Дипломная работа на тему "Уголовная ответственность за незаконное получение кредита | Синергия"

Работа на тему: Уголовная ответственность за незаконное получение кредита
Оценка: отлично.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Факультет онлайн обучения

Направление подготовки: 40.04.01 «Юриспруденция» Магистерская программа: уголовно-правовой профиль

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
«УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕЗАКОННОЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА»

Москва 2019

СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ 5
1. Криминологическая характеристика незаконного получения кредита 10
1.1. Социально-экономические предпосылки незаконного получения кредита: исторический аспект 10
1.2. Криминологический анализ незаконного получения кредита 20
2. Юридический анализ состава преступления незаконного получения кредита 26
2.1. Объективные признаки состава преступления 26
2.2. Субъективные признаки состава преступления 48
3. Проблемы уголовного законодательства в сфере незаконного получения кредита 70
3.1. Отграничение незаконного получения кредита от смежных составов 70
3.2. Совершенствование уголовно-правовых норм об ответственности за незаконное получение кредита 81
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 88
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 93
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 100
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 101
ПРИЛОЖЕНИЕ 3 102
ПРИЛОЖЕНИЕ 4 103
ПРИЛОЖЕНИЕ 104
ПРИЛОЖЕНИЕ 6 105
ПРИЛОЖЕНИЕ 7 106
ПРИЛОЖЕНИЕ 8 107

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность исследования. По данным Генеральной прокуратуры РФ за период с января по июль 2018 год на территории Российской
Федерации зарегистрировано 76858 преступлений экономической направленности (прирост 4,1 процентов), в том числе на территории Архангельской области 723 преступления. За 2017 год на территории
Российской Федерации зарегистрировано 105 087 преступлений экономической направленности (-3,4 процентов), что составляет 5,1 процентов от общего числа зарегистрированных преступлений, выявлено 47 328 лиц, их совершивших, в том числе на территории Архангельской области 333 лица, 51 520 преступлений экономической направленности, уголовные дела о которых направлены в суд 1.
Противодействие преступлениям в сфере экономики остается приоритетным направлением деятельности правоохранительных органов. Преступления в этой сфере различаются многообразными, непрерывно обновляющимися, усложняющимися методами и способами. А преступные посягательства создают угрозу устойчивости всей финансовой системы и тем самым экономической безопасности России. Оттого, возможность своевременного получения кредита хозяйствующими субъектами, как одного из важнейших условий успешной экономической деятельности весьма затруднена.
Доля преступлений, совершаемых в коммерческих банках, на протяжении последних лет не превышает одной пятой от общего числа преступных деяний в банковской системе в целом. И хотя официальная статистика иллюстрирует лишь верхнюю часть айсберга, но даже эти данные говорят о том, что ущерб, наносимый преступлениями в коммерческих банках, на порядок превышает аналогичный показатель для государственных учреждений 2.
Необходимость укрепления данной системы направила законодателя к включению в Уголовный кодекс России 3 статьи 176 «Незаконное получение кредита». Этот состав напрямую направлен на защиту сферы кредитования, а норма второй части статьи 176 Уголовного кодекса России решает задачу уголовно-правовой защиты государственных интересов, касающихся государственных средств, которые выделяются на осуществление целевых программ.
Актуальность темы исследования определяется тем, что затруднения в применении на практике норм статьи 176 Уголовного кодекса России возникают из-за неосновательной научной разработки элементов состава этого преступления, что в итоге порождает недостаточность рекомендаций по квалификации.
Проблематика охраны и защиты сферы кредитования была и остается в центре внимания науки уголовного права. В литературе по уголовному праву проблемам юридической характеристики и правоприменительной практики уголовной ответственности за незаконное получение кредита уделялось внимание в работах таких авторов как А.В. Архипов, Д.И. Аминов, А.Н. Андреев, В.А. Ванцев, Б.В. Волженкин, С.В. Изутина, И.К. Волков, В.Б. Воронин, В.И. Гладких, К.А. Барышева, Ю.В. Грачева, Г.А. Есаков, А.О. Ларионова, Л. Д. Гаухман, С.В Максимов, А.Е Киреев, М.Ф Костюк, А.А, Селямин., В.Н Кудрявцев., В. Лимонов., Е. Ложкина., А.Н Ляскало., А.Н Пашнин, Н.В. Щетинина, А.М. Плешаков, А.А Сапожков, А.А. Селямин, И.М. Середа, М.А. Костюченко, Ю.П. Титов, И.Я. Фойнщкий, С. Якоби, П.С. Яни и многие другие авторы. Исследования данных авторов стали теоретической базой данного исследования. В исследованиях данных
авторов изложены различные точки зрения на юридические характеристики и правоприменительную практику уголовной ответственности за незаконное получение кредита. Однако и на настоящий момент остались проблемы, требующие современного теоретического осмысления и имеющие значение для правоприменительной практики.
Цель работы: уголовно-правовой анализ состава преступления, предусмотренного темой магистерской диссертации.
Задачи данной магистерской диссертации:
1) Исследование российского исторического опыта регулирования и охраны кредитной сферы и развития уголовного законодательства в области незаконного получения кредита в России.
2) Исследование криминологической характеристики данного состава преступления.
3) Анализ полноты и точности уголовно-правовых норм, предусмотренных темой магистерской диссертации.
4) Анализ квалификации незаконного получения кредита и особенности разграничения его со смежными составами.
5) Разработка предложений по совершенствованию уголовно правового регулирования ответственности и наказания лиц, совершивших преступление, предусмотренное темой магистерской диссертации
Объект и предмет исследования магистерской диссертации. Объектом исследования являются подлежащие уголовно-правовой охране общественные отношения в сфере кредитования, а также проблемные вопросы квалификации исследуемых деяний и совершенствование уголовного законодательства. Предметом исследования выступают уголовно правовые нормы, предусматривающие уголовную ответственность за незаконное получение кредита.
Методы исследования. При изучении данной темы были использованы сравнительно-правовой метод, метод исторического анализа,
метод анализа нормативных источников, учебной и специальной литературы, метод-переход от общего к частному, а также анализ материалов уголовных дел о незаконном получении кредита. Применение этих методов позволило рассмотреть объект исследования комплексно.
Нормативную базу магистерской диссертации составили: Конституция Российской Федерации 1993 года4, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации 5, Уголовный кодекс Российской Федерации, Гражданский кодекс Российской Федерации, Бюджетный кодекс Российской Федерации 6, Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» 7, Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 15 ноября 2016 No 48 «О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности»8 и другие законодательные и нормативные акты Российской Федерации.
Эмпирическую базу исследования составляют материалы уголовных дел, посвященных преступлениям о незаконном получении кредита из различных регионов Российской Федерации.
Теоретическая значимость исследования заключается в том, что сделана попытка комплексного исследования проблемы преступления незаконного получения кредита.
Практическая значимость работы состоит в том, что выводы и предложения, сформулированные в данном исследовании, можно применить для разработки теоретических вопросов уголовного права, совершенствования законодательства, для подготовки научной, учебной и методической литературы по уголовному праву.
Научная новизна исследования обусловлена, тем, что диссертация является самостоятельным комплексным исследованием уголовно-правовых, криминологических и организационных проблем незаконного получения кредита, выполненным с учетом современной правовой базы Конституции Российской Федерации 1993 года, Уголовного Кодекса России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации. В результате исследования проведен исторический анализ российского уголовного законодательства о незаконном получении кредита. Сформулировано общее понятие «кредита», внесены предложения по совершенствованию уголовного законодательства.
Структура данной магистерской работы состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников. Данная структура магистерской работы составлена согласно системе изложения материала, для достижения поставленных цели и задач.
Апробация результатов диссертационного исследования. Материалы диссертации использовались в дискуссиях на круглых столах, конференциях и семинарах «Института Управления» города Архангельска, а также на I Международной научно-практической конференции на тему: «Право и современная экономика», проводимой на базе юридического факультета СПбГЭУ «Санкт-Петербургский государственный экономический университет». (5 апреля 2018г.)

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
Нормативно-правовые акты
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 No 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7 - ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. -2014. -№ 31. - Ст. 4398.
2. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145- ФЗ (ред. от 28.11.2018)// Собрание законодательства РФ. - 1998.-№ 31.- Ст. 3823
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 03.08.2018) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2018) // Собрание законодательства РФ, 05.12.1994, N 32, ст. 3301
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 29.07.2018) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 5. - Ст. 410
5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ(ред. от 27.11.2018)// Собрание законодательства РФ. - 1998.-№ 31. - Ст. 3824
6. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 12.11.2018)// Собрание законодательства РФ.-1996.-№ 25.- Ст. 2954
7. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 12.11.2018)// Собрание законодательства РФ. - 2001. - № 52 (ч. I). - Ст. 4921.
8. О банках и банковской деятельности (ред. от 28.11.2018) : федер. закон от 02 декабря 1990 № 395-1 // Собрание законодательства РФ.-1996.-№ 6.- Ст. 492.
9. О потребительском кредите (займе) (ред. от 07.03.2018) : федер. закон от 21 декабря 2013 No 353-ФЗ // Собрание законодательства РФ.- 2013. -
№ 51. - Ст. 6673.
10. О федеральном бюджете на 1997 год (ред. от 09.01.1998) : федер. закон от 26 февраля 1997 № 29-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 03.03.1997, N 9, СТ. 1012,
11. О федеральном бюджете на 2017 год и на плановый период 2018 и 2019 годов (ред. от 14.11.2017) : федер. закон от 19 декабря 2016 № 415-ФЗ
// Собрание законодательства РФ. - 2016. -№ 52 (Часть I), ст. 7464 (Закон, прил. 1 - 9, 12 (начало)
12. Письмо Минфина РФ от 03.07.1992 № 2-9 О предоставлении кредитных ресурсов для нормализации платежей в народном хозяйстве (Зарегистрировано в Минюсте РФ 10.08.1992 № 34) // Бюллетень нормативных актов. - 1992. - № 9-10
13. Приказ Банка России от 18.08.1992 № 44 О порядке приема и рассмотрения заявок на выдачу кредитов юридическим лицам // Бизнес и банки. - 1992. - № 35
14. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате // Бюллетень Верховного Суда РФ. - 2018. - № 2
15. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2016 N 48 О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности // Бюллетень Верховного Суда РФ.-2017.-N 1
16. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный)/ Под ред. А.В. Бриллиантова. М.: Проспект, 2017. - 792с.
Литература
17. Актуальные проблемы уголовного права. Часть Особенная: Учебник/ Под ред. Л.В. Иногамовой-Хегай. М.: Проспект, 2016. - 224с.
18. Волженкин Б. В. Преступления в сфере экономической деятельности по уголовному праву России. СПб.: Юридический центр Пресс, 2007. - 765 С.
19. Гаухман Л. Д., Максимов С. В. Уголовно-правовая охрана финансовой сферы: новые виды преступлений и их квалификация 112. М. // СПС Консультант плюс. С. 58
20. Гуев А. Н. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации для предпринимателей - Система ГАРАНТ, 201О [Электронный ресурс]. - Режим доступа: Система ГАРАНТ.
21. Гринев, В. А. Правовые и криминалистические основы расследования незаконного получения кредита [Электронный ресурс] электронное учебное пособие/ В. А. Гринев. - Ростов-на-Дону, 2015. - 97 с.
22. История отечественного государства и права. Ч. 1: Учебник / Под ред. О. И. Чистякова. М., 2016.- 477с.
23. Костюченко М. А. Некоторые аспекты криминологической характеристики кредитных преступлений [Электронный ресурс] / М.А. Костюченко // Правовая культура .- 2016. No3. С. 52-59 .
24. Киреев А.Е. О понятии и структуре криминалистической характеристики незаконного получения кредита // Пробелы в российском законодательстве. 2012. №3. - С. 2.
25. Костюк М.Ф., Селямин А.А. Уголовно-правовой анализ и особенности квалификации незаконного получения кредита (ч. 1 ст. 176 Уголовного кодекса России)// Российский следователь. 2016. № 16. С. 23.
26. Кудрявцев В.Н. Способ совершения преступления и уголовно правовое значение // Советское государство и право // СПС Консультант плюс. No 8. С. 60.
27. Лимонов В. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений// Законность. 1998. № 3. С. 40.
28. Ложкина Е. Незаконное получение кредита: объект и объективная сторона// Уголовное право. 2000 №4. С. 15.
29. Ляскало А.Н. Толкование бланкетных признаков ст. 176 Уголовного кодекса России// Уголовное право. 2014. № 6. С. 56 - 64.
30. Пашнин А. Н., Щетинина Н. В. Некоторые вопросы совершенствования уголовного законодательства об ответственности за незаконное получение кредита // Вестник Уральского юридического института МВД России. 2014. №1.
31. Плешаков А.М. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и меры по его предупреждению в банковской практике // Законодательство и экономика.1997. №3-4.- С. 22.
32. Сапожков А.А. Кредитные преступления: Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. СПб:67 Юр. центр Пресс. -2012. - 240с.
33. Сборник документов по истории уголовного законодательства СССР и РСФСР 1917-952 гг. / Под ред. И.Т. Голякова. -М.:Госюриздат, 1953.
- 463 С
34. Свод законов Российской империи. Устав о наказаниях, налагаемых мировыми судьями. Репринтное издание 1914 года. / Волгоград : Волгогр. юрид. ин-т, Б. г. (1995). - 92 с.
35. Селямин А.А. Содержательная составляющая экономических категорий и понятий, указанных в части 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации // Правовые и экономические проблемы финансовых расследований: Сборник статей/ Под ред. А.Г. Хабибулина. М.: АРГАМАК МЕДИА, 2015. С. 109 - 113.
36. Середа И.М., Костюченко М.А. Причины и условия совершения преступлений в кредитной сфере // Российский следователь. 2015. No 13. С. 32.
37. Соборное Уложение царя Алексея Михайловича 1649 года./ М.: Печатня А.И. Снегиревой, 1907. - 196 с.
38. Титов Ю.П. Хрестоматия по истории государства и права России: Учебное пособие. М., Проспект, 2017. - 480с.
39. Уголовное право в вопросах и ответах: Учебное пособие / Отв. ред. А.И. Рарог. М.: Проспект, 2016. - 336с.
40. Уголовное право России. Части Общая и Особенная: Учебник/ Под ред. А.В. Бриллиантова. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 2015. - 1184с.
41. Фойнщкий И.Я. Курс уголовного права. Часть Особенная. Посягательства личные и имущественные // СПС Консультант плюс
42. Шаляпина, М. Ю. Уголовно-правовые и криминологические проблемы противодействия кредитно-банковским преступлениям : автореф. дис.... канд. юр. наук: 12.00.08 / М. Ю. Шаляпина. - Краснодар, 2015.- 217с.
43. Шишка И. В. Уголовное право. Особенная часть.Уч. М.:Проспект, 2015. - С - 65
44. Якоби С. Совершенствование системы уголовно-правовых мер противодействия преступности в коммерческих банках//Современное право.
- 2005. - № 2.- С. 2.
45. Якоби С. Уголовно-правовые и криминологиче-----,ские проблемы предупреждения преступлений в сфере коммерческой банковской деятельности/ С. Якоби. - М., 2004.
46. Яни П.С. Уголовное право, экономическая и должностная преступность//Уголовное право No4. С 107-108
Судебная практика и статистика
47. Апелляционное постановление Ставропольского краевого суда по уголовному делу № 22-5502/2015
48. Приговор Октябрьского районного суда г. Архангельска. дело № 1-280/2014
49. Приговор Вологодского городского суда Вологодской области по уголовному делу № 1-022/2015
50. Приговор Караидельского районного суда Республики Башкортостан по уголовному делу N 1-47/2014
51. Приговор Ленинского районного суда г. Владимира по уголовному делу № 1-11/2015
52. Приговор Черкесского городского суда КЧР по уголовному делу
№ 1-137/2015 [ Электроный ресурс]
53. Приговор Черкесского городского суда КЧР по уголовному делу № 1-8/2016 [Электроный ресурс]
54. Состояние преступности в России за январь - июль 2018 года// Генеральная прокуратура Российской Федерации; Главное управление
правовой статистики
55. Статистические сведения о преступлениях, предусмотренных ст.176 Уголовного кодекса России за 2013-2018 г., предоставленны ФКУ
«ГИАЦ МВД России» Центр статистической информации по запросу No 3/187716201102, 13.11.2018