Дипломная работа на тему "Синергия | Расчетно-кассовое обслуживание в банке: формы расчетов и технологии совершения расчетных операций (на примере ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»)"

Работа на тему: Расчетно-кассовое обслуживание в банке: формы расчетов и технологии совершения расчетных операций (на примере ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»)
Оценка:Хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
«СИНЕРГИЯ»

Факультет онлайн обучения
Направление подготовки: Экономика


ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ В БАНКЕ: ФОРМЫ РАСЧЕТОВ И ТЕХНОЛОГИИ СОВЕРШЕНИЯ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ (НА ПРИМЕРЕ ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»)


Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Расчетно-кассовое обслуживание в банке: формы расчетов и технологии совершения расчетных операций (на примере ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»)
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические и организационно-правовые основы расчетно-кассового обслуживания в банках
1.1. Сущность и организация расчетно-кассового обслуживания в банке
1.2. Нормативно-правовое регулирование расчетных и кассовых операций
1.3. Формы расчетов и современные технологии совершения расчетных операций в коммерческом банке
Глава 2. Анализ практики расчетно-кассового обслуживания в ПАО
«ЗАПСИБКОМБАНК»
2.1. Краткая организационно-экономическая характеристика ПАО
«ЗАПСИБКОМБАНК»
2.2. Анализ организации расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций в ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»
2.3. Оценка эффективности расчетно-кассового обслуживания ПАО
«ЗАПСИБКОМБАНК»
Глава 3. Направления совершенствования расчетно-кассового обслуживания в ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК»
3.1. Современные тенденции развития расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций
3.2. Мероприятия по совершенствованию расчетно-кассового обслуживания в ПАО
«ЗАПСИБКОМБАНК»
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цель и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо раскрыть сущность, этапы и процедуры организации расчетно-кассового обслуживания в банке.
В параграфе 1.2 необходимо изучить нормативно-правовое регулирование расчетных и кассовых операций.
В параграфе 1.3 необходимо представить формы расчетов и современные технологии совершения расчетных операций в коммерческом банке.
Глава 2 должна быть посвящена анализу практики расчетно-кассового обслуживания в ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК».
В параграфе 2.1 необходимо дать краткую организационно-экономическую характеристику ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК», основных финансовых показателей его деятельности.
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ организации расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций, применяемых в ПАО
«ЗАПСИБКОМБАНК», исследовать динамику и структуру РКО, выявить его конкурентные преимущества перед другими банками.
В параграфе 2.3 на основе сопоставления доходов и расходов банка по расчетным и кассовым операциям необходимо дать оценку эффективности расчетно-кассового обслуживания ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК».
В Главе 3 необходимо определить направления совершенствования расчетно- кассового обслуживания в ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК».
В параграфе 3.1 необходимо изучить современные тенденции развития расчетно- кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций, оценить соответствие им процессов в изучаемом банке.
В параграфе 3.2 необходимо предложить мероприятия по совершенствованию расчетно-кассового обслуживания в ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК».
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной работы и сформулировать общие выводы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации, часть вторая от 26.01. 1996 № 14- ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1996. 29 янв. № 5. Ст. 410 (действующая ред.)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (действующая ред.) «О банках и банковской деятельности»
3. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (действующая ред.) «О национальной платежной системе»
4. Федеральный закон от 06.12.2011 № 402-ФЗ (действующая ред.) «О бухгалтерском учете»
5. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (действующая ред.) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
6. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств» (утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П) (действующая ред.)
7. Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (утв. Банком России 24.12.2004 № 266-П) (действующая ред.)
8. Учебная литература по банковскому делу за 2014-2018 гг.
9. Статьи периодических изданий по исследуемым вопросам за 2015-2018 гг.
Дополнительная литература:
1. Текущий сайт Банка России
2. Текущий сайт информационно–аналитического сервиса «Банки.ру»
3. Текущий сайт Ассоциации российских банков
4. Текущий сайт объекта исследования

Содержание
Введение 6
Глава 1. Теоретические и организационно-правовые основы расчетно-кассового обслуживания в банках 9
1.1. Сущность и организация расчетно-кассового обслуживания в банке 9
1.2. Нормативно-правовое регулирование расчетных и кассовых операций . 16
1.3. Формы расчетов и современные технологии совершения расчетных операций в коммерческом банке 20
Глава 2. Анализ практики расчетно-кассового обслуживания в ПАО
«Запсибкомбанк» 27
2.1. Краткая организационно-экономическая характеристика ПАО
«Запсибкомбанк» 27
2.2. Анализ организации расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций в ПАО «Запсибкомбанк» 35
2.3. Оценка эффективности расчетно-кассового обслуживания ПАО
«Запсибкомбанк» 37
Глава 3. Направления совершенствования расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Запсибкомбанк» 48
3.1. Современные тенденции развития расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций 48
3.2. Мероприятия по совершенствованию расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Запсибкомбанк» 54
Заключение 66
Список использованной литературы 70
Приложения 76

Введение
Современная экономическая система любого государства представляет собой слоистую сеть взаимоотношений входящих в нее хозяйствующих субъектов, основой которых являются денежные расчеты, связанные с поставкой материальных ценностей оказанием услуг, погашением финансовых требований и обязательств.
Расчетно-кассовые операции являются основными базовыми операциями для современных кредитных организаций. В рамках расчетно-кассового обслуживания различных категорий потребителей услуг банков и кредитных учреждений, кредитные организации предлагают широкий спектр операций с наличностью, а также перечисление финансовых средств по поручениям клиента с использованием новейших технических и технологических приемов и средств.
В современной банковской практике применяются различные виды расчетно-платеж операций. Предложение банком той или иной банковской услуги определяется рядом факторов: потребностью клиентов банка в данных форме и виде платежа, направлений расчетов; срочности; продолжительности договорных обязательств в рамках, которых осуществляются платежи; требований, предъявляемых клиентом к обслуживанию своей деятельности.
Актуальность темы выпускной квалификационной работы обусловлена тем, что среди всего комплекса выполняемых современными банками операций особая роль отводится расчетно-кассовой деятельности. Эффективная организация расчетно-кассового обслуживания клиентов позволит укрепить устойчивость банковской системы, повысить качество осуществления операций по расчетному и кассовому обслуживанию клиентов, исключить возможность возникновения банковских кризисов. К тому же, усиление конкуренции в банковском секторе вызывает необходимость установления цивилизованных взаимоотношений банков с клиентами и обеспечение их взаимодействия.

Степень разработанности темы. Методологической и теоретической базой исследования являются нормативно-правовые акты ЦБ РФ; труды российских экономистов, таких как: Бабич А.М., Павлова Л.Н., Белоглазова Г.Н., Бурдина, А.А., Денисов В.Н., Жуков Е.Ф., Колесников С.И., Королев А.А., Лаврушина О.И., Маркова О.М., Руфкин А.В.; статьи в таких периодических изданиях как: «Деньги и кредит», «Банковское дело» и др. Практическая часть работы написана на основании анализа балансовых отчетов и статистических данных ПАО «Запсибкомбанк» на отчетные даты 2015, 2016 и 2017 гг.
Целью выпускной квалификационной работы является изучение механизма расчетно-кассового обслуживания в ПАО «Запсибкомбанк» и определение путей его совершенствования.
Поставленная цель определила решение следующих задач:
? Рассмотреть сущность и организацию расчетно-кассового обслуживания в банке;
? Изучить нормативно-правовое регулирование расчетных и кассовых операций;
? Изучить формы расчетов и современные технологии совершения расчетных операций в коммерческом банке;
? Дать краткую организационно-экономическую характеристику ПАО «Запсибкомбанк»;
? Провести анализ организации расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций в ПАО «Запсибкомбанк»;
? Дать оценку эффективности расчетно-кассового обслуживания ПАО «Запсибкомбанк»;
? Обобщить современные тенденции развития расчетно-кассового обслуживания и технологий совершения расчетных операций;
? Разработать мероприятия по совершенствованию расчетно- кассового обслуживания в ПАО «Запсибкомбанк».
Объект исследования – ПАО «Запсибкомбанк».
Предмет исследования – рассчетно-кассовое обслуживание ПАО «Запсибкомбанк».
Методология исследования. В данной работе использовались методы: формальной логики, диалектики и специальные методы.
Практическая значимость работы заключается в том, что полученные в ходе исследования результаты могут быть использованы в учебном процессе, а также в практике работы ПАО «Запсибкомбанк» и других коммерческих банков. Основные тезисы могут быть использованы в учебном процессе при изучении дисциплин: «Банковское дело», «Банковские риски», «Деньги. Кредит», «Организация деятельности коммерческих банков» и др.

Список использованной литературы
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 г.) // Российская газета. - 25.12.1993 г. - № 237 (ред. от 21.07.2014)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации Часть первая от 30.11.1994
№ 51-ФЗ. Часть вторая от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 03.08.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
3. Налоговый кодекс Российской Федерации Часть первая от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от 27.11.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
4. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 03.08.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
5. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 23.04.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
6. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ред. от 28.11.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
7. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» (ред. от 25.07.2011)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
8. Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (ред. от 31.12.2017)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
9. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. от 27.12.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
10. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 28.11.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
11. Положение Банка России от 24.12.2014 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» (ред. от 14.01.2015)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
12. Положение Банка России от 20.03.2006 № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» (ред. от 04.08.2016)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
13. Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (ред. от 11.10.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
14. Положение Банка России от 9 июня 2012 г. № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» (ред. от 07.05.2018)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
15. Положение Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (ред. от 08.07.2016)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
16. Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ред. от 21.01.2014)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
17. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (ред. от 13.02.2017)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
18. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (ред. от 14.11.2016)//Консультант Плюс,СПС,2018г.
19. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник. - М: ЮНИТИ-ДАНА, 2015. - 513 с.
20. Банки и небанковские кредитные организации и их операции / Под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ, 2014. - 289 с.
21. Банк и банковские операции: учебник / О.И. Лаврушин [и др.]; - М.: КНОРУС, 2016. - 272 с.
22. Банковские операции: учебное пособие / О.И. Лаврушин [и др.]; 3-е изд., перераб. М.: КНОРУС, 2016. - 380 с.
23. Банковское дело, монетарная политика России / Под ред. проф. Колесникова В.И. - М.: Финансы и статистика, 2014. - 480с.
24. Банковское дело: учебник для бакалавров / Е.Ф. Жуков [и др.]; М.: Юрайт, 2015. - 591 с.
25. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин [и др.]; 12-е изд., М.: КНОРУС, 2016. - 800 с.
26. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник и практикум для академического бакалавриата / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая; 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2016. - 545 с.
27. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело: Учебник / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая. - СПб.: ПИТЕР, 2015. - 320 с.
28. Белоглазова, Г.Н. Деньги, кредит, банки: учебник / Г.Н. Белоглазова. - М.: Высшее образование, 2014. - 193 с.
29. Белозеров, С.А. Банковское дело: учебник / С.А. Белозеров, О.В. Мотовилов. - М.: Проспект, 2015. - 408 c.
30. Бурдина, А.А. Банковское дело: учебник / А.А. Бурдина. - М.: МАИ, 2014.- 96 c.
31. Вешкин, Ю.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учебник / Ю.Г. Вешкин. - 2-е изд., доп. и перераб. - М.: Магистр: ИНФРА-М. 2014. - 290 с.
32. Герасимова, Е.Б. Банковские операции: учеб. пособие / Е.Б. Герасимова, Л.С. Тишина, И.Р. Унанян. - М.: ФОРУМ, 2017. - 272 с.
33. Государство. Бизнес. ИТ. // ДБО - Системы дистанционного банковского обслуживания (рынок России). [Электронный ресурс].
34. Денисов, В.Н. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для бакалавров / В.Н. Денисов, Н.В. Калинин, Л.В. Матраева. М.: Дашков и К, 2015. - 304 с.
35. Деньги, кредит, банки: Учебник / О.И. Лаврушин. М.: Финансы и статистика, 2014. - 464 с.
36. Доруховская Е.В., Конвисарова Е.В. Перспективы развития расчетно- кассового обслуживания юридических лиц на примере Банка «ТААТТА» АО / Е.В. Доруховская, Е.В. Конвисарова // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. - 2016. - № 6. - С. 113-117.
37. Жаровня, А.Г. Проблемы и перспективы развития расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов / А.Г. Жаровня // Наука сегодня: глобальные вызовы и механизмы развития. - 2016. - № 7. - С.84-85.
38. Жуков, Е.Ф. Банковское дело: учебник / Е.Ф. Жуков. - Люберцы: Юрайт, 2015. - 591 c.
39. Жуков, Е.Ф. Банковское дело: учебник / Е.Ф. Жуков, Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮНИТИ, 2016. - 687 c.
40. Интернет финансы. [Электронный ресурс].
41. Информационный портал о банках и банковских услугах [Электронный ресурс].
42. Колесников, С.И. Курс лекций по дисциплине «Деньги, кредит, банки» / С.И Колесников, В.М. Пищулов; Екатеринбург: УГЛТУ, 2017. - 82 с.
43. Коробова, Г.Г. Банковское дело: учебник / Г.Г. Коробова; 2-е изд., перераб. и доп. М.: Магистр, Инфра-М, 2015. - 592 с.
44. Королев А.А. Организация расчетно-информационного обслуживания корпоративных клиентов в банке / А.А. Королев // Методический журнал
«Расчеты и операционная работа в коммерческом банке». - 2014. -№1(66). - С. 22-44.
45. Кривошапова С.В., Литвин Е.А. Актуальные проблемы и перспективы развития расчетно-кассовых операций клиентов кредитными организациями РФ
/ С.В. Кривошапова, Е.А. Литвин // Современные научные исследования и инновации. - 2014. - № 11. - С. 23-24.
46. Лаврушина О.И., Валенцева Н.И. Банковское дело : учебник / О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцева [и др.] ; под ред. О.И. Лаврушина. - 12-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2016. - 800 с.
47. Лаврушина, О.И. Ведение расчетных операций : учебник / коллектив авторов ; под ред. О.И. Лаврушина. - Москва : КНОРУС, 2017. - 246 с.
48. Маркова, О.М. Организация деятельности коммерческого банка: учебник/ О.М. Маркова. - М.: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М, 2016. - 496 с.
49. Наниз З.В., Муллинова С.А. Характеристика форм безналичных расчетов и отражение операций на банковских счетах // Научно-методический электронный журнал «Концепт». - 2017. - Т. 2. - С. 594-598.
50. Официальный сайт банка «Запсибкомбанк» ПАО [Электронный ресурс].
51. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации:
52. Регламент // Расчетно-информационное обслуживание. [Электронный ресурс].
53. Руфкин А.В., Греков И.Е. Совершенствование расчётно-кассового обслуживания // Молодой ученый. - 2016. - №12.5. - С. 65-68.
54. Тавасиев, А.М. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями: учебник / А.М. Тавасиев, Н.К. Алексеев. - М.: Дашков и К, 2015. - 656 c.
55. Топ рейтинги мира. [Электрон. ресурс]
56. Шакимова Г.З., Полякова Е.В. Оценка эффективности деятельности коммерческого банка / Г.З. Шакимова, Е.В. Полякова // Научный диалог: финансы и кредит. [Электронный ресурс].
«Запсибкомбанк» [Электронный ресурс].