Выпускная квалификационная работа (ВКР) на тему "Синергия | Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)"

Работа Синергии на тему: Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»).
Год сдачи: 2019
Оценка: Отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»

Факультет онлайн обучения
Направление подготовки: 38.03.01 Экономика_


ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ БАНКА (НА ПРИМЕРЕ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ»)

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)
2. Структура ВКР: Введение
1. Теоретические основы анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка
1.1. Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка, факторы, их определяющие
1.2 Методы оценки ликвидности и платежеспособности банка
1.3 Управление ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом банке
2. Анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк России»
2.1. Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России»
2.2. Показатели ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк России»
2.3 Оценка эффективности управления ликвидностью и платежеспособностью в банке
3. Пути повышения ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк России»
3.1 Мероприятия по совершенствованию системы управления ликвидностью банка
3.2 Рекомендации, направленные на снижение риска ликвидности
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цель и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть экономическую сущность ликвидности и платежеспособности банка. Представить факторы, под влиянием которых происходит их изменение.
В параграфе 1.2 необходимо охарактеризовать методы оценки ликвидности коммерческого банка, описать действующую в настоящее время российскую банковскую надзорную практику, действующие банковские нормативы ликвидности, а также показатели, на основе которых коммерческие банки оценивают свою ликвидность и платежеспособность.
В параграфе 1.3 необходимо представить современные методы управления ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом банке.
Глава 2 должна содержать анализ ликвидности и платежеспособности ПАО
«Сбербанк»
В параграфе 2.1 необходимо дать общую организационно-экономическую характеристику банка, представить основные финансовые показатели его деятельности в динамике за три года.
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ и дать оценку выполнения банком нормативов ликвидности, а также рассмотреть ключевых показателей ликвидности и платежеспособности банка.
В параграфе 2.3 с учетом методики, представленной в п.1.3, необходимо проанализировать разрывы ликвидности и оценить эффективность управления ликвидностью в Сбербанке.
В Главе 3, основываясь на проведенном исследовании, необходимо определить пути повышения ликвидности и платежеспособности Сбербанка
В параграфе 3.1 необходимо предложить мероприятия по совершенствованию системы оценки ликвидности в банке.
В параграфе 3.2 необходимо представить рекомендации, направленные на снижение риска ликвидности в банке
В заключении необходимо сформулировать выводы по всем разделам выпускной квалификационной работы.
В приложение выносится финансовая отчетность банка за 2016-2018 гг.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» от 02 декабря 1990 г. №395-1-ФЗ // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №6, ст. 492; 2017, №31 (Часть I), ст. 4754.
2. Инструкция Банка России «Об обязательных нормативах банков» от 28.06.2017 № 180-И // Вестник Банка России, 2017, №65-66.
3. Положение Банка России от 11.03.2015 № 462-П «О порядке составления отчетности, необходимой для осуществления надзора за кредитными организациями на консолидированной основе, а также иной информации о деятельности банковских групп»
// Вестник Банка России, 2015, № 44.
4. Указание Банка России «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» от 24.11.2016 № 4212-У // Вестник Банка России, 2017, №12-13; №34.
5. Указание Банка России «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» от 15 апреля 2015 г. № 3624-У // Вестник Банка России, 2015, №51, №122.Учебная литература по банковскому делу, банковскому праву, банковскому менеджменту.
6. Учебная литература по банковскому делу, банковскому праву, банковскому менеджменту.
7. Финансовая отчетность банка-объекта исследования.

Дополнительная литература:
1. Статьи периодических изданий по проблемам анализа и оценки финансового состояния, ликвидности, платежеспособности банков.
2. Отчеты Банка России «О развитии банковского сектора и банковского надзора».

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 6
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ АНАЛИЗА ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 8
1.1 Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка,
факторы, их определяющие 8
1.2 Методы оценки ликвидности и платежеспособности банка 10
1.3 Управление ликвидностью и платежеспособностью в коммерческом
банке 20
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ ПАО
«СБЕРБАНК РОССИИ» 25
2.1 Организационно-экономическая характеристика ПАО «Сбербанк России» 25
2.2 Показатели ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк России» 35
2.3 Оценка эффективности управления ликвидностью и
платежеспособностью в банке 39
ГЛАВА 3. ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЛИКВИДНОСТИ И
ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» 46
3.1 Мероприятия по совершенствованию системы управления ликвидностью банка 46
3.2 Рекомендации, направленные на снижение риска ликвидности 52
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 59
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 65
ПРИЛОЖЕНИЯ 71

ВВЕДЕНИЕ
Оценка риска потери ликвидности коммерческого банка и поиски путей снижения данных рисков является весьма актуальной темой для проведения исследования. Особенно данный вопрос актуален на сегодняшний день, поскольку на фоне непрекращающихся финансовых кризисов банковские организации все чаще встречаются с недостатком ресурсов и, как следствие неспособностью отвечать по своим обязательствам перед контрагентами.
Цель работы – проведение анализа и оценки управления ликвидностью и платежеспособностью в ПАО Сбербанк и разработка предложений по совершенствованию его ликвидности и платежеспособности.
Задачи работы:
- рассмотреть понятия ликвидности и платежеспособности коммерческого банка;
- изучить методы управления ликвидностью и платежеспособностью
банка;
- изучить методику оценки ликвидности и платежеспособности банка
Центрального Банка Российской Федерации;
- дать организационно-экономическую характеристику ПАО Сбербанк;
- провести анализ ликвидности и платежеспособности ПАО Сбербанк;
- разработать рекомендации по улучшению состояния ликвидности и платежеспособности ПАО Сбербанк.
Объект исследования: ПАО Сбербанк.
Предмет исследования: показатели ликвидности и платежеспособности ПАО Сбербанк.
Научная и методическая основа работы: нормативно-правовые акты, научная литература, в том числе учебники и статьи в научных журналах, мнения экспертов относительно практических аспектов оценки ликвидности, а
также бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, сведения об обязательных нормативах ПАО Сбербанк.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав (теоретической, исследовательской и практической), заключения, списка использованных источников и приложений.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федер. закон РФ от 02.12.1990г. № 395-I
2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ.
3. Об обязательных нормативах банков [Электронный ресурс]: инструкция Банка России от 03.12.2012 г. № 39-И. свободный.
4. Об оценке экономического положения банков [Электронный ресурс]: Указание Банка России от 03.04.2017 № 4336-У.
5. О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов [Электронный ресурс]: Указание Банка России от 11.06.2014 N 3277-У
6. Астрелина, В.В. Управление ликвидностью в российском коммерческом банке [Текст] / В.В. Астрелина, П.К. Бондарчук, П.С. Шальнов. – Москва: Форум: ИНФРА-М, 2016. – 175с.
7. Балакина, Р.Т. Кредитная политика коммерческого банка [Текст] / Р.Т. Балакина. – Омск: Изд-во Омского гос. ун-та, 2015. – 119с.
8. Банки и банковское дело [Текст]: учебник и практикум для академического бакалавриата / под ред. В.А. Боровковой. – Москва: Юрайт, 2016. – 390с.
9. Банки и банковское дело [Текст] / под ред. И. Т. Балабанова. – Санкт Петербург: Юрайт, 2016. – 624с.
10. Банковские операции [Текст] / под ред. д. э. н., проф. Ю. И. Коробова. – Москва: ИНФРА-М , 2017. – 448 с.
11. Банковское дело. Экспресс – курс [Текст] / под ред. О.И. Лаврушина. – Москва.: КНОРУС , 2017. – 352с.
12. Банковское дело [Текст] / под ред. Е. Ф. Жукова, Ю. А. Соколова. – Москва: Юрайт, 2015. – 590с.
13. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело: организация деятельности коммерческого банка [Текст] / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. – Москва: Издательство Юрайт, 2015. – 422с.
14. Боровкова, В.А. Банки и банковское дело [Текст] / 3-е изд., пер. и доп. / В.А. Боровкова. – Москва: Из-во Юрайт, 2016. – 405с.
15. Гаврикова, А. В. Управление кредитными рисками в рамках кредитной политики коммерческого банка: [Электронный ресурс].
16. Герасимова, Е.Б. Банковские операции [Текст] / Е.Б. Герасимова, И.Р. Унанян, Л.С. Тишина. – Москва: ФОРУМ, 2015. – 272 с.
17. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для академического бакалавриата [Текст] / под ред. В.Ю. Катасонова, В.П. Биткова. – Москва: Юрайт, 2016. – 499с.
18. Диченко, М. Б. Теория и методология регулирования ликвидности коммерческих банков [Текст] / д.э.н. М.Б. Данченко. – Санкт-Петербург: издательство, 2015. – 285с.
19. Долгова, С.А. Теоретические основы формирования кредитной политки коммерческих банков [Текст] / С.А. Долгова // Управление общественными и экономическими системами. – 2018. – N 2. – С.2-11
20. Жуков, Е.Ф. Банковский менеджмент [Текст]: ученик для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям. / Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2017. – 319с.
21. Егоров, И.В. Активные и пассивные операции банков [Текст] / И.В. Егоров. – Москва: Лаборатория книги, 2016. – 61с.
22. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций: учебник [Текст] / А.А. Казимагомедов. – М. : ИНФРА-М, 2017. – 502 с. + Доп. материалы.
23. Катаносов, В.Ю. Деньги. Кредит. Банки [Текст] / В.Ю. Катаносов, В.П. Битков. – Москва: Юрайт, 2015. – 575с.
24. Киреев, В.Л. Банковское дело [Текст] / В.Л. Киреев, О.Л. Козлова. – Москва: КНОРУС, 2015. – 239с.
25. Колпакова, Г.М. Финансы, денежное обращение и кредит [Текст] / Г.М. Колпакова. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: Юрайт, 2015. – 538с.
26. Коробова, Г.Г. Банковское дело [Текст] / Г.Г. Коробова. – Москва: Магистр, 2016. – 588с.
27. Кривошапова, С.В. Оценка кредитного потенциала банков России [Текст] / С.В. Кривошапова, И.Д. Саласкина, Е.Ю. Зайцева // Карельский научный журнал. – 2017. – N 2 (19). – С.131-135.
28. Лаврушин, О.И. Банковское дело [Текст]: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева. – Москва: Кнорус, 2016. – 768с.
29. Локтионова Ю.Н. Антикризисное управление кредитными организациями: Учебное пособие [Текст] / Ю.Н. Локтионова, О.Н. Янина. – М.: Ru-Science, 2017 – 136 с.
30. Матраева, Л.В. Деньги. Кредит. Банки [Текст] / Л.В. Матраева, Н.В. Калинин, В.Н.Денисов. – Москва: Дашков и К, 2015. – 304 с.
31. Мягкова, Т.Л. Деньги, кредит, банки [Текст] / Т.Л. Мягкова. – Саратов: Ай Пи Эр Медиа, 2015. – 240с.
32. Панова, Г. С. Кредитная политика коммерческого банка: [Электронный ресурс].
33. Рид, Э. Коммерческие банки [Текст] / Э. Рид, Р. Коттер, Э Гилл, Р. Смит. – Москва: Космополис, 2016. – 654с.
34. Риск-менеджмент: Учебное пособие [Текст] / под ред. И.В.
Ларионовой. – М.: Кнорус, 2016 – 456 с.
35. Фетисов, Г. Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы ее оценки [Текст] / Г. Г. Фетисов. – Москва: Финансы и статистика, 2016. – 458с.
36. Финансы и кредит [Текст] / Под ред. О.И. Лаврушина. – Москва: Кнорус, 2016. – 320с.
37. Челноков, В.А. Банки и банковские операции [Текст] / В.А. Челноков. – Москва: Высшая школа, 2015 – 296с.
38. Свиридов, О.Ю. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов [Текст] / О.Ю. Свиридова, А.А. Лысоченко. – Ростов-на-Дону: Феникс, 2016. – 314с.
39. Сплошнов, С.В. Банковский розничный бизнес [Текст] / С.В. Сплошнов, Н.Л. Давыдова. – Минск: Выш. Шк., 2016. – 304с.
40. Стародубцева Е.Б. Основы банковского дела: учебник [Текст] / Е.Б. Стародубцева. – 2-е изд. – М.: ИНФРА-М, 2015. – 288 с.
41. Стихиляс, И.В. Банковское дело [Текст] / И.В. Стихиляс, Л.А. Сахарова. – Москва: Издательство «Русайнс», 2015. – 136с.
42. Тавасиев, А.М. Банковское дело [Текст] / А.М. Тавасиев. – Москва: Издательство Юрайт, 2015. – 647с.
43. Тавасиев, А.М Банковское дело [Текст]: словарь официальных терминов с комментариями / А.М. Тавасиев, Н.К. Алексеев. – Москва: Дашков и К, 2016. – 651с.
44. Челноков, В.А. Банки и банковские операции [Текст] / В.А. Челноков. – Москва: Высшая школа, 2015 – 296с.
45. ПАО Сбербанк: [Электронный ресурс].
46. ПАО Сбербанк для инвесторов: [Электронный ресурс].
47. Риск-менеджмент и безопасность:[Электронный ресурс]
48. Риск неплатежеспособности (банкротства) [Электронный ресурс].
49. Управление банковскими рисками [Электронный ресурс].
50. Центральный Банк России: [Электронный ресурс].