Дипломная работа на тему "Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма | Синергия [ID 43725]"

Работа на тему: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет электронного обучения

Направление подготовки: Экономика

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма

Москва 2020

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР:
Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма: теоретические и практические аспекты
1.1 Противодействие отмыванию капиталов: теоретические аспекты
1.2 Анализ методов противодействия банков отмыванию капитала
Глава 2. Анализ противодействия отмыванию капиталов финансированию международного терроризма на примере АО АКБ «ЦентроКредит»
2.1 Организационно-экономическая характеристика АО АКБ «ЦентроКредит»
2.2 Анализ макро и микро среды АО АКБ «ЦентроКредит»
2.3 Анализ комплекса мер по противодействию АО АКБ
«ЦентроКредит» отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
Глава 3. Предложения и рекомендации по повышени эффективности противодействия отмыванию капиталов и финансированию «ЦентроКредит» международного терроризма на примере АО АКБ
3.1 Рекомендуемые направления работы в рассматриваемой предметной области
3.2 Оценка эффективности предложенных мероприятий
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания Главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо рассмотреть теоретические основы и современное значение противодействия отмыванию капиталов
В параграфе 1.2 необходимо провести содержательный анализ методов противодействия отмыванию капиталов
Глава 2 должна содержать полный анализ организационно-экономической деятельности объекта исследования
В параграфе 2.1 дать организационно-экономическую характеристику объекта исследования
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ микро и макро среды деятельности объекта исследования
В параграфе 2.3 необходимо проанализировать комплекс мер по противодействию АО АКБ «ЦентроКредит» отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
В Главе 3 необходимо сформулировать и обосновать предложения и рекомендации по теме исследования, касающиеся объекта исследования
В параграфе 3.1 необходимо определить направления противодействия АО АКБ «ЦентроКредит» отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
В параграфе 3.2 необходимо дать оценку эффективности предложенных мероприятий
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся аналитические и справочные материалы.

4. Исходные данные по ВКР: Основная литература:
1. Уголовный кодекс Российской Федерации. Глава 22 «Преступления в сфере экономической деятельности» [Электронный ресурс].
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1-ФЗ // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. – 1990.
– №27. – Ст.357.
3. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ // Собрание законодательства РФ. – 2001. –№33. – Ст.3418.
4. Приказ Минфина РФ от 21 июня 2005 г. №76н «Об утверждении Положения о порядке осуществления органами федерального пробирного надзора контроля за исполнением организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Финансовая газета. – 2005. - №29.
5. Положение Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ» //
Вестник Банка России. – 2012. - №20.
6. Официальный сайт АО АКБ «ЦентроКредит» [Электронный ресурс].
Дополнительная литература:
1. Правовая статистика. Официальный сайт Генеральной Прокуратуры Российской Федерации [Электронный ресурс].
2. Структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги [Электронный ресурс].
3. Устойчивость и надежность банка. Финансовый анализ банка Центрокредит [Электронный ресурс].
4. Шахиджанов А.А. Проблема ответственности кредитных организаций при реализации отказных полномочий по закону №115-ФЗ // Студенческий форум. – 2020. - №7. – С.86-89.
5. Ясинский И.В. Вопросы имплементации международных стандартов в российское законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Публично-правовые исследования. - 2006. – Т.1. – С.462-491.

Содержание
ВВЕДЕНИЕ 7
Глава 1. Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма: теоретические и практические аспекты 10
1.1 Противодействие отмыванию капиталов: теоретические аспекты 10
1.2 Анализ методов противодействия банков отмыванию капитала 19
Глава 2. Организационно-экономическая характеристика АО АКБ «ЦентроКредит» 40
2.1 Организационно-экономическая характеристика АО АКБ «ЦентроКредит» 40
2.2 Анализ макро и микро среды АО АКБ «ЦентроКредит» 57
2.3 Анализ комплекса мер по противодействию АО АКБ «ЦентроКредит» отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма 62
Глава 3. Предложения и рекомендации по повышению эффективности противодействия отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма на примере АО АКБ «ЦентроКредит» 67
3.1 Рекомендуемые направления работы в рассматриваемой предметной области 67
3.2 Оценка эффективности предложенных мероприятий 70
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 77
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 81
ПРИЛОЖЕНИЯ 86

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Проблема борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, которые получены преступным путем, в современных условиях развития экономики приобрела особую актуальность.
Рост уровня эффективности нормативно-законодательных актов, являющихся базой для деятельности кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (сокращенно – ПОД/ФТ), выступает в качестве неотъемлемой составляющей и необходимого условия процесса эволюции всей национальной системы ПОД/ФТ и в дальнейшем ее интеграции в международную систему.
Вся кредитная система страны несет повышенный уровень (по большей части неоправданный) нагрузки по выполнению требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при выявлении операций, которые подлежат обязательному контролю (сокращенно - ПОК). Выше изложенная ситуация объясняется тем, что сделки ПОК, к примеру, сделки с движимым и прочим имуществом, в контексте тех обязанностей, которые должны реализовываться всеми субъектами исполнения закона (в основе своей в качестве таковых выступают банковские учреждения), все в большей степени усложняются.
По данной причине необходимым представляется внесение в законодательные и нормативно-правовые акты изменений, предоставляющих возможность компенсировать ужесточение процедур контроля за сделками, оптимизируя предъявляемые к кредитным организациям требования без ущерба для потери эффективности их функционирования и пр. Все это подчеркивает актуальность выбранной темы выпускной квалификационной работы
Целью выпускной квалификационной работы является определение направлений совершенствования функционирования кредитных организаций в Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Задачи выпускной квалификационной работы :
- представить теоретические аспекты противодействия отмыванию капиталов;
- рассмотреть методы противодействия банков отмыванию капиталов;
- представить организационно-экономическую характеристику АО АКБ
«ЦентроКредит»;
- проанализировать макро и микросреду АО АКБ «ЦентроКредит»;
- проанализировать комплекс мер по противодействию АО АКБ
«ЦентроКредит» отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма;
- представить рекомендуемые направления работы в рассматриваемой предметной области;
- оценить эффективность предложенных мероприятий.
Объектом исследования является ОАО АКБ «Центрокредит», а предметом исследования ? система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в российской банковской системе.
Методическое обеспечение выпускной работы составляют методы сравнения, синтеза и анализа действующих норм права по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также порядка их применения.
Теоретическая и практическая значимость исследования. Полученные в ходе исследования научно-практические результаты могут быть использованы кредитными организациями для совершенствования практики противодействия легализации доходов в современной России.
Правовой основой исследования являются нормативно-правовые акты: Конституция РФ, КоАП, ФЗ «О судебной системе Российской Федерации», ФЗ
«О банках и банковской деятельности», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и др.
Степень научной разработанности исследования. Теоретической основой исследования послужили труды отечественных и зарубежных ученых в сфере управления противодействием легализации доходов, результаты научных исследований Института экономики РАН, РУДН и других научных учреждений. В частности, были использованы труды таких авторов, как: Горбунова О.Н., Искандирова К.Ф., Лебедева М.Е., Лилли П., Нардина О.В., Нуфер Л.П., Прошунин М.М., Рождественская Т.Э., Фурцева Г.Г. и др.
Структура выпускной квалификационной работы соответствует целям и задачам исследования. Работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы.
В первой главе исследования представлены основы противодействия банков в РФ отмыванию доходов.
Во второй главе исследования проведен анализ деятельности АО АКБ
«ЦентроКредит» по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В третьей главе представлены направления улучшения деятельности АО АКБ «ЦентроКредит» по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В заключении представлены основные выводы по проделанной работе.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
6. Уголовный кодекс Российской Федерации. Глава 22 «Преступления в сфере экономической деятельности» [Электронный ресурс].
7. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1-ФЗ // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. – 1990.
– №27. – Ст.357.
8. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ // Собрание законодательства РФ. – 2001. –№33. – Ст.3418.
9. Приказ Минфина РФ от 21 июня 2005 г. №76н «Об утверждении Положения о порядке осуществления органами федерального пробирного надзора контроля за исполнением организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Финансовая газета. – 2005. - №29.
10. Положение Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ» // Вестник Банка России. – 2012. - №20.
11. Указ Президента РФ от 01.11.2001 №1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» / Собрание законодательство Российской Федерации. – 2001. - №45. – Ст.4251.
12. Указание оперативного характера ЦБР от 15.02.2001 №24-Т «О Вольфсбергских принципах» // Вестник Банка России. – 2001. - №15.
13. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма [принята резолюцией 54/109 Генеральной Ассамблеи ООН от
09.12.1999] // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2003. - №12. – Ст.1059.
14. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности ETS №141 [заключена в г. Страсбурге 08.11.1990] // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2003. - №3. – Ст.203.
15. Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности [заключена 15.11.2000] // Собрание законодательства Российской Федерации. – 2004. - №40. – Ст.3882.
16. Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции [принята Генеральной Ассамблеей ООН 31.1.2003] // [Электронный ресурс].
17. Соглашение между Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу и Генеральным инспектором финансовой информации Республики Польша о взаимодействии в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем [Электронный ресурс].
18. Рекомендации ФАТФ. Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения [Электронный ресурс].
19. Алексеева Д.Г. Правовые проблемы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в банке // Банковское право. – 2019. - №6. – С.14-22.
20. Васильев А.О. О некоторых особенностях ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма // Банковское право. – 2016. – № 2. – С. 23-26.
21. Дормидонтов А.В. Превентивные меры противодействия отмыванию доходов / финансированию терроризма // Ученые записки Российской Академии предпринимательства. – 2019. – т. 18. - №4. – С.86-93.
22. Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма [Электронный ресурс].
23. Задворнова Е.А. Совершенствование управления рисками кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Закономерности и тенденции инновационного развития общества: сборник статей Междун. науч.-практ. конференции. – Уфа: ОМЕГА САЙНС, 2018. – С.41-45.
24. Информационно-правовой портал Право.ru [Электронный ресурс].
25. Кухарчик А.С., Азизов Г.С. Современные тенденции развития механизмов внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ // Инновационные технологии в развитии социально-экономических систем: сборник научных трудов Междун. науч.-практ. конференции. – Севастополь: ФГ АОУ ВО
«СГУ», 2018. – с.161-165.
26. Максутова А.А. Риск легализации незаконно полученных доходов: сущность и оценка последствий // Экономика: вчера, сегодня, завтра. – 2019. – Т. 9. - №4-1. – С.133-141.
27. Некрасов С.Ю. Об оценке эффективности заградительных мер, применяемых кредитными организациями СФО в целях ПОД/ФТ // Финансовые исследования. – 2018. - №4. – С.106-110.
28. Нормативы достаточности капитала АО ЦЕНТРОКРКДИТ [Электронный ресурс].
29. Официальный сайт АО АКБ «ЦентроКредит» [Электронный ресурс].
30. Официальный сайт Банка России [Электронный ресурс].
31. Официальный сайт банка «Левобережный» [Электронный ресурс].
32. Официальный сайт «Росфинмониторинга» [Электронный ресурс].
33. Пантюнин В.К. Роль кредитных организаций в противодействии легализации преступных доходов // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. – 2020. - №4-3. – С.203-206.
34. Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму [Электронный ресурс].
35. Правовая статистика. Официальный сайт Генеральной Прокуратуры Российской Федерации [Электронный ресурс].
36. Структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги [Электронный ресурс].
37. Устойчивость и надежность банка. Финансовый анализ банка Центрокредит [Электронный ресурс].
38. Шахиджанов А.А. Проблема ответственности кредитных организаций при реализации отказных полномочий по закону №115-ФЗ // Студенческий форум. – 2020. - №7. – С.86-89.
39. Ясинский И.В. Вопросы имплементации международных стандартов в российское законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Публично-правовые исследования. - 2006. – Т.1.
– С.462-491.
40. The FATF Recommendations [Электронный ресурс]. – Режим доступа: Higher-risk countries.