Дипломная работа на тему "Анализ кредитной деятельности банка (на примере АО «СМП «Банк») | Синергия [ID 52902]"

Работа на тему: Анализ кредитной деятельности банка (на примере АО «СМП «Банк»)
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/maksim---1324

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет электронного обучения

Направление подготовки: 38.03.01 Экономика
Профиль: Банковское дело

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ТЕМА: АНАЛИЗ КРЕДИТНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА (НА ПРИМЕРЕ АО "СМП БАНК")

Москва 2020

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Анализ кредитной деятельности банка (на примере АО «СМП «Банк»)
2. Структура ВКР:

Введение:
Глава 1. Теоретические основы кредитной деятельности банка
1.1. Понятие, сущность кредитной деятельности банка и классификация видов банковского кредита.
1.2. Нормативно-правовое регулирование кредитных операций банка.
1.3. Система кредитования в банке: организационные элементы.
Глава 2. Анализ кредитной деятельности банка АО «СМП Банк»
2.1. Общая характеристика деятельности банка.
2.2. Анализ системы управления кредитным процессом в банке.
2.3. Анализ и оценка качества кредитного портфеля в банке.
2.4. Анализ стратегии управления рисками и капиталом банка.
Глава 3. Разработка рекомендаций с целью совершенствования кредитной деятельности АО «СМП Банк»
3.1. Мероприятия по совершенствованию управления банковскими рисками.
3.2. Оценка экономической эффективности предложенных мероприятий.
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо описать понятие, сущность кредитной деятельности банка, проанализировать классификацию видов банковского кредита.
В параграфе 1.2 необходимо рассмотреть нормативно-правовое регулирование кредитных операций банка.
В параграфе 1.3 необходимо изучить систему кредитования в банке, т.е. ее основные организационные элементы.
Глава 2 должна содержать анализ кредитной деятельности АО «СМП Банк».
В параграфе 2.1 необходимо рассмотреть краткую характеристику исследуемого банка.
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ системы управления кредитным процессом в банке.
В параграфе 2.3 необходимо провести анализ и дать оценку качества кредитного портфеля в банке.
В параграфе 2.4 необходимо провести анализ стратегии управления рисками и капиталом банка.
В Главе 3 необходимо разработать рекомендации с целью совершенствования кредитной деятельности банка.
В параграфе 3.1 необходимо разработать мероприятия по совершенствованию управления банковскими рисками.
В параграфе 3.2 необходимо дать оценку экономической эффективности предложенных мероприятий.
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся организационные, плановые и бухгалтерские документы банка, формы документов, содержащие анализ процесса производства и управления, проектная документация, а также иные материалы, использование которых в текстовой части нарушает логическую стройность изложения.
4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 03.07.2016) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017).
2. Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И (ред. от 13.02.2017) «Об обязательных нормативах банков» (Зарегистрировано в Минюсте России 13.12.2012 N 26104).
3. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» (утв. Банком России 20.03.2006 N 283-П) (ред. от 04.08.2016).
4. Указание Банка России от 03.06.2010 N 2459-У «Об особенностях оценки кредитного риска по отдельным выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 28.06.2010 г.N 17628).
Дополнительная литература:
5. Касьянова Г.Ю Кассовые и банковские операции с учетом всех изменений в законодательстве / Г.Ю Касьянова. - М.: АБАК, 2015. - 336 c
6. Костерина Т.М. Основы банковского дела: учебник, 3-е изд пер и доп / Т.М. Костерина?.- Изд. Юрайт.-2015.- 332с.

Содержание
Введение 4
Глава 1. Теоретические основы кредитной деятельности банка 8
1.1. Понятие, сущность кредитной деятельности банка и классификация видов банковского кредита 8
1.2. Нормативно-правовое регулирование кредитных операций банка 12
1.3. Система кредитования в банке: организационные элементы 15
Глава 2. Анализ кредитной деятельности банка АО «СМП Банк» 25
2.1. Общая характеристика деятельности банка 25
2.2. Анализ системы управления кредитным процессом в банке 29
2.3. Анализ и оценка качества кредитного портфеля в банке 33
2.4. Анализ стратегии управления рисками и капиталом банка 36
Глава 3. Разработка рекомендаций по совершенствованию кредитной
деятельности АО «СМП Банк» 69
3 1. Мероприятия по совершенствованию управления банковскими рисками69
3.2. Оценка экономической эффективности предложенных мероприятий 76
Заключение 83
Список используемой литературы 90
Приложения 94

Введение
В настоящее время все более актуальной становится деятельность коммерческих банков, которые являются одним из основных звеньев современной рыночной экономики.
Коммерческие банки имеют исключительное право на осуществление различных банковских операций таких, как привлечение во вклады средств юридических и физических лиц, размещение денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. В настоящее время деятельность универсального коммерческого банка заключается в выполнении до 300 видов операций. Банки проводят операции с ценными бумагами и валютой, оказывают различные консалтинговые услуги экономического характера, предоставляют разнообразные финансовые услуги. Коммерческие банки стали основой как экономики в целом, так и кредитного процесса.
Кредитные операции составляют основу активной деятельности коммерческих банков, поскольку:
1) их успешное осуществление ведет к получению основных доходов, способствует повышению надежности и устойчивости банков, а следствием неудач в кредитовании является их разорение и банкротство;
2) банки призваны аккумулировать собственные и привлеченные ресурсы для последующего кредитования предприятий и населения, что содействует развитию экономики страны;
3) эта деятельность при ее успешном осуществлении приносит прибыль всем ее участникам, кредитным организациям, заемщикам и обществу в целом.
В силу своей особой финансовой и социальной значимости для коммерческого банка кредитный процесс должен отвечать современным требованиям рынка в динамично изменяющейся внешней среде, активно используя при этом механизмы внутренней адаптации. Но в результате
реализации кредитного процесса возникает множество проблем, решение которых возможно лишь с помощью формирования научно обоснованной политики оптимизации данного направления деятельности банка. Целью оптимизации кредитного процесса является обеспечение долгосрочного и устойчивого конкурентного преимущества, при этом банк должен опираться на современные достижения научной и технической мысли, применять инновационные подходы, методы стратегического анализа, развивать внутренние и внешние компетенции.
Необходимость оптимизации кредитного процесса современных российских банков связана с изменениями правового пространства, социальными изменениями клиентской базы, формированием нового информационного поля, усилением конкуренции со стороны зарубежных банков, появлением на рынке кредитных услуг новых финансовых инструментов и технологий. Все это требует пристального внимания банковских специалистов к выработке основных направлений совершенствования кредитного процесса в коммерческих банках.
Таким образом, объективная необходимость углубленных исследований в области организации кредитного процесса банка, а также комплексная разработка теоретических и практических вопросов, является важной и актуальной проблемой современной банковской системы России.
Целью выпускной квалификационной работы является исследование организации кредитного процесса в коммерческом банке и поиск путей совершенствования данного процесса.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
? рассмотреть понятие, сущность кредитной деятельности банка и классификация видов банковского кредита;
? изучить нормативно-правовое регулирование кредитных операций банка;
? проанализировать систему кредитования в банке: организационные элементы;
? дать краткую характеристику банка;
? провести анализ системы управления кредитным процессом в банке;
? провести анализ и оценку качества кредитного портфеля в банке;
? рассмотреть банковские риски в деятельности банка АО «СМП Банк»;
? разработать мероприятия по совершенствованию управления банковскими рисками;
? разработать план и обоснование мероприятий по внедрению рекомендаций. Объектом данной работы является АО «СМП Банк». Предмет -
организация кредитного процесса в АО «СМП Банк».
Методология исследования была основана на анализе научной литературы по теории финансово-кредитной, банковской систем, организации деятельности коммерческого банка, кредитного процесса, а также на сравнении различных точек зрения по данному вопросу.
В качестве информационной базы выпускной квалификационной работы были использованы научные издания, работы отечественных авторов: Горелая Н.В., Жукова Е.Ф., Киселева И.А., Ольшаный А.И. и других; законодательные акты; статистические данные и отчетность банка, экономические научно- публицистические журналы и информация официальных информационных агентств.
Практическая значимость работы состоит в том, что результаты данного исследования могут быть использованы в текущей и перспективной финансовой деятельности исследуемого банка с целью повышения финансовых результатов и совершенствованию управления банковскими рисками.
Структурно работа состоит из введения, трех разделов, заключения, списка используемой литературы и приложений.
Во введении определены: актуальность выбранной темы, цели и задачи работы, предмет и объект исследования, использованные методы исследования и информационная база.
Первый раздел раскрывает теоретические основы организации кредитного процесса и особенности процесса кредитования.
Второй раздел содержит в себе краткую характеристику АО «СМП Банк», анализ финансово-хозяйственной деятельности банка и общее состояния рынка потребительских кредитов в целом.
В третьем разделе раскрыты основные проблемы и перспективы развития организации кредитного процесса в банках, и выработаны рекомендации по повышению качества кредитования физических лиц на примере АО «СМП Банк».
В заключение изложены полученные выводы, определены основные направления для дальнейшего исследования и практические предложения по совершенствованию практики кредитования физических лиц.

Список используемой литературы
Нормативно-правовые источники:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ,часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ,часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗи часть четвертая от 18 декабря 2006 г. N 230-ФЗ[Электронный ресурс]
2. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)2 декабря 1990 года N 395-1 [Электронный ресурс] –
3. Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" (Зарегистрировано в Минюсте России 27.12.2019 N 57008)[Электронный ресурс]
4. Положение Банка России от 02.10.2017 N 605-П (ред. от 18.12.2018) "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств" (Зарегистрировано в Минюсте России 11.12.2017 N 49198)[Электронный ресурс]
Научная литература:
1. Банковское право Российской Федерации : учеб.пособие / отв. ред. Е. Ю. Грачева М. : НОРМА : ИНФРА-М, 2017,- 399 с.
2. Горелая Н. В. Организация кредитования в коммерческом банке : учеб.пособие. - М.: Форум : ИНФРА-М, 2018, - 207 с.
3. Жукова Е.Ф., Максимов Л.М. Банки и банковские операции. - М.: Прогресс-Традиция, 2017, 226 с.
4. Киселева И. А. Коммерческие банки: модели и информационные технологии в процедурах принятия решений. – М.: Изд-во Едиториал УРСС, 2017, - 400 с. 112.
5. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело. Кредитная деятельность коммерческих банков: учеб.пособие для вузов / Л. П. Кроливецкая, Е. В. Тихомирова - Москва: РГГУ, 2018. - 280 c.
6. Курбатов А.Я. Банковское право России 2-е изд. Учебник для вузов. - М.:ИздательствоЮрайт, 2017. - 525 с.
7. Курсов, В. Н. Бухгалтерский учет в коммерческом банке: новые типовые бухгалтерские проводки операций банка : учеб.пособие. М. : ИНФРА-М, 2018. 364 с.
8. Ларионова, И.В. Риск-менеджмент в коммерческом банке: учебное пособие / И.В. Ларионова. - М.: КноРус, 2018. - 456 с
9. Мирошниченко О.С.Кредитный риск коммерческого банка: возможности управления – М.: Знание, 2015. – с. 85.
10. Ольшаный А. И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт: учебное пособие. – М.: Изд-во РДЛ, 2018.
11. Усатова Л.В., Сероштан М.С., Арская Е.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках/Учебное пособие, 5-е издание, переработанное и дополненное. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2018. 380 с.
12. Финансы, денежное обращение и кредит : учеб.для бакалавров / под ред. Л. А. Чалдаевой. М. :Юрайт, 2018. - 540 с.
13. Хенни, В.Г. Анализ банковских рисков. Система оценки корпоративного
управления и управления финансовым риском: учебное пособие / В.Г. Хенни, Б.Б. Соня. - М.: Весь мир, 2018. - 304
Периодические издания:
14. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки // Банковское дело. - 2018. - 165с.
15. Балабанова Е. А. Кредитная политика // Журнал исследований банковских операций, том.3. № 3. - 2019. - С. 80-94.
16. Волков С. А. Мобилизация источников финансирования // Банковское дело. - 2018. - №12, С. 34-36.
17. Ефимова Л.Г. Деньги и денежные обороты // Банковское право. - М.: ЗАО «Изд-во «Экономика», 2018. - 145с.
18. Жуков Е. Ф. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Изд-во ЮНИТИ, 2018.
19. Злобина Е. И. Развитие стандартов качества банковской деятельности в сфере кредитования // Банковское дело. - 2018. - №10. - С. 57-60.
20. Лаврушина А.К. Банковское дело // Учебник для студентов вузов. – М.: Знание, 2018. - 125с.
21. Литвак Б.Г. Великие управленцы. Практические занятия по управлению. Мастер класс / Б.Г. Литвак. - М.: ЗАО «Изд-во «Экономика». 2019. - 527 с.
22. Ли В. О. Об оценке кредитоспособности заемщика (российский и зарубежный опыт) // Деньги и кредит. - 2018. - №2. С. 50-54.
23. Мищенко В. В. Стресс-тестирование риска ликвидности банка в условиях неопределенности финансовых рынков // Банковское дело - 2017, №11. С. 6.
24. Олейникова И.Н. Финансы, денежное обращение и кредит // Общество и экономика. 2018 - № 11-12. С. 44-62.
25. Пронская Н. С., Астахова В. Б. Повышение роли кредитных историй в управлении кредитным риском // Банковское дело. - 2018. - №11. С. 31- 35.
26. Прокопенко, К. И. Анализ кредитного риска банков и оценка качества обслуживания клиентов банками / К. И. Прокопенко, Н. В. Шурко // Молодой ученый. - 2019. - №17. - 458 с.
27. Состояние банковской системы России //Экономика современного предприятия – 2019, - №9.
28. Сорокина, И. Анализ кредитного риска коммерческого банка / И. Сорокина // Банкиру. - 2019. - №8
29. Скуридин Д. Г. Управление кредитными операциями банка // Международный журнал «Программные продукты и системы». - 2019. -
№1. 113
30. Чернова, В. В. Особенности обеспечения экономической безопасности всфере кредитно-банковской системы Российской Федерации [Текст]: научная статья / В. В. Чернова // Социально-экономические явления и процессы. - 2019. - №2