Магистерская диссертация на тему "ТЮМГУ | Мошенничество в сфере страхования: уголовно-правовые и криминологические аспекты"

Работа на тему: Мошенничество в сфере страхования: уголовно-правовые и криминологические аспекты
Оценка: хорошо.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Федеральное государственное автономное образовательное учреждение
высшего образования
«ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИНСТИТУТ ГОСУДАРСТВА И ПРАВА
Кафедра уголовно-правовых дисциплин

РЕКОМЕНДОВАНО К ЗАЩИТЕ В ГЭК

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
магистерская диссертация
МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ: УГОЛОВНО-ПРАВОВЫЕ И КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ

40.04.01 Юриспруденция Магистерская программа «Магистр права»

Тюмень 2022

ОГЛАВЛЕНИЕ
СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ И УСЛОВНЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ 3
ВВЕДЕНИЕ 5
ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 13
1.1. ОСОБЕННОСТИ ОБЪЕКТИВНЫХ ПРИЗНАКОВ
МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 13
1.2. ОСОБЕННОСТИ СУБЪЕКТИВНЫХ ПРИЗНАКОВ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 28
1.3. ОСОБЕННОСТИ ЮРИДИЧЕСКОЙ ОЦЕНКИ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ ПРИ НАЛИЧИИ КВАЛИФИЦИРУЮЩИХ
ПРИЗНАКОВ 37
ГЛАВА 2. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 49
2.1. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОСТИ ЛИЦА, СОВЕРШАЮЩЕГО МОШЕННИЧЕСТВО
В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 49
2.2. ДЕТЕРМИНАНТЫ МОШЕННИЧЕСТВА
В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 54
2.3. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА
В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ 60
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 70
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 76
ПРИЛОЖЕНИЕ. ОТДЕЛЬНЫЕ СТАТИСТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ
ПО СТ. 159.5 УК РФ 98

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ И УСЛОВНЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ
АО – Акционерное общество
АПК – Агропромышленный комплекс БСИ – Бюро страховых историй
ВС РФ – Верховный суд Российской Федерации ВСС – Всероссийский союз страховщиков ГИБДД – Государственная инспекция безопасности
дорожного движения
ДОСАГО – Добровольное страхование ответственности
владельцев транспортных средств
ДПМ – Департамент противодействия мошенничеству ДТП – Дорожно-транспортное происшествие
ИС – Информационная система
КАСКО – Добровольное страхование транспортных средств КИД – Ключевые информационные документы
ОМС – Обязательное медицинское страхование ООО – Общество с ограниченной ответственностью ОПГ – Организованная преступная группа
ОСАГО – Обязательное страхование ответственности
владельцев транспортных средств ПАО – Публичное акционерное общество
РРДН – Реальные располагаемые доходы населения РСА – Российский союз автостраховщиков
САО – Страховое акционерное общество СК – Страховая компания
СМИ – Средства массовой информации
СТО – Станция технического обслуживания автомобилей ТМЦ – Товарно-материальные ценности
ТС – Транспортное средство
ТФОМС – Территориальный фонд обязательного
медицинского страхования
УК РФ – Уголовный кодекс Российской Федерации ФЗ РФ – Федеральный закон Российской Федерации ФУ – Финансовый уполномоченный
ЦБ РФ – Центральный банк Российской Федерации

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Переход к рыночной экономике неизбежно привел к появлению новых форм собственности, свободному предпринимательству и многообразию финансовых потоков. Все это безусловно повлияло на изменение криминогенной ситуации в обществе.
Если до 2012 года юристы и экономисты ссылались на недостаток законодательного определения такого вида преступлений как страховое мошенничество, то Федеральный закон от 29.11.2012 № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» дополнил Уголовный кодекс Российской Федерации новой статьей 159.5 «Мошенничество в сфере страхования» и на законодательном уровне отдельно выделил страховое мошенничество в качестве особого вида мошеннических действий.
Для развития современного российского страхового рынка характерно ежегодное увеличение таких экономических показателей как совокупная сумма страховых сборов (страховой премии), количество заключенных договоров, средний размер страховой премии и т.д. Однако рост различного рода мошенничества осложняет его развитие.
При этом проблема роста страхового мошенничества актуальна не только для России, но и для мирового страхового рынка в целом. Стоит обратить внимание на тот факт, что в Европе и Америке страховому мошенничеству уделяется более значительное внимание, чем в РФ.
Появление и развитие такого рода преступлений обусловлено многими факторами. Одним из таких факторов является специфика страхового дела (большой перечень объектов страхования, небольшой срок выплаты страхового возмещения, отсутствие в небольших страховых компаниях подразделений службы безопасности / службы противодействия мошенничеству и т.д.).
Еще одним фактором служат ошибки, допускаемые сотрудниками органов внутренних дел при выявлении и расследовании фактов страхового мошенничества, дополнительно к этому недостаточная квалификация следователей.
Рост мошенничества в сфере страхования можно также связать с бурным развитием экономических отношений в целом. Такого же мнения придерживаются Э.Ю. Галкина и Г.Ю. Носаненко: «…зависимость мотивационной составляющей преступлений данной сферы от состояния экономики можно описать обратно пропорционально: чем выше населения уровень экономического развития страны и благополучия (благосостояния), тем ниже уровень преступности в целом и страхового мошенничества в частности» [Галкина, Носаненко, с. 124].
На сегодняшний день проблема страхового мошенничества является наиболее актуальной и распространенной в сфере страхования (динамика роста числа преступлений данного вида представлена на рисунке в Приложении 1). Но о мошенничестве как о проблеме заговорили в основном в связи с развитием массовых видов страхования, таких как автострахование (включая обязательное страхование автогражданской ответственности владельцев транспортных средств), медицинское страхование и страхование жизни.
Выполнение поставленных задач, в рамках Концепции долгосрочного социально-экономического развития РФ на период до 2020 года, осуществлялось и продолжает осуществляться посредством разработки и внедрения на страховом рынке обновленных и перспективных правил страхования, повышения культуры договорных отношений, развития здоровой конкуренции. Однако нормальному функционированию страхового рынка существенно препятствует преступность в сфере страхования.
Основная масса случаев мошенничества в 2019-2022 пришлась на ОСАГО – 87 % (годами ранее его доля составляла 90 %). При этом в Страховых компаниях отмечают, что недобросовестная практика начала перемещаться в другие виды страхования – с более высоким средним показателем ущерба для Страховщиков (Каско, имущество, жизнь и здоровье).
Еще с 2019 году в РФ наметилась тенденция планомерного роста мошенничества в сфере страхования жизни и онлайн страховании. В частности, доля мошенничества в сегменте страхования жизни, добровольного медицинского страхования и выезжающих за рубеж выросла на данный момент до 4 % (при этом в 2018 году она составляла 1 %). Не стоит забывать и о переходе страхования ОСАГО в электронную плоскость (электронные полисы), которая является благоприятной средой для преступности.
«Жизнь у нас бесценна, страховые суммы могут быть разными, страховаться можно бесконечно. Та статистика, которая есть в США, показывает, что в будущем нас ожидает то, что страховое мошенничество переместиться в страхование жизни», – сообщил Вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Сергей Ефремов на Международной конференции «Барьер-2019» [В 2019 г. наметилась тенденция роста мошенничества в сфере страхования жизни и онлайн страховании, с. 2].
Объявленная в 2020 году в РФ пандемия, введенный режим самоизоляции и другие ограничительные меры привели к негативным социальным последствиям: закрытию предприятий, сокращению штата сотрудников, увеличению уровня безработицы. Мировая практика показывает, что во время кризисов всегда возрастает количество страховых мошенничеств, ведь для некоторых это становится едва ли не единственной возможностью улучшить свое материальное положение. 2020-2022 года не стали исключением.
Вызывает опасение появление новых видов и способов совершения мошенничества в сфере страхования, а также повышение криминальной активности преступников.
Несмотря на реформирование законодательного регулирования данного вида преступлений мошенники уверены в своей безнаказанности и во многом это оправдано. Если обратиться к статистике (период 2019-2021 гг.), то за указанные три года было зарегистрировано 9 488 преступлений по ст. 159.5 УК
РФ, осуждено всего лишь 1 244 человека, к лишению свободы – 338 человек, к условному сроку – 498, в отношении 196 человек производство прекращено (в основном в связи с тем, что виновные лица возместили ущерб, причиненный страховым компаниям). Доля возбужденных дел в 2021 г. составила около 19
%, почти не изменившись с 2019 года, при этом сумма заявленного ущерба превысила 8 млрд. рублей. Стоит также отметить, что до суда доходит меньше 1 % дел.
Все это подтверждает факт того, что многие страховые мошенники продолжают свою преступную деятельность, при этом наращивая объемы причиненного ущерба. При этом страховое мошенничество наносит вред не только страховым компаниям, но и иным субъектам страхового рынка
Если рассматривать на примере г. Тюмени, то за период 2016 – 2022 год в районных судах города рассмотрено всего 13 уголовных дел, из которых по 8 делам вынесены обвинительные приговоры, 1 дело возвращено на доследование, 4 дела прекращены.
Вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Сергей Ефремов отмечает, что «пока Страховщики не могут эффективно противостоять мошенникам, поэтому страховое мошенничество в России сегодня стало массовым видом правонарушений, которые не воспринимаются обществом как преступления» [В 2019 г. наметилась тенденция роста мошенничества в сфере страхования жизни и онлайн страховании, с. 2].
70 % случаев страхового мошенничества в России приходится не на организованные банды, а на бытовые преступления, совершенные обычными людьми, которые не считают зазорным обмануть Страховщика и завысить ущерб в среднем на 50 – 70 тыс. рублей.
Основные причины мошенничества, по мнению Президента Всероссийского союза страховщиков, кроются в широком уровне распространения коррупции, низком уровне правовой культуры и низком уровне доходов населения и социального обеспечения.
Изложенные факторы, а также объективная необходимость выработки методов и способов предотвращения данного рода преступлений предопределили выбор и актуальность темы данного исследования.
Степень научной разработанности темы исследования. Уголовно- правовые аспекты мошенничества в сфере страхования рассматривались такими учеными, как А.И. Алгазин, А.И. Бойцов, Г.Н. Борзенков, Б.В. Волженкин, Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев, В.К. Лопашенко, Г.А. Тосунян и др.
Криминологические аспекты мошенничества в сфере страхования исследовались такими учеными, как Ю.М. Антонян, Д.Б. Дмитриев, М.С. Жилкина, В.К. Митрохин, А.В. Наумов, Б.С. Никифоров, Н.В. Павловская и др.
Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие в связи с совершением мошенничества в сфере страхования, а также в процессе предупреждения данного вида преступности.
Предметом исследования являются нормы уголовного законодательства, материалы судебной практики, научная литература, раскрывающие структуру и тенденцию мошеннических посягательств в сфере страхования, систематизацию видов мошенничества, криминологическую характеристику личности мошенника, детерминирующие условия и причины мошенничества, возможные способы предупреждения данного вида преступлений.
Цель исследования заключается в определении сущности мошенничества в сфере страхования как уголовно-правового и социального явления, анализе криминологической характеристики данного вида преступности, а также разработка предложений и рекомендаций по совершенствованию мер борьбы со страховым мошенничеством.
Задачи исследования:
- анализ состава преступления, изучение субъективных и объективных признаков страхового мошенничества;
- определение квалифицирующих признаков данного рода преступлений и изучение особенностей юридической оценки преступления с учетом их;
- изучение и анализ личности преступника, совершающего мошенничество в сфере страхования;
- выявление детерминирующих условий и причин страхового мошенничества, а также выявление возможностей влияния на них со стороны страховых компаний, общества и государства в целом;
- выработка рекомендаций по совершенствованию мер по предупреждению и пресечению страхового мошенничества.
Методы исследования. В качестве методологической основы исследования был избран диалектико-материалистический метод познания явлений и процессов, суть которого состоит в объединении диалектического подхода к познанию окружающего мира с его материалистическим пониманием.
Кроме того, применялись и частнонаучные методы, такие как логический (при анализе санкций за совершение страхового мошенничества и практики назначения наказания за преступления в данной сфере), классификации (при анализе объективных признаков состава преступлений), системно-структурный (при раскрытии уголовно-правовых особенностей объективных и субъективных признаков мошенничества в сфере страхования), метод сравнительного правоведения и метод анализа документов и иных источников, а также статистический метод исследования.
Нормативная основа. Конституция Российской Федерации, кодексы РФ, федеральные законы и подзаконные акты РФ, положения и указания Банка России.
Теоретическая основа. Научные труды, посвященные вопросам квалификации мошенничества в сфере страхования, исследования А.И. Алгазина, Н.Ф. Галагузы, А.И. Бойцова, В.Д. Ларичева, В.К. Лопашенко, Г.А. Тосуняна, Б.В. Волженкина, Г.Н. Борзенкова и других ученых уголовно- правовых наук.
Эмпирическая основа. Приговоры и Постановления судов по делам о преступлениях по ст. 159.5 УК РФ, судебные акты Верховного Суда Российской Федерации и Конституционного Суда Российской Федерации. Кроме того, использованы статистические данные Генеральной Прокуратуры РФ по преступлениям в форме мошенничества по ст. 159 – 159.6 УК РФ в период 2016 – 2022 гг. как в целом по России, так и по отдельным регионам. Также применялись выводы, сделанные в результате проведенного анализа отказных материалов и материалов проверок страховых компаний.
Научная новизна. В научной работе высказана точка зрения автора на состав преступления, квалифицируемого по ст. 159.5 УК РФ, рассмотрены современные способы страхового мошенничества и их соотношение с составом, закрепленным в уголовном законодательстве, представлен новый взгляд на субъект мошенничества в сфере страхования. В результате комплексного исследования выдвинуты предложения по совершенствованию законодательства и предложены меры предупреждения данного вида мошенничества.
Теоретическая и практическая значимость. Проведенный анализ и полученные выводы расширяют представление о мошенничестве в сфере страхования, показывают неполноту выводов о субъекте данного вида преступлений. Рассмотрение современных способов страхового мошенничества позволило показать недостаточность правового регулирования данной сферы, разночтения в правоприменительной практике судов и необходимость совершенствования законодательства.
Выводы могут быть использованы для дальнейших научных исследований в данном направлении, в процессе совершенствования уголовного законодательства, в учебном процессе. Помимо этого, предложения, изложенные в научной работе, могут использоваться страховыми компаниями в своей работе по противодействию страховому мошенничеству, организации работы с правоохранительными органами и организации внутренней системы противодействия преступлениям.
Апробация работы. Основные результаты исследования представлены в научной статье «Криминологический портрет страхового мошенника», опубликованной в журнале «Скиф. Вопросы студенческой науки», №11 (63), ноябрь 2021.
Структура работы определена целью и задачами исследования и включает в себя введение, две главы (объединяющие шесть параграфов), заключение, библиографический список и приложения.

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
Нормативные правовые акты
1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г.: в ред. от 01 июля 2020 г. // Российская газета – Федеральный выпуск. – 2020. - № 144 (8198). – Ст. 2-7.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63- ФЗ: в ред. от 24 сентября 2022 г. // [Электронный ресурс].
3. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ: в ред. от 07 октября 2022 г. // [Электронный ресурс].
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть первая) от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ: в ред. от 25 февраля 2022 г. // [Электронный ресурс]
5. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ: в ред. от 01 июля 2021 г. // [Электронный ресурс].
6. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14 ноября 2002 г. № 138-ФЗ: в ред. от 07 октября 2022г. // [Электронный ресурс].
7. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24 июля 2002 г. № 95-ФЗ: в ред. от 07 октября 2022 г. // [Электронный ресурс].
8. Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств: федеральный закон от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ: в ред. от 28 июня 2022 г. // [Электронный ресурс].
9. Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг: федеральный закон от 04 июня 2018 г. № 123-ФЗ: в ред. от 13 декабря 2021 г. // [Электронный ресурс].
10. О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации: федеральный закон от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ: в ред. от 03 июля 2016 г. // [Электронный ресурс].
11. Об организации страхового дела в Российской Федерации: закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. № 4015-1: в ред. от 01 апреля 2022 г. // [Электронный ресурс].
12. Об оценочной деятельности в Российской Федерации: федеральный закон от 29 июля 1998 г. № 135-ФЗ: в ред. от 02 июля 2021 г. // [Электронный ресурс]. –
13. Об информации, информационных технологиях и о защите информации: федеральный закон от 27 июля 2006 г. №149-ФЗ: в ред. от 14 июля 2022 г. // [Электронный ресурс]
14. Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации: федеральный закон от 21 ноября 2011 г. № 323-ФЗ: в ред. от 11 июня 2022 г. // [Электронный ресурс].
15. О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации: закон Российской Федерации от 11 марта 1992 г. № 2487-1: в ред. от 28 июня 2022 г. // [Электронный ресурс].
16. О внесении изменений в Закон Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации»: проект федерального закона от 01 июля 2022 г. № 155871-8 // [Электронный ресурс]. –Документ опубликован не был. – Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс» (дата обращения: 13.09.2022).
17. О частной охранной деятельности: проект федерального закона от 01 июля 2022 г. №155863-8 // [Электронный ресурс]. – Документ опубликован не был. – Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс» (дата обращения: 13.09.2022).
18. О защите прав потребителей: закон Российской Федерации от 07 декабря 1992 г. № 2300-1: в ред. от 14 июля 2022 г. // [Электронный ресурс].
19. О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: положение Банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П: по сост. на 11 августа 2022 г. // [Электронный ресурс].
20. О минимальных (стандартных) требованиях к условиям осуществления добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) и добровольного страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств: указание Центрального Банка РФ от 12 сентября 2014 г. № 3380-У // Вестник Банка России. – 2016. - № 88. – Ст. 6.
21. О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления добровольного страхования от несчастных случаев и болезней в части страхования от несчастных случаев физических лиц, являющихся владельцами транспортных средств: указание Центрального Банка РФ от 08 июля 2019 г. № 5192-У // Вестник Банка России. – 2019. - № 66. – Ст. 10.
22. О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта): указание Центрального Банка РФ от 10 января 2020 г. № 5385-У // Вестник Банка России. – 2020. - № 20. – Ст. 4.
23. О требованиях к использованию электронных документов и порядке обмена информацией в электронной форме при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: указание Банка России от 14 ноября 2016 г. № 4190-У: в ред. от 24 декабря 2021 г. // [Электронный ресурс].
24. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019 - 2021 годов (разработаны Банком России) // [Электронный ресурс].
25. Концепция развития положений части второй Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре страхования, одобренная решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 25.09.2020 N 202/оп-1/2020 // [Электронный ресурс].

Научная литература
26. Авраменко Е.О. Криминологическая характеристика мошенничества в сфере страхования // Сборник научных трудов ФГБУ
«Российское энергетическое агентство» Минэнерго России. Краснодар: Краснодарский ЦНТИ - филиал ФГБУ «РЭА» Минэнерго России, 2019. С. 60- 63.
27. Агеева Е.В. Содержание категории «противоправность» в контексте страховой практики / Е.В. Агеева, Н.В. Кузнецова, М.Н. Степанова // Балтийский гуманитарный журнал. 2020. Т. 9. № 3 (32). С. 390-394.
28. Агрененко В.Н. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере страхования: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право: дис. канд. юрид. наук. Москва, 2003. 188 c.
29. Алгазин А. Защита бизнеса от страхового мошенничества. Москва: Проспект, 2021. 200 с.
30. Архипов А.П. О мошенничестве в страховании. Проблемы и возможные решения. Москва: Русайнс, 2021. 42 с.
31. Архипов А.П. О природе мошенничества в страховании //
Страховое дело. 2019. № 4 (313). С.50-54.
32. Архипова М.В., Редькина Е.А., Синьков Д.В. Убийство: уголовно – правовая и криминологическая характеристика. Иркутск: БГУЭП, 2008. 171 с.
33. Ахияров Р.А. Некоторые вопросы мошенничества в сфере страхования // Актуальные проблемы государства и общества в области обеспечения прав и свобод человека и гражданина. 2019. № 2. С. 413-418.
34. Бабурина Н.А. Страховое дело. Страховой рынок России: учеб. пособие для СПО. Москва: Юрайт, 2018. 128 с.
35. Батрова Т.А. Мошенничество в сфере моторного страхования: проблемы выявления и доказывания. Страхование в информационном обществе
- место, задачи, перспективы // Сборник трудов XX Международной научно- практической конференции / под общ. ред. П.Н. Захарова, Е.В. Злобина. Владимир: РУДН, 2019. С. 74-80.
36. Батюкова В.Е. Предупреждение мошенничества в сфере страхования // Государственная служба и кадры. 2019. №4. С. 112-115.
37. Беляков Д.Ю. Противодействие мошенничествам, совершаемым в сфере автострахования: криминологический и уголовно-правовой аспекты: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно- исполнительное право: автореф. дис. канд. юрид. наук. Москва, 2007. 27 с.
38. Битуева Д.З. Совершенствование мер противодействия мошенничеству в сфере страхования // Юридическая наука: история и современность. 2019. № 8. С. 139-142.
39. Боровских Р.Н. Типовые механизмы и практика противодействия организованной преступной деятельности в сфере страхования // Lex russica. 2017. № 8. С. 119 - 135.
40. Бородин С.В. Ответственность за убийство: квалификация и наказание по российскому праву. Москва: Юрист, 1994. 216 с.
41. Буликеева Д.Ж. Понятие и природа квалифицирующих признаков //
Вестник ЧелГУ. 2013. №11 (302). 131 с.
42. Быкова Н.В. Выявление и раскрытие мошенничества в сфере страхования: специальность 12.00.09 Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность: дис. канд. юрид. наук. Москва, 2009. 205 с.
43. Вершицкая Г.В. Особенности правовой квалификации мошенничества в страховой сфере // Вестник ПАГС. 2019. №2. С. 66-71.
44. Виноходова И.Г. Методы противодействия мошенничеству в сфере страхования // Известия Великолукской государственной сельскохозяйственной академии. 2020. №1. С. 27-32.
45. Гавло В.К. О понятии криминалистического механизма преступления и его значении в расследовании криминальных событий/ В.К.Гавло // Алгоритмы и организация решений следственных задач: сборник научных трудов. Иркутск: ИГУ, 1982. С. 77–81.
46. Галаганов В. Основы страхования и страхового дела. Москва: КноРус, 2016. 839 c.
47. Галкина Э.Ю., Носаненко Г.Ю. Страховое мошенничество в Республике Татарстан // Страхование в системе финансовых услуг в России: место, проблемы, трансформация: Сборник трудов XVIII Международной научно-практической конференции: в 2 томах. Москва: РУДН, 2017. С. 123-126.
48. Гаухман Л.Д. Квалификация преступлений: закон, теория, практика. Москва: ЮрИнфоР-Пресс, 2010. 557 с.
49. Горба В. О. Проблемы классификации мошенничества в сфере страхования // Неделя науки СПбПУ: Материалы научной конференции с
международным участием, в 3 ч. / под общ. ред. А.В. Рубцова, М.С. Коган. Санкт-Петербург: Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого, 2020. С. 35-37.
50. Гирько И.О. Классификация и характеристика лиц, совершивших преступления при обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств // Российский следователь. 2011. № 2. С. 31 - 35.
51. Гладких В.И. Эволюция норм об ответственности за мошенничество в российском уголовном законодательстве // Deutsche Internationale Zeitschrift fur zeitgenossische Wissenschaft. 2021. № 10-2. С. 22-24.
52. Глушко Д.К. Криминологическая характеристика мошенников, действующих в сфере страхования и их жертв // Colloquium-journal. 2019. № 15- 11 (39). С. 144-145.
53. Грибунов О.П. К вопросу о способах совершения мошенничества в сфере автострахования // Юристъ-Правоведъ. 2020. № 1 (92). С. 151-154.
54. Гришина Т. Мошенники выбирают полисы подороже // Коммерсантъ. 2020. № 44. С. 2.
55. Дедиков С.В. Страховое мошенничество: границы понятия и практика противодействия // Финансы. 2019. № 2. С. 39-43.
56. Дмитриева Е.И. Общие и специальные меры предупреждения мошенничества в сфере страхования // Наука XXI века: актуальные направления развития. 2020. № 1-1. С. 307-310.
57. Евтушенко И.И. Криминологическая характеристика личности мошенника // Крымские юридические чтения. Развитие конституционализма в России: Сборник материалов Всероссийской научно-практической конференции. В 2-х томах, Симферополь, 10–11 июня 2020 года / под общ. ред. Н.Н. Колюки. Симферополь: Амирит, 2020. С. 371-374.
58. Елисеев С.А. Преступления против собственности по уголовному законодательству России: вопросы теории: практическое пособие. Томск: Томский государственный университет, 1999. 176 с.
59. Епифанов Б.В. Предмет преступления: понятие и проблемы правотворчества // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. 2015. № 2 (66). С. 70-75.
60. Жилкина М.С. Страховое мошенничество. Правовая оценка, практика выявления и методы пресечения. М.: Волтерс Клувер, 2005. 192 c.
61. Кабурнеев Э.В. Понятие квалифицирующих признаков и их роль в дифференциации уголовной ответственности за убийство // Законы России. 2007. № 4. С. 70.
62. Каякина Д.Н. Уголовно-правовой механизм противодействия мошенничеству в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ) // Юридический факт. 2020. № 117. С. 9-11.
63. Кинзягулов А.Ф. Объективные признаки мошенничества в сфере страхования // Перо науки. 2020. № 24. С. 21-25.
64. Копылов В.В. К вопросу об обстоятельствах, подлежащих установлению в процессе расследования мошенничества в сфере страхования // Эпомен. 2021. № 51. С. 191-197.
65. Кравцов И.А. Криминологические особенности личности преступников, совершающих мошенничества в России // Вестник ВИ МВД России. 2017. № 3. С. 24-29.
66. Крачков П.С. Переход права собственности как механизм борьбы с мошенничеством в сфере обязательного страхования // Законы России: опыт, анализ, практика. 2019. № 12. С. 25-29.
67. Кривоносова Н. Я. Мошенничество в сфере страхования как угроза финансового благополучия населения // Финансовая грамотность – залог благополучия населения: Материалы всероссийской научно-практической конференции, Санкт-Петербург, 23–24 апреля 2019 года / под общ. ред. М.Н. Титовой, А.И. Любименко. Санкт-Петербург: Санкт-Петербургский государственный университет промышленных технологий и дизайна, 2019. С. 89-93.
68. Кривошапко Ю. ОСАГО с подвохом // Российская газета- Столичный выпуск. 2020. № 8070. С. 2.
69. Кругликов Л.Л. Квалифицирующие признаки как средство дифференциации уголовной ответственности: современное состояние // Вестник Ярославского государственного университета. 2007. № 4. С. 56.
70. Кузнецов И.В. Понятие и виды предметов преступлений в уголовном праве России: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право: дис. канд. юрид. наук. Челябинск, 2007. 201 с.
71. Кузько Е.С. Подходы к определению понятия мошенничества в сфере страхования // Эволюция государства и права: проблемы и перспективы: сборник научных трудов 3-й Международной научной конференции с включением материалов XI-ого круглого стола «Ценности и нормы правовой культуры в России». Курск: Юго-Западный государственный университет, 2021. С. 313-317.
72. Кузько Е.С. Проблемы отграничения мошенничества в сфере страхования от мошенничества при получении выплат // Будущее науки – 2021: Сборник научных статей 9-й Международной молодежной научной конференции. В 6-ти томах, Курск, 21–22 апреля 2021 года / под общ. ред. А.А. Горохов. Курск: Юго-Западный государственный университет, 2021. С. 111- 113.
73. Кургузкина Е.Б. Теория личности преступника и проблемы индивидуальной профилактики преступлений: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. Москва: Всероссийский научно-исследовательский институт МВД России, 2003. 60 с.
74. Лаврик А.А. Субъект и субъективная сторона мошенничества в сфере страхования // Молодой ученый. 2018. № 30 (216). С. 107-109.
75. Лозовский Д.Н. К вопросу об обстоятельствах, подлежащих установлению в процессе расследования мошенничества в сфере страхования,
совершенного организованной группой // Юристъ-Правоведъ. 2019. № 4 (91). С. 138-141.
76. Лаптева Е.А. Криминалистическая характеристика личности профессионального преступника, совершающего преступления в сфере экономики // Аллея науки. 2019. Т. 1. № 10 (37). С. 524-531.
77. Ларичев В.Д. Способы совершенствования отдельных видов преступлений, совершаемых в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО), и некоторые проблемы их выявления // Транспортное право. 2020. № 4. С. 12-16.
78. Ларичев В.Д. Криминогенная обстановка в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств // Научный портал МВД России. 2020. № 1 (49). С. 46-56.
79. Логвиненко Ю.В. Отдельные вопросы отграничения мошенничества в сфере страхования от смежных составов преступлений // Аллея науки. 2019. Т. 2. № 2 (29). С. 509-513.
80. Ложкина В.В. Криминологический анализ причинного комплекса женской преступности // Человек: преступление и наказание: Сборник материалов Международной научно-теоретической конференции адъюнктов, аспирантов, соискателей, курсантов и студентов. В 3-х частях, Рязань, 27 марта 2020 года. Рязань: Академия права и управления Федеральной службы исполнения наказаний, 2020. С. 287-291.
81. Лях М.Г. Мошенничество в страховом бизнесе: современное состояние, отечественная и зарубежная практика пресечения // Актуальные проблемы развития социально-экономических систем: теория и практика: сборник научных статей 10-й Международной научно-практической конференции, Курск, 29 мая 2020 года. Курск: Юго-Западный государственный университет, 2020. С. 186-190.
82. Малахова В.Ю. О проблемах уголовной ответственности за преступление, предусмотренное статьей 195.5 УК РФ // Государственная служба и кадры. 2020. № 2. С. 85-87.
83. Мальцев В.А. Актуальные аспекты мошенничества в сфере страхования недвижимости // Северо-Кавказский юридический вестник. 2019.
№ 4. С. 160-164.
84. Маслов В.А. Уголовная ответственность за мошенничество в сфере страхования: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право: дис. канд. юрид. наук. Екатеринбург, 2015. 188 с.
85. Матиякубова А.Д. Особенности личности преступника как элемента криминологической характеристики мошенничества в сфере страхования // Уголовное законодательство: вчера, сегодня, завтра: Материалы ежегодной всероссийской научно-практической конференции, Санкт-Петербург, 16–17 мая 2018 года / под общ. ред. А.Г. Хлебушкина, Т.Н. Тиминой. Санкт-Петербург: Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2018. С. 374-378.
86. Матиякубова А.Д. Проблемы предупреждения мошенничества в сфере страхования // Актуальные проблемы применения уголовного законодательства: Сборник научных трудов участников Международной научно-практической конференции, Ростов-на-Дону, 18 мая 2018 года / под общ. ред. Н.С. Сорокуна. Ростов-на-Дону: Ростовский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2018. С. 183-187.
87. Матюшайтись Н.В. Отдельные вопросы противодействия мошенничеству в сфере страхования // Сборник научных работ серии «Право». 2020. № 4 (20). С. 88-97.
88. Мельников В.Ю. Некоторые вопросы уголовного права и процесса. Ростов-на-Дону: Фонд науки и образования, 2020. 330 с.
89. Митрохин В.К. Внимание! Страховое мошенничество. Москва: Люкс-арт, 1995. 92 с.
90. Москалева Е.Г. Криминологический анализ преступности в сфере экономики // Вестник Удмуртского университета. Серия Экономика и право. – 2021. Т. 31. № 1. С. 117-123.
91. Мошин А.М. Анализ судебной практики по делам мошенничества в сфере страхования // Наука через призму времени. 2018. № 2 (11). С. 65-68.
92. Мустафина С.Ю. Современное состояние страхового рынка в Российской Федерации под влиянием мошенничества // Юристъ-Правоведъ. 2020. № 2 (93). С. 12-16.
93. Нешко Е.М. Мошенничество в сфере страхования: уголовно- правовые и экономические аспекты // Эпомен. 2019. № 25. С. 196-205.
94. Обертяева Д.А. Профилактика мошенничества в сфере страхования
// Скиф. Вопросы студенческой науки. 2020. № 4 (44). С. 478-482.
95. Пинкевич Т.В. Криминологические и уголовно-правовые основы борьбы с экономической преступностью: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право: автореф. дис. док. юрид. наук. Москва, 2002. 414 с.
96. Потапова Н.Н. Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса: специальность 12.00.09 Уголовный процесс, криминалистика; оперативно-розыскная деятельность: автореф. дис. канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2006. 30 с.
97. Прометов С.В. Ответственность за посягательства в сфере страхования: законодательство, юридический анализ, квалификация, причины и меры предупреждения: специальность 12.00.08 Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право: автореф. дис. канд. юрид. наук. Нижний Новгород, 2008. 32 с.
98. Рощин Д.О. Мошенничество в сфере страхования в качестве самостоятельного преступления: предпосылки и социальная значимость // Уголовное судопроизводство: проблемы теории и практики. 2019. № 2. С. 50- 55.
99. Семыкина А.Д. Страховое мошенничество как сдерживающий фактор развития института страхования в РФ // Мировой опыт и экономика регионов России : сборник студенческих научных работ по материалам ХVIII Всероссийской студенческой научной конференции с международным участием, Курск, 15 мая 2020 года. Курск: Университетская книга, 2020. С. 307-309.
100. Сидоренко Э.Л. Страховое мошенничество в свете судебной практики // Мировой судья. 2018. № 10. С.9-11.
101. Сидоренко Э.Л. Мошенничество в сфере страхования: некоторые проблемы квалификации // Экономика. Налоги. Право. 2018. № 5. С. 146-156.
102. Сидоренко Э.Л. Мошенничество в сфере страхования: риски правоприменения // Страховое дело. 2018. № 12 (309). С. 47-50.
103. Стручков Н.А. Преступность как социальное явление. Лекции по криминологии. Ленинград: НОРМА, 1979. 120 c.
104. Таймасханов И.М. Анализ уголовной ответственности за мошенничество в сфере страхования // Евразийский научный журнал. 2016. № 5. С. 163-164.
105. Теунаев А.С.У. Статистическое измерение криминальной активности сферы страхования в современной России // Полицейская и следственная деятельность. 2019. № 4. С. 32-41.
106. Усачев С.И. К вопросу о необходимости использования специальных знаний в целях повышения качества расследования мошенничества в сфере автострахования // Научный дайджест Восточно- Сибирского института МВД России. 2020. № 4 (7). С. 127-132.
107. Утагалиева А.А. К вопросу о проблемах квалификации мошенничества в сфере страхования // Экспериментальные и теоретические исследования в современной науке: Сборник статей по материалам V международной научно-практической конференции, Новосибирск, 30 октября –
10 ноября 2017 года. Новосибирск: Ассоциация научных сотрудников
«Сибирская академическая книга», 2017. С. 96-100.
108. Фрольцова О.В. Мошенничество в сфере личного страхования: современные проблемы // Страхование в информационном обществе - место, задачи, перспективы: Сборник трудов XX Международной научно- практической конференции. В 2 т., Владимир, 04–06 июня 2019 года. –
Владимир: Владимирский государственный университет имени Александра Григорьевича и Николая Григорьевича Столетовых, 2019. С. 277-284.
109. Фукс А. Защита бизнеса от мошенничества. Москва: Business School for Owners, 2016. 356 c.
110. Харламова А.А. Некоторые вопросы квалификации мошенничества в сфере страхования // Уголовное право. 2017. № 6. С.69-77.
111. Хакбердиев А.А. Об инсценировке мошенничества в сфере страхования // Право и правосудие в современном мире: актуальные проблемы уголовного, уголовно процессуального, международного и экологического права : Сборник научных статей молодых исследователей / под общ. ред. Я.Б. Жолобова, А.А. Дорской. Санкт-Петербург: Центр научно-информационных технологий «Астерион», 2020. С. 311-315.
112. Чанышева А.И. Мошенничество в сфере обязательного страхования автогражданской ответственности // Научный электронный журнал Меридиан. 2020. № 1 (35). С. 168-170.
113. Шарапова А.Д. Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ) // Вопросы российского и международного права. 2018. Т. 8. № 2А. С. 162-169.
114. Шатилов А.В. Меры специально-криминологического предупреждения организованного мошенничества // Вопросы российского и международного права. 2018. Т. 8. № 3A. С. 257-264.
115. Эминов В.Е., Антонян Ю.М. Личность преступника и ее формирование // Актуальные проблемы российского права. 2015. № 1. С. 107- 112.
116. Яковенко К.Ю. Субъективные признаки страхового мошенничества
// Экспериментальная наука: механизмы, трансформации, регулирование: Сборник статей Международной научно-практической конференции, Екатеринбург, 10 июня 2020 года / под общ. ред. А.А. Сукиасяна. Уфа: Аэтерна, 2020. С. 173-178.