Дипломная работа на тему "Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма | Синергия [ID 43750]"

Работа на тему: Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Противодействие банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 8
ГЛАВА 1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА 11
1.1 Экономическое содержание отмывания капиталов и финансирования международного терроризма 11
1.2 Правовое регулирование борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма 21
1.3 Элементы эффективного управления рисками, связанными с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма в кредитной организации 25
ГЛАВА 2 АНАЛИЗ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА 31
2.1 Роль банков в противодействии отмыванию доходов при финансировании терроризма 31
2.2 Анализ взаимодействия банков с Росфинмониторингом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 45
2.3 Анализ практики нарушения банками законодательства о финансировании международного терроризма 54
ГЛАВА 3 ПРОБЛЕМЫ И НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ ОТМЫВАНИЮ КАПИТАЛОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА 60
3.1 Проблемы борьбы с легализацией отмывания капиталов 60
3.2 Автоматизация анализа и контроля операций, проводимых клиентами российских банков, как меры борьбы с отмыванием капиталов и финансированием международного терроризма 64
3.3. Система мониторинга отмывания капиталов и финансирования международного терроризма в коммерческих банках 69
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 79
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 81
Приложения 89

ВВЕДЕНИЕ
Проблема «отмывания» преступных денег, на наш взгляд, является одной из острейших и глобальных проблем всего человечества с тех самых пор, когда человек понял, что можно нарушать устоявшиеся законы морали. Решением этой проблемы занимаются все ведущие страны мира. Данному вопросу много внимания уделяется на различных конференциях, симпозиумах и собраниях.
Проблема противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сегодня актуальна как никогда, и возрастает в виде уменьшения доходов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходов, необходимых для финансирования правоохранительного сектора, дефицита бюджета, сбалансированности государственной денежно-кредитной политики.
Вопросы, связанные с противодействием легализацией (отмыванием) доходов, которые получены преступными путями и финансированием терроризма (далее ПОД / ФТ), становятся особенно остро в связи со значительным количеством криминальных инвестиций, попадающих в легальную сферу экономики нашей страны. Легализация преступных доходов наносит колоссальный ущерб российскому государству и способствует распространению терроризма и экстремистской деятельности.
В конце ХХ века под воздействием быстроразвивающегося технического прогресса сформировались новые способы коммуникаций, технологий и финансово-экономических продуктов, что, в свою очередь, повлияло на дальнейшую глобализацию мирового пространства [2].
В результате чего открылись новые возможности и преимущества для организованной преступности, в распоряжении теневого сектора оказались огромные массивы денежной массы, для возможности использования которых потребовались схемы придания им легального вида. По оценкам МВФ и Всемирного банка, совокупный объем ежегодно отмываемых в мире капиталов находится на уровне 3-5% мирового ВВП, т.е. приближается к 2-3 трлн. долл.
Несмотря на усилия госорганов по противодействию подозрительным операциям, на рынке регулярно появляются серые схемы, которые направлены на легализацию доходов, полученных преступным путем, с использованием новых «технологий» обналичивания денег.
В отечественной научной литературе наиболее активно проблемы развития теневого рынка исследуют: Г.А.Агарков, В..Ю. Буров, И.И. Елисеева, И.И. Бурова Н.В., Ю.В. Латов, Н.В Черемисина и другие. Однако, несмотря на значительное количество работ по данной проблематике и высокий уровень её разработанности, актуальным остаётся дальнейшее исследование особенностей функционирования и борьбы с указанным явлением, а также роль банковского сектора в данном направлении. Важность данной проблемы и её растущая практическая значимость определили выбор темы, её актуальность, логику изложения и основные направления изложения.
Объект исследования национальные интересы Российской Федерации с точки зрения финансовой безопасности.
Предмет исследования – механизмы регулирования национальных интересов Российской Федерации, связанные с ролью банковского сектора в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Целью исследования является изучение существующей системы мер по противодействию банковской системы РФ отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма.
Для достижения поставленной цели сформулированы следующие задачи:
1) изучить теоретические аспекты противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма;
2) проанализировать систему противодействия банков отмыванию капиталов и финансированию международного терроризма;
3) выделить проблемы противодействия банков отмыванию капиталов и финансирования международного терроризма и предложить направления их решения.
Методической основой исследования являются нормативно-правовые акты как российские, так и международные, учебная и методическая литература, статьи в периодической печати и Интернет-ресурсы.
В работе использованы следующие методы: метод системного анализа, метод сравнения.
Структурно работа состоит из введения, трех глав основной части, заключения, списка литературы.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Конституция РФ 12 декабря 1993 года (с учетом поправок, внесенных Законами Российской Федерации о поправках к Конституции Российской Федерации от 30.12.2008 N 6 - ФКЗ и от 30.12.2008 N 7 - ФКЗ) // Российская газета. - N 7. - 21.01.2009.
2. Федеральный Закон от 10.07.2002 г. № 86 - ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // (ред. от 03.07.2016) // Справочно - правовая служба «Гарант».
3. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 - ФЗ (ред. от 18.07.2017) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. от 30.09.2017 г.) // Справочно -правовая служба «Гарант».
4. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Справочно - правовая служба «Гарант».
5. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П) (ред. от 05.10.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 06.04.2012 N 23744) // "Вестник Банка России", N 20, 18.04.2012
6. «СОРОК РЕКОМЕНДАЦИЙ» (ФАТФ), Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, 20 июня 2003 года (включая изменения от 22 октября 2004 года), СПС Консультант плюс,
7. Доклад ФАТФ «Легализация преступных доходов посредством физического перемещения наличных денег»
8. Письмо Банка России от 02.11.2007 № 173-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору».
9. Письмо Банка России от 23.06.2004 г. № 70-Т «О типичных банковских рисках»
10. Авдийский В. И., Дадалко В. А. Теневая экономика и экономическая безопасность государства. М. : Инфра-М, 2016. 496 с.
11. Акимов А. В. Проблемы бегства капитала из РФ и пути их преодоления // Молодой ученый. 2014. № 7. С. 301-304
12. Алексеевских, А. Росфинмониторинг и ЦБ создадут список подозрительных клиентов банков / А. Алексеевских // Известия. – 2014. – 11 сентября
13. Астраханцева И.А., Дубов Д.А., Кутузова А.С. Комплаенс-контроль в коммерческом банке // АУДИТ И ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ. – 2015. -
№2. – С. 288-293.
14. Басс А. Б., Каратаев М. В. Основы управления риском вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов // Финансы и кредит. — 2016.
— № 26 (410). — С. 29–38.
15. Бодрийяр Ж. Система вещей / Lesystemedesobjets (1968, рус.перевод 2001 г.),
16.Бурлачков В.К. Макроэкономический разбор противодействия теневым финансовым потокам / В.К.Бурлачков, В.А.Слепов, И.И.Волков //
Финансовый бизнес. - 2017. - № (2) 187. - С. 56 - 61.
17. Быстрова, Ю.В. Современная парадигма понятия "легализация (отмывание) преступных доходов": Монография / Быстрова Ю.В., Зимин О.В. - М.: ВНИИ МВД России, 2016. – 136 с.
18. Васильев Ф. П., Долинко В. И. Федеральная служба по финансовому мониторингу как субъект, обеспечивающий экономическую безопасность России и ее правовое положение // Вестник Московского университета МВД России. 2017. № 12.
19. Гладкова, С. Б. О развитии законодательства в сфере противодействия отмыва- нию преступных доходов путем формирования адекватных мер воздействия на кредитные организации / С. Б. Гладкова, А. А. Гулько // Финансы и кредит. – 2015. – № 43
20..Гончарова, М. В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, как средство минимизации риска потери коммерческим банком деловой репутации / М. В. Гончарова, В. В. Недоспасова // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2017. – № 10 (52).
21. Давлатов, И. Х. Центральный банк и финансовое регулирование и надзор/ И. Х. Давлатов // Деньги и кредит. – 2015. – № 5. – С. 69–74.
22. Захаров К. Г. Теневая экономика // Молодой ученый. — 2017. — №1. — С. 167 - 171.
23. Зимин, О. В. Современные способы, экономические схемы и клас- сификация моделей легализации (отмывания) преступных доходов / Зимин О. В.// Журн. «Законодательство и экономика» .-2017.-№12.
24. Зубченко Л. Международное движение капитала в современных условиях// Экономист. 2017. № 6. С. 34-3Кравченко Л.И. Проекты «Россия» и
«Антироссия» в цифрах. Научно - экспертная сессия «Проект Антироссия»: реконструкция и вероятность «успеха» [Электронный ресурс] // Центр научной политической мысли и идеологии (Центр Сулакшина). 23 сентября 2015 г.
25. Киселев И. А. Борьба с отмыванием преступных доходов: практическое пособие для сотрудников правоохранительных органов. — М.: ИД
«Юриспруденция», 2017. - С.78.
26. Коротаева Н.В. Роль государства в решении проблем банковского сектора экономики в условиях финансового кризиса // В сборнике: Державинские чтения Тамбов, 2016. С. 164-169.
27. Кравченко Л.И. Проекты «Россия» и «Антироссия» в цифрах. Научно - экспертная сессия «Проект Антироссия»: реконструкция и вероятность
«успеха» [Электронный ресурс] // Центр научной политической мысли и идеологии (Центр Сулакшина). 23 сентября 2015 г.
29. Куницына, Н. Н. Инструменты предупреждения, выявления и пресечения операций, связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств, полученных преступным путем / Н. Н. Куницына, И. А. Нагорных. // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. – 2017. – № 10(199), март. – С. 39–46.
30. Лавренко, С. В. Феномен коррупции в России: причины возникновения и существования / С. В. Лавренко // Право и безопасность. – 2017. – № 2 (31)
31. Лисина, И. А. Финансовый мониторинг в банках / И. А. Лисина // Финансовая безопасность. – 2017. – № 3. – С. 73–74.
32. Логинов, Е. Л. Теневой банкинг как угроза национальной финансовой системе / Е. Л. Логинов // Финансовая безопасность. – 2015. – № 10. – С. 45–50.
33. Лопатин, В. А. Современные способы осуществления платежей в контексте ПОД/ФТ / В. А. Лопатин // Финансовая безопасность. – 2015. –
№ 9. – С. 68–73.
34. Мамбеталиева А. О мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в рамках ЕАЭС // Налоговый вестник - Консультации. Разъяснения. Мнения. 2016. N 8. С. 77 – 81
35. Морозов А.В. Использование финансового анализа для целей противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма // Финансы и кредит. 2017. № 34 (322). С. 60.
36. Панова, Г.С. Ограничение наличного денежного обращения в борьбе с теневой экономикой / Г.С. Панова, Э.Н. Валетдинова // Вестник МГИМО.
– 2016. - №1.
37. Понаморенко Владислав Евгеньевич О рисках вовлечения банков в незаконные финансовые операции в условиях региональной интеграции // Экономика. Налоги. Право. 2016. №3.
38. Прошунин, М. М. Организационно-правовые вопросы взаимодействия Росфинмониторинга и Банка России / М. М. Прошунин // Финансовое право. – 2017. – № 8.
39. Прошунин М. М. Правовое положение федеральной службы по финансовому мониторингу: настоящее и перспективы // Вестник РУДН. Серия Юридические науки. 2016. № 2.
40. Прошунин М. М. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля
// Вестник Томского государственного университета. 2016. С. 105.
41. Прошунин М.М., Татчук М.А. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма): учебник. Калининград: Изд-во БФУ им. И. Канта, 2014. 417 с.
42. Романова, А. В. Роль процентной политики ЦБ РФ в предотвращении декапитализации банковской системы / А. В. Романова, К. Р. Муракаева // Актуальные вопросы экономики и финансов в условиях современных вызовов российского и мирового хозяйства : материалы II Междунар. науч.-практ. конф. (г. Самара, 25 марта 2014 г.). – Самара : АсГард, 2014.
– С. 210–214.
43. Рудько-Силиванов В. В., Зубрилова Н. В., Савалей В. В. Риск- ориентированный надзор за деятельностью кредитных организаций в области ПОД/ФТ// Деньги и кредит. - 2013. - № 6. - С. 12-19.
44. Сергеева И.С. Комментарий к Постановлению Правительства РФ от 31.07.2017 N 913 "Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по запросам уполномоченных органов государственной власти" // Нормативные акты для бухгалтера. 2017. N 17. 45.Скобелкин Д. Г Актуальные вопросы деятельности Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированием терроризма // Деньги и кредит.
2015. № 2. С. 3-6.
46. Слепов В. А., Чекмарев В. Е. Сущность теневых финансовых потоков и факторы их формирования в современной экономике // Деньги и кредит.
— 2016. — № 2. — С. 50–53.
47. Смагин И.И. Реклама как механизм маркетинговой стратегии коммерческого банка // Вестник Мичуринского государственного аграрного университета. 2017. № 1-2. С. 68-70.
48. Сорокин К. Г Инструменты повышения эффективности участия России в ФАТФ и РГТФ // Финансовая безопасность. 2014. № 5.
49. Старостина, Н. Банки стали чаще отказывать клиентам из-за страха попасть под штрафы / Н. Старостина // РБК. – 2014. – 24 октября.
50. Сухаренко, А. Н. Противодействие фальсификации финансовой отчетности кредитными организациями / А. Н. Сухаренко // Финансовая безопасность. – 2015. – № 10. – С. 65–67.
51. Сутягин В.Ю. Практические аспекты оценки стоимости капитала российских компаний // Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2016. № 36. С. 24-34.
52. Чекмарев В. Е. Противодействие финансовым теневым потокам // Экономика образования. - №3. - 2016. - С. 39 - 43.
53. Черкашнев Р.Ю., Копылов М.О. Развитие электронных каналов связи. Внутренние банковские сети. SWIFT операции. / Сборник научных
трудов студентов института экономики ТГУ имени Г.Р. Державина. Выпуск 7. 2014
54. Чиханчин, Ю. А. «Знай своего клиента» как основное условие деятельности кредитных организаций по декриминализации экономики / Ю. А. Чиханчин // Финансовая безопасность. – 2014. – № 4. – С. 13–14
55. Шаманина Е.И. Организация внутреннего контроля в банке в целях противодействия легализации незаконных доходов // Вестник университета (Государственный университет управления) - М.: ГУУ, 2013. - №4. - С.278 -282.
56. Шарамко М.М., Гарипов И.Р. Институциональный комплаенс-контроль : монография / М. : РУСАЙНС. - 2016. — 138 с.
57. Шарифьянова Л.Ш., Шайхатарова Л.А. Негативное влияние теневой экономики на развитие стран мирового сообщества // Современные научные исследования и инновации. 2017. № 4 [Электронный ресурс].
58. Шнайдер Ф. Теневая экономика и коррупция в мире: что мы действительно знаем об этом? // Рабочая бумага боннского Института труда (IZA). — 2016. — № 2315.
59. Юденков Ю. Организационное обеспечение реализации в кредитных организациях принципа "Знай своего клиента" // Бухгалтерия и банки. 2016. N 10. С. 44 - 57.
60. Юров А.В., Черкасов В.Ю. К вопросу об ограничении расчетов наличными деньгами в целях противодействия уклонению от уплаты налогов и иной противоправной деятельности // Деньги и кредит . - 2017. - №3. - С. 11.
61. Бюллетень Национального банка [Электронный ресурс].
62. Официальный сайт Банка России
63. Официальный сайт Президента Российской Федерации в сети Интернет
64. Статистический бюллетень Банка России №1 (272). 2016
65. Вывоз капитала из России. Почему происходит? Как этого избежать? Вывоз капитала из России по годам
66. Противодействие отмыванию денежных средств [Электронный ресурс]
67. Теневой бизнес в цифрах [Электронный ресурс]
68. The Bаnk Records аnd Foreign Trаnsаction Reporting Аct (Акт о банковских записях и отчетности по международным операциям), известный также под названием «Bаnk Secrecy Аct» – BSА (Акт о банковской тайне).
69. Теневой бизнес в цифрах [Электронный ресурс]
70. Банкиры о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем [Электронный ресурс] / Центр деловой информации – Капитал.