Выпускная квалификационная работа (ВКР) на тему "Синергия. Инвестиционная деятельность коммерческих банков на примере ПАО Сбербанк России."

Готовая работа на тему: Инвестиционная деятельность коммерческих банков на примере ПАО Сбербанк России.
Работа выполнена в 2018 г.
Оценка за выполнение: Отлично.
Количество страниц: 80.
Все работы проверены на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки. Так же можете посетить мой профиль и ознакомиться с готовыми работами: https://studentu24.ru/list/suppliers/Malika---1317

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
«СИНЕРГИЯ»

Факультет онлайн обучения
Направление подготовки: Экономика (Э) – 38.03.01

РАБОТА
ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА ПРИМЕРЕ ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ»

Москва 2018

ЗАДАНИЕ
1. Тема: Инвестиционная деятельность коммерческих банков на примере ПАО "Сбербанк России»
2. Структура:

Введение
Глава 1. Теоретические основы инвестиционной деятельности коммерческого
1.1 Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка и ее значение
1.2. Классификация инвестиционных операций
1.3 Законодательные и нормативные основы инвестиционной деятельности коммерческих банков
Глава 2. Анализ современного состояния инвестиционной деятельности коммерческих банков
2.1. Современные тенденции инвестиционной деятельности коммерческих банков
2.2. Основные проблемы осуществления инвестиционной деятельности коммерческих банков
2.3. Перспективы развития инвестиционной операций коммерческих банков
Глава 3. Осуществление инвестиционных операций ПАО “Сбербанк”
3.1. Анализ инвестиционной деятельности ПАО “Сбербанк”
3.2. Особенности организации инвестиционной деятельности в ПАО “Сбербанк” 3.3.Рекомендации по совершенствованию инвестиционной деятельности в Банк ПАО “Сбербанк”
Заключение
Список использованной литературы

Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 рассмотреть понятие и значение инвестиционной деятельности коммерческого банка
В параграфе 1.2 привести классификацию инвестиционных операций банка
В параграфе 1.3 уделить внимание нормативно-правовой базе кредитных операций Глава 2 посвящена изучению современного состояния инвестиционной деятельности коммерческих банков в России
В параграфе 2.1 необходимо оценить современные тенденции инвестиционной деятельности банков
В параграфе 2.2 необходимо проанализировать современные проблемы осуществления инвестиционной деятельности коммерческих банков
В параграфе 2.3 необходимо проанализировать перспективы развития инвестиционной деятельности коммерческих банков
В Главе 3 необходимо проанализировать особенности осуществления инвестиционных операций в ПАО “Сбербанк”
В параграфе 3.1 необходимо выявить тенденции развития инвестиционной деятельности банка
В параграфе 3.2 необходимо выявить особенности организации инвестицонной деятельности в ПАО “Сбербанк”
В параграфе 3.3 необходимо выдвинуть предложения по совершенствованию инвестиционной деятельности в ПАО “Сбербанк”)
В заключении необходимо отразить основные положения работы и сформулировать общие выводы.

4. Исходные данные:

Основная литература:
1. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности»
2. Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 26.07.2017) "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений"
3. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник / О.И. Лаврушин. – М.: КНОРУС, 11-е издание, 2016. – 800 с
Банковский менеджмент: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., стер. - М.: Кнорус, 2016. – 554 с.
Дополнительная литература:
1. Инвестиции : учебник / Т. В. Теплова — М. : Издательство Юрайт ; ИД Юрайт, 2011.— 724 с.
2. Инвестиции : учебник для вузов / под ред. Л.И. Юзвович, С.А. Дегтярева, Е.Г. Князевой. – Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2016. – 543 с.
3. Журнал «Банковское обозрение»;
4. Инструкция Банка России от 26.07.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков" (Зарегистрировано в Минюсте России 12.07.2017 N 47383)
5. Журнал «Управление в кредитной организации»;
6. Журнал «Банковское дело».

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 6
Глава 1. Теоретические основы инвестиционной деятельности коммерческого банка 9
1.1 Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка и ее значение 9
1.2. Классификация инвестиционных операций 18
1.3 Законодательные и нормативные основы инвестиционной деятельности коммерческих банков 22
Глава 2. Анализ современного состояния инвестиционной деятельности коммерческих банков 34
2.1. Современные тенденции инвестиционной деятельности коммерческих банков 34
2.2. Основные проблемы осуществления инвестиционной деятельности коммерческих банков 43
2.3. Перспективы развития инвестиционной операций коммерческих банков 48
Глава 3. Осуществление инвестиционных операций ПАО “Сбербанк” 52
3.1. Анализ инвестиционной деятельности ПАО “Сбербанк” 52
3.2. Особенности организации инвестиционной деятельности в ПАО “Сбербанк” 60
3.3. Рекомендации по совершенствованию инвестиционной деятельности в Банк ПАО “Сбербанк” 66
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 71
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 74
ПРИЛОЖЕНИЯ 79

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность исследования. На сегодняшний день можно заметить, что странам без привлечения и эффективного использования инвестиций, очень сложно развивать свою экономику. При помощи инвестиций формируются не только национальные инвестиционные рынки, но и происходит развитие рынков товаров и услуг. Инвестиции также помогают в решении социальных проблем и ведут к макроэкономической стабилизации в стране.
Инвестиции являются необходимым элементом роста и развития рыночной экономики. На сегодняшний день крупнейшими инвесторами являются коммерческие банки. Под банковскими инвестициями понимаются все операции по размещению ресурсной базы коммерческого банка, а также операции по размещению денежных средств с целью получения дохода.
Если мы будем считать инвестиции, вложением капитала с целью его увеличения, то с точки зрения банка прирост капитала должен возместить потери от инфляции, компенсировать банку ту сумму, которую он мог бы получить от вложения в альтернативные финансовые ресурсы.
В условиях рыночной экономики, банки являются основным проводником денежных средств, от тех, кто их храни, к тем кто их инвестирует. Под инвестиционной деятельностью банков подразумевается деятельность банковских институтов, направленная на реализацию различных форм инвестиций с целью получения дохода, сохранение определённого уровня ликвидности и платежеспособности и иных целей банка.
Основными целями инвестиционной деятельности коммерческих банков являются: обеспечение сохранности денежных средств, дохода банка, ликвидности и расширение ассортимента выпускаемой продукции, переориентация рынков сбыта.
Рассмотрим ряд причин, вынудивших банки заниматься инвестиционной деятельности: увеличение клиентской базы; инвестиционная деятельность банков ведёт к максимизации доходности, платежеспособности и ликвидности; высокая рискованность кредитных операций, а также упростить налогообложение банковских доходов.
Под управлением банковскими инвестициями понимается:
- установление объемов банковских инвестиций, оптимальной пространственно - временной структуры.
- повышение эффективности инвестиционной деятельности банков с целью, последующего уменьшения расходов.
- разработка новых банковских инвестиционных продуктов, пользующихся спросом и способных максимизировать банковскую прибыль.
- подбор для инвестиционной деятельности банков высококвалифицированных работников и эффективное их использование.
За счёт внутреннего инвестирования банка, повышается ассортимент и объём предоставляемых услуг банка, улучшается качество предоставляемых услуг за счёт повышения уровня квалификации кадрового состава, а также непосредственно решаются задачи развития производственно - технической базы банка.
Под реальными банковскими инвестициями подразумеваются вложения капитала в хозяйственную деятельность банка с последующей целью получения прибыли или достижения наибольшего социального эффекта.
Если же банком осуществляется финансирование новых банковских технологий и услуг - это инновационные инвестиции. Они подразумевают собой вложения капитала, в сферу связанную с научно - техническим прогрессом.
С целью продвижения банковского продукта банк вкладывается в открытие новых филиалов. Сеть филиалом с высококвалифицированным персоналом и расположенная в непосредственной близости с основной массой клиентов, является центром прибыли коммерческого банка.
Направления внешнего банковского инвестирования значительно шире и включают в себя: ипотечное кредитование, лизинговое кредитование, долгосрочное инвестиционное кредитование и проектное финансирование и т.д

Банк является основным участником инвестиционных отношений, он аккумулирует значительные объемы свободных денежных средств населения и перераспределяет их другим участникам инвестиционного процесса через использование различных денежно - кредитных и финансовых инструментов. Поэтому этой сфере деятельности банков нужно уделять значительное внимание.
Целью данной работы является оценка инвестиционной деятельности коммерческих банков, для достижения поставленной цели, были выделены следующие задачи:
- рассмотреть теоретические основы инвестиционной деятельности коммерческого банка;
- провести анализ современного состояния инвестиционной деятельности коммерческих банков;
- разработать мероприятия по осуществлению инвестиционных операций ПАО “Сбербанк”.
Объект исследования - ПАО “Сбербанк”.
Предмет исследования – инвестиционная деятельность коммерческих банков.
Методы исследования – сравнения, анализа, дедукции, синергии, сопоставления, анализа.
Структура работы состоит из введения, основной части, заключения и списка литературы.
Теоретической и методологической базой данной работы послужили труды российских и зарубежных авторов в области финансов, материалы периодических изданий и сети Интернет.
Практическая значимость исследования заключается в разработке рекомендаций по совершенствованию инвестиционной деятельности в Банк ПАО “Сбербанк”.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Аганбегян А.Г. Инвестиционный кредит - главное звено преодоления спада в социально-экономическом развитии России // Деньги и кредит. - 2014. - №5.
2. Балабанов В.С. Рынок ценных бумаг: коммерческая азбука / В.С. Балабанов. - М.: Финансы и статистика, 2013. - 528 с.
3. Банки и банковские операции / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КноРус, 2013.
4. Банковское дело: учебник / С.А. Белозёров, О.В. Мотовилов. - Москва: Проспект, 2014. - 408 с.
5. Банковское дело: Учебник для вузов / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. - Издание пятое, перераб. и доп. - М.: Финансы и статистка, 2013. - 592 с.
6. Буркова А.Ю. Перспективы регулирования банковских групп. Инвестиционный банкинг/ А.Ю. Буркова. - № 3, III квартал 2013. - С. 74-77.
7. Ведев А. Актуальные проблемы развития банковской системы в Российской Федерации / А. Ведев, С. Синельников-Мурылев, М. Хромов
// Экономическая политика. - 2014. - №2.
8. Восстановление российского фондового рынка и развитие реального сектора экономики России // Материалы Первого Всероссийского совещания по рынку ценных бумаг и срочному рынку. М.: ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа", 2013. С. 29.
9. Дремова Е. С. Перспективы развития банковских инвестиций в России // Молодой ученый. — 2015. — № . — С. 508 - 510.
10. Зимин А.И. Инвестиции. Учебник для вузов / А.И. Зимин. - М.: Юрис пруденция, 2013. - С. 283-290.
11. Игонина Л.Л. Роль банков в финансовом обеспечении инвестиций в ос новной капитал // Финансы и кредит. - 2015. - №2.
12. Ильясов С. М. Роль банковской системы в стимулировании инвестиционной и инновационной деятельности // Банковское дело. — 2013. — № 9 (207). — С. 50-54.
13. Инвестиции / Склярова Ю.М., Скляров И.Ю., Латышева Л.А. - Ростов-на- Дону, 2015.
14. Инвестиционная деятельность банков [Электрон. ресурс]: InvestBaza.ru. Режим доступа: WorldWideWeb.
15. Иностранные инвестиции / Склярова Ю.М., Скляров И.Ю., Латышева Л.А., Лапина Е.Н. / учебное пособие для студентов бакалавриата (направление подготовки - 38.03.01 «Экономика», профиль подготовки «Финансы и кредит») / Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования Ставропольский государственный аграрный университет. Ставрополь, 2016. (Издание второе, переработанное и дополненное).
16. Инструкция Банка России N 139-И.
17. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" // Вестник Банка России. 2013. N 74.
18. Лиман, И.А. Инвестиционная стратегия и политика коммерческого банка / И.А. Лиман, В.Д. Казинян // Международный научно - исследовательский журнал. - 2015. - №6(37). - С. 61 – 63.
19. Мандрон В. В., Бузаева О. А. Оценка инвестиционной политики и инвестиционной деятельности банков в России // Актуальные вопросы науки и практики XXI века (в области естественных и технических наук): III Междунар. науч.-практ. конф. (27-30 ноября 2016 г.). - Нижневартовск: Изд. центр «Наука и практика»,
20. Мандрон В. В., Никонец О. Е. Финансовые рынки. - Брянск: ООО «Новый проект», 2016.
21. Мандрон В. В., Никонец О. Е. Финансовый рынок и устойчивость кредитных организаций: про блемы действующей системы // Вестник НГИЭИ. - 2017. - № 3(70).
22. Мандрон В.В., Бузаева О.А. Оценка инвестиционной политики и инвестиционной деятелности банков России // Актуальные вопросы науки и практики ХХ! в материалы 3 - й международной научно-практической конференции. Сер. "Естественные и технические науки" 2016. С. 95 – 100.
23. Мандрон В.В., Никонец О.Е. Финансовые рынки. Учебное пособие / БРЯНСК, 2016.
24. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. 2000. N 32. Ст. 3340.
25. Никулина, Н.Н. Инвестиционная политика в страховых организациях / Н.Н. Никулина, С.В. Березина, Н.Д. Эриашвили. - М: ЮНИТИ - ДАНА, 2013. – 511.
26. Официальный сайт Московской биржи.
27.Официальный сайт ПАО «Сбербанк». - [Электронный ресурс].
утверждении Правил отбора инвестиционных проектов и принципалов для предоставления государственных гарантий Российской Федерации по кредитам либо облигационным займам, привлекаемым на осуществление инвестиционных проектов" // Собрание законодательства Российской Федерации. N 52 (ч. I). Ст. 7081.
30. Пункт 6 Постановления Правительства РФ от 14 декабря 2010 г. N 1017 "О порядке предоставления в 2012 - 2014 гг. государственных гарантий Российской Федерации по кредитам либо облигационным займам, привлекаемым юридическими лицами, отобранными в порядке, установленном Правительством РФ, на осуществление инвестиционных проектов" // Собрание законодательства Российской Федерации. 2010. N 52 (ч. I). Ст. 7082.
31. Совершенствование организационно-экономического механизма инвестиционной деятельности предпринимательских структур регионального АПК / Воронин М.А., Лапина Е.Н., Латышева Л. А., Скляров И.Ю., Склярова Ю.М. / Монография / Ставрополь, 2014.
32. Спешилова, Н.В. Ведение бизнеса в России с точки зрения инвестиционной привлекательности / Н.В. Спешилова, Е.С. Бровко, А.А. Науменко // Сборник статей междунар. науч. - практич. конф.
«Современный взгляд на будущее науки», Ч.1. - Уфа: АЭТЕРНА, 2017. - С.227 -233.
33. Спешилова, Н.В. Современные методики оценки эффективности инвестиционных проектов региона / Н.В. Спешилова, Ю.В. Сингаева, Ю.А. Садыкова // Сборник статей междунар. науч. - практич. конф.
«Научные механизмы решения проблем инновационного развития», Ч.2. - Уфа: АЭТЕРНА, 2017. - С.116 -123.
34. Страновые оценки, присвоенные в соответствии с классификацией экспортных кредитных агентств, участвующих в соглашении стран - членов Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) "Об основных принципах предоставления и использования экспортных кредитов, имеющих официальную поддержку". Российской Федерации присвоена оценка "3".
35. Тагирбекова К.Р. Основы банковской деятельности / К.Р. Тагирбекова. - М.: Инфра-М. - 2013. - 410 с.
36. Турманидзе Т.У. Анализ и оценка эффективности инвестиций [Электронный ресурс]: учебник / Т.У. Турманидзе. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2014. - 247 с.
37. Черняк, В.З. Управление инвестиционными проектами / В.З. Черняк. - М: ЮНИТИ - ДАНА, 2013. - 351 с.
38. Khademian A.M. The SEC and Capital market regulation. The politics of expertise. Pittsburg, 2013. P. 155.
39. Objectives and principles of securities regulation / International Organization of Securities Commissions (IOSCO). June 2013. P. 2.