Дипломная работа на тему "Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России») | Синергия"

Работа на тему: Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Анализ ликвидности и платежеспособности банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)

Содержание
Введение 8
Глава 1. Теоретические основы ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 11
1.1. Сущность и задачи анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 11
1.2. Нормативно-правовое обеспечение оценки ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 15
1.3. Методика анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка 20
Краткие выводы по главе 37
Глава 2. Анализ ликвидности и платежеспособности коммерческого банка на примере ПАО «Сбербанк России» 38
2.1. Общая характеристика деятельности ПАО «Сбербанк России» 38
2.2. Анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк России» 48
2.3. Анализ рисков, влияющих на ликвидность и платежеспособности ПАО
«Сбербанк России» 54
Краткие выводы по главе 58
Глава 3. Совершенствование финансового состояния коммерческого банка ПАО «Сбербанк России» 59
3.1. Пути улучшения показателей ликвидности и платежеспособности
«Сбербанк России» 59
3.2. Оценка эффективности разработанных предложений 65
3.3. Пути внедрения разработанных предложений 69
Заключение 76
Список использованных источников 79
Приложения 84

Введение
Тема выпускной квалификационной работы является актуальной, поскольку последствиями санкций, введенных ЕС и США в отношении крупней- ших российских банков ввиду непрерывного нарастания геополитической напряженности между Россией и Украиной, является постепенное ухудшение ликвидности банковского сектора страны, и как следствие снижение доверия инвесторов к банковской сфере России, вследствие чего происходит рост оттока капитала из страны и снижения рентабельности сектора. Вторым негативным фактором является то, что отечественные банки из-за снижения экономического роста находятся под неустанным повышенным давлением.
Если доверять прогнозам аналитиков ведущих отечественных и зарубежных рейтинговых агентств, то реальный ВВП России в текущем году упадет на 1 – 2% , реальный же рост ВВП России в 2016-2019 гг. может составить всего лишь в среднем 0,5%, что в свою очередь, неизбежно отразится на операционных показателях всех российских банков, их долги будут расти, и эта тенденция сохранится, скорее всего, до конца текущего года.
Следует отметить что, одно из самых тяжелых последствий санкций для российского банковского сектора – это ограничения доступа банков на внешние рынки капитала. Ограничивая доступ к рынкам капитала ЕС и США, санкции напрямую затрагивают более 60% активов российского банковского сектора, и чем дольше они будут действовать, тем быстрее будет расти дисбаланс фондирования и тем больше будет давление на ликвидность. В среднесрочном периоде при ограничении доступа на рынки капитала - кризис ликвидности, даже в одном кредитно-финансовом учреждении может иметь системные последствия. Целью выпускной квалификационной работы является анализ ликвидности и платежеспособности банка на примере ПАО «Сбербанк России».
Объектом исследования выступает ПАО «Сбербанк России».
Предмет исследования – методики анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
В соответствии с целью были поставлены следующие задачи:
- изучить теоретические основы анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка;
- представить общую характеристику деятельности ПАО «Сбербанк России»;
- провести анализ ликвидности и платежеспособности банка на примере ПАО «Сбербанк России»;
- разработать мероприятия по совершенствованию финансового состояния коммерческого банка ПАО «Сбербанк России» и оценить их эффективность.
Источниками информации явилась отчетность ПАО «Сбербанк России», статистические данные о развитии банковского сектора и др.
Теоретическую основу выпускной квалификационной работы составили нормативные и законодательные акты, регламентирующие банковскую сферу, учебная и методическая литература. В частности, были использованы труды таких авторов, как Лаврушин О.И., Жуков Е.Ф., Белоглазова Г.Н., Белотелова Н.П., Ведерникова Т.В., Жарковская Е.П., Клаас Я.А., Мамонова И.Д., Сидоренко А.А., Сосюрко В.В., Трошин В.А., Хусаинова Э.Р. и др.
Методы исследования: коэффициентный, балансовый, абсолютных и относительных величин, сравнения и др.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка литературы и приложений.
Во введении обоснована актуальность избранной темы и описано ее значимость; поставлена цель работы и намечены задачи, необходимые для реализации намеченной цели; описаны предмет и объект исследования, рассмотрены основные источники информации, используемые при написании выпускной квалификационной работы, а также основные методы исследования.
В первой главе рассматриваются теоретические основы ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. В частности, изучены сущность и задачи анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка; нормативно-правовое обеспечение оценки ликвидности и платежеспособности коммерческого банка; методика анализа ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
Вторая глава посвящена анализу ликвидности и платежеспособности коммерческого банка на примере ПАО «Сбербанк России». С этой целью представлена общая характеристика деятельности ПАО «Сбербанк России»; проведен анализ ликвидности и платежеспособности ПАО «Сбербанк России» и рисков, влияющих на ликвидность и платежеспособность ПАО «Сбербанк России».
В третьей главе разработаны предложения по совершенствованию финансового состояния коммерческого банка ПАО «Сбербанк России» и оценена их эффективность. По результатам исследования сделаны выводы.

Список использованных источников
1. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. от 03.07.2016).
2. Положение Банка России от 07.08.2009 № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» (в ред. от 01.06.2015).
3. Положение Банка России от 28 декабря 2012 г. N 395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» (в ред. от 21.05.2015).
4. Положение Банка России от 20 марта 2006 г. № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» (в ред. от 30.09.2015).
5. Положение Банка России от 26.03.2004 №254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссу- дам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (в ред. от 18.06.2015).
6. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И «Об обязательных нормативах банков» (в ред. от 16.02.2015).
7. Указания ЦБ РФ от 30.04.2008 г. № 2005-У - «Об оценке экономического положения банков» (в ред. от 19.03.2015).
8. Указания Банка России от 11 июня 2015 г. № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» (в ред. от 11.03.2015)
9. Банк и банковские операции: учебник /коллектив авторов; под ред.О.И.Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2015. – 272 с.
10. Банковский менеджмент: учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Юнити- Дана, 2014. – 319 с.
11. Банковский менеджмент: Учебник/Под ред. О.И. Лаврушина. – 3-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2010.
12. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и. статистика, 2011. - 672 с.
13. Банковское дело: учебное пособие для подготовки к государственному экзамену / С.Е. Дубова, Н.В. Степанова, А.С. Кутузова, О.В. Горюкова. Иван. Гос. Химтехнол. Ун-т. – Иваново: ОАО «Издательство «Ивано- во», 2015. – 344с.
14. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого бан- ка: Учебник для вузов. - М.: Легос, 2014. - 344 с.
15. Белоглазова Г.Н. Банковское дело: Учебник для вузов / 2-е изд. - СПб: Питер, 2015. - 400 с.
16. Белоглазова Г.Н., Кровилецкая Л.П. Банковское дело: розничный бизнес: учебное пособие. — М.: КНОРУС, 2011. — 416 с.
17. Белотелова Н.П., Белотелова Ж.С. Деньги, кредит, банки: Учебник. – М.: Дашков и К, 2015. – 400 с.
18. Бортников Г.П. Базель III: новые стандарты капитала, ликвидности и ре- зервов для банков Журнал «Банковское дело» // Управление в кредитной организации. – 2010. - №6.
19. Вавилова Е.С., Мякишев М.А., Ковешникова Е.В. Совершенствование инструментария управления риском ликвидности в коммерческих банках России // В сборнике: СБОРНИК НАУЧНЫХ ТРУДОВ КАФЕДРЫ ФИ- НАНСОВ И БАНКОВСКОГО ДЕЛА. - Тамбов, 2015. - С. 56-65
20. Ведерникова Т.В. Управление финансовой устойчивостью на основе данных отчетности коммерческого банка // Инновационное развитие экономики. – 2014. - № 6. – С. 71-76
21. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие. – 2-е изд., перераб. и доп. –М.: Магистр: ИНФРА-М, 2015.
22. Галочкина Т.А. Влияние стандартов Базель II и Базель III на устойчивость банка // Банковское дело, 2015. - № 4
23. Гоголь Д.А. Проблематика финансовой устойчивости коммерческого банка и методов ее оценки // Вестн. Волгогр. гос. ун-та. Сер. 3, Экон. Экол. 2011. № 2 (19).
24. Горелая Н.В. Основы банковского дела: учебное пособие. – М.: ИНФРА- М, 2015. – 440 с.
25. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Юнити- Дана, 2011. – 783 с.
26. Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник. – М.: Омега-Л, 2010. – 480 с.
27. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник /Е.П.Жарковская. — 3-е изд., перераб. — М.: Издательство
«Омега-Л, 2015.
28. Жарковская Е. П. Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Под ред. Е. П. Жарковской. — Омега-Л, 2010;
29. Клаас Я.А. Сравнительный анализ зарубежных методик оценки ликвидности и платежеспособности коммерческого банка // Вестник Института экономики и финансов Казанского (Поволжского) федерального универ- ситета, 2015
30. Коробова Г.Г. Банковское дело: учебник. – М.: Магистр, 2014. – 590 с.
31. Косарев В. Е. Капитализация российских банков в среднесрочной перспективе// Банковское дело, 2015. - № 1
32. Косарев В.Е. Капитализация российских банков в среднесрочной перспективе [Электронный ресурс] //Банковское дело. – 2014. - № 1. – С. 72-
75.
33. Костерина Т.М. Банковское дело. Учебник для бакалавров. – М.: Юрайт, 2014. – 385 с.
34. Крайнова Ю.Е. Краткий курс по банковскому делу: учебное пособие. – М.: Окей Книга, 2011. – 415 с.
35. Кузнецова Е.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – М.: Юнити- Дана, 2010. – 528 с.
36. Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Оценка финансовой устойчивости кредитной организации. – М.: КНОРУС, 2011
37. Лантух А.В., Кузьмичева И.А. Риск ликвидности коммерческих банков Российской Федерации // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. - 2015. - № 3-1. - С. 63-67
38. Насонов А.М. Технология принятия управленческих решений на основе оценки финансового состояния коммерческого банка // Вестник Казанского технологического университета. – 2011. - № 4. - С. 210-214
39. Николаев Л.Е. Теоретические основы анализа финансового состояния коммерческого банка // В сборнике: НАЧАЛО В НАУКЕ: Материалы Всероссийской научно-практической конференции школьников, студен- тов, магистрантов и аспирантов. - 2015. - С. 135-137
40. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс]
41. Официальный сайт Министерства финансов Российской Федерации.
42. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. - М., 2012. – 188 с.
43. Поздышев В.А. Развитие банковского регулирования в России в 2015 го- ду //Деньги и кредит // Деньги и кредит. – 2015. - № 1 [Электронный ре- сурс] –
44. Руденко А.М. Оценка восприятия новых стандартов ликвидности российскими коммерческими банками // Экономика и управление: проблемы, решения. - 2015. - № 10. - С. 105-108
45. Рыкова И.Н., Уткин В.С. Экономическая роль показателя достаточности капитала в банковской системе // Банковское дело. - 2015. - № 9
46. Семибратова О.И. Банковское дело (4-е изд.): учебник. – М.: Академия ИЦ, 2014. – 310 с.
47. Сидоренко А.А., Сосюрко В.В. Классификация показателей эффективности и устойчивости финансовых институтов // Управление в кредитной организации. – 2011. - №4.
48. Симановский А.Ю. Банковская реформа: отдельные аспекты //Деньги и кредит. - 2014. - № 8.
49. Трошин В.А. Проблематика оценки финансовой устойчивости коммерческого банка // Молодой ученый. — 2015. — №10. — С. 263-266
50. Фазылов Р.Ф. Управление финансовым состоянием коммерческого банка
// В сборнике: СОВРЕМЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИКИ РЕГИОНОВ: сборник статей XII международной научно-практической конференции молодых ученых и студентов. г. Уфа, Республика Башкортостан, 2015. - С. 224-226
51. Хусаинова Э.Р. CAMELS – рейтинговая система оценки надежности коммерческого банка // Аудит и финансовый анализ. – 2012. - № 4. – С. 437-444
52. Шевриновский В.Н. Развитие систем банковского мониторинга: анализируя мировой опыт // Банковские технологии. – 2009. – № 5
53. Щегорцов В.А., Таран В.А. Деньги, кредит, банки: Учебник для ВУЗов. – М.: Юнити-Дана, 2014. – 415 с.
54. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учеб. пособие
/Вешкин Ю.Г.,Авагян Г.Л.-М.:Магистр: ИНФРА-М, 2011. – 352 с.
55. Эриашвили Н. Д., Тавасиев А. М., Москвин В. А. Банковское дело: учебное пособие / Под ред. Н. Д. Эриашвили. — ЮНИТИ-ДАНА, 2014.