Дипломная работа на тему "Банковские продукты и услуги: классификация, современные тенденции развития | Синергия [ID 50468]"

Работа на тему: Банковские продукты и услуги: классификация, современные тенденции развития
Оценка: отлично.
Речь и презентация идут в комплекте бесплатно.
Оригинальность работы на момент публикации 50+% на антиплагиат.ру.
Ниже прилагаю все данные для покупки.
https://studentu24.ru/list/suppliers/Anastasiya1---1326

Описание работы

НЕГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЧАСТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
«МОСКОВСКИЙ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ «СИНЕРГИЯ»
Колледж «Синергия»

Специальность Кафедра

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА – ДИПЛОМНАЯ РАБОТА
На тему БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ И УСЛУГИ: КЛАССИФИКАЦИЯ, СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ

МОСКВА 2024 г.

ЗАДАНИЕ
на выпускную квалификационную работу обучающемуся
1. Тема выпускной квалификационной работы: Банковские продукты и услуги: классификация, современные тенденции развития
2. Структура ВКР:

Введение
Глава 1. Теоретические основы формирования и организации банковских продуктов и услуг коммерческого банка
1.1 Понятие и сущность банковских продуктов и услуг
1.2 Виды банковских продуктов и услуг
1.3 Основные направления развития рынка банковских продуктов и услуг
Глава 2. Анализ рынка банковских продуктов и услуг Российской Федерации
2.1 Современное состояние банковского сектора РФ
2.2 Анализ показателей развития рынка банковских продуктов и услуг РФ
2.3 Проблемы рынка банковских продуктов и услуг РФ
Глава 3. Направления совершенствования рынка банковских продуктов и услуг РФ
Заключение
Список использованной литературы
Приложения

3. Основные вопросы, подлежащие разработке:
Введение. Во «Введении» необходимо обосновать актуальность выбранной темы выпускной квалификационной работы, сформулировать ее цель и задачи. Сформулировать объект, предмет, научную и информационную базу работы.
В Главе 1 изложить теоретические аспекты организации банковских продуктов и услуг коммерческого банка.
В разделе 1.1 рекомендуется раскрыть понятие «банковский продукт» и «банковская услуга» коммерческого банка, описать сущность банковских продуктов и услуг, а также охарактеризовать процесс предоставления услуг и реализации продуктов юридическим и физическим лицам с указанием отличий.
В разделе 1.2 необходимо остановиться подробнее на описании видов банковских продуктов и услуг, уделить внимание вопросу классификации банковских операций по обслуживанию клиентов банка, при этом необходимо выделить классификационные признаки различных банковских продуктов и услуг, а также дать описание различных операций предоставляемых банком юридическим и физическим лицам.
В разделе 1.3 рассмотреть современные тенденции развития рынка банковских продуктов и услуг, при этом остановиться на развитие российского рынка и тенденциях, характерных для зарубежных кредитных организаций.
Глава 2 является аналитической, в ней следует провести все необходимые расчеты по выбранной методике. Данная глава является основой выпускной квалификационной работы, должна занимать большую ее часть и выполняется с использованием методик, описанных в теоретической главе. В ней должна быть установлена четкая взаимосвязь и последовательность изложения теоретической и практической глав.
В разделе 2.1 проанализировать банковский сектор РФ по основным показателям, его характеризующим - количество действующих кредитных организаций, причины ухода кредитных организаций, активы банковского сектора, чистая прибыль банковского сектора, динамика корпоративных, розничных кредитов банковского сектора и т.д.
В разделе 2.2 дать характеристику современного состояния рынка банковских продуктов и услуг РФ за период в три последних года. Проанализировать развитие технологий организации и предоставления банковских продуктов и услуг, при этом можно делать акцент на продуктах и услугах банков из списка системно значимых кредитных организаций РФ.
В разделе 2.3 проанализировать проблемы в вопросах организации эффективного рынка банковских продуктов и услуг России на современном этапе, причины замедления развития рынка банковских продуктов и услуг.
В Главе 3 на основании проведенных исследований разработать направления по развитию рынка банковских продуктов и услуг РФ с учетом современных факторов внешней среды и тенденций развития банковских продуктов и услуг на международном уровне.
Заключение.
В «Заключении» необходимо подвести итоги выпускного квалификационного исследования. Раскрыть содержание основных выводов, сделанных выпускником, представить краткую характеристику результатов, полученных в ходе решения поставленных во «Введении» задач и, тем самым, ответить на основной вопрос работы: о степени достижимости поставленной выпускной квалификационной работе цели.
Список использованной литературы.
В «Список использованной литературы» приводятся только те информационные источники, которые автор лично использовал при написании данной выпускной квалификационной работы. Причем ссылки на данную литературу и информационные источники обязательны по всему тексту работы. Заимствованные чужие тексты в обязательном порядке заключаются в кавычки, как принадлежащие другому автору. Сноски приводятся постранично нарастающим итогом от №1 до № N. Сноски, используемые дипломником, должны быть отражены в списке использованной литературы в конце работы.
Приложения.
Приводится, как правило, базовая (например, формы финансовой отчетности организации) и информационно-вспомогательная информация (например, различного рода инструкции, положения и пр.), использованная при написании выпускной квалификационной работы.

4. Исходные данные по ВКР:
Основная литература:
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (в последней редакции)
2. Федеральный закон от 30.12.2004г. N 218-ФЗ «О кредитных историях» (в последней редакции)
3. Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (в последней редакции)
4. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" (в последней редакции)
5. Положение Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности №254-П от 26.03.2004 г. (в последней редакции)
6. Положение Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери №283-П от 20.03.2006 г. (в последней редакции)
7. Указание Банка России от 3 июня 2010 г. № 2459-У Об особенностях оценки кредитного риска по отдельным выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
8. Письмо Банка России от 04.04.2011 № 43-Т «О некоторых вопросах оценки качества ссуд»
9. Банковское дело: учебник для вузов по экон. специальности / под ред. О.И. Лаврушина. – 12-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2016. –800 с.
10. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие /О.И.Лаврушин, О.Н.Афанасьева, С.Л.Корниенко; под ред.засл.деят.науки РФ, д-ра экон.наук, проф. О.И.Лаврушина. – 7-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2016. – 360 с.
11. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник /Е.П. Жарковская. - М: Издательство «Омега-Л», 2015. – 378 с.

Дополнительная литература:
1. Банковский менеджмент: учебник /кол. авторов: под ред. д-ра экон.наук, проф. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2016. – 554 с.
2. Тавасиев А.М., Мазурина Т.Ю., Бычков В.П. Банковское кредитование – М.: ИНФРА-М, 2015 г. – 366 с.
3. Кредитный конвейр/Шлаин Б.М., Кано О.А. - Москва. 2013, 262 с.
4. Афанасьев С.В. Пять схем потребительского кредитования для банков и микрофинансовых организаций // Банковское кредитование. – 2015. – № 4.
5. Ипатьев К., Рудакова О. Инструменты эффективной работы с проблемной задолженностью: сценарий и мотивация // Управление в кредитной организации. - 2016, №1.
6. Мамута М.В., Сорокина О.С., Тян В.Л. Вопросы развития кредитных бюро в России // Деньги и кредит. – 2015. – № 2. – С. 45-50.
7. Медведев П.А. Макроэкономический эффект потребительского кредитования // Деньги и кредит. – 2015. – № 1. – С. 13-14.
8. Метелица И., Скиба С. Психометрический скоринг как дополнение к традиционному кредитному скорингу // Банковское кредитование, 2017, №1.
9. Самойлов Е.В. Диагностика типичных злоупотреблений с кредитными картами в банке // Расчёты и операционная работа в коммерческом банке, 2014, №5.
10. Викулин А. Потребительское кредитование: траектория торможения // Банковское кредитование, 2014, №1.

Интернет-ресурсы:
№ Наименование портала (издания, курса, документа) Ссылка
Основные учебные материалы
1. Официальный сайт ЦБ РФ (Банка России) h
2. Журнал Деньги и кредит
3. Журнал «Банковское дело»
4. Журнал «Банковское кредитование»
5. Информационный портал Банкир.Ру
6. Информационный портал Банки.Ру
7. Справочная правовая система «Консультант Плюс».
8. Методические подходы к анализу и оценке кредитного портфеля банка внешними пользователями
9. Информационный портал Банкир.Ру
10. Информационный портал Банки.Ру

Содержание
Введение 7
Глава 1. Теоретические основы формирования и организации банковских продуктов и услуг коммерческого банка 10
1.1 Понятие и сущность банковских продуктов и услуг 10
1.2 Виды банковских продуктов и услуг 20
1.3 Основные направления развития рынка банковских продуктов и услуг 31
Глава 2. Анализ рынка банковских продуктов и услуг Российской Федерации 39
2.1 Современное состояние банковского сектора РФ 39
2.2 Анализ показателей развития рынка банковских продуктов и услуг РФ 43
2.3 Проблемы рынка банковских продуктов и услуг РФ 48
Глава 3. Направления совершенствования рынка банковских продуктов и услуг РФ 55
Заключение 61
Список использованной литературы 63

Введение
Актуальность исследования темы "Банковские продукты и услуги: классификация, современные тенденции развития"
В современном мире банковские продукты и услуги играют ключевую роль в экономическом развитии страны и удовлетворении потребностей как частных лиц, так и предприятий. Актуальность исследования этой темы неоспорима по ряду причин:
Динамичное развитие финансовых технологий (финтех): Стремительный прогресс в области информационных технологий и цифровизации финансов существенно меняет ландшафт банковских продуктов и услуг. В силу этого, изучение актуальных тенденций развития позволяет понять, какие новые продукты и услуги появляются, как они адаптируются к потребностям клиентов, и как банки могут использовать инновации для улучшения своей конкурентоспособности.
Изменения в потребительском поведении: Потребители становятся все более требовательными и осведомленными, что вынуждает банки активно адаптировать свои продукты и услуги под новые ожидания и потребности клиентов. Исследование современных тенденций помогает банкам эффективно реагировать на изменения в потребительском спросе.
Регулятивные изменения: Внедрение новых нормативов и законодательных актов в области финансового регулирования существенно влияет на банковские продукты и услуги. Изучение этих изменений и их влияния на классификацию продуктов и услуг является важным аспектом понимания современного банковского сектора.
Международная конкуренция: В условиях глобализации банки вынуждены конкурировать не только на местном, но и на мировом рынке. Понимание мировых тенденций развития банковских продуктов и услуг позволяет банкам адаптироваться к международным стандартам и успешно конкурировать с зарубежными финансовыми институтами.
Финансовая инклюзия и доступность услуг: Изучение классификации банковских продуктов и услуг необходимо для обеспечения финансовой инклюзии и повышения доступности финансовых услуг для всех слоев населения. Это позволяет банкам разрабатывать и предлагать продукты, соответствующие потребностям различных социальных и экономических групп.
Таким образом, исследование темы "Банковские продукты и услуги: классификация, современные тенденции развития" является актуальным и важным, поскольку позволяет банкам и исследователям следить за изменениями в секторе, приспосабливаться к новым условиям и эффективно удовлетворять потребности клиентов.
Объект исследования: рынок банковских продуктов и услуг Российской Федерации.
Предмет исследования: Классификация банковских продуктов и услуг, а также их современные тенденции развития.
Цель исследования: Анализ рынка банковских продуктов и услуг РФ и выявление направлений его развития.
Задачи исследования:
- рассмотреть понятие и сущность банковских продуктов и услуг;
- рассмотреть виды банковских продуктов и услуг;
- проанализировать основные направления развития рынка банковских продуктов и услуг;
- провести анализ рынка банковских продуктов и услуг Российской Федерации;
- проанализировать показатели развития рынка банковских продуктов и услуг РФ:
- рассмотреть направления совершенствования рынка банковских продуктов и услуг РФ.
Теоретико-методологическую основу исследования составили: труды отечественных и зарубежных ученых в области экономики, банковского дела, банковского маркетинга, конкурентоспособности. Среди иностранных учёных, которые занимаются этим вопросом, можно упомянуть Р. Де Янга и К.П. Роланда, Т.Х. Ханнана, А. Дика, С. Полоучека и другие.
Методология исследования представлена следующими методами: методы теоретического исследования, методы анализа рядов динамики, метод анализа рынка, планирования и прогнозирования, конкурентный анализ, метод экспертного опроса.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения трех глав, заключения и списка используемой литературы.

Список использованной литературы
1. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 (ред. от 29.12.2022) «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ, № 6, 05.02.96. Ст.492
2. Информационное сообщение Банка России от 28.02.2022 «Банк России принял решение повысить ключевую ставку до 20% годовых» // Вестник Банка России. 2022. № 14
3. Информационное письмо Банка России от 13.02.2023 № ИН-03-23/12 «О неприменении мер к кредитным организациям в связи с ограничением раскрытия информации»
4. Информационное сообщение Банка России от 30 ноября 2022 г. «Частичная отмена послаблений, новые меры поддержки банков и отдельные изменения в банковском регулировании в 2023 году»
5. Богомолов С.М., Тарасова Н.Л. Состояние и перспективы развития рынка розничного кредитования в России // Наука и общество, 2018, no. 3 (32), c. 9-16.
6. Гаврилов К.К., Болатчиева Р.Б. Банковские услуги: современное состояние и перспективы развития в России//В сборнике: Университетская наука - региону Материалы VII ежегодной научно-практической конференции Северо-Кавказского федерального университета преподавателей, студентов и молодых ученых. Под редакцией Л.И. Ушвицкого, А.В Савцовой. 2019. С. 155-157.
7. Звягинцева Ю.А., Калашникова Е.Ю. Современные банковские услуги и направления их развития в России//В сборнике: Университетская наука - региону Материалы VII ежегодной научно-практической конференции Северо-Кавказского федерального университета преподавателей, студентов и молодых ученых. Под редакцией Л.И. Ушвицкого, А.В Савцовой. 2019. С. 174-176.
8. Куразова Д.А. Анализ состояния банковской системы//В сборнике: Кластерные инициативы в формировании прогрессивной структуры национальной экономики сборник научных трудов 5-й Международной научно-практической конференции: в 2-х томах. 2019. С. 318-321.
9. Кредит и российские банки в условиях сохраняющейся неопределенности: монография / под ред. д.э.н., проф. Парусимо-вой Н И. - Оренбург : ОГУ, 2019.
10. Кредитные отношения в современной экономике : монография / Р. К. Нурмухаме-тов, Ю. И. Меликов, Н. И. Парусимова [и др.] ; под ред. О. И. Лаврушина, Е. В. Травкиной. - Москва : КноРус, 2023.
11. Казаренкова Н. П., Световцева Т. А. Трансформация банковской системы России под влиянием цифровизации экономики // Известия Юго-Западного государственного университета. Серия: Экономика.Социология. Менеджмент. 2022. Т. 8, № 4 (29). 188–195.
12. Кроливецкая, В. Э. Перспективы развития кредитного рынка в России / В. Э. Кроли-вецкая, М. П. Башаратьян // Вестник РАЕН. - 2021. - №2. - С. 36-48.
13. Лаптева А.М., Васькова И.К. Стратегический анализ предприятия // Студенческий вестник, 2019, no. 45-6 (95), c. 20-21.
14. Мелюшко О.О. О практике применения показателя долговой нагрузки // Банковский вестник, 2023, no. 9 (722), c. 8-17.
15. Лаврушин, О. И. Приоритеты развития кредита в современной экономике / О. И. Лаврушин // Банковское дело, 2020. - №1. - С. 55-59.
16. Марков, М.А. Банк России и развитие реального сектора экономики / М. А. Марков // Банковское дело, 2020. - №6. - С. 34-38.
17. Орловская А.С., Сапожникова В.М. Банковское розничное кредитование: сущность и проблемы // Материалы XLIII Всероссийской научно-практической конференции «Наука и образование в наши дни: фундаментальные и прикладные исследования». Ростов-на-Дону, 2021, с. 734-738.
18. Панина Е.Б., Панин И.С., Шишкина Л.А. Аналитические процедуры в финансовом контроле бюджетных организаций // Современная экономика: проблемы и решения, 2019, no. 9 (117), с. 57-69.
19. Петрова М.Р. Современные тенденции розничного банковского обслуживания // Гуманитарные научные исследования, 2021, no. 3 (115), c. 11.
20. Рыкова И.А., Уварова Е.Е. Анализ рынка банковских продуктов и услуг на примере ПАО «БАНК УРАЛСИБ» // Экономическая среда, 2021, no. 3 (37), c. 33-39.
21. Стоносов М.А., Шамсутдинов А.Х. Кредитный конвейер в технологиях современного массового банковского кредитования // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета, 2020, no. 2 (81), c. 98-102.
22. Седых Н.В., Сухина Н.Ю., Олифиренко Я.В., Ракитянский И.А. Современное состояние банковской системы России и перспективы ее развития//Экономика устойчивого развития. 2019. № 4 (40). С. 235-239.
23. Топильская Д.А., Струков А.А. Банковские услуги и условия их развития в России//В сборнике: Сборник студенческих работ кафедры "финансы и банковское дело" Отв. ред. Я.Ю. Радюкова. Тамбов, 2019. С. 286-293.
24. Ткачева Ю.В., Шишкина Л.А., Тамбовцев П.Ю. К вопросу об актуальности применения процедур банкротства для устранения закредитованности физических лиц // Материалы XVII Международной научно-практической конференции «Экономическое прогнозирование: модели и методы. Воронеж, 2022, с. 133- 136.
25. Официальный сайт Правительства России.
26. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2023 год и период 2024 и 2025 годов. -Москва: Банк России, 2022. - [Электронный ресурс].
27. Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора -Москва, 2022. - [Электронный ресурс].
28. Парусимова, Н. И. Кредитные отношения российских банков с заемщиками реального сектора экономики / Н. И. Парусимо-ва, Л. П. Кроливецкая, В. Э. Кроливецкая // Интеллект. Инновации. Инвестиции. -2019. - №6. - С.75-87.
29. Пшеничников В. В., Ковтунова Е. Е. Традиционное банковское обслуживание и электронный банкинг: особенности и отличия // Финансовый вестник. 2020. № 1 (40). С. 68–77.
30. Шишкина Л.А. Прогнозирование прибыли экосистемы Сбер // Материалы международной научно-практической конференции «Инновационные технологии в агропромышленном комплексе». Воронеж, 2023, с. 414-419.
31. Финансовый сектор, экономический рост и макроэкономическая стабильность // Серия докладов об экономических исследованиях. - Москва, Банк России, 2017. -[Электронный ресурс].
32. Стратегия развития финансового рынка до 2030 года. Москва: Банк России. -Москва, Банк России, 2021. - [Электронный ресурс].
33. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики
34. Щеголев А. В., Аленина К. В., Якушина А. В. Тенденции цифровизации банковского сектора в российской федерации // Вектор экономики. – 2019 – № 12