Дипломная работа на тему "Синергия | Анализ ликвидности и платежеспособности банка"

Работа на тему: Анализ ликвидности и платежеспособности банка
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 38.03.01 «Экономика»

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ БАНКА ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК»

Москва 2017

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Анализ ликвидности и платежеспособности банка
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические основы ликвидности и платежеспособности коммерческого банка
1.1. Понятие ликвидности и платежеспособности банка и факторы, которые их определяют
1.2. Методы оценки ликвидности и платежеспособности банка
1.3. Управление ликвидностью коммерческого банка
Глава 2. Оценка ликвидности и анализ платежеспособности коммерческого банка, на примере ПАО «Промсвязьбанк»
2.1. Характеристика деятельности банка
2.2. Анализ структуры активов и пассивов ПАО «Промсвязьбанк»
2.3. Оценка состояния ликвидности и платежеспособности
Глава 3. Глава 3. Оценка экономической эффективности предложенных мер по управлению ликвидностью и платежеспособностью ПАО «Промсвязьбанк»
3.1. Внедрение компьютерной программы «Кредитный инспектор»
3.2. Расчет экономического эффекта программы «Кредитный инспектор»
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть основные понятия темы и изучить факторы, которые их определяют
В параграфе 1.2 необходимо изучить расчеты коэффициентов и нормативов Центрально Банка Российской Федерации
В параграфе 1.3 необходимо изучить, как осуществляется управление ликвидностью и платёжеспособностью банка
Глава 2 должна раскрыть оценку ликвидности и анализ платежеспособности банка ПАО «Промсвязьбанк»
В параграфе 2.1 необходимо изучить деятельность банка ПАО «Промсвязьбанк»
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ активов и пассивов ПАО
«Промсвязьбанка»
В параграфе 2.3 необходимо оценить состояние ликвидности по проведенному анализу В Главе 3 необходимо предложить меры по управлению ликвидностью и платежеспособностью ПАО «Промсвязьбанка» и провести оценку экономической эффективности предложения
В параграфе 3.1 необходимо внедрить продукт для улучшения ликвидности и платежеспособности банка
В параграфе 3.2 необходимо рассчитать экономическую эффективность предложенного продукта
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносится годовой отчет в форме аудиторского заключения за 2015 и 2016 года.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература: законодательные и нормативные акты, учебная и научная литература
1. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 180-И "Об обязательных нормативах банков" (с изменениями и дополнениями)
2. Письмо Банка России от 27.07.2000 г. №139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций»
3. Анализ финансово-хозяйственной деятельности коммерческих организаций: Учебное пособие/И.В. Кобелева, Н.С. Ивашина – М.: НИЦ ИНФА-М, 2015
4. Большой бухгалтерский словарь. — М.: Институт новой экономики. Под редакцией А.Н. Азрилияна. 2014.
5. Банковская ликвидность: сущность, анализ, управление / Ю.Б. Левина – 164 с.?М.: ЭКОН, 2014.
6. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014. – 336 с.
Дополнительная литература: периодические издания и интернет источники
1. Банковская ликвидность: новые подходы Базельского/ Акимов О.М. - С.6-8.? 2015. - №3. ?комитета // Управление в кредитной организации.
2. Ликвидность и платежеспособность / Г.Н. Вишнинская, Д.М. Ахметова - С.139-169.? 2013. - №4. ?банка // Аудит и финансовый анализ.
3. Справочная правовая система «Консультант Плюс»
4. Финансовая отчетность ПАО «Промсвязьбанк»
Содержание
ВВЕДЕНИЕ 6
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ЛИКВИДНОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 9
1.1. Понятие ликвидности и платежеспособности банка и факторы, которые их определяют 9
1.2. Методы оценки ликвидности и платежеспособности банка 17
1.3. Управление ликвидностью коммерческого банка 24
ГЛАВА 2. ОЦЕНКА ЛИКВИДНОСТИ И АНАЛИЗ ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА, НА ПРИМЕРЕ ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» 30
2.1. Характеристика деятельности банка 30
2.2. Анализ структуры активов и пассивов ПАО «Промсвязьбанк» 33
2.3. Оценка состояния ликвидности и платежеспособности 45
ГЛАВА 3. ОЦЕНКА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРЕДЛОЖЕННЫХ МЕР ПО УПРАВЛЕНИЮ ЛИКВИДНОСТЬЮ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТЬЮ ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» 54
3.1. Внедрение компьютерной программы «Кредитный инспектор» 54
3.2. Расчет экономического эффекта программы «Кредитный инспектор» 59
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 67
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 70
ПРИЛОЖЕНИЕ 73

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка имеет огромное значение для его стабильности, а так же эффективности платежной системы страны и надежности всей банковской системы в целом. Проблемы удержания ликвидности и платежеспособности коммерческих банков являются одними из важнейших приоритетов в управлении банковской деятельностью. Это обусловлено: во-первых, важностью задачи соответствующего и полного проведения коммерческим банком всех платежей; во-вторых, присутствием в настоящее время избыточных остатков денежных средств на корреспондентских счетах банков, в связи с этим возникает вопрос о том, как возможно и уместно снижение данных остатков; в-третьих, самодостаточным влиянием ликвидности и платежеспособности банка на его имидж, поскольку для клиентов и вкладчиков коммерческого банка первоочередное значение в процессе принятия решения о вложении средств, в тот или иной банк имеет уверенность в их своевременном возврате.
Именно поэтому, для банковской системы и экономики в целом вопрос ликвидности - это вопрос доверия и максимально полного возмещения потребностей различных секторов экономики в гарантирование расчетов, в кредитных ресурсах и размещении средств. Таким образом, ликвидность и платежеспособность отдельных коммерческих банков определяет стабильность и эффективность платежной системы страны, устойчивость всей банковской системы. В условиях экономической нестабильности выдерживание требований ликвидности и платежеспособности банка и способы их удерживания в целях обеспечения прибыльности, надежности и устойчивости его работы приобретают особое значение.
В настоящее время имеется немало публикаций, посвященных теории и практике обеспечения ликвидности и платежеспособности коммерческих банков, авторы которых Ю.Г. Вешкин, Г.Л. Авагян, О.М. Маркова, Е.П.
Жарковская. Проводятся дискуссии и семинары с участием деловых кругов и представителей властных структур, вносятся различные практические рекомендации по поднятым вопросам.
До сих пор не получило достаточного развития комплексное исследование теоретических вопросов ликвидности и платежеспособности коммерческих банков, не сложился необходимый уровень понимания важности воздействия различных факторов на состояние банковского сектора. Кроме этого, современное состояние российских коммерческих банков настоятельно требует разработки методологических и методических подходов к обеспечению надежности коммерческих банков.
Цель данной работы изучить теоретические аспекты ликвидности и платежеспособности, провести анализ ликвидности и платежеспособности ПАО
«Промсвязьбанка» и разработать рекомендации по управлению ликвидностью в ПАО «Промсвязьбанк».
Реализация цели исследования предполагает решение следующих задач:
? раскрыть понятия ликвидности и платежеспособности банка и определяющие их факторы;
? рассмотреть методы оценки ликвидности и платежеспособности банка;
? изучить способы и методы управления ликвидностью коммерческого банка;
? провести анализ структуры активов и пассивов ПАО «Промсвязьбанк»;
? оценить состояние ликвидности и платежеспособности ПАО «Промсвязьбанк»;
? разработать рекомендации по управлению банковским портфелем. Объектом исследования является ПАО «Промсвязьбанк».
Предметом исследования является ликвидность и платежеспособность ПАО «Промсвязьбанка», их оценка и методы поддержания.
Практическая значимость исследования. Основные результаты выпускной квалификационной работы могут применяться в улучшении финансового состояния банка ПАО «Промсвязьбанк», а так же студентами соответствующих специальностей в качестве учебного пособия в сфере банковской деятельности, а именно управления ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка.
Данная работа содержит введение, две главы, заключение и список литературы. Во введении указаны актуальность, практическая значимость, сформулированы цели и задачи. В первой главе рассматривается понятие ликвидности и платежеспособности банка и факторы, которые их определяют; методы оценки ликвидности и платежеспособности банка, а так же управление ликвидностью коммерческого банка. Во второй главе содержится характеристика деятельности банка, на примере ПАО «Промсвязьбанк», анализ структуры его активов и пассивов, и оценка состояния ликвидности и платежеспособности. В третьей главе рассматривается оценка экономической эффективности предложенных мер по управлению ликвидностью и платежеспособностью.
В процессе написания данной выпускной квалификационной работы были использованы следующие методы исследования: описание, сравнение и анализ.
При выполнении данной работы были использованы документы законодательных органов власти, нормативные акты и статистические материалы Банка России, научные публикации, материалы периодических изданий, сети Интернет и электронных СМИ по тематике исследования, формы финансовой отчетности анализируемого объекта за 2014-2016 года.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
Законодательные и нормативные акты
1. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
2. Федеральный закон от 2 декабря 1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с последующими изменениями и дополнениями)
3. Положение от 12.11.2007г. №312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами»
4. Инструкция Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (с изменениями и дополнениями)
5. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 180-И "Об обязательных нормативах банков" (с изменениями и дополнениями)
6. Указание Банка России от 30.04.2008 №2005-У (ред. от 11.11.2016)
«Об оценке экономического положения банков»
7. Указание Банка России от 11 июня 2014 г. N 3277-У "О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов" (с изменениями и дополнениями)
8. Письмо Банка России от 10.02.1992 г. №14-3-20 «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций»
9. Письмо Банка России от 27.07.2000 г. №139-Т «О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций»
Учебная и научная литература
10. Анализ финансово-хозяйственной деятельности коммерческих организаций: Учебное пособие/И.В. Кобелева, Н.С. Ивашина – М.: НИЦ ИНФА-М, 2015
11. Большой бухгалтерский словарь. — М.: Институт новой экономики. Под редакцией А.Н. Азрилияна. 2014.
12. Банковское дело: Учебник / Е.Б. Стародубцева. – М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014. – 464 с.
13. Банковская ликвидность: сущность, анализ, управление / Ю.Б. Левина – 164 с.?М.: ЭКОН, 2014.
14. Банковский менеджмент: Учебник / Ю.Ю. Русанова, Л.А. Бадалов, В.В. Маганов, О.М. Русанова; Под ред. Ю.Ю. Русанова. – М.: Магистр: НИЦ ИНФРА-М, 2015
15. Банковские операции: Учебник / А.В. Печникова, О.М. Маркова, Е.Б. Стародубцева. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА- М, 2014. – 336 с.
16. Бизнес – планирование в коммерческом банке: Учебное пособие / Н.Н. Куницына, А.В. Малеева, Л.И. Ушвицкий. – М.: Магистр: НИЦ ИФРА-М, 2014.
17. Банковские риски: учебное пособие / Под ред. О.И. Лаврушина, Н.И. 232 с.? М.: КНОРУС, 2014
18. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / Н.А. Агеева. – М.: ИЦ РИОР: НИЦ ИНФРА-М, 2014. – 155 с.
19. Коммерческое (предпринимательское) право: Учебник / В.Ф. Попондопуло. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Норма: НИЦ ИНФРА-М, 2015. – 608 с.
20. Организация деятельности коммерческого банка: Учебник / О.М. Маркова - М.: ИД ФОРУМ, НИЦ ИНФРАМ-М, 2016. – 496 с.
21. Операции сберегательных банков: Учебное пособие / О.М. Маркова. – М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014. – 288 с.
22. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка : учебник / Е.П. Жарковская. – 3-е изд., перераб. – М. : Издательство «Омега-Л», 2015. – 378 с.
23. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: Учебное пособие / Ю.Г. Вешкин, Г.Л. Авагян. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Магистр: НИЦ ИНФА-М, 2014. – 432 с.
Периодические издания
24. Банковская ликвидность: новые подходы Базельского/ Акимов О.М.
- С.6-8.? 2015. - №3. ?комитета // Управление в кредитной организации.
25. К вопросу о сущности и классификации экономических и банковских рисков// Финансовый мир., А.Н.Космачев -Вып. 5/ под ред. В.В. Иванова и В.В. Ковалева. М.: проспект, 2014.
26. Качество кредитного портфеля Кредитный портфель коммерческого банка. Управление качеством / И.В. Винаков - С.? 2015. - № 6.
?кредитного портфеля // Российское предпринимательство. 120-125.
27. Ликвидность и платежеспособность / Г.Н. Вишнинская, Д.М. Ахметова - С.139-169.? 2013. - №4. ?банка // Аудит и финансовый анализ.
28. Особенности управления портфелем банковских / Д.А. Чичуленков, С. 41-46.? 2015. - № 12. активов // Финансы и кредит.
Интернет источники
29. Сайт Центрального Банка России.
30. Информационное агентство Banker.Ru
31. Справочная правовая система «КонсультантПлюс»
32. Справочная правовая система «Гарант»
33. Информация о продуктах и услугах ПАО «Промсвязьбанк»
34. Финансовая отчетность ПАО «Промсвязьбанк»
35. Рейтинги банков по финансовым показателям