Онлайн тесты на тему "Основы финансового мониторинга, тест 1-4, итоговый и компетентностный тест, 9 семестр - Синергия [ID 67445]"

Тестовое задание на тему: Основы финансового мониторинга, тест 1-4, итоговый и компетентностный тест, 9 семестр
Тест набрал 96 баллов, был выполнен на зачет. Отчёт набранных баллов предоставляю в демо работах.
В купленном тесте будут вопросы и ответы которые размещены ниже.
Так же могу выполнять данную работу индивидуально. Делайте индивидуальный заказ.

Описание работы

Тест 1

Установите соответствие между видом мониторинга и субъектами его осуществления
... отмыванию денежных средств --- это система мер, направленных на предупреждение, выявление и пресечение использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем
Установите соответствие между функциями финансового мониторинга и их содержанием
Банк обязан направить сообщение в Росфинмониторинг в установленном законом порядке при совпадении фамилии, имени, отчества и даты рождения клиента с данными, содержащимися в перечне лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, ...
Анализ сведений о бенефициарах проводится ...
В ходе проверки клиентских данных автоматизированная система банка выявила совпадение фамилии и года рождения клиента с лицом, внесённым в перечень Росфинмониторинга, при этом место рождения и серия паспорта не совпадают. Какие действия сотрудник банка должен предпринять в данной ситуации согласно требованиям действующего законодательства?

Тест 2

... --- это глобальная совокупность стандартов, институтов и процедур, обеспечивающих согласованные меры по предотвращению отмывания преступных доходов и финансирования терроризма
Создание Эгмонтской группы в 1995 г. позволило ...
Низкие рейтинги по результатам оценки группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) приводят к ...
Установите соответствие между деятельностью и инструментами группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
Установите соответствие между органом и его функцией
Развитие участия России в международных организациях, таких как ФАТФ (Financial Action Task Force, Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма), относится к ...
Глобализация финансовых рынков во второй половине XX века спровоцировала не только ускоренный рост трансграничных капиталов, но и резкое увеличение числа преступных схем по легализации доходов. Традиционные механизмы национального контроля быстро устаревали, в то время как преступные группы активно использовали оффшорные компании, многоступенчатые схемы и банки-посредники для сокрытия происхождения средств. На этом фоне международное сообщество столкнулось с необходимостью создания координированной системы, способной обеспечить быстрый обмен данными, унификацию стандартов и синхронизацию действий национальных органов. В чем заключалась центральная причина формирования единой международной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (ПОД/ФТ)?

Тест 3

Установите соответствие между типом схемы и ее характеристикой
Установите соответствие между этапом и его назначением
Установите соответствие между видом финансового продукта и примером типового злоупотребления
К внешним источникам информации относятся сведения, получаемые из ...
Установите соответствие между видом несоблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ и его последствием
Установите соответствие между нарушением и юридической трактовкой
Сеть цифровых каналов обслуживания клиентов изменила способ перемещения средств. Среди приёмов встречаются оформление электронных кошельков без полной идентификации, последовательные переводы между такими кошельками для сглаживания происхождения денег, использование доверенных лиц или дропов для обналичивания, а также включение в цепочки p2p-обменов и криптовалютных операций с последующей обратной конвертацией через серые обменники. Национальная оценка рисков относит деятельность с электронными средствами платежа к высокорисковой, а Банк России ввёл признаки, указывающие на однонаправленность и регулярность крупных переводов через цифровые права. В этих условиях задача обнаружения реального бенефициара осложняется множеством факторов, каждый из которых влияет на прослеживаемость цепочки. Вследствие какого фактора проследить экономический источник средств становится особенно трудоемко?

Тест 4

Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF) и ... --- это международные документы, определяющие подходы к гармонизации российского законодательства с зарубежными стандартами в сфере ПОД/ФТ
Создание системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремизму (ПОД/ФТ/ЭД) в банке начинается с ...
Основная функция ответственного сотрудника по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (ПОД/ФТ/ЭД) --- ...
Расположите в правильной последовательности действия ответственного сотрудника при выявлении подозрительной операции
... --- это процедура, в ходе которой банк устанавливает и подтверждает личность клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев на основании документов и официальных источников
Идентификация клиента проводится ...
Специалист по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (ПОД/ФТ) получает сигнал о подозрительной операции из обособленного структурного подразделения банка. Сообщение автоматически регистрируется в аналитическом блоке, присваивается уникальный идентификатор и направляется специалисту для оценки дальнейших действий, включая назначение ответственного и контроль исполнения. В чем заключается цель регистрации и присвоения уникального идентификатора каждому сигналу о подозрительной операции в системе внутреннего контроля банка?

Итоговый тест

К субъектам внутреннего финансового мониторинга относятся ...
Неверно, что ... функция относится к функциям финансового мониторинга
Установите соответствие между организацией и ее ролью в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Установите соответствие между организацией и ее задачей
Установите соответствие между функцией финансового мониторинга и примером ее реализации
Установите правильную последовательность действий банка при выявлении подозрительной операции клиента в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
Установите правильную последовательность действий банка при включении клиента в перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму
Расположите в хронологической последовательности ключевые этапы формирования международной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
Установите соответствие международных инициатив и их содержания
Установите соответствие направлений противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и международных документов, принятых для реализации этих направлений
Установите соответствие между органом и его основной функцией
Цифровой инструмент, наиболее часто используемый в современных схемах расслоения для быстрого перемешивания потоков и скрытия происхождения средств, --- ...
... источники информации -- это совокупность документов и сведений, формируемых банком самостоятельно для оценки рисков клиентов и контроля их операций
... системы Росфинмониторинга и Банка России используются для обмена сообщениями о подозрительных операциях и анализа данных ПОД/ФТ
... ответственность применяется к банкам и их должностным лицам за неисполнение обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), включая не уведомление Росфинмониторинга о подозрительных операциях
Установите соответствие между видом ответственности и примером ее применения
... --- это нарушение, когда банк не соблюдает порядок предоставления данных по запросу правоохранительных или налоговых органов
Определите логическую очередность действий банка при выявлении несоответствия операций клиента его финансовым возможностям
Расположите в правильной последовательности действия банка при обнаружении регулярных переводов между взаимосвязанными участниками
Расположите в правильной последовательности действия кредитной организации при выявлении операций с искусственно усложненной схемой расчетов
Политически значимое лицо, то есть человек, занимающий или занимавший государственную должность и имеющий повышенные коррупционные риски, обозначается английской аббревиатурой ...
Порядок взаимодействия с клиентами, использующими дистанционное банковское обслуживание, обязан предусматривать процедуры идентификации, регулярной верификации и ...
Порядок участия обособленных подразделений в реализации профилактических внутрибанковских мероприятий (ПВК) по ПОД/ФТ/ЭД устанавливает ...
Принцип ... --- это принцип, который требует, чтобы специалист службы внутреннего контроля не подчинялся коммерческим интересам банка и действовал независимо при принятии решений
... -- это обязанность ответственного сотрудника, направленная на защиту клиентских данных и предотвращение утечек информации
Установите соответствие между типом подразделения и характером взаимодействия со службой ПОД/ФТ
... --- это лицо, которое получает экономическую выгоду от совершаемых операций, даже если формально не является клиентом банка
... --- это процедура, в ходе которой банк устанавливает личность клиента, его представителей и бенефициарных владельцев на основании официальных документов и сведений из достоверных источников

Компетентностный тест

Банк фиксирует, что некоторые клиенты регулярно проводят операции с использованием «дробления» платежей, переводя средства в пределах лимитов обязательного контроля на разные счета и контрагентов. Формально документы по таким операциям оформлены корректно, но структура операций типична для схем уклонения от контроля. Сотрудники службы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (ПОД/ФТ) не формируют сообщения о подозрительных операциях, ссылаясь на отсутствие превышения суммовых лимитов. Какие меры обязан предпринять банк в данном случае согласно законодательству о ПОД/ФТ?
После событий начала 2000-х годов международное сообщество вынуждено было пересмотреть стандарты и инструменты противодействия не только отмыванию преступных доходов, но и финансированию терроризма. Оказалось, что классические механизмы контроля плохо работают против разветвлённых террористических сетей, которые используют легальные компании и обычные операции для маскировки истинного назначения средств. Ответом стала интеграция в стандарты новых требований, ориентированных на превентивное выявление рисков и международную координацию действий. Какое главное нововведение было реализовано в обновленных международных стандартах противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (ПОД/ФТ)?
Одной из особенностей международных институтов противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (ПОД/ФТ) считается их относительная автономность по отношению к национальной политике и правовым реформам. Даже при смене законодательства или политических приоритетов внутри отдельной страны, базовые требования к контролю за финансовыми потоками сохраняют силу. Почему такая стабильность становится возможной?
При анализе структуры расчётных операций Банк России обращает внимание на сегменты, где массовые переводы малых сумм и фиктивные расчёты по договорам становятся характерной чертой функционирования схем легализации. Это чаще всего реализуется с использованием особых каналов обслуживания. Какой банковский продукт чаще всего выступает в подобных сценариях?
Применение принципа «знай своего клиента» начинается с этапа, когда банк собирает сведения о личности клиента и его представителях. Этот процесс включает получение паспортных данных, адреса, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и других установочных документов. Как называется этот этап?
В ходе применения принципа «знай своего клиента» банк должен определить, насколько клиент может быть связан с рисковыми операциями. Для этого используется сервис Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК), оценивающий уровень риска организации. Как называется этот процесс?