Дипломная работа на тему "Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма - 2019 | Синергия [ID 34871]"

Работа на тему: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма- 2019
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01 Экономика

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА

Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические аспекты противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма
1.1. Экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма
1.2. Правовое регулирование борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма
1.3. Управление рисками банковской деятельности, связанными с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма в кредитной организации
Глава 2. Анализ противодействия банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
2.1. Роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма
2.2. Анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
2.3. Анализ практики нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма
Глава 3. Проблемы противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма и пути их решения
3.1. Проблемы борьбы с легализацией преступных капиталов
3.2. Направления совершенствования практики противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма, обосновать необходимость проведения банками работы по предотвращению сделок и платежей, связанных с данными явлениями
В параграфе 1.2 необходимо рассмотреть основные нормативно-правовые акты, регулирующие борьбу с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма
В параграфе 1.3 необходимо оценить риски, которые несет банкам нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и охарактеризовать меры по управлению данными рисками.
Глава 2 должна содержать анализ противодействия банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
В параграфе 2.1 необходимо проанализировать роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В параграфе 2.3 необходимо проанализировать практику нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма
В Главе 3 необходимо выделить проблемы в деятельности банков по противодействию отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма
В параграфе 3.1 необходимо по результатам проведенного в главе 2 исследования обобщить проблемы борьбы с легализацией отмывания капиталов
В параграфе 3.2 необходимо предложить направления совершенствования системы мониторинга отмывания капиталов и финансирования международного терроризма в коммерческих банках
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Законодательство РФ и нормативные акты Банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 - ФЗ (ред. от 18.07.2017) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в действующей ред.)
2. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ (в действующей ред.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
3. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) // "Вестник Банка России", N 20, 18.04.2012
4. Письмо Банка России от 02.11.2007 № 173-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору»
2. Монографическая, учебная, периодическая литература по проблематике ПОД/ФТ
Дополнительная литература:
Статистические и аналитические материалы Банка России, Рофинмониторинга, ФАТФ по проблемам ПОД/ФТ

Содержание
Введение 6
Глава 1. Теоретические аспекты противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма 10
1.1. Экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма 10
1.2. Правовое регулирование борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма 16
1.3. Управление рисками банковской деятельности, связанными с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма в кредитной организации 22
Глава 2. Анализ противодействия банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма 28
2.1. Роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма 28
2.2. Анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 39
2.3. Анализ практики нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма 50
Глава 3. Проблемы противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма и пути их решения 59
3.1. Проблемы борьбы с легализацией преступных капиталов 59
3.2. Направления совершенствования практики противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма 67
Заключение 81
Список использованной литературы 84
Приложения 88

Введение
Актуальность темы выпускной квалификационной работы обусловлена значением противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма в рамках обеспечения национальной безопасности РФ. В настоящее время террористическая деятельность является важнейшей угрозой национальной безопасности Российской Федерации. Данная деятельность используется как инструмент вмешательства во внутренние дела страны, также укрепляется взаимосвязь террористической и организованной преступности. Главной задачей в сложившейся ситуации является разработка методов по борьбе с финансированием терроризма и снабжению террористических группировок материально-техническими ресурсами. Поэтому очень важно вовремя опознать подозрительную финансовую операцию и принять соответствующие меры.
Российская система противодействия финансированию терроризма способствует укреплению национальной безопасности и стабильности финансового сектора. В связи с имеющейся террористической угрозой, с которой в последние годы сталкивается все мировое сообщество, необходимость максимально глубокого понимания факторов, обуславливающих наличие и возникновение в государстве случаев финансирования терроризма, выходит на первое место. При этом, ввиду ограниченности ресурсов, находящихся в распоряжении национальной системы противодействия финансированию терроризма, их расходование и распределение должно быть акцентировано на наиболее рискованные сферы.
Система противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма направлена на предупреждение рисков и угроз национальной безопасности. Это определяется тем, что терроризм признан ключевой угрозой безопасности страны. При этом финансовые потоки, генерируемые в целях финансирования терроризма, и потоки, направленные на легализацию незаконно полученных средств, наносят существенный ущерб национальной экономике. Незаконные денежные потоки способствуют развитию теневого сектора, снижают устойчивость и способность к поступательному развитию экономики, способствуют криминализации общества.
Таким образом, система противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма решает, как задачи обеспечения национальной, так и экономической безопасности России. Следовательно, понимание места системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в структуре обеспечения экономической безопасности позволяет скоординировать действия по противодействию угрозам, оптимизировать расход ресурсов. Это обуславливает научные интерес к исследованию темы настоящей работы и определяет ее актуальность.
Степень проработанности темы исследования можно признать недостаточной, что обусловлено недоступностью полного объема статистических данных в связи с секретным делопроизводством Росфинмониторинга и других органов государственной власти. Вместе с этим, в научной среде представлено мало работ и исследований, направленных на разработку критериев подозрительности финансовых операций и выделение причинно-следственных связей между причинами и последствиями использования террористами финансового рынка и его влияние на уровень экономической безопасности России. Однако, дальнейшее развитие темы исследования является перспективным в силу необходимости внедрения специальных индикаторов в комплаенс-процедуры кредитных организаций для повышения эффективности выявления операций, возможно связанных с терроризмом.
Целью настоящего исследования является анализ деятельности банков по противодействию финансированию терроризма и отмыванию преступных доходов и разработка предложений по ее совершенствованию.
Для достижения поставленной цели представляется необходимым обеспечить решение следующих задач:
? Исследовать экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма;
? Проанализировать правовое регулирование борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма;
? Рассмотреть управление рисками банковской деятельности, связанными с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма в кредитной организации;
? Определить роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма;
? Провести анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
? Выполнить анализ практики нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма;
? Выявить проблемы борьбы с легализацией преступных капиталов;
? Разработать направления совершенствования практики противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма.
Объектом исследования является деятельность коммерческих банков и государственных надзорных органов по противодействию финансированию терроризма.
Под предметом настоящего исследования понимаются экономические отношения, связанные с финансированием терроризма, и методы борьбы с данным явлением.
Методология и методика исследования. Методологической основой исследования является совокупность общенаучных и специальных методов познания социально-правовой действительности. Среди них главное место занимает диалектический метод, позволяющий рассмотреть объект и предмет исследования во всей полноте их проявлений, учитывая имеющиеся противоречия и последствия их разрешения. Использованы также такие методы, как аналитический, формально-логический, сравнительно-правовой, системно-структурный, а также методы экономических исследований.
Информационной основой проведения исследования явились: законодательные акты Российской Федерации и нормативные акты Банка России; научная и учебная литература; учредительные документы, годовая отчетность банка; статьи электронных источников, посвященные проблемам противодействию отмывания денег, полученных преступным путём.
Структура работы состоит из трёх глав, восьми параграфов, введения, заключения, списка использованных источников и приложений.
Список использованной литературы
1. "Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 28.11.2018)// опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации
2. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018)// опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации
3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.11.2018) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"// опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации - 28.11.2018.
4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.11.2018) "О банках и банковской деятельности"// опубликован на Официальном интернет- портале правовой информации
5. Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.01.2018)// "// опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации
6. Федеральный закон от 06.07.2016 N 374-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии терроризму" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности"// "Собрание законодательства РФ", 11.07.2016, N 28, ст. 4558
7. Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010) "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 07.09.2010 N 18375)// «Российская газета", N 216, 24.09.2010
8. "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" (утв. Банком России 09.02.2017 N 5-МР)// "Вестник Банка России", N 19, 15.02.2017
9. Банковское дело: Учебник. - 6-е изд., перераб. и доп. / Под ред. В. И. Колесникова, Л. П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2017. - 464 с.
10. Грачева Е.Ю. Актуальные проблемы финансового права: монография / Е.Ю. Грачева. М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016. – 192 с.
11. Жарковская, Е.П. Банковское дело. Серия: Высшее финансовое образование / Е.П. Жарковская. - М.: Издательство: Омега, 2013.– 452 с.
12. Зудилин А.П. Финансовый контроль: учебное пособие / А.П. Зудилин. М.: Изд-во Российского университета дружбы народов, 2015. – 124 с.
13. Костерина, Т . М. Банковское дело : учеб. для бакалавров / Т. М. Костерина ; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информатики. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : Юрайт, 2017. - 332 с.
14. Лаврушин, О .И. Управление деятельностью коммерческого банка / Под ред. Д-ра эк. наук, проф. О.И. Лаврушина. - М.: Юристъ, 2017. - 688 с.
15. Нешитой, А.С. Финансы и кредит: Учебник. - 2-е изд., перераб. и доп. / А.С. Нешитой. - М.: «Дашков и К», 2014. - 572 с.
16. Питер Лилли. Грязные сделки. Тайная правда о мировой практике отмывания денег, международной преступности и терроризме. – Ростов-на- Дону: Феникс, 2015. – 400 с.
17. Родионова В.М. Финансовый контроль: учебное пособие / В.М. Родионова. М.: ИД ФБК-ПРЕСС, 2016. – 320 с.
18. Царегородцева Г.Ю. Финансовый контроль: учебное пособие / Г.Ю. Царегородцева. Вологда: ВоГУ, 2016. –110 с.
19. Эриашвили, Н.Д. Банковское право. Учебник. Серия: Золотой фонд российских учебников / Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮнитиДана, 2014. - 528 с.
20. Андрианова А.И. Реализация принципов и задач банковской деятельности в системе финансового мониторинга в России // Путеводитель предпринимателя. 2015. № 27. С. 26-45
21. Гамза, В.А. Банк как субъект борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов / В .А. Гамза, И .Б. Ткачук // Банковское дело. - 2014. - №5.
- С. 532
22. Голоскоков Л.В. Международное финансовое право, финансовое право России и Доктрина как инструменты выхода из кризиса // Образование и право. 2016. № 4. С. 78-87.
23. Смирнов Д.А. Мониторинг как форма государственного финансового контроля // Гуманитарные и юридические исследования. 2016. № 4. С. 165-174.
24. Сорвин С.В. О банковском надзоре за деятельностью и развитием кредитных организаций / С.В. Сорвин //Деньги и кредит. - 2016. - №4. - С. 453
25. Сухов М.И. Банковский надзор: общеэкономические аспекты / М.И. Сухов //Деньги и кредит. - 2015. - №8. - С. 393.
26. Тильков Д.Н. Финансовый мониторинг как вид государственного финансового контроля // Молодой ученый. 2016. № 28. С. 561-567.
27. Феденкова Е.А. Направления и способы легализации преступных доходов, меры по противодействию легализации / Е. А. Феденкова // Новая наука: От идеи к результату. 2016. № 12-1. С. 267-270.
28. Чижова Л.П. Особенности и совершенствование механизма внутреннего финансового мониторинга // Фундаментальные и прикладные исследования кооперативного сектора экономики. 2015. № 1. С. 104-108.
29. Чупрова , Е.В. Особенности ответственности за отмывание незаконных доходов по законодательству некоторых стран / Е.В. Чупрова // Международное и зарубежное банковское право. - 2013. - №3. - С. 54-56.
30. Шевлоков В. Финансовый контроль как функция финансового управления / В. Шевлоков // Финансы. - 2015. - №1. - С. 417.
31. Официальный сайт Центрального Банка РФ [Электронный ресурс]:
32. Официальный сайт РосФинМониторинг [Электронный ресурс]:
33. Официальный сайт Центрального Банка РФ [Электронный ресурс]: