Дипломная работа на тему "Синергия | Система безналичных расчетов в РФ | Принципы организации безналичных расчетов"

Работа на тему: Система безналичных расчетов в РФ. Принципы организации безналичных расчетов
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Специальность: Банковское дело (по отраслям)

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
СИСТЕМА БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ В РФ. ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ

Москва 2019

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Система безналичных расчетов в РФ. Принципы организации безналичных расчетов
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические аспекты организации системы безналичных расчетов в РФ
1.1. Понятие и структура системы безналичных расчетов РФ
1.2. Нормативно-правовые основы и принципы организации безналичных расчетов в
РФ
1.3. Формы и банковские технологии безналичных расчетов
Глава 2. Анализ и оценка современного состояния системы безналичных расчетов РФ
2.1. Анализ состава участников национальной платежной системы
2.2. Анализ использования цифровых каналов для организации безналичных расчетов в РФ
2.3. Анализ динамики и структуры переводов денежных средств
Глава 3. Направления совершенствования системы безналичных расчетов РФ
3.1. Проблемы развития безналичных расчетов в РФ
3.2. Перспективы развития системы безналичных расчетов РФ
Заключение
Список использованной литературы Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении рекомендуется обосновать актуальность выбранной темы, сформулировать цели и задачи работы, описать объект, предмет и информационную базу исследования.
Для написания главы 1 рекомендуется изучить основную и дополнительную литературу по выбранной теме.
В параграфе 1.1 необходимо определить понятие и структуру системы безналичных расчетов РФ.
В параграфе 1.2 необходимо представить нормативно-правовые основы и принципы
организации безналичных расчетов в РФ.
В параграфе 1.3 необходимо проанализировать формы и банковские технологии безналичных расчетов
Глава 2 является практической, в ней следует провести все необходимые расчеты анализа изучаемого объекта исследования.
В параграфе 2.1 необходимо провести анализ состава участников национальной платежной системы.
В параграфе 2.2 необходимо провести анализ использования цифровых каналов для организации безналичных расчетов в РФ.
В параграфе 2.3 необходимо провести а.нализ динамики и структуры переводов денежных средств
Глава 3 является прикладной, здесь необходимо обозначить проблемы, выявленные в ходе проведенного исследования и наметить направления совершенствования системы безналичных расчетов РФ.
В параграфе 3.1 необходимо отразить проблемы развития безналичных расчетов в РФ
В параграфе 3.2 необходимо предложить перспективы развития системы безналичных расчетов
РФ.
В заключении необходимо отразить основные положения выпускной квалификационной
работы и сформулировать общие выводы.
В приложение выносятся отчетные документы, большие таблицы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Гребенник Г.В. Революция изнутри: глобальная оптимизация процессов банка / Г.В.Гребенник // Банковское дело. – 2018. - № 4. – С. 73-79.
2. Ермаков С. Л. Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски / С. Л. Ермаков, И. В. Сандалов и др. - М.: Кнорус, 2016. – 320 с.
3. Исхакова А.Р. Проблематика перевода коммерческого банка на дистанционное обслуживание клиентов / А.Р.Исхакова, А.В.Иванов // Проблемы современной науки и образования. – 2017. - № 9(91). – С. 66-70.
4. Криворучко С.В. Национальная платежная система: структура, технологии, регулирование. Международный опыт, российская практика / С.В.Криворучко, В.А.Лопатин.
– М.: КноРус, 2016. – 436 с.
5. Курныкина О.В. Организация системы внутреннего контроля в условиях развития электронных банковских технологий и ДБО / О.В.Курныкина, Н.Е.Курныкин // Банковское дело. – 2015. - №11. – С.51-60.
6. Лапидус Л.В. Цифровая экономика: управление электронным бизнесом и электронной коммерцией / Л.В.Лапидус. – М.: Инфра-М, 2018. – 381 с.
7. Матьянова Е.С. Национальная платежная система России. Теоретико-правовое исследование / Е.С.Матьянова. – М.: Проспект, 2019. – 128 с.
8. Муссель К.М. Платежные технологии, системы и инструменты / К.М.Муссель. – М.: КноРус, ЦИПСиР, 2015. – 288 с.
9. Национальная платежная система России. Проблемы и перспективы / под ред. А.Я.Быстрякова. – М.: Проспект, 2016. - 235 с.
10. Рудакова О.С. Трансформация бизнес-моделей банков в цифровой экономике / О.С.Рудакова // Банковское право. – 2017. – № 10. - С. 50-54.
11. Секерин В.Д. Банковский менеджмент / В.Д.Секерин, С.С.Голубев. – М.: Проспект, 2016. – 224 с.
12. Современная банковская система Российской Федерации / под ред. Д.Г.Алексеевой, С.В.Пыхтина. – М.: Юрайт, 2017. – 290 с.
Суродеев Ю.В. Финансово-правовое регулирование национальной платежной системы Российской Федерации / Ю.В.Суродеев: диссер. на соиск. уч.степени канд. эконом.наук. – Дополнительная литература:
13. Инструкция Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И (ред.24.12.2018 г.) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»// Вестник Банка России. – 20.06.2014 г. - №60.
14. Указанием Банка России от 24 декабря 2012 г. № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера» // Вестник Банка России. – 06.03.2013 г. - №15.
15. Положение Банка России от 19.06.2012 г. № 383-П (ред.06.01.2019 г.) «О правилах осуществления перевода денежных средств» // Вестник Банка России. – 28.06.2012 г. - №34.
16. Положение Банка России от 09.06.2012 г. № 382-П (ред. 07.05.2018 г.) «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств //Вестник Банка России. – 22.06.2012 г. - №32.
17. Положение Банка России от 24.12.2004 г. № 266-П (ред. 14.01.2015 г.) «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт»// Вестник Банка России. – 30.03.2015 г. - №17.
18. Банковская система в современной экономике / под ред. О.И.Лаврушина. - М.: КноРус, 2016. – 360 с.
19. Банковское дело / под ред. Г.Г.Коробовой. – М.: Инфра-М, 2015. – 592 с.
20. Банковское дело. В 5 томах. Том.3 Банковский менеджмент / под ред.Ю.Ровенского, Ю.Русанова.- М.: Оригинал-макет, Проспект, 2017.- 384 с.
21. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка / Г.Н.Белоглазова, Л.П.Кроливецкая. – М.: Юрайт, 2015. – 546 с.
22. Горелова Ю.А. Будущее цифровых платежей и вызовы платежному рынку / Ю.А.Горелова // Банковское дело. – 2016. - . – С.42-47.

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 6
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ В РФ 9
1.1. Понятие и структура системы безналичных расчетов РФ 9
1.2. Нормативно-правовые основы и принципы организации безналичных
расчетов в РФ 17
1.3. Формы и банковские технологии безналичных расчетов 24
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА СОВРЕМЕННОГО СОСТОЯНИЯ СИСТЕМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ РФ 34
2.1. Анализ состава участников национальной платежной системы 34
2.2. Анализ использования цифровых каналов для организации безналичных расчетов в РФ 40
2.3. Анализ динамики и структуры переводов денежных средств 47
ГЛАВА 3. НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ СИСТЕМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ РФ 57
3.1. Проблемы развития безналичных расчетов в РФ 57
3.2. Перспективы развития системы безналичных расчетов РФ 64
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 76
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 81
ПРИЛОЖЕНИЯ 86

ВВЕДЕНИЕ
Возможность оперативного, безопасного и высокоточного осуществления платежей в различных формах, с использованием различных технологий, инструментов, каналов расчетов и платежных систем представляет огромное значение для государства, предприятий и организаций, частных лиц и самих коммерческих банков.
Эффективное функционирование национальной платежной системы, которая, прежде всего, характеризуется качеством операций, продуктов и услуг в сфере безналичных денежных расчетов, выступает важной предпосылкой экономического подъема страны. Безналичные расчеты являются одной из базисных составляющих национальной экономики. Они опосредуют абсолютное большинство совершаемых сделок, движение товаров и услуг по всей территории Российской Федерации и за её пределами. Ежедневно граждане и хозяйствующие субъекты неоднократно вступают в расчетные правоотношения путём совершения различных видов платежей по оплате товаров, работ, услуг, налогов, выполнения всевозможных обязательств и т.д.
Для реального сектора экономики, множества различных предприятий качество и оперативность использования высокотехнологичных платежных инструментов выступает фактором решения основных бизнес-задач, повышения деловой активности, прибыльности, ускорения динамики развития всех процессов финансово-хозяйственной деятельности. Для частных лиц использование различных способов и форм расчетов является инструментом решения жизненно важных проблем, удовлетворения насущных потребностей, повышения своего жизненного уровня. Для банков предоставление услуг в сфере расчетов является одним из самых действенных способов формирования клиентской базы, ресурсов для осуществления доходных банковских операций, обеспечения высокой конкурентной позиции и вообще возможности конкурировать с другими кредитными организациями. Более того, быстрое развитие научно-технического прогресса, интернет-технологий, электронных систем расчетов, мобильных сервисов, диктуют банкам необходимость постоянного обновления, технического, функционального и сервисного совершенствования продуктов и услуг в сфере осуществления различных видов платежей.
На современном этапе общественного развития происходят кардинальные изменения в системе безналичных расчетов, связанные с бурным развитием цифровых технологий, дистанционного банковского обслуживания, внедрением инноваций в ключевые процессы, связанные с осуществлением различного рода переводов денежных средств. В этой связи всем субъектам системы безналичных расчетов, особенно, тем, кто предоставляет соответствующие услуги, необходимо знать, понимать и активно участвовать в оптимизации и реинжиниринге соответствующих бизнес-процессов.
На основании вышеизложенного очевидно, что эффективное использование современных платежных инструментов и технологий безналичных расчетов является важнейшей проблемой, от успешного решения которой зависит развитие экономики государства и каждого субъекта хозяйствования, что требует её комплексного исследования и всесторонней разработки. Это и определило выбор и актуальность темы работы.
Цель работы – анализ системы безналичных расчетов в РФ и разработка перспективных направлений её развития.
Исходя из цели исследования, в работе ставятся следующие задачи:
- уточнить понятие и исследовать структуру системы безналичных расчетов РФ;
- рассмотреть нормативно-правовые основы и принципы организации безналичных расчетов в РФ;
- выделить формы и технологии безналичных расчетов;
- проанализировать состав участников национальной платежной системы;
- провести анализ использования цифровых каналов для организации безналичных расчетов в РФ;
- исследовать динамику и структуру переводов денежных средств в национальной платежной системы;
- исследовать проблемы развития безналичных расчетов в РФ;
- определить перспективные направления развития системы безналичных расчетов РФ.
Объектом исследования является система безналичных расчетов РФ.
Предметом исследования выступают экономические отношения, возникающие между различными субъектами национальной платежной системы в процессе осуществления безналичных расчетов.
Теоретической базой исследования явились труды российских ученых по проблемам развития платежных систем, безналичных расчетов, электронных расчетов, цифровых технологий обслуживания систем расчетов.
Информационной базой исследования явились законодательные и нормативные акты федеральных органов власти, Банка России; статистика и аналитические материалы Банка России.
По практическим вопросам функционирования национальной платежной системы исследована организация безналичных расчетов в крупнейшем российском банке - ПАО Сбербанк, являющемся лидером банковских услуг.
Методологической основой проведенного исследования является диалектический метод как общий подход к научному познанию проблем комплексного всестороннего анализа и его информационного обеспечения.
В исследовании использовались следующие методы познания: экономико-статистический, графический, дедуктивный, эмпирический. При изучении социально-экономических процессов и финансовых отношений применялись приемы экономического анализа - наблюдение, группировка, сравнение, выборка, учет взаимосвязей и тенденций.
Структура исследования обусловлена его целью, поставленными задачами и логикой раскрытия темы для их решения. Работа состоит из введения, трех глав, списка использованных источников и приложений.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ (ред.29.07.2018 г.)// Российская газета. – 1996. - №№ 23, 25, 27.
2. Федеральный закон от 22.10.2014 г. № 319-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Российская газета.
– 24.10.2014. - № 244.
25. Федеральный закон от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ (ред. 28.11.2018 г.) «О национальной платежной системе» // Российская газета. – 30.06.2011. - № 139.
26. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ (ред.01.15.2019 г.) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета. – 13.07.2002 г. - №127.
27. Федеральный закон РФ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. (ред. 18.03.2019 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»// Российская газета. – 09.08.2001 г. -
№№151-152.
28. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 (ред. 27.12.2018 г.)«О банках и банковской деятельности»// Российская газета.– 10.02.1996 г. - №27.
29. Положение Банка России от 06.07.2017 г. № 595-П (ред. 29.10.2018 г.) «О платежной системе Банка России» // Вестник Банка России. – 26.10.2017. -
№№90-9.1
30. Положение Банкам России от 27.02.2017 г. № 579-П (ред. 28.02.2018 г.)
«О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения // Вестник Банка России. – 12.04.2017 г. - №36-37.
31. Указание Банка России от 15.04.2015 г. № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (ред. 27.06.2018 г.) // Вестник Банка России.– 15.06.2015 г. - № 51.
32. Указание Банка России от 16.12.2014 г. № 3493-У «Об организации взаимодействия и получении операционных услуг и услуг платежного клиринга
по переводам денежных средств с использованием международных платежных карт» // Вестник Банка России. – 31.12.2014 г. - №117-118.
33. Инструкция Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И (ред.24.12.2018 г.)
«Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»// Вестник Банка России. – 20.06.2014 г. - №60.
34. Указанием Банка России от 24 декабря 2012 г. № 2945-У «О порядке составления и применения банковского ордера» // Вестник Банка России. – 06.03.2013 г. - №15.
35. Положение Банка России от 19.06.2012 г. № 383-П (ред.06.01.2019 г.) «О правилах осуществления перевода денежных средств» // Вестник Банка России.
– 28.06.2012 г. - №34.
36. Положение Банка России от 09.06.2012 г. № 382-П (ред. 07.05.2018 г.) «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств //Вестник Банка России. – 22.06.2012 г. - №32.
37. Положение Банка России от 24.12.2004 г. № 266-П (ред. 14.01.2015 г.)
«Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт»// Вестник Банка России. – 30.03.2015 г. - №17.
38. Банковская система в современной экономике / под ред. О.И.Лаврушина.- М.: КноРус, 2016. – 360 с.
39. Банковское дело / под ред. Г.Г.Коробовой. – М.: Инфра-М, 2015. – 592 с.
40. Банковское дело. В 5 томах. Том.3 Банковский менеджмент / под ред.Ю.Ровенского, Ю.Русанова.- М.: Оригинал-макет, Проспект, 2017.- 384 с.
41. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка / Г.Н.Белоглазова, Л.П.Кроливецкая. – М.: Юрайт, 2015. – 546 с.
42. Горелова Ю.А. Будущее цифровых платежей и вызовы платежному рынку / Ю.А.Горелова // Банковское дело. – 2016. - . – С.42-47.
43. Гребенник Г.В. Революция изнутри: глобальная оптимизация процессов банка / Г.В.Гребенник // Банковское дело. – 2018. - № 4. – С. 73-79.
44. Ермаков С. Л. Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски / С. Л. Ермаков, И. В. Сандалов и др. - М.: Кнорус, 2016. – 320 с.
45. Исхакова А.Р. Проблематика перевода коммерческого банка на дистанционное обслуживание клиентов / А.Р.Исхакова, А.В.Иванов // Проблемы современной науки и образования. – 2017. - № 9(91). – С. 66-70.
46. Криворучко С.В. Национальная платежная система: структура, технологии, регулирование. Международный опыт, российская практика / С.В.Криворучко, В.А.Лопатин. – М.: КноРус, 2016. – 436 с.
47. Курныкина О.В. Организация системы внутреннего контроля в условиях развития электронных банковских технологий и ДБО / О.В.Курныкина, Н.Е.Курныкин // Банковское дело. – 2015. - №11. – С.51-60.
48. Лапидус Л.В. Цифровая экономика: управление электронным бизнесом и электронной коммерцией / Л.В.Лапидус. – М.: Инфра-М, 2018. – 381 с.
49. Матьянова Е.С. Национальная платежная система России. Теоретико- правовое исследование / Е.С.Матьянова. – М.: Проспект, 2019. – 128 с.
50. Муссель К.М. Платежные технологии, системы и инструменты / К.М.Муссель. – М.: КноРус, ЦИПСиР, 2015. – 288 с.
51. Национальная платежная система России. Проблемы и перспективы / под ред. А.Я.Быстрякова. – М.: Проспект, 2016. - 235 с.
52. Рудакова О.С. Трансформация бизнес-моделей банков в цифровой экономике / О.С.Рудакова // Банковское право. – 2017. – № 10. - С. 50-54.
53. Секерин В.Д. Банковский менеджмент / В.Д.Секерин, С.С.Голубев. – М.: Проспект, 2016. – 224 с.
54. Современная банковская система Российской Федерации / под ред. Д.Г.Алексеевой, С.В.Пыхтина. – М.: Юрайт, 2017. – 290 с.
55. Суродеев Ю.В. Финансово-правовое регулирование национальной платежной системы Российской Федерации / Ю.В.Суродеев: диссер. на соиск. уч.степени канд. эконом.наук. – 12.00.04. – М.: Московский государственный юридический университет им. О.Е.Кутафина (МГЮА), 2016. – 191 с.
56. Ушанов А.Е. Инновации как системообразующий фактор прибыльности банков / А.Е.Ушанов // Банковское дело. – 2017. - № 9. – С. 4-14.
57. Швандар К.В. Развитие безналичного общества в мире: проблемы и перспективы / К.В.Швандар, А.А.Анисимова // Банковское дело. – 2019. - №5. – С.24-34.
58. Швецов Ю.Г. О проблеме депозитных и электронных денег / Ю.Г.Швецов, А.А.Мартенс // Банковское дело. – 2017. - №12. – С.57-61.
59. Щербенко Г. В. Перспективы развития национальной платежной системы Российской Федерации / Г. В. Щербенко // Актуальные направления развития научной и образовательной деятельности : II Сб. науч. тр. (Чебоксары, 1 июля 2014 г.). - Чебоксары: ЦНС «Интерактив плюс», 2018. - С. 147–150.
60. Digital office как новый ориентир цифрового банкинга [Электронный ресурс] / Официальный сайт Агентства Markswebb.
61. Продукты и услуги ПАО Сбербанк [Электронный ресурс] / Официальный сайт ПАО Сбербанк.
62. Картина экономики. 2018-2019 гг. [Электронный ресурс] / Официальный сайт Минэкономразвития РФ.
63. Краткий обзор системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (системы БЭСП) [Электронный ресурс].
64. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019-2021 годов [Электронный ресурс] / Официальный сайт Банка России.
65. Основные направления развития финансовых технологий на период 2018- 2020 гг. [Электронный ресурс] / Официальный сайт Банка России.
66. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2017 г. [Электронный ресурс] / Официальный сайт Банка России.
67. Отчеты об исследованиях практик интернет-банкинга, мобильного банкинга для различных категорий клиентов. 2017-2018 годы. [Электронный ресурс] / Официальный сайт Агентства Markswebb.
68. Практическая деятельность Банка России за наблюдению за функционированием платежной системы Банка России [Электронный ресурс]/ Официальный сайт Банка России.
69. Статистика национальной платежной системы [Электронный ресурс] / Официальный сайт Банка России.
Стратегия повышения финансовой доступности в России [Электронный ресурс] / Официальный сайт Банка России.