Статья на тему "Синергия | Развитие системы дистанционного обслуживания как фактор конкурентоспособности банков"

Работа Синергии на тему: Развитие системы дистанционного обслуживания как фактор конкурентоспособности банков. Год сдачи: 2020. Оценка: Хорошо. Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру. Ниже прилагаю все данные для покупки.

Описание работы

ЗАДАНИЕ
на работу обучающемуся


__________________________________________________

1. Тема работы:

Развитие системы дистанционного обслуживания как фактор конкурентоспособности банков

2. Структура :

Введение
Глава 1. Теоретические основы организации дистанционного банковского обслуживания
1.1. Понятие и содержание дистанционного банковского обслуживания
1.2. Виды услуг дистанционного банковского обслуживания и технология их предоставления. 1.3. Современные системы дистанционного банковского обслуживания клиентов как фактор конкурентоспособности банков.
Глава 2. Анализ дистанционного обслуживания клиентов в российских банках
2.1. Особенности развития дистанционного банковского обслуживания в России на современном
этапе
2.2 Анализ преимуществ использования дистанционного банковского обслуживания
2.3. Классификация и содержание рисков дистанционного банковского обслуживания Глава 3. Развитие систем дистанционного обслуживания с целью повышения конкурентоспособности банков.
3.1. Пути совершенствования дистанционного обслуживания клиентов российских банков 3.2. Прогнозные показатели совершенствования и перспективы развития дистанционного обслуживания клиентов российских банков при реализации разработанных рекомендаций
Заключение
Список использованной литературы
Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении следует обосновать актуальность избранной темы и описать ее значимость; затем поставить цель работы и наметить задачи необходимые для реализации намеченной цели; далее описать предмет, объект исследования и кратко рассмотреть основные источники информации, используемые при написании работы.

Глава 1 посвящается рассмотрению теоретических основ дистанционного обслуживания клиентов банка
В разделе 1.1. необходимо рассмотреть понятие, содержание и историю возникновения систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
В разделе 1.2. необходимо привести классификацию видов услуг ДБО (информационные, операционные и вспомогательные), привести примерный перечень услуг ДБО в соответствии с указанной классификацией, описать наиболее распространённые виды услуг ДБО, раскрыть технологию предоставления услуг ДБО (особое внимание уделить порядку предоставления операционных услуг ДБО).
В разделе 1.3. необходимо указать место и роль транзакционных и информационных систем ДБО среди факторов конкурентоспособности банков и перечислить положительные и отрицательные последствия использования этих систем для деятельности банка. Так же следует раскрыть особенности и функциональные возможности систем ДБО класса «Банк-Клиент», «Интернет-банкинг», «Мобильный банкинг», которые являются наиболее распространёнными системами ДБО, и уделить внимание другим системам, построенным на голосовой телефонной связи, использовании банкоматов, платёжных терминалов и др.
Глава 2 должна быть посвящена анализу развития дистанционного обслуживания клиентов в российских банках.
В разделе 2.1. следует определить особенности развития дистанционного банковского обслуживания на современном этапе в России, при этом особое внимание стоит уделить основным видам используемых систем ДБО, а также основным преимуществам и недостаткам этих систем с точки зрения конкурентоспособности банков.
В разделе 2.2. целесообразно привести результаты исследования эффективности российских сервисов электронных услуг для клиентов банков по двум основным пунктам: функциональность (т.е. наличие возможностей по управлению собственными финансами клиентов) и удобство в пользовании (предполагает простоту и понятность при совершении операций в интернет-банке). В разделе 2.3. необходимо рассмотреть основные виды рисков дистанционного банковского обслуживания, при этом особое внимание стоит уделить рассмотрению операционных и кредитных рисков, для этого следует изучить письмо Банка России от 07 декабря 2007 года № 197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании», где описаны наиболее часто встречающиеся риски систем ДБО.
Содержание Главы 3 посвящается анализу возможных путей совершенствования и перспективам развития систем дистанционного банковского обслуживания в РФ.
В разделе 3.1. необходимо дать конкретные рекомендации по совершенствованию системы дистанционного банковского обслуживания клиентов российских банков, например, в части улучшения сервиса систем ДБО, при этом чётко описать, какие конкретно шаги могут быть предприняты банками с целью повышения качества обслуживания клиентов и минимизации рисков этих систем.
В разделе 3.2. автору следует описать конкретные показатели совершенствования и перспективы развития систем дистанционного банковского обслуживания, которые могут выступать в качестве индикаторов, отражающих положительные эффекты от рекомендаций, предложенных в разделе 3.1. Например, с целью определения оценки эффективности улучшения сервиса услуг ДБО можно сравнить стоимость обслуживания одного клиента при помощи систем ДБО и через структурные подразделения банка.
Заключение
В «Заключении» необходимо подвести итоги . Раскрыть содержание основных выводов, представить краткую характеристику результатов, полученных в ходе решения поставленных во «Введении» задач и, тем самым, ответить на основной вопрос работы: о степени достижимости поставленной в работе цели.
Список использованной литературы
В «Список использованной литературы» приводит только ту литературу и иные информационные источники, которые он лично использовал при написании данной работы. Причем ссылки на данную литературу и информационные источники обязательны по всему тексту работы. Заимствованные чужие тексты в обязательном порядке заключаются в кавычки, как принадлежащие другому автору. Сноски приводятся постранично нарастающим итогом от №1 до № N. Количество сносок по тексту работы должно быть никак не меньше количества использованных литературных источников. Приложения здесь приводится, как правило, базовая (например, формы финансовой отчетности организации) и информационно - вспомогательная информация (например, различного рода инструкции, положения и пр.), использованная при написании работы.

4. Исходные данные по :

Основная литература:
1. Федеральный закон РФ от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (в последней редакции).
2. Федеральный закон РФ от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (в последней редакции).
3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в последней редакции).
4. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161 - ФЗ «О национальной платежной системе» (в последней редакции).
5. Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платёжных карт» (в последней редакции).
6. Письмо Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)».
7. Письмо Банка России от 31.03.2008 № 36-Т «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга».
8. Письмо Банка России от 07 декабря 2007 года № 197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании».
9. Письмо Банка России от 23.10.2009 №128-Т «О рекомендациях по информационному содержанию и организации Web-сайтов кредитных организаций в сети Интернет».

Дополнительная литература:
1. Аксенов А.П., Андреев А.Ф., Болвачев А.И., Иванов О.М. и др. Дистанционное банковское обслуживание. – М.: «ЦИПСиР; КНОРУС», 2016. С. 72–79.
2. Банковское дело. (Бакалавриат). Учебник / Лаврушин О.И. (под ред.), Бровкина Н.Е., Валенцева Н.И., Варламова С.Б., Гурина Л.А., Дадашева О.Ю., Ершова Т.А., Казанкова Н.С., Ковалева Н.А., Курны - Москва: КноРус, 2020. - 632 с.
3. Банковское дело: розничный бизнес: учебное пособие / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкой. – М.: КНОРУС, 2017. – 414 с.
4. Банковский менеджмент : учебник / Лаврушин О.И. и др. — Москва: КноРус, 2019. — 414 с. — (бакалавриат).
5. Юденков Ю.Н., Тысячникова Н.А., Сандалов И.В., Ермаков С.Л. Интернет-технологии в банковском бизнесе. Перспективы и риски / Издательство: КНОРУС, 2016. – 320 с.
6. Здунова О.С., Здунов В.И., Лясковская Е.А. Преимущества и недостатки системы дистанционного банковского обслуживания // Управление инвестициями и инновациями. – 2017.
- №4. С.32-39.
7. Лясковская Е.А., Здунов В.И., Здунова О.С. Развитие системы дистанционного банковского обслуживания как направления повышения конкурентоспособности банка //
Вопросы управления. 2017 - № 5 (48). С.184-189.
8. Тавбулатова З. К., Джентамиров М. Х., Чатаева М. И. Интернет-банкинг как инновационный финансовый инструмент современной банковской системы // Экономические науки. 2017 - № 4 (86). С.36-37.
9. Цхададзе Н.В. Развитие системы дистанционного банковского обслуживания: деньги уходят в онлайн. Вестник экономической безопасности. 2018. - №2. С.357-64.
10. Чернышова О.Н. Информационные технологии в банковском бизнесе:
современные тенденции и перспективы развития // Социально-экономические явления и процессы. – 2017. – №3 (049). – С. 150–154.


Содержание
Введение ........................................................................................................................... 8
1. Теоретические и организационные аспекты дистанционного банковского
обслуживания ................................................................................................................ 10
1.1 Понятие дистанционного банковского обслуживания клиентов ................. 10
1.2 Виды услуг дистанционного банковского обслуживания и технология их
предоставления ........................................................................................................... 15
1.3 Системы дистанционного банковского обслуживания и их особенности .... 20
1.4 Особенности организации дистанционного банковского обслуживания в
российских банках: сравнительная характеристика ............................................... 25
1.5 Особенности развития дистанционного банковского обслуживания в
России на современном этапе .................................................................................... 36
1.6 Анализ преимуществ использования дистанционного банковского
обслуживания .............................................................................................................. 43
2. Особенности организации дистанционного банковского обслуживания в
ПАО МТС-банк: преимущества и недостатки ....................................................... 46
2.1 Общая характеристика деятельности ПАО МТС-банк..................................... 46
2.2 Характеристика услуг и рисков в рамках дистанционного банковского
обслуживания клиентов в ПАО МТС-банк .............................................................. 48
2.3 Направления развития дистанционного обслуживания клиентов в ПАО
МТС-банк ..................................................................................................................... 55
3. Пути совершенствования организации дистанционного банковского
обслуживания клиентов в России ............................................................................. 61
3.1 Основные проблемы и направления развития электронных банковских услуг
на российском рынке .................................................................................................. 61
3.2 Совершенствованию системы дистанционного банковского обслуживания в
российских коммерческих банках............................................................................. 68 Заключение .................................................................................................................... 77
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ................................................ 80


Введение

В условиях современной жесткой конкуренции банки просто вынуждены постоянно усовершенствоваться и активно модернизироваться. Образ классического финансового учреждения, консервативного и вяло реагирующего на изменения, сегодня уже не актуален.
Рынок банковских продуктов регулярно пополняется новыми предложениями, многие из которых еще относительно недавно невозможно было себе и представить.
В наши дни современный коммерческий банк готов предоставить свыше двухсот разновидностей всевозможных услуг. Широкая диверсификация операций стала практически обязательным условием участия в борьбе за клиента. Ассортимент постоянно растет, на арену выходят новые формы деятельности, управления и конкуренции.
Принимая во внимание тот факт, что рынок банковских продуктов стремительно растет, существенно увеличивается значение дистанционного банковского обслуживания. Следует отметить, что цели и содержание за прошедшие годы сильно изменились вследствие резко усилившейся конкуренции и смещения приоритетов в отношениях «банк – клиент». Современная стратегия финансовые учреждения обязана это учитывать. Опыт комплексного обслуживания клиентов постепенно внедряется отечественными коммерческими банками, которые начинают выполнять новые услуги, удовлетворяя все более сложные потребности клиентов.
Целью исследования является анализ дистанционного обслуживания клиентов в коммерческом банке.
Для достижения цели были поставлены следующие задачи:
? изучить понятие и содержание дистанционного банковского обслуживания;
? определить виды услуг дистанционного банковского обслуживания и технология их предоставления;
? изучить системы дистанционного банковского обслуживания и их особенности;
? определить особенности развития дистанционного банковского обслуживания в России на современном этапе;
? провести анализ преимуществ использования дистанционного банковского обслуживания;
? проанализировать классификацию и содержание рисков дистанционного банковского обслуживания;
? предложить пути совершенствования дистанционного обслуживания клиентов в ПАО МТС-банк;
? рассчитать прогнозные показатели совершенствования и перспективы развития дистанционного обслуживания клиентов ПАО МКБ при реализации разработанных рекомендаций.
Объектом исследования является ПАО МТС-банк Предмет исследования: дистанционное обслуживание клиентов в коммерческом банке.
Информационной базой исследования послужили труды отечественных авторов, информационно-аналитические материалы консалтинговых агентств и венчурных фондов, статистические базы данных Банка России и ВЦИОМ.
Методология исследования основывается на междисциплинарном подходе, охватывающем экономическую и информационную науки. Целостность исследования обеспечили такие методы как анализ, сравнение и моделирование.


СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Письмо Банка России от 27.04.2007 № 60-Т (с изм. от 13.04.2016) «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)».
2. Письмо Банка России от 23.10.2009 № 128-Т «О Рекомендациях по информационному содержанию и организации Web-сайтов кредитных организаций в сети Интернет».
3. Рекомендации в области стандартизации Банка России «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Обеспечение информационной безопасности на стадиях жизненного цикла автоматизированных банковских систем» РС БР ИББС-2.6-2014 (приняты и введены в действие Распоряжением Банка России от 10.07.2014 № Р-556).
4. Банки и банковские операции: учебник и практикум для
академического бакалавриата / В. В. Иванов [и др.]; под редакцией Б. И. Соколова. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
5. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник и практикум для академического бакалавриата / В. А. Боровкова [и др.]; под редакцией В. А. Боровковой. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
6. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 2: учебник и практикум для академического бакалавриата / В. А. Боровкова [и др.]; под редакцией В. А.
Боровковой. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
7. Дворецкая, А. Е. Деньги, кредит, банки: учебник для академического бакалавриата / А. Е. Дворецкая. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
8. Деньги, кредит, банки. Денежный и кредитный рынки: учебник и практикум для академического бакалавриата / Г. А. Аболихина [и др.]; под общей редакцией М. А. Абрамовой, Л. С. Александровой. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
9. Деньги, кредит, банки. Финансовые рынки. В 2 ч. Часть 1: учебник для академического бакалавриата / С. Ю. Янова [и др.]; ответственный редактор С. Ю.
Янова. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
10. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для академического бакалавриата / В. Ю. Катасонов [и др.]; под редакцией В. Ю. Катасонова, В. П.
Биткова. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019. – 129 с.
11. Звонова, Е. А. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум / Е. А. Звонова, В. Д. Топчий; под общей редакцией Е. А. Звоновой. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
12. Иванов, В. В. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для академического бакалавриата / В. В. Иванов, Б. И. Соколов; под редакцией В. В.
Иванова, Б. И. Соколова. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
13. Исхакова А.Р., Иванов А.В. Проблематика перевода коммерческого банка на дистанционное обслуживание клиентов // Проблемы Науки. 2017. №9 (91).
14. Кропин, Ю. А. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для академического бакалавриата / Ю. А. Кропин. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
15. Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум: учебное пособие для академического бакалавриата / О. И. Ларина. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
16. Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции: учебник и практикум для бакалавриата и / Д. Г. Алексеева [и др.]; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
17. Розанова, Н. М. Денежно-кредитная политика: учебник и практикум для бакалавриата и / Н. М. Розанова. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
18. Розанова, Н. М. Деньги и банки: учебник и практикум для бакалавриата и / Н. М. Розанова. – Москва: Издательство Юрайт, 2019. – 112 с.
19. Розанова, Н. М. Монетарная экономика. Практикум: учебное пособие для бакалавриата и / Н. М. Розанова. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
20. Розанова, Н. М. Монетарная экономика. Теория денег и кредита в 2 т. Том 1: учебник для бакалавриата и / Н. М. Розанова. – Москва:
Издательство Юрайт, 2019.
21. Сринивасан, С., Ханссенс Д.М. Маркетинг и стоимость компании:
метрика, методы, полученные результаты и будущие направления // Журнал маркетингового исследования. 2015, том 46,
22. Толстолесова, Л. А. Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений: учебное пособие для вузов / Л. А.
Толстолесова. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
23. Трансформация банка в цифрового агрегатора продуктов и услуг для повседневной жизни своих клиентов// Отчет Сбербанка о трендах в отрасли. 2016 – с.3-14.
24. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник для академического бакалавриата / Л. А. Чалдаева [и др.]; под редакцией Л. А. Чалдаевой. – 3-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
25. Финансы, деньги и кредит: учебник и практикум для академического бакалавриата / Д. В. Бураков [и др.]; под редакцией Д. В. Буракова. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2019.
26. Хольнова Е. Г. Российская практика государственного регулирования устойчивости банка / Е. Г. Хольнова // Мир экономики и права. – 2015. – № 10. – с. 47–61.
27. Банки могут стать платформами по предоставлению бизнес-услуг.

28. Греф рассказал о планах Сбербанка в развитии IT-технологий до 2018 г.
29. ДБО для розничных клиентов в России: взгляд в будущее. Часть 2.
30. Интернет-банкинг на острие ножа. Как улучшить ДБО, чтобы остаться на рынке.
31. Как blockchain изменит нашу жизнь.
32. Микрофинансовые организации будут поделены на два вида:
микрофинансовая компания и микрокредитная компания.