. Справочно-правовая система «Консультант Плюс».
47. Данные по потребительскому кредитованию