Дипломная работа на тему "МОИ (МТИ) | Направления совершенствования организации процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке на примере АО Альфабанк"

Работа на тему: Направления совершенствования организации процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке на примере АО Альфабанк
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

Образовательная автономная некоммерческая организация высшего образования
«МОСКОВСКИЙ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»

Специальность 38.02.07 Банковское дело

ДИПЛОМНАЯ РАБОТА
на тему НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ ПРОЦЕССА КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ НА ПРИМЕРЕ АО АЛЬФАБАНК

МОСКВА 2023 г.

ЗАДАНИЕ
на дипломную работу
обучающийся 1. Тема: НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ОРГАНИЗАЦИИ ПРОЦЕССА КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ НА ПРИМЕРЕ АО АЛЬФАБАНК
2. Срок сдачи обучающимся законченной работы «____» ___________ 20___ г.
3. Исходные данные к дипломной работе: научная и учебная литература, интернет ресурсы.
4. Содержание дипломной работы (перечень подлежащих разработке вопросов):
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ
1.1. Особенности кредитования юридических лиц в коммерческом банке
1.2. Нормативно-правовое регулирование кредитной деятельности и кредитования
юридических лиц в коммерческом банке
1.3. Методы анализа и оценки кредитного портфеля коммерческого банка
Глава 2. Анализ и оценка эффективности кредитования юридических лиц в банке АО Альфабанк
2.1. Общая характеристика и основные показатели деятельности банка
2.2. Анализ кредитного портфеля юридических лиц в банке
2.3. Оценка рискованности и доходности кредитования юридических лиц в банке
Глава 3. Пути повышения эффективности кредитования юридических лиц в банке АО Альфабанк
3.1. Мероприятия по совершенствованию кредитования юридических лиц в банке
3.2. Оценка эффективности предлагаемых мероприятий в банке
Заключение
Список использованной литературы
Приложения

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 4
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ 7
1.1. Особенности кредитования юридических лиц в коммерческом банке 7
1.2. Нормативно-правовое регулирование кредитной деятельности и кредитования юридических лиц в коммерческом банке 23
1.3. Методы анализа и оценки кредитного портфеля коммерческого банка 30
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В БАНКЕ АО АЛЬФАБАНК 35
2.1. Общая характеристика и основные показатели деятельности банка 35
2.2. Анализ кредитного портфеля юридических лиц в банке 44
2.3. Оценка рискованности и доходности кредитования юридических лиц в банке 48
ГЛАВА 3. ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ КРЕДИТОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ В БАНКЕ АО АЛЬФАБАНК 54
3.1. Мероприятия по совершенствованию кредитования юридических лиц в банке 54
3.2. Оценка эффективности предлагаемых мероприятий в банке 61
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 69
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 71
ПРИЛОЖЕНИЯ 75

ВВЕДЕНИЕ
Наличие банков является неотъемлемой частью любой экономической системы. Банковский сектор представляет собой совокупность, как различного рода кредитных учреждений, так и национальных банков, осуществляющих свою деятельность на основании определенных нормативно-правовых актов и в рамках единого денежно-кредитного механизма. Банковская система включает в себя несколько основных составляющих, а именно центральный банк, коммерческие банки, а также определенные расчетно-кредитные центры.
Необходимо отметить, что банки, как коммерческие организации, основной целью деятельности для себя ставят извлечение прибыли, посредством взаимодействия с различными хозяйствующими субъектами и предоставления им различных продуктов и услуг.
Основным источником дохода банка является предоставление кредитов. Это определенные ссуды, которые предоставляются для заемщиков на определенных условиях и во временное пользование. Ссудный процент, который платят заемщики за пользование ссудой, и формирует доход банка.
Стоит отметить, что кредитование предоставляется различным хозяйствующим субъектам. Это могут быть как физические, так и юридические лица. Процесс привлечения кредитования при этом для каждого субъекта будет иметь определенные особенности и отличительные черты.
Несколько лет назад на рынке кредитования в России преимущественно осуществлял предоставление ссуд только Сбербанк, как единственный в то время монополист. С течением времени стали появляться и другие банки и кредитные учреждения, что позволило рынку не только выйти на должный уровень конкуренции, но и способствовало началу процесса совершенствования банковских продуктов и услуг.
На сегодняшний момент, как физические, так и юридические лица могут обратиться практически в любой банк за получением той или иной услуги. Поэтому в рамках увеличения конкурентоспособности банки постоянно стараются совершенствовать линейку своих продуктов.
Особенно сильно изменения заметны в линейке продуктов для юридических лиц, поскольку именно они приносят достаточно большой доход банку в рамках взаимодействия с ними.
Актуальность темы дипломной работы отражается в тенденции постоянного изменения ряда факторов как внешней, так и внутренней среды, на которые банки, в рамках осуществления своей деятельности и с целью повышения ее эффективности, обязаны реагировать. Речь идет, прежде всего, о кризисных ситуациях, в рамках которых банкам с особой осторожностью необходимо подходить к вопросу кредитования. Банкам необходимо снижать риски и выстраивать с клиентами долгосрочные взаимовыгодные отношения. Именно поэтому совершенствование условий кредитования является приоритетной задачей банков, поскольку, таким образом они могут увеличить свою эффективность и занять прочное место на рынке, что, несомненно, поспособствует привлечению новых клиентов, а, как следствие, и увеличению прибыли.
Целью дипломной работы является рассмотрение сущности и принципов кредитования, выявление роли коммерческого банка в кредитных отношениях, анализ кредитования юридических лиц на примере АО «Альфа-Банк», а также выявление проблем и разработка рекомендаций по его совершенствованию.
Для реализации поставленной цели были выявлены следующие задачи:
рассмотреть кредитование как экономическую категорию;
выделить сущность, функции, виды и принципы кредита;
выявить роль коммерческого банка, как участника кредитных отношений;
проанализировать кредитный портфель АО «Альфа-Банк»;
провести анализ кредитования юридических лиц в АО «Альфа-Банк»;
выявить основные проблемы кредитования юридических лиц в Банке и сформировать определенные рекомендации, направленные на улучшение процесса и повышение показателей деятельности Банка.
Объект исследования – АО «Альфа-Банк».
Предмет исследования – экономические отношения, возникающие в процессе кредитования между банком и клиентами.
В качестве методологической базы для написания работы выступали законодательные, а также нормативные акты Российской Федерации. Кроме того, данная тема также достаточно глубоко рассматривается в трудах Лаврушина О.И., Беляевой Е.К., Мордвинкина А.Н и многих других авторов. Также основой написания работы послужили ресурсы сети Internet и различные периодические издания.
В процессе исследования были применены различные методы, включая: анализ научной литературы, статистических показателей и данных, а также группировка.
Работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Аганбегян, А. Г. Финансы, бюджет и банки в новой России / А.Г. Аганбегян. – Москва : Издательский дом «Дело» РАНХиГС, 2019. – 400 с.
2. Алексеева, Д. Г. Банковский вклад и банковский счет. Расчеты : учебное пособие для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин, Р. З. Загиров ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 243 с.
3. Банки и банковские операции : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов [и др.] ; под редакцией Б. И. Соколова. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 189 с.
4. Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник и практикум для среднего профессионального образования / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 422 с.
5. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник и практикум для вузов / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 189 с.
6. Банковский менеджмент : учебник / Я.Ю. Радюкова, О.Н. Чернышова, А.Ю. Федорова [и др.]. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 379 с.
7. Банковское дело : учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Магистр : ИНФРА-М, 2019. – 592 с.
8. Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 217 с.
9. Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 368 с
10. Банковское право : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; под редакцией Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 410 с.
11. Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка : учеб. пособие / Е.А. Бибикова, С.Е. Дубова. – 3-е изд., стер. – Москва : ФЛИНТА, 2019. – 128 с.
12. Бочкарева, Е. А. Регулирование банковской деятельности, денежного обращения и валютных операций : конспект лекций / Е. А. Бочкарева, И. В. Сурина. – Москва : РГУП, 2019. – 91 с.
13. Вайн, С. Оптимизация ресурсов современного банка / Саймон Вайн. – 2-е изд., доп. и перераб. – Москва : Альпина Паблишер, 2020. – 196 с.
14. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 455 с.
15. Герасимова, Е. Б. Анализ финансовой устойчивости банка : учебник / Е.Б. Герасимова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 366 с.
16. Джагитян, Э. П. Макропруденциальное регулирование банковской системы как фактор финансовой стабильности : монография / Э. П. Джагитян. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 215 с.
17. Звонова, Е. А. Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для среднего профессионального образования / Е. А. Звонова, В. Д. Топчий ; под общей редакцией Е. А. Звоновой. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 456 с.
18. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 томах. Том 1 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 286 с.
19. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 томах. Том 2 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2021. – 336 с.
20. Исаев, Р. А. Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии : пособие / Р.А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2021. – 222 с.
21. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций : учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 502 с.
22. Казимагомедов, А. А. Основы банковского аудита : учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 183 с.
23. Казимагомедов, А. А. Структура и функции Центрального банка Российской Федерации : учебник / А. А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 204 с.
24. Кибербезопасность в условиях электронного банкинга : практическое пособие / под ред. П. В. Ревенкова. – Москва : Прометей, 2020. – 522 с.
25. Ковалев, П. П. Банковский риск-менеджмент : учебное пособие / П. П. Ковалев. – 2-e изд., перераб. и доп. – Москва : КУРС : ИНФРА-М, 2019. – 320 с.
26. Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум : учебное пособие для вузов / О. И. Ларина. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 234 с.
27. Мануйленко, В. В. Модели оценки экономического капитала коммерческого банка : монография / В. В. Мануйленко. – Москва : Финансы и Статистика, 2021. – 264 с.
28. Мирошниченко, О. С. Банковское регулирование и надзор : учебное пособие для вузов / О. С. Мирошниченко. – 2-е изд. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 205 с.
29. Наточеева, Н. Н. Банковское дело : учебное пособие для бакалавров / Н. Н. Наточеева, Э. И. Абдюкова. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2019. – 158 с.
30. Николаева, Т. П. Банковский маркетинг: российский и зарубежный опыт : учебное пособие / Т. П. Николаева. – 2-е изд., стер. – Москва : Флинта, 2021. – 187 с.
31. Николаева, Т. П. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / Т. П. Николаева. – 2-е изд., стер. – Москва : ФЛИНТА, 2020. – 377 с.
32. Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции : учебное пособие для среднего профессионального образования / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 182 с.
33. Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 182 с.
34. Рождественская, Т. Э. Банковское право. Публично-правовое регулирование : учебник и практикум для вузов / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 222 с.
35. Современная банковская система Российской Федерации : учебник для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. – Москва : Издательство Юрайт, 2020. – 290 с.
36. Стародубцева, Е. Б. Основы банковского дела : учебник / Е.Б. Стародубцева. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ФОРУМ : ИНФРА-М, 2020. – 288 с.
37. Тавасиев, А. М. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями / А. М. Тавасиев, Н. К. Алексеев. – 3-е изд., стер. – Москва : Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2019. – 652 с.
38. Тавасиев, А. М. Банковское дело : учебник для вузов / А. М. Тавасиев. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 534 с.
39. Хасянова, С. Ю. Банковские риски: международные подходы к оценке и управлению : учебник / С.Ю. Хасянова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 149 с.
40. Хасянова, С. Ю. Кредитный анализ в коммерческом банке : учебное пособие / С.Ю. Хасянова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 196 с.