Дипломная работа на тему "Современные тенденции розничного банковского обслуживания на примере ООО «НОВОКИБ» - Синергия [ID 69406]"

Работа на тему: Современные тенденции розничного банковского обслуживания на примере ООО «НОВОКИБ»
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки
https://studentu24.ru/list/suppliers/maksim---1324

Описание работы

АВТОНОМНАЯ НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ «МОСКОВСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет экономики

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА — БАКАЛАВРСКАЯ РАБОТА
на тему «Современные тенденции розничного банковского обслуживания на примере ООО «НОВОКИБ»»

МОСКВА 2026 г.

ЗАДАНИЕ на выпускную квалификационную работу студента
1. Тема ВКР: Современные тенденции розничного банковского обслуживания на примере ООО «НОВОКИБ».
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические основы организации розничного банковского обслуживания
1.1. Сущность, элементы, виды и качество розничного банковского обслуживания
1.2. Нормативное регулирование розничного банковского обслуживания
1.3. Методы оценки розничного банковского обслуживания
Глава 2. Анализ розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ»
2.1. Организационно-экономическая характеристика банка
2.2. Анализ банковских продуктов и услуг ООО «НОВОКИБ»
2.3. Оценка розничного банковского обслуживания в банке
Глава 3. Направления совершенствования розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ»
3.1. Перспективные направления развития розничного банковского обслуживания в банке
3.2. Оценка эффективности предложенных направлений
Заключение
Список использованных источников
Приложение

3. Основные вопросы, подлежащие разработке.
Во введении следует обосновать актуальность избранной темы и описать ее значимость; затем поставить цель ВКР и наметить задачи, необходимые для реализации намеченной цели; далее описать предмет, объект исследования и кратко рассмотреть основные источники информации, используемые при написании ВКР.
Глава 1 работы посвящена теоретическим основам организации розничного банковского обслуживания.
В разделе 1.1 следует раскрыть сущность, элементы, виды и качество розничного банковского обслуживания.
В разделе 1.2 необходимо рассмотреть нормативное регулирование розничного банковского обслуживания.
В разделе 1.3 необходимо раскрыть методы оценки розничного банковского обслуживания.
Во второй, расчетно-аналитической главе ВКР необходимо применить описанные способы и приемы на примере ООО «НОВОКИБ». Анализ следует проводить за последние 3 года.
В разделе 2.1 следует дать организационно-экономическую оценку ООО «НОВОКИБ» за последние 3 года.
В разделе 2.2 выделить банковские продукты и услуги ООО «НОВОКИБ».
В разделе 2.3 дать оценку розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ» за последние 3 года.
Третья глава проектная. На основе проведенного анализа следует разработать мероприятия по совершенствованию предметной области.
В разделе 3.1 определить направления совершенствования розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ».
В разделе 3.2 рассчитать экономический эффект от предложенных мероприятий.
Заключение.
В «Заключении» необходимо подвести итоги проведенного исследования, сформулировать основные выводы, представить краткую характеристику результатов, полученных в ходе решения поставленных во «Введении» задач.
Список использованной литературы.
В список использованных источников включается только та литература и иные информационные источники, которые действительно использовались при написании ВКР. Причем ссылки на данную литературу и информационные источники обязательны по всему тексту работы. Заимствованные чужие тексты в обязательном порядке заключаются дипломницей в кавычки, как принадлежащие другому автору. Сноски приводятся постранично нарастающим итогом от № 1 до № N. Количество сносок по тексту ВКР должно быть никак не меньше количества использованных дипломником литературных источников.
Приложения.
Приводится, как правило, базовая (например, формы финансовой отчетности банка) и информационно-вспомогательная информация (различного рода инструкции, положения и пр.), использованные при написании выпускной квалификационной работы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Банковский менеджмент: учебник / коллектив авторов; под ред. О. И. Лаврушина. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва: КНОРУС, 2019. — 414 с. — (Бакалавриат).
2. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: учебное пособие. — 2-е изд., перераб. и доп. / Вешкин Ю. Г., Авагян Г. Л. — М.: Магистр, 2023. — 432 с. (Бакалавриат).

Дополнительная литература:
3. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». — Дата обращения: 19.01.2026.
4. Положение о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III») № 646-П. — Дата обращения: 19.01.2026.
5. Инструкция Банка России от 29.11.2019 № 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». — Дата обращения: 19.01.2026.
6. Указание Банка России от 11 июня 2014 г. № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов». — Дата обращения: 19.01.2026.
7. Отчет Банка России о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2023 году. — Дата обращения: 19.01.2026.
8. Бибикова Е. А., Валинурова Н. А., Сергеева Н. А. Дисбаланс ликвидности коммерческих банков: понятие, методы оценки // Финансовая аналитика: проблемы и решения. — 2023. — Т. 11, № 4. — С. 443–453. — DOI 10.24891/fa.11.4.443.

Интернет-ресурсы:
1. Официальный сайт Министерства финансов РФ.
2. Бухгалтерский учет, налоги, аудит в РФ. Информационный портал.
3. Справочно-правовая система КонсультантПлюс.
4. Сайт Банка России.
5. Информационно-аналитическая база данных СПАРК.
6. Официальный сайт Международной федерации бухгалтеров.
7. Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу.
8. Официальный сайт E&Y в России.
9. Официальный сайт Федеральной службы финансово-бюджетного надзора.
10. Официальный сайт Казначейства России.

Руководитель: ___________
Обучающийся задание получил: «02» января 2026 г.
Обучающийся: ___________

СОДЕРЖАНИЕ
Введение — 6
Глава 1. Теоретические основы организации розничного банковского обслуживания — 9
1.1. Сущность, элементы, виды и качество розничного банковского обслуживания — 9
1.2. Нормативное регулирование розничного банковского обслуживания — 19
1.3. Методы оценки розничного банковского обслуживания — 23
Вывод по главе 1 — 26
Глава 2. Анализ розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ» — 27
2.1. Организационно-экономическая характеристика банка — 27
2.2. Анализ банковских продуктов и услуг ООО «НОВОКИБ» — 31
2.3. Оценка розничного банковского обслуживания в банке — 41
Глава 3. Направления совершенствования розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ» — 53
3.1. Перспективные направления развития розничного банковского обслуживания в банке — 53
3.2. Оценка эффективности предложенных направлений — 64
Заключение — 71
Список использованных источников — 75
Приложение — 80

ВВЕДЕНИЕ
В современном развитии банковской системы большое внимание уделяется повышению спроса на банковские услуги. В разработке перечня услуг банки приоритетным направлением ставят привлечение физических лиц и удовлетворение потребностей именно этого сегмента. В основном все банки предлагают своим клиентам однотипные виды услуг. Но чтобы занять более конкурентоспособную нишу на рынке банковского бизнеса, необходима разработка качественной и технологичной продукции.
Одной из современных проблем развития банковского дела в России является развитие розничной банковской деятельности. Тенденции перехода к розничному банковскому обслуживанию в России во многом связаны с тем, что в условиях изменения рыночной конъюнктуры банкам становится все сложнее конкурировать на корпоративном сегменте банковского рынка. До недавнего времени российские банки масштабно не занимались развитием розничного бизнеса именно в силу того, что работа с корпоративными клиентами банка обеспечивала им приемлемый уровень доходности, сегодня российские банки значительно отстают от западных кредитно-финансовых учреждений в сфере предоставления услуг частным лицам.
В данном вопросе актуальным становится совершенствование организации работы с розничными банковскими услугами, где главным является минимизация рисков, которые присутствуют в любой деятельности.
Целью данной выпускной квалификационной работы является совершенствование организации работы с розничными потребителями банковских услуг.
Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач, а именно:
1. Раскрыть сущность, элементы, виды и качество розничного банковского обслуживания.
2. Рассмотреть нормативное регулирование розничного банковского обслуживания.
3. Проанализировать методы оценки розничного банковского обслуживания.
4. Дать организационно-экономическую характеристику банка ООО «НОВОКИБ».
5. Провести анализ банковских продуктов и услуг ООО «НОВОКИБ».
6. Провести оценку розничного банковского обслуживания в банке.
7. Рассмотреть перспективные направления развития розничного банковского обслуживания в банке.
8. Провести оценку эффективности предложенных направлений.
Объектом исследования является деятельность ООО «НОВОКИБ» в сфере розничного банковского обслуживания.
Предметом исследования являются современные тенденции развития розничного банковского обслуживания, проявляющиеся в деятельности ООО «НОВОКИБ».
Теоретической базой анализа розничного банковского обслуживания служат труды отечественных ученых, таких как: Алексеева Д. Г., Мартыненко Н. Н., Безгачева О. Л., Беляева С. В., Бутракова А. А., Головачева Л. Н., Дибирова М. М., Дмитриева И. М., Кабушкин Н. И., Криворучко С. В., Лаврушин О. И.
Методология исследования основывалась на использовании диалектической логики и системного подхода. В процессе работы применялись общенаучные методы и приемы: анализ и синтез, методы классификации, группировки и сравнения, статистический анализ и др.
Информационной базой при выполнении выпускной квалификационной работы являлись нормативные и законодательные акты РФ, разработки ведущих организаций по банковскому делу, материалы международной практики, монографии и статьи в научных журналах, а также бухгалтерская и финансовая отчетность ООО «НОВОКИБ».
Практическая значимость выпускной квалификационной работы заключается в выводах, с помощью которых ООО «НОВОКИБ» может более эффективно развивать розничное направление.
ВКР состоит из введения, трех глав, заключения, списка используемой литературы.
Первая глава посвящена теоретическим аспектам розничного банковского обслуживания, рассматриваются сущность, элементы, виды и показатели качества розничных банковских услуг, приводится анализ нормативных актов, регулирующих деятельность банков в области розничной сферы, а также представлены современные методики оценки качества обслуживания.
Вторая глава посвящена анализу практики розничного банковского обслуживания в конкретном банке — ООО «НОВОКИБ». Проводится оценка организационной структуры банка, дается характеристика спектра предлагаемых продуктов и услуг, производится глубокий анализ качества оказания банковских услуг клиентам.
В третьей главе разрабатываются направления и подходы к совершенствованию розничного банковского обслуживания в ООО «НОВОКИБ».

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020: [с учетом поправок от 27.05.2022]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ: [ред. от 25.12.2025]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
3. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1: [ред. от 28.02.2025]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
4. О потребительском кредите (займе): Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ: [ред. от 01.12.2025]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
5. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ: [ред. от 15.11.2025]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
6. О порядке осуществления перевода денежных средств: Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П (взамен № 645-П): [ред. от 2025 г.]. — Текст: электронный // Центральный банк Российской Федерации: официальный сайт. — Дата обращения: 19.01.2026.
7. О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления добровольного страхования: Указание Банка России от 17.05.2021 № 5782-У. — Текст: электронный // Центральный банк Российской Федерации: официальный сайт. — Дата обращения: 19.01.2026.
8. Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией: Инструкция Банка России от 29.11.2019 № 199-И: [ред. от 2025 г.]. — Текст: электронный // Центральный банк Российской Федерации: официальный сайт. — Дата обращения: 19.01.2026.
9. Об электронной подписи: Федеральный закон от 06.04.2011 № 63-ФЗ: [ред. от 01.08.2025]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
10. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ: [ред. от 10.01.2026]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
11. Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг: Федеральный закон от 27.12.2019 № 123-ФЗ: [ред. от 2025 г.]. — Текст: электронный // КонсультантПлюс: справочно-правовая система. — Дата обращения: 19.01.2026.
12. Алексеева, Д. Г. Банковское кредитование: учебник для вузов / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2025. — 132 с.
13. Банковское дело: учебник для среднего профессионального образования / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2025. — 524 с.
14. Безгачева О. Л. и др. Состояние и перспективы внедрения инновационных банковских услуг в современный банковский сектор России // Инновации и инвестиции. — 2022. — № 10. — С. 115–121.
15. Беляева, С. В. Тенденции развития банковских продуктов и услуг в современных реалиях / С. В. Беляева, Д. С. Шихалиева // KANT. — 2023. — № 4 (37). — С. 33–36.
16. Бутракова А. А. Экономическая безопасность банковской системы РФ / А. А. Бутракова // Форум молодых ученых. — 2023. — № 1-1 (29). — С. 648–651.
17. Головачева, Л. Н. Проблемы развития ипотечного жилищного кредитования в России в современных экономических условиях // Экономика и предпринимательство. — 2025. — № 1 (174). — С. 277–282.
18. Дибирова М. М. Основные тенденции развития банковской системы России на современном этапе / М. М. Дибирова // Наука среди нас. — 2023. — № 4 (20). — С. 309–313.
19. Дмитриева, И. М. Развитие финансовых и информационных услуг в современной мировой экономике бизнеса // Экономические исследования и разработки. — 2023. — № 11. — С. 35–41.
20. Кабушкин, Н. И. Банковское дело. Экспресс-курс / Н. И. Кабушкин. — М.: КноРус, 2022. — С. 52–56.
21. Криворучко, С. В. Трансформация платежных услуг под влиянием цифровых технологий: роль пользовательского опыта / С. В. Криворучко, А. С. Небера // Банковское дело. — 2021. — № 8. — С. 57–62.
22. Кроливецкая, Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник / под ред. Л. П. Кроливецкой; Г. Н. Белоглазова. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: Юрайт, 2024. — С. 252.
23. Кучендаева, Л. Е. Интернет-банкинг и мобильный банкинг: стратегии выхода на рынок новых игроков / Л. Е. Кучендаева // Менеджмент сегодня. — 2023. — № 4. — С. 280–285.
24. Лаврушин О. И. Банковские информационные системы и технологии: учебник / Лаврушин О. И., под ред., Соловьев В. И., под ред. — Москва: КноРус, 2022. — С. 246–248.
25. Лаврушин О. И. Банковские риски: учебник / под ред., Валенцева Н. И., под ред. — Москва: КноРус, 2022. — С. 103–105.
26. Лаврушин О. И. Банковское дело: учебник / — Москва: КноРус, 2024. — С. 147–150.
27. Лаврушин О. И. Кредитные отношения в современной экономике: монография / под ред., Травкина Е. В., под ред. — Москва: КноРус, 2022. — С. 174–175.
28. Лаврушин О. И. Осуществление кредитных операций: учебник / под ред., Горькова Шаталова Н. М. Е. П., Мосолова О. В., Амосова Н. А., Чичуленков Д. А., Авис О. У., Соколинская Н. Э., Рябов Д. Ю. — Москва: КноРус, 2021. — С. 19–20.
29. Лаврушин О. И. Современные банковские продукты и услуги: учебник / под ред., Бровкина Н. Е., Васильев И. И., Косарев В. Е., Ушанов А. Е. — Москва: КноРус, 2021. — С. 78–79.
30. Латыпова, Э. Х. Кредиты: сущность, функции, принципы / Э. Х. Латыпова // Современные исследования. — 2024. — № 5. — С. 80–82.
31. Левкина, Е. В. Управление продажами банковских услуг: проектный подход / Е. В. Левкина, А. Г. Ким, Е. Г. Гусев // Финансовый менеджмент. — 2024. — № 6. — С. 64–76.
32. Марамыгин, М. С. Банковское дело и банковские операции: учебник / М. С. Марамыгин, Е. Г. Шатковская. — Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2021. — С. 325–328.
33. Маркова, О. М. Банковские продукты и услуги для физических лиц в финансовом маркетплейсе ПАО Московская биржа / О. М. Маркова // Банковское дело. — 2022. — № 2 (336). — С. 62–68.
34. Михалина, Л. М. Оценка качества банковских услуг как инструмент повышения эффективности деятельности банка / Л. М. Михалина, Е. Б. Голованов // Известия Санкт-Петербургского государственного экономического университета. — 2022. — № 3 (123). — С. 47–53.
35. Мотовилов, О. В. Банковское дело: учебник / О. В. Мотовилов, С. А. Белозеров. — М.: Проспект, 2023. — С. 316–318.
36. Родина, А. Л. Необанкинг как современное направление цифровой трансформации банковских услуг / А. Л. Родина, Л. Н. Назарова // Экономика и предпринимательство. — 2023. — № 2. — С. 1259–1264.
37. Садрисламов И. Р. Перспективы развития банковской системы России / И. Р. Садрисламов // Экономика и социум. — 2023. — № 3 (58). — С. 375–378.
38. Словарь терминов по курсу «Финансы, деньги и кредит»: портал. — Дата обращения: 19.01.2026.
39. Соколова, С. В. Деньги. Кредит. Банки: учебник / С. В. Соколова, Б. И. Соколов. — Москва: НИЦ ИНФРА-М, 2021. — 357 с.
40. Тусупканова, С. А. Сравнительный анализ банковских продуктов и услуг с учетом ключевых трендов в отрасли / С. А. Тусупканова, В. Ю. Цибульникова // Региональная и отраслевая экономика. — 2024. — № 2. — С. 79–88.
41. Шаталова, Е. П. Оценка кредитоспособности заемщиков в банковском риск-менеджменте: учебное пособие / Шаталова Е. П., Шаталов А. Н. — Москва: КноРус, 2022. — 166 с.
42. Официальный сайт Новокузнецкого коммерческого инновационного банка (Общество с ограниченной ответственностью) — банк для малого бизнеса. — Дата обращения: 19.01.2026.